Gründe für Bankgarantien und wie man eine bekommt

EIN Bankgarantie dient als Versprechen von a Geschäftsbank dass sie für einen bestimmten Schuldner haftet, wenn dessen vertragliche Verpflichtungen nicht erfüllt sind. Mit anderen Worten, die Bank bietet an, als die Garant im Auftrag eines Geschäftskunden bei einer Transaktion. Für die meisten Bankgarantien wird eine Gebühr in Höhe eines kleinen Prozentsatzes des gesamten Vertrages erhoben, normalerweise 0,5 bis 1,5 Prozent des garantierten Betrags.

Beantragung einer Bankgarantie

Bankgarantien sind nicht auf Geschäftskunden beschränkt; Auch Einzelpersonen können sich dafür bewerben. Allerdings erhalten Unternehmen die überwiegende Mehrheit der Garantien. In den meisten Fällen sind Bankgarantien nicht besonders schwer zu erhalten.

Um eine Bürgschaft zu beantragen, wendet sich der Kontoinhaber an die Bank und füllt einen Antrag aus, in dem die Höhe der Bürgschaft und die Gründe für die Bürgschaft angegeben sind. Typische Anwendungsfälle sehen einen bestimmten Zeitraum, für den die Garantie gültig sein soll, etwaige besondere Zahlungsbedingungen und Einzelheiten über die

Begünstigter.

Manchmal verlangt die Bank Sicherheit. Dies kann in Form von a. sein Verpfändungsvertrag für Vermögenswerte, wie Aktien, Anleihen oder Geldkonten. Illiquide Vermögenswerte werden in der Regel nicht als Sicherheiten akzeptiert.

Wie Bankgarantien funktionieren und wer sie verwendet

Es gibt verschiedene Arten von Bankgarantien, darunter:

• Leistungsgarantien
• Bietungsgarantie Garantien
• Finanzielle Garantien
• Vorauszahlungs- oder Zahlungsaufschubgarantien

Bankgarantien sind oft Teil von Vereinbarungen zwischen einer kleinen Firma und einer großen Organisation – öffentlich oder privat. Die größere Organisation möchte Schutz gegen Gegenparteirisiko, so dass die kleinere Partei vor Beginn der Arbeiten eine Bankgarantie erhält. Eine Vielzahl von Parteien kann aus vielen Gründen Bankgarantien in Anspruch nehmen:

• Versichern Sie einem Verkäufer, dass a Kaufpreis wird zu einem bestimmten Datum ausgezahlt.
• Funktion als Sicherheit für die Erstattung von Vorauszahlungen eines Käufers, wenn der Verkäufer die spezifizierte Ware nicht vertragsgemäß liefert.
• Eine Kreditsicherheitsbürgschaft, die als Sicherheit für die Rückzahlung eines Darlehens dient.
• Mietkaution, die als Sicherheit für Mietvertragszahlungen dient.
• Ein bestätigter Zahlungsauftrag ist eine unwiderrufliche Verpflichtung, bei der eine Bank dem Begünstigten zu einem bestimmten Datum im Namen des Kunden einen festgelegten Betrag zahlt.
• Leistungsanleihe die als Sicherheit für die anfallenden Kosten des Käufers dient, wenn Leistungen oder Waren nicht vertragsgemäß erbracht werden.
• Garantieerklärung, die als Sicherheit dient, um sicherzustellen, dass die bestellte Ware wie vereinbart geliefert wird.

Unterschiede zwischen Bankgarantien und Akkreditiven

Akkreditive werden normalerweise in internationalen Handelsabkommen verwendet, während Bankgarantien häufig in Immobilienverträgen und Infrastrukturprojekten verwendet werden.

Bankgarantien stellen für Banken eine wesentlich bedeutendere Verpflichtung dar als Akkreditive. Eine Bankbürgschaft garantiert wie ein Akkreditiv einen Geldbetrag an einen Begünstigter; im Gegensatz zu einem Akkreditiv wird die Summe jedoch nur gezahlt, wenn die Gegenpartei die vereinbarten Verpflichtungen aus dem Vertrag nicht erfüllt. Dies kann verwendet werden, um einen Käufer im Wesentlichen zu versichern oder Verkäufer aus Verlust oder Beschädigung aufgrund der Nichterfüllung durch die andere Vertragspartei.