Einführung in den Chartered Financial Consultant (ChFC)

Was ist ein Chartered Financial Consultant (ChFC)?

Ein Chartered Financial Consultant ist eine Berufsbezeichnung, die den Abschluss eines umfassenden Kurses darstellt, bestehend aus: Finanzbildung, Prüfungen und praktische Erfahrungen. Chartered Financial Consultant-Bezeichnungen werden vom American College nach Abschluss von sieben Pflichtfächern und zwei Wahlfächern verliehen. Diejenigen, die die Bezeichnung verdienen, gelten als sachkundig in Finanzfragen und verfügen über die Fähigkeit, fundierte Ratschläge zu erteilen.

So funktioniert ein Chartered Financial Consultant (ChFC)

Um für das Programm in Frage zu kommen, muss der Bewerber bereits mindestens drei Jahre hauptberuflich in der Finanzbranche tätig sein. Es wird auch empfohlen, dass Bewerber vor der Bewerbung einen Abschluss im Bereich Finanzen oder Wirtschaft haben, da dies das Programm erheblich erleichtert.

Der ChFC-Studiengang erfordert, dass die Studierenden neun Kurse auf College-Niveau oder 27 Stunden College-Credits in diesem Bereich absolvieren. Die Studierenden müssen mehr als 100 integrierte fortgeschrittene Finanzplanungsthemen beherrschen, darunter:

• Nachlassplanung
• Versicherungsplanung
• Ruhestandsplanung
• Finanzplanungsprozess und Umfeld
• Einkommensteuerplanung
• Planung von Leistungen an Arbeitnehmer
• Vermögensschutzplanung
• Erbschaftsteuer, Grunderwerbsteuer und Schenkungssteuerplanung
• Anwendungen umfassender Finanzplanung und -beratung

Es gibt auch Lehrpläne darüber, wie sich Regeln innerhalb dieser Segmente in Bezug auf die Planung von Kleinunternehmen ändern, Finanzplanung für Haushalte im Scheidungsprozess oder für Familien mit besonderen Bedürfnissen abhängig. Die Prüfungen für jeden Kurs werden beaufsichtigt und als geschlossenes Buch durchgeführt, entsprechend den Standards der Wirtschafts- und Finanzkurse, die an jeder akkreditierten Universität angeboten werden.

Nach Erhalt der Bezeichnung

Nach Erlangung der ChFC-Bezeichnung sind auch Weiterbildungspunkte zur Aufrechterhaltung des Zeugnisses erforderlich. Inhaber der Bezeichnung ChFC müssen alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung absolvieren in um die Bezeichnung beizubehalten, sowie die Einhaltung des American College Code of Ethics und Verfahren.

Ein Berater, der diese Berechtigung erhalten hat, kann mit Einzelpersonen zusammenarbeiten, um sie bei der Altersvorsorge zu unterstützen, insbesondere bei der Vorruhestands- und Budgetplanung oder bei Unternehmen zur Bewertung ihrer Investitionen Strategien. Es kann erwartet werden, dass der Berater ständig über alle Finanzgesetze internationaler, auf nationaler und lokaler Ebene, die auf die Kunden, mit denen sie zusammenarbeiten, und die finanziellen Aktivitäten, die sie betreiben, zutreffen könnten beteiligt an.

Warum die Benennung zum Chartered Financial Consultant wichtig ist

Der Lehrplan zur Erlangung dieser Berufsbezeichnung von der Amerikanisches College besteht aus Kursen, die eine Reihe von Aufgaben und Verantwortlichkeiten in der Finanzplanung beinhalten. Dazu gehört die praktische Anwendung der erlernten Fähigkeiten in realen Szenarien. Laut dem College können Finanzberater, die die Bezeichnung erhalten, im Vergleich zu Branchenkollegen, die dies nicht tun, ein höheres Einkommen erzielen.

Es ist jedoch umstritten, ob diese Bezeichnung der zertifizierten Finanzplaner-Bezeichnung, die von der CFP Board, in Bezug auf die Relevanz innerhalb der Finanzindustrie. Der CFP-Vorstand hat behauptet, dass seine Ernennung die Einhaltung eines Ethikkodex beinhaltet und was er als mehr bezeichnet gründlicher Prüfungsprozess für seine Bewerber im Vergleich zu dem Programm und der Bezeichnung, die über The American erhältlich sind Uni.