Überspringe Schweiss zu den FPA-Zielen für 2021

Wie so viele Branchen, die Finanzberaterbranche steht im Jahr 2020 vor großen Herausforderungen. Vom virtuellen Beziehungsmanagement bis hin zur Arbeit von zu Hause aus waren Berater gezwungen, ihre Praxis und ihre Kundengespräche zu überdenken.

Trotz dieser Herausforderungen bleibt die Stimmung in der Branche positiv und Wachstum bleibt ein Schlüsselthema. Um mehr über einige Trends bei Beratern und deren Praktiken zu erfahren, haben wir uns mit Skip Schweiss, dem 2021 Präsident der Financial Planning Association, um sich über seine neue Rolle und die Ziele der Organisation für das Jahr zu informieren voaus. Haben übernahm die Rolle am 1. Januar sagt Schweiss, dass er begeistert ist, mit der FPA zusammenzuarbeiten, um ihren Mitgliedern zu dienen und neue Angebote zu schaffen.

In Ihrer vorherigen Position bei TD Ameritrade leiteten Sie Advocacy Advocacy für die institutionelle Seite des Geschäfts. Wie werden Sie diese Erfahrung in Ihre derzeitige Rolle als Präsident der FPA einbringen?

Es gibt hier eine kleine Schnittmenge, da ich ursprünglich durch meine Rolle als Anwalt für Planer und Berater auf den Weg der Führung in der FPA geführt wurde. Ich habe ungefähr 10 oder 11 Jahre Erfahrung in der öffentlichen Ordnung und das ist sicherlich ein wichtiger Vorteil für unsere Mitglieder dass sie eine Organisation haben, die den Stimmen von Beratern und Planern in der öffentlichen Ordnung Gewicht verleihen kann Arena. Wir kennen viele der Schlüsselpersonen in diesen Kreisen und wissen, wie die Prozesse funktionieren. Wir sind gespannt, was der neue Kongress und die neue Regierung in Bezug auf die Regulierung für Planer denken, und werden daher sehr eng in diese Diskussionen eingebunden.

Bei den Depotbanken hat es in den letzten Jahren eine große Konsolidierung gegeben. Glauben Sie, dass diese Konsolidierung gut für Berater und ihre Kunden ist?

Finanzdienstleistungen sind ein Skalenspiel und der enorme Geldbetrag, den Sie investieren müssen, um mit den technologischen Anforderungen, den Anforderungen an die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften usw. Schritt zu halten. erfordert viel Maßstab.

Die Kosten für Trades sind gesunken und Sie sehen eine weitere Konsolidierung, da Sie viel investieren müssen, um an der Spitze der Servicebereitstellung zu bleiben. Ich bin vielleicht voreingenommen, da ich von TD Ameritrade komme, aber ich denke nicht, dass dies für Berater weder eine schlechte noch eine gute Sache ist. Es ist gut, dass Sie eine kleinere Anzahl von stärkeren Anbietern haben, die in der Lage sind, etwas zu machen die Investitionen, die erforderlich sind, um Berater und ihre Kunden zu bedienen, so würde ich das im Allgemeinen betrachten es.

Was sind einige Ihrer Hauptziele in Ihrer Rolle als Präsident und welche Herausforderungen hoffen Sie, der FPA zu helfen?

Das Hauptziel ist es, für unsere Mitglieder von maximalem Wert zu sein. Und es ist eine sich verändernde Landschaft. Wir werden unser Spiel verbessern, indem wir einen berufsbegleitenden Lehrplan anbieten, der Planer von der Zeit an der Universität bis zu der Zeit, in der sie Führungskräfte in ihrem Beruf sind, unterstützen soll.

Das zweite, was wir ansprechen, ist die Störung durch die Pandemie. Es hat unsere Besprechungspläne durcheinander gebracht und wir können derzeit keine persönlichen Besprechungen durchführen. Wir hoffen, dass wir in den nächsten sechs Monaten damit beginnen können, aber wir lernen auch viel über die Vorteile virtueller Meetings. Wir sehen dort Möglichkeiten, wie wir mehr Inhalte virtuell bereitstellen können, als wir es jemals zuvor persönlich konnten. Obwohl wir alle wissen, dass die beste Form der menschlichen Interaktion persönlich ist, denken wir, dass wir dies im Laufe der Zeit durch die Bereitstellung virtueller Inhalte ergänzen und am Ende stärker werden können.

Was sollte die Mission der FPA im Jahr 2021 sein, wenn man bedenkt, wie sich die Branche in den letzten zehn Jahren verändert hat?

Ich denke, unsere Mission sollte es sein, diese sich verändernde Landschaft mit offenen Augen zu bewerten und eine Neubewertung vorzunehmen, wie die FPA ihren Mitgliedern in dieser neuen Welt einen Mehrwert bieten kann. Ich beziehe mich nicht nur auf die Auswirkungen und Störungen im Zusammenhang mit der Pandemie, sondern auch auf die Art und Weise, wie sich die Welt in vielerlei Hinsicht verändert. Wir können die Dinge nicht einfach so machen, wie wir es immer getan haben, und erwarten, dass wir unser Wertversprechen für unsere Mitglieder beibehalten. Wir müssen uns also die sich verändernde Landschaft ansehen und darüber nachdenken, wie wir unser Wertversprechen für unsere Mitglieder neu aufbauen können Inhaltlichen Lehrplan und werfen Sie einen neuen Blick auf unsere Interessenvertretung in der Öffentlichkeit, um sicherzustellen, dass wir die Interessen unserer Mitglieder vertreten.

Darüber hinaus haben wir alle die Geschichten gelesen und die Zahlen gesehen, über die viele Planer nachdenken, in den nächsten fünf bis zehn Jahren in den Ruhestand zu gehen. Wie ersetzen wir diese Leute? Die Amerikaner brauchen mehr denn je Hilfe bei der Finanzplanung, und wir müssen hart arbeiten, um die nächste Generation von Planern zu fördern, die in diesem Bereich auf die Bedürfnisse der Verbraucher eingehen.

Was würden Sie jungen Beratern über die Vorteile eines Beitritts zur FPA sagen?

Das erste, was ich mit führen würde, ist Gemeinschaft. Viele unserer Mitglieder sagen mir, dass der Grund, warum sie der FPA angehören, in der Gemeinschaft liegt, die wir haben. Viele von ihnen sind unabhängige Geschäftsleute oder Inhaber kleiner Unternehmen, also haben sie keine große Anzahl der Kollegen in ihrem Büro, auf die sie sich beim Aufbau ihrer trainieren. Die FPA bietet diese Gemeinschaft und ich denke, das ist sehr attraktiv für die Neulinge, die in den Bereich eintreten, egal ob sie Quereinsteiger sind oder direkt vom College kommen.

Wenn sie ihre CFP-Zertifizierung haben, gibt es auch viele Weiterbildungsmöglichkeiten. Und dann ist da noch der Aspekt, den wir in politischen Kreisen für sie einsetzen. Wir werden auch mehr Wert darauf legen, wie die nächste Generation von Planern vielfältiger sein und die amerikanische Gesellschaft besser reflektieren kann. Es ist ein großartiger Beruf, und ich denke, wir müssen dies besser an ein vielfältigeres Publikum vermitteln, das über seinen Karriereweg nachdenkt.