Top 5 der von Finanzberatern verwendeten Softwareprogramme

Die Technologie hat die professionelle Finanzplanung erheblich beeinflusst. Unabhängige Berater, registrierte Vertreter und sogar Buchhalter verlassen sich mittlerweile auf eine hochentwickelte Finanzsoftware, die entwickelt wurde, um helfen ihnen nicht nur, geeignete Anlage- und Altersvorsorgepläne für ihre Kunden zu entwickeln, sondern ihnen auch dabei zu helfen, ihre Kunden besser zu binden.

Software für professionelle Berater

Finanzsoftwareprogramme liefern typischerweise historische Daten; die Fähigkeit, zwei Investments direkt zu vergleichen und den Vergleich visuell für den Kunden leicht verständlich darzustellen; und eine Vielzahl von Aktienbewertungsformeln für Aktien, einschließlich Risiko- und Volatilitätskennzahlen wie Sharpe-, Beta- und Sortino-Verhältnisse. Weitere gemeinsame Merkmale sind die Möglichkeit, Backtests durchzuführen und die Auswirkungen von Neugewichtung, Dividende Reinvestitionund verschiedene Steuerszenarien.

Die fünf beliebtesten Finanzplanungssoftwareprogramme, die von professionellen Finanzberatern verwendet werden, laut a aktuelle Umfrage durchgeführt von T3, Adviser Perspectives und Inside Information sind MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree und Advicent/NaviPlan. Bei dieser Umfrage wurden über 1.000 Berater mit Branchenerfahrung von einigen Jahren bis zu mehr als zwei Jahrzehnten befragt, die Unternehmen vertreten, die auf Software für CRM, Portfoliomanagement und Finanzplanung.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro siegte beim Marktanteil: 36,10% der Befragten, die Finanzplanungssoftware in ihrer Praxis einsetzen, vertrauen auf MoneyGuidePro. Es gilt als eines der umfassendsten Programme und wurde 2001 von PIETech ins Leben gerufen, stieg schnell an die Spitze der Ränge auf und zeigt keine Anzeichen von Marktanteilsverlusten.

Ein Teil des Erfolgs von MoneyGuidePro wird auf seine visuell ansprechende, benutzerfreundliche Präsentation zurückgeführt. Das Hauptportal ist so konzipiert, dass es den Kunden vollständig einbezieht, einschließlich der Play Zone, in der der Kunde verschiedene Auswahlmöglichkeiten und Optionen eingeben kann, um potenzielle Auswirkungen zu sehen. Der Berater behält jedoch die endgültige Kontrolle über das Programm, einschließlich der Teile des Programms, die der Kunde sehen darf. MoneyGuidePro bietet interaktivere Schnittstellen zu Programmen von Drittanbietern und listet mehr als 40 auf seiner Website auf.

Ein Kritikpunkt an dem Programm ist, dass es nicht auf Cashflow Analyse kann die Prognose der Aktienperformance weniger zuverlässig sein. 2014 stellte das Unternehmen myMoneyGuide vor, ein Verkaufspräsentationstool für Finanzberater.

eGeld-Berater

eGeld bietet ein sehr tiefgreifendes Programm und ist bekannt für sein detailliertes Cashflow-Analysemodul. Von über 1.000 Befragten, die angaben, Finanzplanungssoftware zu verwenden, gaben 29,02% an, eMoney zu verwenden, gegenüber 25% im Jahr 2017. Darüber hinaus erhielt es die höchste durchschnittliche Benutzerbewertung (8,0) aller in der Umfrage enthaltenen Finanzplanungstools.

Die Umfrage ergab auch, dass eMoney das Top-Softwareprogramm ist, über das Berater nachdenken, ihr Arsenal an Finanzplanungsressourcen zu erweitern. Eine mögliche Erklärung dafür ist Übernahme von Fidelity des Softwareprogramms Anfang 2015, was der Software den Ruf verlieh, sowohl nützlich als auch vertrauenswürdig zu sein.

Eine der Stärken von eMoney ist der Finanz-Feed, der Echtzeitdaten, Warnungen und Nachrichten bereitstellt und Beratern hilft, wichtige Kunden- und Marktsituationen im Blick zu behalten. Bemerkenswert ist auch das eMoney-Kundenportal (emX), mit dem Kunden jederzeit auf einen Ausdruck ihrer Finanzen zugreifen können.

RightCapital

Newcomer RightCapital schlug Money Tree auf dem dritten Platz in der diesjährigen Umfrage und behauptete 9,97% des Marktanteils. Da es sich um eine relativ neue Software handelt, gehört sie zu den am besten bewerteten (7,97). Darüber hinaus belegte es den dritten Platz bei Programmen, über die die Leute nachdenken, sie hinzuzufügen. RightCapital ist der Marktführer für neuere, kleinere Berater, hat aber in letzter Zeit bei größeren, reiferen Unternehmen Fuß gefasst.

RightCapital ist ideal für Millennial-Kunden, die Hilfe bei der Budgetierung benötigen, und wurde geschaffen, um im Mittelweg zwischen zu begrenzten und zu umfassenden Planungstools zu existieren. Es tut mehr als einige Anwendungen, die nur für einen bestimmten Zweck gedacht sind, wie Rentenprognosen oder Bildungseinsparungen.

Gleichzeitig beeinträchtigt es niemals die Benutzeroberfläche oder ein großartiges Kundenerlebnis. Ein Großteil der anfänglichen Planerstellung für neue Kunden ist automatisiert. Diese Funktion vereinfacht die Grundlagen und macht viele Informationen leicht verfügbar. Es gibt jedoch viele Möglichkeiten zur Anpassung, und die Möglichkeit für Berater, Illustrationen und Modelle für Kunden zu erstellen, ist eine Funktion, die die Attraktivität von RightCapital erhöht.

Geldbaum

Geldbäume Gesamtmarktanteil bringt es auf Platz vier der Liste, wobei 7,27% der Umfrageteilnehmer es vor allen anderen Programmen wählen. Es ist auch die beliebteste Software für erfahrene Unternehmen, die seit über 20 Jahren im Geschäft sind.

Eines der besten Produkte von Money Tree ist das Silver-Programm. Mit geringeren Kosten als Programme wie MoneyGuidePro und eMoney Advisor ist das Silver-Finanzplanungsprogramm von Money Tree hauptsächlich für Banker konzipiert. Es bietet eine gute Flexibilität in seinen grundlegenden Ansatzmöglichkeiten, da es auf verschiedene Ziele ausgerichtet werden kann, wie z. Nachlassplanungoder Bildungsfinanzierungspläne. Obwohl es nicht so umfassend ist wie einige andere Programme, wird Silver in Bezug auf Benutzerfreundlichkeit und Integration in Programme von Drittanbietern sowie sein Modul zur Bewertung von Versicherungsprogrammen hoch bewertet.

Sowohl Money Tree Silver als auch Money Tree Total gelten als einige der besten Programme zum Ausführen von "Was wäre wenn?" Szenarien, die verschiedene Eingabevariablen ändern. Darüber hinaus bietet Money Tree Total sowohl ziel- als auch cashflowbasierte Planungsprognosen, eine äußerst nützliche Funktion, die den individuellen Bedürfnissen verschiedener Kunden gerecht wird.

Beratung (NaviPlan)

Berater Software erhielt positive Antworten von etwas mehr als 5 % der Umfrageteilnehmer, wobei die meisten NaviPlan als bevorzugtes Finanzplanungsprodukt nannten. Während Advicent mehrere Produkte anbietet, die auf die unterschiedlichsten Bedürfnisse von Finanzberatern zugeschnitten sind, ist NaviPlan das umfassendste und nützlichste Programm auf dem Markt.

NaviPlan ist ein Cashflow-basiertes Programm, das bei doppelt registrierten Beratern am beliebtesten ist, da es leicht auf eine unterschiedliche Anzahl von Kunden und ein unterschiedliches Nettovermögen skalierbar ist. Es umfasst eine Altersvorsorgeanalyse von Kumulierungen und Ausschüttungen sowie eine umfassende Analyse von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten, einschließlich Schulden.

NaviPlan bietet eines der detailliertesten Cash-Management Module und visuell überlegene Parallelvergleiche von Investitionen auf dem Bildschirm sowie Monte-Carlo-Szenario-Simulationen, um die Informationen aktuell zu halten.