Ein Tag im Leben eines Finanzberaters

Grundvoraussetzung für die Tätigkeit als Finanzberater sind Kenntnisse in den Bereichen der Finanzwirtschaft, in denen sie tätig sind, aber echte Fachkompetenz erfordert noch viel mehr. Tatsächlich müssen Finanzberater viele Hüte tragen, um ihre Arbeit effektiv zu erledigen, und diejenigen, die diesen Bereich als Beruf in Betracht ziehen, sollten lernen, wie der Alltag von Beratern wirklich aussieht.

Jeder, der in der Finanzbranche arbeitet, kann Ihnen sagen, dass der erste Schritt zum Erfolg ist Berater ist es, eine solide Ausbildung in der Mechanik von jedem Aspekt der Finanzen zu erhalten, den Sie beabsichtigen arbeiten. Dies kann in manchen Fällen ein Bachelor- oder Masterabschluss sein, ein berufsqualifizierender Abschluss wie z zertifizierter Finanzplaner Bezeichnung oder nur eine oder zwei Lizenzen für diejenigen, die sich auf eine bestimmte Art von Finanzprodukt konzentrieren möchten. Ihre wirkliche Ausbildung in diesem Bereich beginnt jedoch erst, wenn Sie Ihre Karriere als Finanzberater begonnen haben.

Der typische Tag eines Finanzberaters

Der Tag eines durchschnittlichen Finanzberaters beginnt in der Regel früh und geht oft bis in die Abendstunden, insbesondere für diejenigen, die neu in der Branche sind. Der Tagesplan eines typischen Beraters umfasst normalerweise Folgendes:

• Prospektion – Die Art und Höhe dieses Betrags hängt weitgehend von den Umständen des Beraters ab. Ein frischgebackener Profi ohne Geschäftsbuch zu schöpfen, kann damit rechnen, mindestens die Hälfte des Tages damit zu verbringen, auf die eine oder andere Weise auf den Bürgersteig zu klopfen, entweder durch den Aufbau eines Empfehlungsnetzwerks oder durch ein persönliches Treffen mit Interessenten. Diejenigen, die mit einem warmen Markt beginnen, in dem sie potenzielle Kunden suchen, werden viel Zeit damit verbringen, mit diesen Leuten zu interagieren; Beispielsweise kann sich ein neuer Berater, der lange Zeit bei einem anderen Unternehmen gearbeitet hat, auf das Sponsoring von Veranstaltungen für die Mitarbeiter dieses Unternehmens konzentrieren, um Geschäfte zu generieren. Andere moderne Methoden sind der Aufbau einer starken digitalen Präsenz und das Schreiben eines Blogs.
• Betreuung bestehender Kunden – Während die Berater ihr Geschäftsbuch aufbauen, wird sich ihr Fokus allmählich von der Akquise von Neugeschäften auf die Betreuung bestehender Kunden verlagern. Viele etablierte Berater beginnen ihren Tag damit, Kundenportfolios zu überprüfen, Kundenanfragen zu beantworten und offene Fragen zu klären, bevor sie sich dem Neugeschäft widmen. Die meisten etablierten Berater werden Ihnen sagen, dass dieser Ansatz der beste Weg ist, um neue Geschäfte zu generieren, da Kunden, die exzellenten Service erhalten, zufriedene Kunden sind, die Empfehlungen abgeben.
• Administrative Aufgaben – Obwohl dies oft unter die Kategorie der Betreuung von Kunden fallen kann, sollte jeder potenzielle Berater bereit sein, einen erheblichen Teil seines Arbeitstag mit bürokratischen Aufgaben wie Compliance-Berichten, Aktualisierung von Kundendatensätzen, Verarbeitung von Handelstickets und Erledigung anderer Aufzeichnungen Verfahren. Es sollte hier wohl gesagt werden, dass die Mehrheit der erfolgreiche Berater sind in der Lage, kontinuierlich eine relativ große Menge an Details im Kopf zu behalten.
• Finanzielle Planung – Obwohl dies offensichtlich erscheinen mag, müssen Sie sich Zeit nehmen, um Ihre wichtigsten Waren und Dienstleistungen an Ihre Kundschaft zu liefern – und dies kann manchmal schwer in Ihren Zeitplan passen. Die Eingabe von Daten in Finanzplanungs- oder Steuerprogramme kann ein langer und mühsamer Prozess sein und erfordert viel Liebe zum Detail. Selbst diejenigen, die andere für die Dateneingabe bezahlen, müssen diesen Prozess genau überwachen.
• Weiterbildung – Dieses unausweichliche Element der Finanzplanung kann erheblich über die bloße Befriedigung von Industrie- oder Qualifikationsanforderungen hinausgehen und umfasst Investitionen und Produktforschung. Viele Wertpapier- und Versicherungsfahrzeuge erfordern eine spezielle Schulung vor dem Anbieter wird dem Berater zustimmen, sie zu verkaufen. Einige Berater besuchen häufig einwöchige Seminare zu speziellen Themen oder weiterhin neue Bezeichnungen verdienen um den Servicegrad zu bieten, den ihre Kunden benötigen. Dies kann nicht nur zeitaufwändig, sondern teilweise auch teuer sein.

Das menschliche Element

Wie zu erwarten, ist das andere – und wichtigste – Element der Arbeit eines jeden Finanzberaters der Aufbau und die Verwaltung von Kundenbeziehungen. Das fängt damit an, einen professionellen Eindruck beim die Prospektionsphase, halten in der Planungsphase, was Sie versprechen und bleiben mit ihnen in Kontakt. Und natürlich kann dies manchmal eine echte Herausforderung sein – zum Beispiel, wenn ein Kunde, der enterbt wurde, von seinem Eltern rufen dich an und schreien, dass sie dich deswegen verklagen werden, obwohl du nicht weniger hättest beteiligt. Ihre Fähigkeit, Kunden aufzuklären und sie davon zu überzeugen, das Richtige zu tun, wird sich erheblich auf Ihren Gesamterfolg und Ihre potenzielle Haftung in diesem Geschäft auswirken.

Und Kunden sind nicht die einzigen Menschen, die Sie an Ihrer Seite haben müssen. Sie müssen lernen, mit Großhändlern zu sprechen und zu verhandeln, Compliance-Beauftragte, Aufsichtsbehörden und Kundendienstmitarbeiter, die möglicherweise nicht in der Stimmung sind, Ihnen zu helfen oder mit Ihnen zusammenzuarbeiten, wenn Sie es brauchen. Ihre Fähigkeit, ihren guten Willen aufrechtzuerhalten, kann den Unterschied zwischen großen Unannehmlichkeiten und verlorenen Geschäften und einer reibungslosen Praxis ausmachen.

Wie vorzubereiten

Wenn Sie das Gefühl haben, dass Sie bei der Vorbereitung auf einige der oben beschriebenen Elemente Hilfe gebrauchen können, sollten Sie in Betracht ziehen, ein paar zusätzliche Kurse oder Kurse in zu belegen Verhaltensfinanzierung oder Psychologie, Hör- und Kommunikationsfähigkeiten und öffentliches Reden. Wenn Sie sich als selbstständiger Berater selbstständig machen, dann ist eine Ausbildung zum Unternehmer kann auch nicht schaden. Ein guter Anfang ist, mit einigen Beratern zu sprechen, die den gleichen Ansatz verfolgen, den Sie gerne möchten und erfolgreich sind. Fragen Sie sie genau, welche weniger greifbaren Fähigkeiten sie in ihrer täglichen Arbeit einsetzen und wie sie sie erlernt haben. Es gibt einen schnell wachsenden Pool an kostenlosen Online-Kursen, die alle erdenklichen Themen abdecken, die diesen zur Verfügung stehen die lernen möchten, und dies kann ein günstiger und bequemer Ort sein, um das alternative Segment Ihres Bildung.

Die Quintessenz

Ihr Job als Finanzberater wird weit mehr umfassen als die Verwaltung von Beteiligungsportfolios oder den Abschluss von Verkäufen. Prospektion, Marketing, Kundenservice, Compliance, Verwaltung und Bildung gehören ebenfalls zu Ihrer täglichen Routine und Ihre Fähigkeit, diese Dinge effektiv in Ihren Zeitplan zu integrieren, kann letztendlich Ihren Erfolg im Geschäft. Weitere Informationen und Ressourcen zum Werden eines Finanzberaters finden Sie auf der Verein für Finanzplanung, das Nationaler Verband persönlicher Finanzberater oder der CFP-Board. (Weitere Informationen finden Sie unter "Karriere als Finanzberater: Vor- und Nachteile")