Die beste Bezeichnung für Berater: CFP®, CFA oder CPA?

Sie kennen wahrscheinlich die Debatte darüber, welche Bezeichnung die meisten Möglichkeiten für Finanzprofis bietet: Zertifizierter Finanzplaner (CFP®), angeheuerter Finanzanalyst (CFA), oder Wirtschaftsprüfer (CPA). Wir haben darüber geschrieben die Verdienste eines jeden in der Vergangenheit, aber angesichts der Veränderungen in der Finanzdienstleistungsbranche hielten wir es für an der Zeit, diese Frage noch einmal zu überdenken.

Um mehr darüber zu erfahren, welche Bezeichnung(en) am hilfreichsten sein können, haben wir mehrere Experten gebeten, sich abzuwägen welche Vorteile sie jeweils sehen und wo die meisten Chancen für Berufseinsteiger liegen.

CFP®, CFA oder CPA

"Wenn Sie Finanzplaner werden möchten, ist CFP® der Beste. Die Leute sind jetzt besser ausgebildet – sie möchten wissen, ob Sie ein zertifizierter Finanzplaner sind, wie Sie abrechnen und was damit zusammenhängt. Wenn Sie eine Finanzplanung durchführen möchten, sollten Sie ein CFP® sein. Wenn Sie auch Buchhalter oder Vermögensverwalter werden möchten, können ein CFA und ein CPA dies verbessern. Aber ich denke, die CFP® ist die primäre Bezeichnung, auf die sich die Leute konzentrieren sollten." —

Scott Kahan, President und Senior Financial Planner bei Financial Asset Management Corp

"Ein CFP® ist die günstigste Option, insbesondere wenn Sie Kundenarbeit leisten und Menschen mit ihrem Geld helfen möchten. Es ist ein sehr spezieller und direkter Weg. Ich denke auch, dass ein CFA eine großartige Bezeichnung ist, wenn Sie mehr von der detaillierten Investitionsarbeit hinter den Kulissen erledigen möchten." — Sophia Bera, Gründerin und Finanzplanerin bei Gen Y Planning

„All diese Abschlüsse sind so unterschiedlich, es hängt also wirklich davon ab, in welchen Bereich Sie gehen möchten, sei es in der Buchhaltung, in der Finanzberatung oder als Finanzanalyst. Letztendlich bietet Ihnen ein Unternehmer mit einem dieser Abschlüsse die meisten Chancen im Gegensatz zu ein Angestellter zu sein, weil Sie das zweiköpfige Monster haben, Cashflow zu verdienen und die Möglichkeit haben, Eigenkapital zu reduzieren Straße. Der CFA oder CPA kann die unmittelbarste Rendite für Ihr Geld bieten und letztendlich, wenn Sie mit dem CFA-Abschluss erfolgreich als Vermögensverwalter tätig sind, wäre dies der größte Vorteil.“ — Ted Jenkin, CEO von oXYGen Financial Inc.

„Ich denke, dass die CFP®-Zertifizierung mit ihrem ganzheitlichen Ansatz für die persönliche Finanzplanung zweifellos die Möglichkeit für einen Berater bietet, seinen Kunden den größtmöglichen Nutzen zu bieten. Der CFA und der CPA sind viel enger fokussiert und die entwickelten Fähigkeiten sind nicht unbedingt auf die individuellen Finanzen ausgerichtet, sondern eher unternehmens- oder geschäftsorientiert. Als CFP® habe ich das Wissen, Kunden in vielen Bereichen zu helfen und sie alle zu einem soliden Plan zusammenzuführen. Für diejenigen, die ein großes Interesse an Steuern oder Investitionen haben und eine Karriere in einem dieser Bereiche verfolgen möchten, sind die CFA- oder CPA-Zertifizierungen definitiv die richtige Richtung. Ich persönlich genieße es zu wissen, wie alle Teile zusammenpassen und wollte mich nicht so eng auf einen Bereich konzentrieren.“ — Cathy Curtis, Finanzberaterin bei Curtis Financial Planning, LLC

„Ich glaube, dass die CFP®-Bezeichnung die einzige existierende Bezeichnung ist, die ausschließlich auf eine ganzheitliche Finanzplanung ausgerichtet ist. Und ich denke, das ist der Grund, warum wir das Wachstum erleben, das wir sehen, und warum sich mehr als 86.000 Finanzberater in den USA dafür entschieden haben, die CFP®-Marke zu verdienen. Für die Person, die entschlossen ist, eine Karriere als Finanzplaner aufzubauen, gibt es meiner Meinung nach keine andere Bezeichnung als CFP® das wäre aufgrund des ganzheitlichen Charakters des Curriculums und der Anforderungen an Ausbildung und Erfahrung angemessener.“ — Jack Brod, Vorstandsvorsitzender des CFP-Vorstands

Die Quintessenz

Obwohl sich die Experten darin einig sind, dass die CFP®-Zertifizierung die hilfreichste Bezeichnung für Berater ist, sie betonen auch, dass die CFA- oder CPA-Zertifizierungen eine hilfreiche Ergänzung zu einem Berater sein können Werkzeugkasten. Um zu entscheiden, welche für Sie am besten geeignet ist, ist es wichtig, Ihre Karriereziele zu bewerten und Ihre Stärken zu ermitteln. Dies wird Ihnen helfen, selbstbewusst voranzukommen und Ihre Karriere auf eine Weise zu entwickeln, die Ihren langfristigen Zielen entspricht.