Definition einer ausgewogenen Anlagestrategie
Was ist eine ausgewogene Anlagestrategie?
Eine ausgewogene Anlagestrategie kombiniert Anlageklassen in a Portfolio in einem versuch auszugleichen Risiko und Rendite. Typischerweise werden ausgewogene Portfolios zwischen Aktien und Anleihen aufgeteilt, entweder zu gleichen Teilen oder mit einer leichten Neigung, z. B. 60 % in Aktien und 40 % in Anleihen. Ausgewogene Portfolios können aus Liquiditätsgründen auch eine kleine Barmittel- oder Geldmarktkomponente vorhalten.
Die zentralen Thesen
- Eine ausgewogene Anlagestrategie sucht ein Gleichgewicht zwischen Kapitalerhalt und Wachstum.
- Es wird von Anlegern mit moderater Risikotoleranz verwendet und besteht im Allgemeinen aus einer ziemlich gleichen Mischung aus Aktien und Anleihen.
- Ausgewogene Anlagestrategien liegen im mittleren Risiko-Ertrags-Spektrum. Konservativere Anleger können sich für Kapitalerhaltungsstrategien entscheiden, während aggressivere Anleger sich für Wachstumsstrategien entscheiden können.
Eine ausgewogene Anlagestrategie verstehen
Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten, ein Portfolio zusammenzustellen, je nach Vorlieben und Risikotoleranz des Anlegers.
Am einen Ende des Spektrums stehen Strategien, die auf Kapitalschutz und laufendes Einkommen. Diese bestehen im Allgemeinen aus sicheren, aber ertragsschwachen Anlagen wie Einlagenzertifikaten, Investment-Grade-Anleihen, Geldmarktinstrumenten und einigen Blue-Chip-Aktien, die Dividenden ausschütten. Solche Strategien sind für Anleger geeignet, die darauf bedacht sind, ihr bereits vorhandenes Kapital zu erhalten und weniger darauf bedacht sind, dieses Kapital zu vermehren.
Am anderen Ende des Spektrums stehen Wachstumsstrategien. Diese aggressiveren Strategien beinhalten im Allgemeinen eine höhere Gewichtung von Aktien, einschließlich kleine Mütze Firmen. Wenn festverzinsliche Instrumente einbezogen werden, können sie eine niedrigere Bonität oder weniger Sicherheit aufweisen, bieten jedoch eine höhere Ertrag, etwa bei Schuldverschreibungen, Vorzugsaktien oder höher verzinslichen Unternehmensanleihen. Wachstumsstrategien eignen sich für jüngere Anleger mit einer hohen Risikotoleranz, die gerne eine höhere kurzfristige Volatilität im Austausch für besser erwartete langfristige Renditen akzeptieren.
Anleger, die zwischen diesen beiden Lagern liegen, können sich für eine ausgewogene Anlagestrategie entscheiden. Dies würde darin bestehen, konservative und aggressive Ansätze zu mischen. Ein ausgewogenes Portfolio könnte beispielsweise aus 25 % Dividende-auszahlende Blue-Chip-Aktien, 25 % Aktien mit geringer Marktkapitalisierung, 25 % AAA-geratete Staatsanleihen und 25 % Investment-Grade Unternehmensanleihen. Obwohl die genauen Parameter fein abgestimmt werden können, werden die meisten ausgewogenen Anleger bescheidene Renditen auf ihr Kapital anstreben, zusammen mit einer hohen Wahrscheinlichkeit des Kapitalerhalts.
In der Vergangenheit mussten Anleger ihre Portfolios manuell zusammenstellen, indem sie einzelne Anlagen kauften. Alternativ mussten sie sich auf Profis wie Anlageberateroder Dienstleistungen, die von ihren Finanzinstituten angeboten werden. Heute, automatisiertes Investieren Plattformen ermöglichen es Anlegern, automatisch in eine Auswahl von Strategien zu investieren, die nach Risikotoleranz geordnet sind. Der Prozess von Portfolioallokation ist zugänglicher denn je.
Bei der Auswahl der Strategie ist es für Anleger wichtig, nicht nur ihre objektive Risikotragfähigkeit, wie ihr Vermögen und Einkommen, aber auch ihr subjektives Risiko Toleranz.
Ausgewogene Fonds
EIN Mischfonds ist ein Investmentfonds, der sowohl eine Aktien- und eine Anleihekomponente als auch eine kleine Geldmarkt Komponente in einem einzigen Portfolio. Im Allgemeinen halten sich diese Fonds an eine relativ feste Mischung aus Aktien und Anleihen, z. B. 60/40 Aktien zu Anleihen. Ausgewogene Investmentfonds verfügen über ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Eigenkapital und Fremdkapital, wobei ihr Ziel irgendwo zwischen Wachstum und Einkommen liegt. Dies führt zu der Bezeichnung „Balanced Fund“.
Ausgewogene Investmentfonds richten sich an Anleger, die eine Mischung aus Sicherheit, Einkommen und Bescheidenheit suchen Kapitalwerterhöhung. In der Regel nutzen Rentner oder Anleger mit geringer Risikotoleranz Mischfonds für gesundes Wachstum und ergänzende Einkommen. Die Aktienkomponente trägt dazu bei, Kaufkrafterosion zu verhindern und den langfristigen Erhalt der Altersvorsorge zu gewährleisten.
Beispiel für eine ausgewogene Anlagestrategie
Trishia ist eine Hochschulabsolventin, Mitte 20. Sie ist neu im Investieren und hat etwa 10.000 US-Dollar zu investieren. Obwohl Trishia beabsichtigt, in den nächsten Jahren eine Anzahlung zu leisten, hat sie keinen unmittelbaren Bedarf für ihre Investition Kapital und könnte im Falle eines plötzlichen Marktes die Entnahme ihres Kapitals auf einen günstigeren Zeitpunkt verschieben Abfall.
Objektiv gesehen versetzen Trishias Jugend und finanzielle Umstände sie in eine gute Position, um eine relativ riskante Anlagestrategie zu verfolgen, die ein hohes langfristiges Wachstumspotenzial hat. Aufgrund ihrer subjektiven Risikotoleranz entscheidet sie sich jedoch für einen konservativeren Ansatz.
Trishia entscheidet sich über eine Online-Anlageplattform für eine ausgewogene Anlagestrategie mit einem 50/50-Split zwischen festverzinslichen und Beteiligungspapieren. Die festverzinslichen Wertpapiere bestehen hauptsächlich aus hochwertigen Staatsanleihen, zusammen mit einigen hoch bewerteten Unternehmensanleihen. Die Aktien bestehen aus Blue-Chip-Aktien, alle mit einem Ruf für stabile Erträge und Dividendenzahlungen.
