3 Möglichkeiten, Ihre Anlageperformance zu steigern

Während niedrig kaufen und hoch verkaufen eine Strategie ist, die zu großen Vermögensanhäufungen geführt hat, sind die Profis nicht so erfolgreich. Stattdessen setzt ein versierter Investor sein Geld strategisch ein, damit es auf mehr als eine Weise funktionieren kann – er ist ein Multitasking für sein Geld.

Das Kleinanleger Wer es gewohnt ist, mit Aktien zu arbeiten, kann sein Geld auf drei Arten gleichzeitig einsetzen:

• Preis-Aktion—Die Aktie wird hoffentlich im Wert steigen.
• Dividende– Die Gebühr, die Ihnen ein Unternehmen für die Verwendung Ihres Geldes zahlt.
• Call-Umsatz – Das Geld, das Ihnen ein Investor zahlt, wenn Sie eine gedeckter Anruf gegen Ihre Aktie.

Price Action-Strategien

Wenn Investieren ein Spiel wäre, würden Sie gewinnen, wenn Sie eine Aktie zu einem niedrigen Preis kaufen und zu einem späteren Zeitpunkt zu einem höheren Preis verkaufen. Wenn Sie ein Eigenheim besitzen, verstehen Sie dieses Konzept ganz praktisch.

Um mit Ihrer Investition einen Gewinn zu erzielen, ist es oft am besten, eine von zwei Strategien zu verwenden. Der erste heißt

Value Investing. Aktien werden, genau wie die Produkte, die Sie täglich kaufen, von Zeit zu Zeit verkauft und Value-Investoren warten auf diesen Verkaufspreis. Dies macht es noch einfacher, Gewinne zu erzielen, denn Aktien, die unterbewertet (im Verkauf) haben mehr Raum zum Wachsen.

Ihre Lieblingsaktie funktioniert möglicherweise nicht für diese Strategie, da sie eine Dividende zahlen muss, sie muss eine Preis, der so günstig ist, dass Sie 100 Aktien kaufen können, und es müssen jeweils viele Aktien gehandelt werden Tag; Mindestens 1 Million Aktien des Tagesvolumens sind am besten. Denken Sie daran, dass der Wert eines Unternehmens nicht auf seinem Preis basiert. Es gibt viele hochwertige Aktien, die unter 30 US-Dollar pro Aktie liegen, und es gibt viele minderwertige Aktien, die über 100 US-Dollar gehandelt werden. Ideal sind Aktien zwischen 15 und 30 US-Dollar mit einer Dividendenrendite von mindestens 2 %. Schließlich willst du kein hoch flüchtig Aktie. Wenn es wilde Preisschwankungen gibt, wird das viel schwieriger zu handhaben sein.

Hier setzen Sie Ihre Fähigkeiten zur Aktienrecherche und -bewertung ein. Wenn Sie Ihre Aktie gefunden haben und davon ausgehen, dass Sie Value Investieren möchten, suchen Sie nach diesem Namen, der sich in der Mitte oder am unteren Rand des Handelsreichweite in den letzten 52 Wochen. Wenn es jetzt nicht da ist, warten Sie entweder, bis es Ihnen den gewünschten Preis anzeigt, oder suchen Sie sich ein anderes Unternehmen. Es gibt viele würdige Kandidaten für diese Strategie.

Der zweite Weg ist Momentum-Trading. Einige Anleger glauben, dass der beste Zeitpunkt für den Kauf einer Aktie ist, wenn sie weiter steigt, denn genau wie wir in der Grundschule gelernt haben, neigt ein Objekt in Bewegung dazu, in Bewegung zu bleiben. Das Problem beim Momentum-Trading besteht darin, dass es für kurzfristigere Anleger tendenziell besser funktioniert. Für unsere Strategie wollen wir langfristig denken. Je mehr Jahre Sie die Aktie halten, desto besser können Ihre Renditechancen sein.

Investieren Sie in Dividenden

In einer Welt des High-Tech-Aktienhandels mag das Investieren für eine Dividende als langweilig angesehen werden, aber Dividenden können eine große Einkommensquelle für den langfristigen Anleger sein.

Die Dividende bringt uns zwei Vorteile, die dazu beitragen, dass unser Geld in mehr als einer Hinsicht für uns arbeitet. Erstens gibt es uns ein stabiles Einkommen. Sicher, ein Unternehmen kann wählen, ob es eine Dividende zahlen möchte oder nicht, aber für ein qualitativ hochwertiges Unternehmen mit einem niedrigen Auszahlungsrate, besteht eine geringere Chance, dass die Dividende bei einer vierteljährlichen Zahlung gekürzt wird. Zweitens senkt es deine Kostenbasis für die von Ihnen gekaufte Aktie.

Nehmen wir an, Sie haben recherchiert und sich für die Aktie XYZ entschieden. Sie haben 100 Aktien für 30 US-Dollar pro Aktie gekauft, die damals drei Prozent hatten Dividendenrendite.

3.000 $ x 3% = 90 $ pro Jahr.

Sie verdienen nicht nur 90 US-Dollar pro Jahr, sondern da eine Dividende (meistens) in bar auf Ihr Konto ausgezahlt wird, jedes Jahr, das Wenn Sie Ihre 100 Aktien besitzen, können Sie diese Dividendenzahlung auf das anwenden, was Sie für die Aktie bezahlt haben, und in diesem Fall 90 Cent pro. abziehen Teilen. Nach nur fünf Jahren sinkt Ihre Aktie, die Sie 30 US-Dollar pro Aktie gekostet hat, auf 25,50 US-Dollar pro Aktie. Viele langfristige Anleger reduzieren den Preis, den sie für eine Aktie bezahlt haben, allein aufgrund der Dividende auf 0 US-Dollar.

Verwenden Sie einen Anruf mit Rufbereitschaft

Überdachte Anrufe sind etwas komplizierter. Wenn Sie sich mit diesem Teil der Strategie nicht sicher fühlen, wird der Kauf einer Aktie und die Einziehung der Dividende, wenn sie höher wird, immer noch ein beeindruckender Gewinn sein.

Bevor wir den gedeckten Anruf verkaufen, müssen wir zwei wichtige Entscheidungen treffen:

• Was ist der Ausübungspreis?
• Wie viele Monate in der Zukunft möchten wir, dass unser Vertrag ausläuft?

Ausübungspreis

Ein verdeckter Anruf ist ein Optionsvertrag Strategie, die dem Inhaber des Kontrakts das Recht gibt, Ihre 100 Aktien zu kaufen, wenn dieser dem Ausübungspreis entspricht oder darüber liegt. Vermutlich möchten Sie nicht, dass Ihnen Ihre Aktien genommen werden, obwohl Sie Ihre Meinung in späteren Jahren ändern können, daher muss Ihr Ausübungspreis hoch sein genug, dass die Aktie nicht über den Ausübungspreis steigt, aber niedrig genug, um noch eine gesunde Prämie für das von Ihnen eingegangene Risiko zu erhalten nehmen.

Diese Entscheidung ist hart. Wenn Ihr Lagerbestand in a Abwärtstrend, können Sie wahrscheinlich eine Option mit einem Ausübungspreis verkaufen, der nicht viel höher ist als der aktuelle Kurs der Aktie. Wenn die Aktie in einem ist AufwärtstrendZiehen Sie – aus Sicherheitsgründen – in Betracht, mit dem Verkauf des Calls zu warten, bis Sie glauben, dass die Aufwärtsbewegung abgeschlossen ist und die Aktie bald in die andere Richtung gehen wird. Denken Sie daran, dass der Wert Ihrer Option sinkt, wenn der Wert der Aktie steigt. Dies fügt auch den Vorteil hinzu, dass der abgedeckte Anruf als Hecke.

Haltbarkeitsdatum

Je weiter in die Zukunft Sie Ihre Wahl treffen, desto mehr von a Prämie Sie werden im Voraus bezahlt, um den Call zu verkaufen, aber das ist auch mehr Zeit, in der Ihre Aktie unter dem Ausübungspreis bleiben muss, um sie zu vermeiden.abberufen" von dir. Denken Sie bei Ihrem ersten Vertrag daran, drei Monate in die Zukunft zu gehen.

Mit dem gedeckten Anruf verdienen Sie Geld, sobald Sie ihn verkaufen, da die Prämie, die der Käufer bezahlt hat, direkt auf Ihrem Konto gutgeschrieben wird. Es wird Ihnen weiterhin Geld einbringen, wenn der Kurs Ihrer Aktie fällt. Wenn der Preis sinkt, sinkt auch die Prämie. Sie können den Vertrag jederzeit vom Käufer zurückkaufen. Wenn die Prämie also sinkt, können Sie ihn für weniger kaufen, als Sie ihn verkauft haben. Das ist gleich Gewinn. Steigt die Aktie hingegen über den Ausübungspreis, können Sie den Kontrakt für mehr kaufen als Sie verkauft haben und einen Verlust erleiden, aber es erspart Ihnen, Ihre 100 Aktien aufzugeben.

Eine der besten Möglichkeiten, den gedeckten Anruf zu nutzen, besteht darin, die Prämie zu Beginn einzuziehen, und obwohl Sie die Option zurückkaufen können, wenn sie steigt oder fällt, speichern Sie dies für schwerwiegende Umstände. Denken Sie auch daran, dass das Geld, das Sie durch den Verkauf Ihres gedeckten Calls sammeln, auch vom Preis abgezogen werden kann, den Sie für die Aktie bezahlt haben.

Der beste Weg, um eine komplizierte Anlagestrategie zu erlernen, wie der gedeckte Anruf, ist die Verwendung einer virtuellen Plattform, auf der Sie sich keine Sorgen machen müssen, echtes Geld zu verlieren. Sie können die Aktie immer noch kaufen und die Dividende kassieren, aber warten Sie mit dem Verkauf des gedeckten Calls, bis Sie mit der Funktionsweise vertraut sind.

Die Quintessenz

Für die meisten Anleger ist es der beste Weg, Geld auf dem Markt zu verdienen, indem sie über lange Zeiträume Geld in hochwertige Aktien investieren und gleichzeitig Dividendenerträge nutzen. Später, wenn Sie verstehen, wie Sie den gedeckten Anruf verwenden, können Sie Ihren Ertrag erheblich steigern. Obwohl die festverzinslich Die Seite des Investierens ist nicht so aufregend anzusehen, sie ist am besten für Privatanleger geeignet und wie wir sehen, können sich die Zahlen schnell summieren.