Der Handel mit Investmentfonds für den Lebensunterhalt: Ist das möglich?

Es ist zwar technisch möglich zu handeln Investmentfonds Wenn Sie einen beträchtlichen Betrag zu investieren haben und gerne eine hochaktive Handelsstrategie verfolgen, sind Investmentfonds nicht für kurzfristige Anleger geeignet. Tatsächlich raten die meisten Investmentfonds aktiv vom kurzfristigen Handel ab, indem sie hohe Gebühren für vorzeitige Rückzahlung oder übermäßigen Handel einführen.

Sie können jedoch ein ordentliches Jahreseinkommen erzielen, indem Sie in Dividenden- oder Zinsfonds investieren. Natürlich hängt die Höhe Ihres Einkommens davon ab, wie viel Sie investieren, sodass diejenigen, die bereits über umfangreiche Bankkonten verfügen, am ehesten erfolgreich sind.

In Wahrheit, Investmentfonds sind nicht die beste Wahl, wenn es darum geht, ihren Lebensunterhalt durch Investitionen zu bestreiten. Aktien und Exchange Traded Funds (ETFs) bieten Anlagemöglichkeiten, die sich viel besser für den aktiven Handel eignen.

Investmentfonds: Die Grundlagen

Investmentfonds sind aufgrund der großen Vielfalt der verfügbaren Fonds und der automatischen Diversifikation, die sie bieten, eine beliebte Option für Anleger geblieben. Investmentfonds bündeln die Anlagen vieler Aktionäre und investieren in verschiedene Wertpapiere – wie Aktien, Obligationen und kurzfristige Schuldtitel – entsprechend den erklärten Zielen des jeweiligen Fonds.

Fonds, die stärker in Aktien oder Schuldtitel mit niedrigem Rating investiert sind, eignen sich am besten für Anleger, die bereit sind, ein erhebliches Risiko einzugehen, für die Möglichkeit, große Gewinne. Alternativ sind Fonds, die nur in hoch bewertete Unternehmens- oder Staatsanleihen investieren, im Allgemeinen besser für Anleger mit geringer Risikotoleranz.

Rücknahme von Investmentfonds

Im Gegensatz zu Aktien oder ETFs werden Investmentfonds nicht auf dem freien Markt gehandelt. Stattdessen müssen Anleger Anteile direkt beim Fonds oder über einen autorisierten Broker zurückgeben. Der Wert eines Investmentfondsanteils – genannt sein Nettoinventarwert (NAV) – wird am Ende jedes Handelstages basierend auf dem Gesamtwert aller Vermögenswerte im Portfolio des Fonds berechnet. Der Aktienkurs schwankt im Tagesverlauf nicht wie bei börsengehandelten Wertpapieren.

Da Investmentfondsanteile nicht einfach zwischen Anlegern gekauft und verkauft werden können, muss der Fonds selbst das Geld aufbringen, um die Rücknahmen der Aktionäre zu decken. Da das Kapital von Investmentfonds normalerweise im Portfolio des Fonds enthalten ist, erfordert die Rücknahme von Anteilen häufig die Liquidation von Vermögenswerten.

Wie sich der kurzfristige Handel auf die Aktionäre auswirkt

Wenn ein Investmentfonds seine Bestände aus irgendeinem Grund liquidiert, kann er eine Kapitalgewinnausschüttung für alle Aktionäre generieren. Da Investmentfonds alle Nettogewinne an die Aktionäre weitergeben müssen, um Steuern auf das Einkommen zu vermeiden, führt jeder Verkauf von Vermögenswerten, der zu Gewinnen führt, zu einer Ausschüttung. Jede Ausschüttung erhöht die Steuerpflicht aller Aktionäre, nicht nur des einlösenden Aktionärs Aktien, was den kurzfristigen Handel mit Investmentfonds für die verbleibenden langfristigen Fonds besonders belastend macht Investoren.

Darüber hinaus führt übermäßiger Handel dazu, dass ein Investmentfonds Kostenquote aufgrund der zusätzlich anfallenden Handels- und Verwaltungsgebühren zu erhöhen. Der kurzfristige Handel mit Investmentfonds erhöht die Kosten für Buy-and-Hold-Anleger – die wichtigste demografische Gruppe von Investmentfonds – auf breiter Front.

Gebühren für vorzeitige Rücknahme von Investmentfonds

Die Gefahren des kurzfristigen Handels mit Investmentfonds wurden 2003 deutlich, als sich herausstellte, dass viele Anleger kauften und verkauften schnell Aktien, um schnelle Gewinne zu erzielen, was sich negativ auf die Renditen anderer auswirkte Aktionäre.

Um die Praxis des kurzfristigen Handels mit Investmentfonds zu verhindern und die Auswirkungen auf langfristige Aktionäre zu minimieren, verbieten viele Investmentfonds jetzt die Liquidation von Aktien innerhalb einer bestimmten Frist. Viele Institute überwachen die Anzahl der Round-Trip-Transaktionen eines Aktionärs genau – d.h. jede Transaktion, bei der ein Anleger Aktien kauft und diese innerhalb einer bestimmten Anzahl von. wieder verkauft Tage. Bei Fidelity kann beispielsweise ein Investor für weitere Trades innerhalb eines bestimmten Zeitraums gesperrt werden, wenn festgestellt wird, dass er mehrere Round-Trip-Trades ausgeführt hat.

Eine bessere Option: Dividendenfonds

Wenn Sie in Investmentfonds investieren möchten, können Sie dennoch ein jährliches Einkommen erzielen, indem Sie in Dividendenfonds investieren und eine Buy-and-Hold-Strategie anwenden, die dem beabsichtigten Zweck des Wertpapiers entspricht.

Dividendenfonds sind Investmentfonds, die in Dividendenpapiere oder verzinsliche Schuldtitel investieren. Dividendenaktienfonds investieren nur in Aktien, die nachweislich jedes Jahr solide Dividenden zahlen. In ähnlicher Weise erzielen Dividendenfonds jährliche Einnahmen aus den garantierten Kuponzahlungen, die die Anleihen, Schuldverschreibungen oder Wechsel in ihren Portfolios enthalten. Manche Mischfonds beide Arten von Vermögenswerten umfassen.

Alle Dividendenfonds nehmen jedes Jahr mindestens eine Dividendenausschüttung vor, sie können jedoch mehr ausschütten, je nachdem, wann die zugrunde liegenden Vermögenswerte Dividenden oder Zinsen zahlen.

Die aktive Option: Aktien und ETFs

Wenn Sie einen erheblichen Betrag zu investieren haben, können Sie Ihren Lebensunterhalt mit einer Investition in Dividendenfonds verdienen. Wenn Sie jedoch über so viel frei verfügbares Kapital verfügen, ist es möglicherweise besser, Ihr Portfolio zu diversifizieren, indem Sie in andere Wertpapiere investieren. Aktien und ETFs sind eine viel bessere Wahl als Investmentfonds für Anleger, die kurzfristige Gewinne erzielen möchten. Aktien und ETFs können in jedem Zeitrahmen gekauft und verkauft werden und können auf dem freien Markt gehandelt werden.

Wenn Sie beispielsweise die Sicherheit passiv verwalteter indexierter Investmentfonds mögen, bieten ETFs ebenso viele indexierte Optionen, jedoch mit geringeren Kosten und weniger Handelsvorschriften. Wenn Sie eine aktive Handelsstrategie verfolgen, aber das Risiko minimieren möchten, können indexierte ETFs eine ausgezeichnete Option sein.

Wenn Sie risikotoleranter sind, kann der Handel mit Aktien beträchtliche Erträge erzielen, jedoch mit einem erheblichen Risiko. Einige ETFs, wie zum Beispiel gehebelte oder inverse Produkte, bieten auch das Potenzial für höhere Gewinne im Austausch für ein höheres Risikoniveau. Wenn Sie jedoch über genügend Kapital verfügen, um in Investmentfonds in dem Maße zu investieren, das erforderlich ist, um ausreichende Jahreseinkommen, dann können Sie es sich wahrscheinlich leisten, einen Teil dieser Mittel einem risikoreicheren/höheren Ertrag zuzuweisen Anlage.

Abschluss

Die Verwendung Ihres Anlageportfolios zur Erzielung Ihres jährlichen Einkommens ist ein verlockendes Angebot. Es ist jedoch unwahrscheinlich, dass der aktive Handel mit Investmentfonds die beste Wahl ist. Wenn Sie einen beträchtlichen Betrag zu investieren haben, können Sie möglicherweise genügend Dividendeneinnahmen erzielen, um Ihren Bedarf zu decken, aber ein diversifiziertes Portfolio wird Ihnen langfristig wahrscheinlich besser dienen.

Besprechen Sie Ihre spezifischen Anlageziele mit Ihrem Finanzberater um zu sehen, welche Produkte kurzfristige Gewinne bringen können und welche für langfristiges Wachstum am besten geeignet sind. Durch die richtige Diversifizierung können Sie langfristige Investitionen nutzen, um in der Zukunft Einnahmen zu erzielen, während Sie die Rechnungen jetzt mit aktiv verwalteten kurzfristigen Vermögenswerten bezahlen.