Privatkredite der US-Bank im Überblick 2021
Kate Dore, eine Kandidatin für die CFP-Zertifizierung, ist Expertin für Schulden, Kreditwürdigkeit, Bankprodukte, Hypotheken, Investitionen, Einkommenssteuern, Versicherungen, Nachlassplanung und Studiendarlehen. Kates Arbeiten sind in Outlets wie Business Insider erschienen, Finanzielle Planung Magazin, MagnifyMoney, Credit Karma und Einfaches Geld Zeitschrift. Sie erhielt ihren Bachelor of Music mit dem Schwerpunkt Musikbusiness von der University of Massachusetts Lowell und ihr Certificate in Financial Planning von der Belmont University.
Marisa ist Content Integrity & Compliance Manager mit Expertise in Kreditkarten, Giro- und Sparkonten, Kreditprodukten, Versicherungen und mehr.
Artikel überprüft am 22. Januar 2021
Die U.S. Bank, eine der größten Banken des Landes mit einer Geschichte bis ins Jahr 1863, bietet ihren Kunden landesweit Bankprodukte an. Das Unternehmen verfügt über zwei unbesicherte Privatkredite mit festem Zinssatz für bestehende US-Bankkunden mit guter Bonität. In diesem Überblick werden wir uns auf den US-Bank-Personalkredit konzentrieren und einige wichtige Details des einfachen US-Bankkredits behandeln.
Finden Sie heraus, was Sie wissen müssen, bevor Sie sich bewerben für einen Privatkredit der US-Bank.- Produktspezifikationen
- Für und Wider
- Honorare
Produktspezifikationen
- APR-Bereich 6,49 % bis 16,49 %
- Kreditbeträge 1.000 bis 50.000 US-Dollar.
- Kreditbedingungen 12 bis 60 Monate.
- Empfohlene minimale Kreditwürdigkeit 680.
Für und Wider
Wettbewerbsfähiger Jahreszins
Mitbewerber zugelassen
Schneller Zugriff auf Gelder
Rabatt für Autopay
US-Bankkonto erforderlich
Keine Präqualifikation
Einige persönliche Kreditabschlüsse
Honorare
- Ausgabegebühr: Keiner
- Vorfälligkeitsentschädigung: Wenn Sie einen Kredit von 5.000 USD oder mehr innerhalb eines Jahres abbezahlen, wird eine Strafe von 1 % auf den ursprünglichen Kreditbetrag fällig. Die Mindestgebühr beträgt 50 US-Dollar, die Höchstgebühr 100 US-Dollar.
- Gebühr für zu spätes Zahlen: 29 USD nach einer fünftägigen Kulanzfrist (keine Gebühr bei Simple Loan)
- Rückzahlungsgebühr: $25 (keine Gebühr mit einfachem Kredit)
Vorteile erklärt
- Wettbewerbsfähiger Jahreszins: Die US-Bank bietet ein überdurchschnittliches Angebot effektiver Jahreszins (APR) für die qualifiziertesten Kreditnehmer.
- Schneller Zugriff auf Gelder: Sie werden wahrscheinlich innerhalb eines Werktages nach Abschluss des Darlehens Zugriff auf das Geld haben.
- Rabatt für Autopay: Wenn Sie sich für automatische Zahlungen von einem US-Bankkonto anmelden, erhalten Sie einen effektiven Jahreszins-Rabatt von 0,50 %.
- Mitbewerber zugelassen: Die U.S. Bank ermöglicht Ihnen die Beantragung eines Privatkredits mit a Mitunterzeichner.
Nachteile erklärt
- Erforderliches US-Bankkonto: Die US-Bank bietet einen Privatkredit für Bestandskunden an.
- Keine Präqualifikation Es gibt keine Möglichkeit, die Preise mit a. zu überprüfen weicher Zug auf Ihrem Kredit.
- Einige persönliche Kreditabschlüsse: Nach der Genehmigung müssen einige Kunden möglicherweise eine Filiale aufsuchen, um das Darlehen abzuschließen. Je nachdem, wo Sie leben, kann dieser zusätzliche Schritt mühsam sein.
Arten von Privatkrediten, die von US-Banken angeboten werden
Die U.S. Bank bietet vier Privatkreditprodukte an:
- Privatkredit der US-Bank
- US Bank Simple Loan (für kleine Notfälle)
- Persönliche Kreditlinie der US-Bank (sofortiger Zugang zu Geldern)
- US-Bankreserve-Kreditlinie (Überziehungsschutz)
Zeit, Geld zu erhalten
Mit dem Privatkredit der US-Bank können Sie davon ausgehen, dass Sie innerhalb eines Werktages nach Abschluss Ihres genehmigten Darlehens Zugang zu Geldern haben. Eine Finanzierung am selben Tag kann mit dem Einfachen Darlehen möglich sein, wenn Sie diese beiden Voraussetzungen erfüllen:
- Haben Sie ein Giro- oder Sparkonto bei einer US-Bank
- Schließen Sie den Kredit an einem Werktag bis 20:00 Uhr online ab. CT
Andernfalls können Sie damit rechnen, das Geld bis zum Ende des nächsten Geschäftstages zu erhalten.
Funktionen für Privatkredite der US-Bank
- Nutzen Sie den Privatkredit für jeden Einkauf oder jedes Produkt
- Keine Bereitstellungsgebühr
- Kundenservice persönlich oder telefonisch
- Mobile Banking-App der US-Bank
Beantragen Sie einen Privatkredit bei einer US-Bank
Bevor Sie beginnen, ist es wichtig zu wissen, dass Sie sich bei der U.S. Bank nicht mit einem sanften Pull auf Ihr Guthaben präqualifizieren können. Wenn Sie eine Bewerbung einreichen, wird ein harte anfrage auf Ihr Guthaben, was Ihre Punktzahl vorübergehend senkt.
1. Starten Sie den Bewerbungsprozess, indem Sie sich bei Ihrem US-Bankkonto anmelden. Möglicherweise hat das Unternehmen bereits einige Felder ausgefüllt, die Sie ändern können.
2. In der Bewerbung werden Angaben zur Wohnung abgefragt:
- Heimatadresse
- Datum der Belegung
- Mieten oder besitzen
- Monatliche Wohngeldzahlungen
3. U.S. Bank möchte auch etwas über Ihren Job wissen:
- Arbeitsverhältnis
- Beruf
- Arbeitgeber
- Dauer der Beschäftigung
- Kontaktdaten des Arbeitgebers
4. Das Unternehmen fragt nach Ihrem Einkommen. Die U.S. Bank erlaubt Ihnen, diese Quellen einzubeziehen:
- Gehalt und Löhne
- Im Laufe der Zeit
- Kommission
- Einkommen aus selbständiger Tätigkeit
- Sozialversicherungseinkommen
- Rentenzahlung
- Sozialhilfe
- Erwerbsunfähigkeitseinkommen
- Mieteinnahmen
- Einkommen des Ehepartners oder Lebenspartners
5. Im nächsten Schritt werden die gewünschte Kredithöhe, die gewünschte Kreditlaufzeit und der Verwendungszweck abgefragt.
6. Sie haben die Möglichkeit, Ihren Antrag zu überprüfen und Änderungen vorzunehmen.
7. Bevor Sie den Antrag einreichen, überprüfen Sie die Kreditdetails, einschließlich des effektiven Jahreszins, der Bedingungen und Informationen zu automatischen Zahlungen. Sie werden auch die Offenlegungen des Unternehmens, die Kreditgenehmigung und die Preisinformationen für Verbraucher überprüfen und akzeptieren.
8. Die U.S. Bank wird Sie in weniger als einer Minute über Ihren Kreditgenehmigungsstatus informieren. Es kann möglich sein, online zu schließen, aber einige Kunden müssen eine US-Bankfiliale aufsuchen.
9. Sie haben innerhalb eines Werktages nach Abschluss des Darlehens Zugriff auf das Geld.
Kann ich einen Privatkredit bei der US-Bank refinanzieren?
US-Bank fördert keinen Privatkredit Refinanzierung auf seiner Website, aber es lohnt sich, sich zu erkundigen, ob sich Ihre Bonität verbessert und Sie sich einen besseren effektiven Jahreszins sichern möchten.
Der Privatkredit der US-Bank ist eine solide Option für ihre aktuellen Kunden, die über eine gute Kreditwürdigkeit verfügen. Das Unternehmen bietet wettbewerbsfähige effektive Jahreszinsen und Gebühren. Das einfache Darlehen der US-Bank kann für einen einmaligen Notfall eine Überlegung wert sein, insbesondere anstelle eines Zahltagdarlehens, aber es wird nicht die billigste Option sein. Denken Sie daran, dass es keine Präqualifikationsoption gibt, sodass Ihre Kreditwürdigkeit beeinträchtigt werden kann, wenn Sie die Preise von mehreren Kreditgebern vergleichen.
Methodik
Investopedia hat es sich zum Ziel gesetzt, Verbrauchern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen von Privatkreditgebern zur Verfügung zu stellen. Wir haben über 25 Datenpunkte von mehr als 50 Kreditgebern gesammelt – einschließlich Zinssätzen, Gebühren, Kreditbeträgen, und Rückzahlungsbedingungen – um sicherzustellen, dass unsere Inhalte den Nutzern helfen, die richtige Kreditentscheidung für ihre braucht.
