Denken Sie über eine Karriere als Kundendienstmitarbeiter nach?

Kundendienstmitarbeiter sind oft der Klebstoff, der ein Beratungsunternehmen zusammenhält. Diese wertvollen Assistenten sind in der Regel in der Lage, unzählige Aufgaben auszuführen, für die die meisten Makler und Berater, die sie mindestens doppelt so lange beschäftigen, benötigen würden.

Was braucht es, um für diese Position eingestellt zu werden? Der Weg zum registrierten Kundendienstmitarbeiter ist in vielerlei Hinsicht ziemlich einfach, aber diejenigen, die es am meisten sind effektiv in dieser Position erhalten oft Schulungen und Zertifizierungen, die sie zu unschätzbaren Ergänzungen für jedes Team oder Büro machen.

Geschichte und Entwicklung

Die Position des Kundendienstmitarbeiters hat sich so weit entwickelt, dass viele derjenigen, die in dieser Funktion arbeiten, Funktionen wahrnehmen, die weit über die ihrer Vorgänger hinausgehen. In der Vergangenheit stellten erfolgreiche Broker Sekretärinnen ein, die sich manchmal für eine Wertpapierlizenz entschieden, um einfache Aufträge entgegenzunehmen, wenn ihr Chef nicht verfügbar war. Sie führten auch routinemäßige Verwaltungsaufgaben wie Tippen, Ablage und Postdienst durch. Diese Position verwandelte sich nach und nach in die Position des registrierten Verkaufsassistenten, in der lizenziertes Verwaltungspersonal eine aktivere Rolle in der Makler's Geschäft und könnte bei Aufgaben wie Marketing-Kampagnen und Compliance-Management.

Die heutigen Kundendienstmitarbeiter können oft fast alles tun, was Makler und Planer tun können, einschließlich Neugeschäft, Pflege der Website des Unternehmens und sozialen Medien Präsenz, Compliance-Management und Interaktion mit Kunden auf einer tieferen Ebene. Und natürlich erledigen die meisten von ihnen nach wie vor die üblichen Routineaufgaben wie das Anlegen neuer Kundenkonten, die Bearbeitung von Papieren, die Kassen- und Wertpapierabwicklung, die Ablage und die Planung von Büroveranstaltungen. Eine aktuelle Stellenausschreibung für diese Position listete die folgenden Aufgaben für die mögliche Einstellung auf:

• Bieten Sie Ihren Kunden einen professionellen Service und antworten Sie auf regelmäßige Anfragen
• Präsentieren Sie Kunden aufgerufene Informationen wie Aktienkurse, Kontostände, und verschiedene kontobezogene Details
• Stellen Sie sicher, dass betroffene Finanzberater über Details und Aktivitäten im Zusammenhang mit den Transaktionen und Konten registrierter Kunden informiert sind
• Unterstützen Sie betroffene Finanzberater bei der Organisation und Durchführung von Direktmailing-Kampagnen
• Befolgen und lernen Sie alle Unternehmensverfahren und -richtlinien
• Melden Sie potenzielle Probleme zeitnah an die jeweilige Filialleitung oder Finanzberater
• Kundenbeschwerden und Anfragen proaktiv lösen
• Identifizieren Sie Probleme, die eine sofortige Herangehensweise an einen Finanzberater oder ein Mitglied des Filialmanagementteams erfordern
• Gewährleisten Sie höchste Diskretion in Bezug auf Kunden-, Zweigniederlassungs-, Finanzberater- und Unternehmensdaten
• Stellen Sie sicher, dass alle geeigneten und erforderlichen Kontodokumente beschafft und aktualisiert werden
• Professionelle telefonische Unterstützung der jeweiligen Finanzberater
• Helfen Sie Kunden bei der Überweisung von Geldern und Wertpapieren sowie bei der Ausgabe von Schecks nach Bedarf
• Informationen über fehlende Papiere und Wertpapiere sowie unbezahlte Gelder an Kunden weitergeben
• Konformität mit Firmen- und Branchenrichtlinien und -standards sicherstellen
• Verwenden Sie Computersysteme des Unternehmens, um Clients und zugewiesenen FCs Dienste bereitzustellen.

Der Weg dorthin

In Bezug auf greifbare Kriterien sind die Anforderungen, um ein Kundendienstmitarbeiter zu werden, einfach. Das Wort "registriert" bedeutet normalerweise Wertpapiere, die bei der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) und/oder die US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC). FINRA und die SEC regulieren und regulieren die Maklerbranche sowie die Finanzmärkte, um sicherzustellen, dass die Anleger geschützt sind und der Markt effizient funktioniert.

Also, a Serie 6 oder 7 und 66 Lizenzen sind normalerweise erforderlich. Serie 6 ist eine Lizenz zum Verkauf von Versicherungen, Investmentfonds und variablen Renten. Das Lizenz der Serie 7 deckt alles außer Rohstoffen und Futures ab, einschließlich Steuern, Aktien, Optionen und Schuldtiteln. Das Lizenz der Serie 66 umfasst die Anlageberatung und die Abwicklung von Wertpapiergeschäften für Kunden.

Diejenigen, die handhaben Zukunft Transaktionen, bei denen Waren oder Versicherungskonten gekauft und verkauft werden, benötigen eine ordnungsgemäße Lizenz. Grundlegende Verwaltungs- und Schreibfähigkeiten sind ebenso erforderlich wie nachgewiesene Liebe zum Detail und die Fähigkeit, mit Kunden umzugehen. Aus diesen Gründen können Kandidaten mit vorheriger Kundendienst Erfahrung wird oft für diese Positionen bevorzugt.

Diejenigen, die diese Position erreichen möchten, sollten zunächst beispielsweise als Kundendienstmitarbeiter für eine Investmentfonds Unternehmen oder Bank, wo sie grundlegende Fähigkeiten wie den Umgang mit unzufriedenen Kunden, die Verwaltung von Papierkram und Multitasking erlernen können. Erlangen einiger Zertifizierungen, z. B. der von Financial Paraplanner, die die administrativen Aufgaben eines Finanzplaners übernimmt, kann helfen. Die Financial Paraplanner-Zertifizierung wird angeboten von der CFP-Board. Außerdem kann eine Tätigkeit als Rechtsanwaltsfachangestellte Ihre Chancen auf eine Anstellung erhöhen.

Diese Art von Erfahrung macht sich im Lebenslauf gut und hilft, Bewerber auf die täglichen Strapazen dieses Jobs vorzubereiten. Von Kundenbetreuern wird heute oft erwartet, dass sie in ihrer täglichen Routine über das normale Maß hinausgehen, um das Geschäft zu fördern und die Bedürfnisse seiner Kunden zu befriedigen. Es kann Zeiten geben, in denen von ihnen erwartet wird, dass sie an Wochenenden oder Feiertagen an Firmenveranstaltungen teilnehmen oder notwendige Aufgaben erledigen, die außerhalb der ursprünglichen Stellenbeschreibung liegen.

Kompensation und Vorteile

Die meisten Kundendienstmitarbeiter erhalten entweder ein Gehalt oder, seltener, einen Stundenlohn. Diejenigen, die über Wertpapier- oder Versicherungslizenzen verfügen, können auch Provisionen für alle von ihnen abgeschlossenen Transaktionen sowie Boni oder andere zusätzliche Anreize für ihre Leistungen erhalten. Glassdoor.com zeigt, dass die durchschnittliche Vergütung für registrierte Mitarbeiter ca. 45.000 US-Dollar beträgt. Die Gehaltsspanne für diesen Job könnte zwischen 30.000 US-Dollar am unteren Ende und vielleicht 80.000 US-Dollar für Superstar-Assistenten liegen, die einzigartige hochrangige Funktionen ausführen können.

Diejenigen, die für Makler in großen Unternehmen arbeiten, erhalten in der Regel auch Leistungspakete wie Lebensversicherungen und Krankenversicherung, sowie eine Altersvorsorge. Die Vorteile, die Mitarbeitern in kleinen Einzelhandelsunternehmen geboten werden, können von Unternehmen zu Unternehmen sehr unterschiedlich sein, aber diejenigen, die Arbeit für hochprofitable Unternehmen kann ein beträchtliches Sammelsurium von Vergünstigungen genießen, die Verwaltungsmitarbeitern normalerweise nicht angeboten werden Assistenten.

Diejenigen, die es werden wollen Finanzberater oder Planer zu einem bestimmten Zeitpunkt auch in Erwägung ziehen, als Kundendienstmitarbeiter zu beginnen. Dies kann ihnen helfen, einen Fuß in die Tür zu bekommen und wertvolle Erfahrungen zu sammeln, während sie Kurse zur Finanzplanung belegen oder ihre Lizenzen verwenden, um ihre Geschäftsbücher zu sammeln.

Die Quintessenz

Kundenbetreuer spielen in der Finanzbranche eine entscheidende Rolle, sowohl für die Kunden als auch für die Unternehmen und Berater, die sie beschäftigen. Viele dieser Mitarbeiter sind unverzichtbare Mitglieder eng verbundener Teams, die täglich hochrangige Funktionen erfüllen. Weitere Informationen darüber, was Sie tun müssen, um als Kundendienstmitarbeiter eingestellt zu werden, finden Sie unter Verein für Finanzplanung Website bei www.fpanet.org.