Zertifizierter Senior Consultant (CSC) Definition
Was war ein Certified Senior Consultant (CSC)?
Ein Certified Senior Consultant (CSC) war ein Fachmann mit spezifischem Wissen, Ausbildung und Einblick in die einzigartigen Herausforderungen, denen sich Senioren bei Finanzplanung, Investitionen und dem Leben in Allgemeines. Die Bezeichnung wurde inzwischen von der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA).
Diejenigen, die diese Bezeichnung beantragten, waren bereits zu einer Art Finanzplaner geworden, wollten sich aber auf die Menschen in den letzten Lebensphasen und kurz vor dem Ruhestand konzentrieren.
Die zentralen Thesen
- Die Bezeichnung Certified Senior Consultant (CSC) wurde vom Institute of Business & Finance verliehen (IBF), wird aber jetzt nicht mehr von der Financial Industry Regulatory Authority angeboten oder anerkannt (FINRA).
- Der CSC war ein Experte mit spezifischem Wissen, Ausbildung und Einblick in die einzigartigen Herausforderungen, mit denen Senioren bei Finanzplanung, Investitionen und dem Leben im Allgemeinen konfrontiert sind.
- CSCs mussten über staatliche Leistungen wie Medicare, Medicaid, Social Security, SSI und Veteranenleistungen Bescheid wissen.
Verstehen eines Certified Senior Consultant (CSC)
Das Certified Senior Consultant (CSC)-Programm war ein 30-stündiges Selbststudienprogramm mit fünf Modulen mit insgesamt 25-30 Stunden, das vom Institute of Business & Finance (IBF) angeboten wurde. Der Kurs umfasste drei Abschlussprüfungen, die von der Nationaler Verband der Effektenhändler und erforderte in den ersten fünf Jahren nach der Zertifizierung 15 Stunden pro Jahr Weiterbildung.
Nachdem die Kandidaten eine Reihe von Kursen und Prüfungen absolviert und bestanden hatten, verstanden sie die Feinheiten der Seniorenbevölkerung und waren gesetzlich verpflichtet, die Interessen ihrer Kunden in den Vordergrund zu stellen.
Die Verlangsamung der kognitiven Entwicklung und der Gesundheitszustand erhöhten die Notwendigkeit einer guten Kommunikation zwischen Klient und Berater. Zum Beispiel halfen CSCs oft kranken Senioren, die möglicherweise ihre letzten Lebensjahre in einem Pflegeheim verbringen mussten, Entscheidungen über den Verkauf von Immobilien und die Entwicklung eines Einnahmequelle die die hohen Kosten der Langzeitpflege deckte.
Certified Senior Consultant (CSC) Wissensgebiete
CSCs mussten auch über staatliche Vorteile Bescheid wissen, wie z Medizin, Medizin, Soziale Sicherheit, SSI und Veteranenvorteile. Obwohl die meisten Menschen nicht allein von diesen Ressourcen leben können, bleiben sie für die Lebensqualität in späteren Jahren von entscheidender Bedeutung.
Zu diesem Zweck konzentrierte sich das sechsteilige Programm auf folgende Themen:
- Altern und Gesellschaft
- Gesundheitsübergänge mit zunehmendem Alter
- Entscheidungen zur Lebensqualität für ältere Erwachsene
- Finanz- und Nachlassplanung ab 65 Jahren
- Bundes- und Landesprogramme für Alters- und Gesundheitsvorsorge
- Grundlegende Ethik für die Arbeit mit älteren Erwachsenen