4 Wege, um einen Vorsprung in Ihrer Finanzkarriere zu bekommen

In den 1970ern, Finanzplaner hatten im Wesentlichen zwei Berufswahlmöglichkeiten: Sie könnten werden Börsenmakler oder Versicherungsagenten. Ihre Wege waren vorgegeben und die Erwartungen waren einfach. Seitdem hat sich viel verändert. Es gibt viel mehr Auswahlmöglichkeiten, aber das bedeutet auch, dass von den Studenten erwartet wird, in einem hart umkämpften Umfeld mehr zu wissen und mehr zu tun als je zuvor. Die Vorbereitung auf eine Karriere in der Finanzplanung erfordert viel mehr Ausbildung in Bereichen, die traditionell anderen Berufen vorbehalten waren, wie zum Beispiel Rechnungswesen und Psychologie.

In diesem Artikel werden wir Dinge untersuchen, die junge und zukünftige Absolventen tun können, um sich zu entscheiden wohin sie ihre Finanzplanungskarriere führen möchten und um dann einen Vorsprung gegenüber der Konkurrenz zu bekommen.

Bereiten Sie sich vor dem Abschluss vor

Die vielleicht erste und naheliegendste Vorgehensweise besteht darin, einfach ein geeignetes Hauptfach zu wählen. Diese schließen ein Geschäft, Wirtschaft, Finanzen oder Buchhaltung. An immer mehr Universitäten werden Programme zur persönlichen Finanzplanung angeboten, sowohl für die Graduierten- als auch die Bachelor-Stufen. Diese Programme können besonders hilfreich sein, da sie oft auch eine Reihe von Themen, die andere Programme nicht abdecken. Zu diesen Themen gehören Verbraucherrechte, die Finanzdynamik innerhalb der Familie und die Psychologie des Ruhestands.

Traditionelle Lehrpläne für die Finanzplanung werden nur Materialien behandeln, die direkt für die Zertifizierter Finanzplaner (CFP®) Board-Prüfung, wie z Investitionen, Versicherung, und Steuern. Daher bietet die Wahl der Finanzplanung als Hauptfach den Studierenden eine viel breitere Wissensbasis, von der aus sie ihre Karriere beginnen können. Die Psychologie des Finanz- und Anlagewesens zu verstehen, wird im Umgang mit Kunden eine unschätzbare Hilfe sein und ist tatsächlich eine Fähigkeit, die jeder Finanzplaner bis zu einem gewissen Grad beherrschen muss.

Außerschulische Aktivitäten
Natürlich ist die Wahl des richtigen Studienfaches nur ein Schritt, den Studierende vor dem Abschluss unternehmen können, um ihre Karriere voranzutreiben. Es gibt eine Reihe anderer Optionen für Studenten, die in einem Lebenslauf für potenzielle Arbeitgeber gut aussehen. Nachfolgend einige Beispiele:

• Vorbereitung Einkommenssteuer Kehrt zurück. Dies ist eine gute, praktische Fähigkeit, von der der Schüler in vielerlei Hinsicht profitieren kann. Neben solider, praktischer Erfahrung mit Kunden in der Finanzbranche vermittelt es den Studenten auch grundlegende Steuerinformationen, die auf der CFP® Board-Prüfung getestet.
• Arbeiten bei einer Bank. Studentenplaner stellen oft fest, dass die Arbeit bei einer Bank mehrere Karrierevorteile bietet. Es ist ein Job, der sich leicht in einen akademischen Zeitplan einfügt. Die Bezahlung ist besser als bei vielen anderen außerschulischen Jobs. Es macht sich gut im Lebenslauf, vermittelt praktische Arbeitserfahrung und zeigt, dass Sie eine verantwortungsvolle Person sind.
• Sitzen für die Eingeschriebener Agent Prüfung. Diese Prüfung wird von der IRS. Der Test deckt praktisch das gesamte Steuermaterial der CFP® Board-Prüfung ab. Das Bestehen dieses Tests und das Erlangen dieser Bezeichnung sind ein beeindruckender Nachweis, den Sie potenziellen Arbeitgebern in jedem Bereich der Finanzpraxis präsentieren können. Sie gewinnen auch einen enormen Vorteil gegenüber CFP®-Bewerbern, die keine vorherige steuerliche Ausbildung hatten.
• Praktika. Die Arbeit als Praktikant bei einer Finanzplanungsfirma bietet jedem Studenten offensichtliche Vorteile. Obwohl jedes Praktikum von Vorteil sein kann, bietet die Arbeit in einem kleineren Unternehmen wahrscheinlich mehr praktische Erfahrung mit Kunden und den Finanzplanungsprozess als ein größeres Unternehmen, in dem Praktikanten oft in administrativen Support oder Marketing versetzt werden Rollen.

Einen Job finden

Absolventen stehen eine Reihe von Werkzeugen zur Verfügung, die ihre Präsenz in der Finanzwelt erheblich erhöhen können. Offensichtlich hat ein Absolvent, der ein Praktikum bei einem lokalen Unternehmen absolviert hat, bei der Jobauswahl einen erheblichen Vorteil gegenüber einem unbekannten Wettbewerber.

Für diejenigen, die diesen Luxus nicht haben, kann das Internet eine unverzichtbare Ressource sein. Websites wiebrokerhunter.com listen ständig alle verfügbaren Postings von vielen Unternehmen auf. Diejenigen, die es vorziehen, sich persönlich zu nähern und sich zu vernetzen (und auch diejenigen, die dies nicht tun), sind gut beraten, dem lokalen Chapter von. beizutreten eine Finanzplanungsorganisation wie die Financial Planning Association oder die National Association of Insurance and Financial Advisors. Diese Gruppen bieten viele Ressourcen für Anfänger und erfahrene Planer und sind den Mitgliedsbeitrag wert. Ihre Websites enthalten oft auch Stellenausschreibungen.

Nach dem Abschluss

Zu wissen, welcher Job am besten zu Ihnen passt, kann eine Herausforderung sein. Hier sind einige weitere Punkte, die Sie bei der Wahl Ihres Karriereweges beachten sollten:

• Es gibt verschiedene Geschäftsmodelle wird heute in der Finanzplanungsbranche eingesetzt. Börsenmakler und Versicherungsvertreter arbeiten in der Regel auf Provision, während Registrierte Anlageberater neigen dazu, entweder ein Stundenhonorar oder einen Prozentsatz von. zu berechnen verwaltetes Vermögen als Entschädigung.
• Die Größe des Unternehmens spielt eine Rolle. Große Unternehmen bieten solche Annehmlichkeiten B. Büroräume, Visitenkarten und Briefpapier. Größere Unternehmen können jedoch auch hohe Produktionsquoten, niedrigere Provisionsauszahlungen und ein stark reguliertes Umfeld haben.
• Kleinere Finanzunternehmen wiederum bieten eine entspanntere Atmosphäre und ein umfassenderes Angebot an Produkten und Dienstleistungen. Die Arbeit in einer kleineren Firma kann auch neuen Vertretern ein viel breiteres Erfahrungsspektrum bieten, die möglicherweise die Freiheit haben, ein abgerundetes Finanzplan für einen Kunden. Dieser Plan könnte Dinge wie Hypothekenplanung und Einkommenssteuer Vorbereitung. Es ist fraglich, ob Sie in einem großen Unternehmen diese Art von Verantwortung tragen würden.
• Training und Support unterscheiden sich von Unternehmen zu Unternehmen. Finanzunternehmen wie Northwestern Mutual bieten ihren Mitarbeitern die erforderliche Ausbildung und Schulungen, die sie benötigen, um die erforderlichen Prüfungen zu bestehen, sowie gründlicher Verkauf und Produkt Ausbildung. Viele neue Berater werden von den Ausbildungsangeboten großer Unternehmen profitieren. Auch wenn Sie bei einem großen Unternehmen letztendlich die Konkurrenz verlieren, haben Sie immer noch marktfähiges Fähigkeiten, die für kleine Unternehmen attraktiv sind, die nicht die Art von Ausbildung und Lizenzierung anbieten können, die Sie haben erhalten.
• Schließlich sind Vorschriften der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie benötigen Sponsoring durch a Makler/dealer oder eine andere Mitgliedsfirma, damit Sie an einer Wertpapierlizenzprüfung teilnehmen können.

Die Quintessenz

College-Studenten haben viele Dinge, die sie tun können, um ihre Marktfähigkeit vor dem Abschluss zu verbessern. Wenn Sie einmal in der realen Welt sind, denken Sie daran, dass der erste Schlüssel zum Erfolg im Finanzplanungsgeschäft Beharrlichkeit ist. Einige Absolventen finden sofort ihren Platz in der Branche, während andere möglicherweise verschiedene Arbeitsumgebungen ausprobieren müssen, um die für sie am besten geeignete zu finden.