5 Gründe, sich für Investmentfonds gegenüber ETFs zu entscheiden

Die Debatte über die relative Wirksamkeit und Rentabilität von Investmentfonds gegenüber börsengehandelte Fonds (ETFs) ist seit einiger Zeit ein heißes Thema in der Investmentbranche. Wie jedes Anlageprodukt sind beide Investmentfonds und ETFs haben ihre Vor- und Nachteile und sind für manche Anleger besser geeignet als für andere.

Obwohl ETFs aufgrund ihres marktbasierten Handels und in der Regel niedrigeren Kostenquoten ziemlich in Mode gekommen sind, gibt es immer noch gute Gründe, Investmentfonds gegenüber ETFs zu wählen.

Größere Vielfalt

Der Hauptvorteil von Investmentfonds, die in ETFs nicht zu finden sind, ist die Vielfalt. Es steht eine praktisch unbegrenzte Anzahl von Investmentfonds für alle Arten von Anlagestrategien, Risikotoleranzstufen und Anlageformen zur Verfügung.

Im Allgemeinen sind ETFs passiv verwaltet Indexfonds, die dieselben Wertpapiere wie ein ausgewählter Index investieren, in der Hoffnung, seine Renditen widerzuspiegeln. Dies ist zwar eine durchaus praktikable Anlagestrategie, aber sie ist ziemlich einschränkend. Investmentfonds bieten die gleiche Art von indexierten Anlageoptionen wie ETFs und bieten eine beeindruckende Auswahl an aktiv und passiv verwalteten Optionen, die auf die Bedürfnisse der Anleger abgestimmt werden können. Wenn Sie in Investmentfonds investieren, können Sie ein Produkt auswählen, das Ihren spezifischen Anlagezielen und Ihrer Risikotoleranz entspricht. Egal, ob Sie eine stabilere Investition wünschen, die bescheidene Renditen generiert, eine Investition, die regelmäßiges Einkommen jedes Jahr oder ein aggressiveres Produkt, das den Markt schlagen will, gibt es einen Investmentfonds für dich.

Aktives Management ohne Hebelrisiko

Natürlich gibt es einige aktiver gemanagte ETFs und eine neuere Art von Produkten, die eine Option mit höherem Risiko und höherer Rendite bieten. Durch die Verwendung von geliehenem Geld zur Erhöhung des Anlagevolumens des Fonds streben gehebelte ETFs an, ein Vielfaches der Rendite eines Index zu erzielen. Während diese Wertpapiere immer noch einen bestimmten Index abbilden, kann der Einsatz von Schulden ohne den Aktionär groß eingesetzt werden Eigenkapital zur Untermauerung des Glücksspiels macht gehebelte und inverse ETFs zu völlig unterschiedlichen Arten von Investitionen.

Leveraged und inverse ETFs sind wegen ihrer Wankelmütigkeit Gegenstand vieler Diskussionen. Obwohl sie sehr lukrative Optionen sein können, wenn sich der Markt wie vorhergesagt entwickelt, ist die Kombination von Leveraged Returns und die tägliche Marktvolatilität können sie langfristig zu gefährlichen Investitionen machen Begriff.

Offensichtlich sind die verfügbaren ETF-Optionen eher schwarz-weiß – entweder extrem passive Indexfonds, die bieten moderate Renditen mit geringer Chance auf große Gewinne oder aggressiv verwaltete High-Yield-Fonds oder riskante Leveraged Produkte. In der Mitte ist wenig Platz für Anleger, die ein gewisses Maß an Stabilität mit einem Schuss Risiko wünschen. Umgekehrt gibt es Investmentfonds in allen möglichen Kombinationen von Sicherheit und Risiko.

Wenn Sie beispielsweise eine Anlage suchen, die auf langfristige Kapitalgewinne ausgerichtet ist, können Sie einen Investmentfonds finden, der hauptsächlich investiert in bewährten Wachstumswerten, will aber auch von der frühzeitigen Identifizierung aufstrebender Unternehmen profitieren, die für eine exponentielle Entwicklung bereit sind Wachstum. Die bewährten Aktien bilden eine solide Basis für langfristige Gewinne, während Investitionen in neuere oder unterbewertete Aktien das Potenzial für schnelles Wachstum gegen ein gewisses Risiko bieten. Im Gegensatz zu ETFs müssen Investmentfonds keine Alles-oder-Nichts-Investitionen sein.

Darüber hinaus sind Investmentfonds hinsichtlich der Höhe der Hebelwirkung, die sie verwenden können, streng begrenzt. Es ist zwar möglich für a Investmentfonds, um Gelder zu leihen 33,33 % des Eigenkapitals der Aktionäre, meiden die meisten den Einsatz von Leverage.

Servicequalität

ETFs haben in der Regel niedrigere Kostenquoten als Investmentfonds, da sie nur minimale Dienstleistungen für die Aktionäre bieten. Obwohl Investmentfonds eine etwas kostspieligere Option sein können, bieten Fondsmanager Unterstützungsdienste an. Zusätzlich zur telefonischen Unterstützung durch sachkundiges Personal bieten Investmentfonds möglicherweise kostenlose Überweisungen, Optionen zum Ausstellen von Schecks und andere Dienstleistungen für Aktionäre an, die ETFs nicht bieten.

Automatische Anlageoptionen

Einige der nützlichsten Dienstleistungen von Investmentfonds, die nicht in ETFs investiert werden können, sind automatische Anlagepläne. Diese Dienste ermöglichen regelmäßige Beiträge, ohne dass Sie einen Finger rühren müssen, und helfen Ihnen, Ihre Investition mühelos zu steigern.

Wenn Sie diese Optionen nutzen, können Sie Ihre Investmentfondsanlage jeden Monat automatisch um einen vorher festgelegten Betrag erhöhen. Dies bietet eine einfache Möglichkeit, Ihr Notgroschen wachsen zu lassen, ohne die monatliche Entscheidung treffen zu müssen, diese Mittel Ihrem Portfolio zuzuweisen oder für andere Dinge zu verwenden. Angesichts von ein paar hundert Dollar frei verfügbarem Einkommen jeden Monat und der Wahl, wie sie es verwenden möchten, haben viele Menschen könnte sich dafür entscheiden, es für nicht wesentliche Aktivitäten oder Einkäufe auszugeben, anstatt die kluge Wahl zu treffen es zu investieren. Ein automatischer Investitionsplan trifft diese Wahl für Sie.

Darüber hinaus bieten Investmentfonds häufig Dividendenreinvestitionspläne (DRIPs) an, mit denen Sie die vom Fonds generierten Dividendenerträge zum Kauf zusätzlicher Anteile verwenden können. Wie ein automatischer Investitionsplan nehmen DRIPs den Stress der Entscheidungsfindung aus der Gleichung, indem sie Dividendenausschüttungen automatisch in Investitionswachstum umwandeln.

Keine Provisionsgebühren

Ein weiterer Grund, warum Investmentfonds die bessere Option sein können, ist, wenn Ihr Investitionsplan im Laufe der Zeit inkrementelle Investitionen umfasst. Während ETFs aufgrund ihrer relativ niedrigen Kostenquoten oft als die günstigere Option angepriesen werden, müssen Aktionäre bei jedem Kauf oder Verkauf von Aktien Maklerprovisionen zahlen. Wenn Sie eine große Investition planen, können ETFs die günstigere Option sein, wenn eines der verfügbaren Produkte Ihre Anlageziele erreichen kann.

Viele Menschen ziehen es jedoch vor, ihre Investitionen im Laufe der Zeit zu steigern. Dies gibt Ihnen die Möglichkeit zu sehen, wie sich ein Produkt entwickelt, bevor Sie sich vollständig festlegen, und es kann eine viel nachhaltigere Anlagestrategie sein. Nicht jeder hat 10.000 US-Dollar oder mehr auf einmal zu investieren. Darüber hinaus ist die Praxis, jeden Monat einen bestimmten Betrag zu investieren, der so genannte Dollar-Kosten-Mittelung, bedeutet, dass Sie im Laufe der Zeit weniger pro Aktie zahlen werden; Sie werden in Monaten mit niedrigen Aktienkursen mehr Aktien mit dem gleichen Geldbetrag kaufen.

Obwohl Investmentfonds manchmal Vorabgebühren für Erstanleger erheben, machen sie es billig und einfach, Ihre Investition später zu erhöhen. Darüber hinaus macht die Verfügbarkeit der automatischen Anlage- und DRIP-Optionen die schrittweise Investition in Investmentfonds praktisch mühelos. Um Ihre ETF-Anlage auf die gleiche Weise aufzubauen, würden Sie jeden Monat Provisionen oder Transaktionsgebühren anfallen, die Ihren Take-Home-Gewinn erheblich reduzieren können.

Abschluss

Obwohl sowohl Investmentfonds als auch ETFs eine kluge Anlageentscheidung sein können, gibt es einige klare Gründe, warum Investmentfonds je nach Ihren Anlagezielen und Ihrer Strategie die bessere Wahl sein können. Es gibt jedoch keinen Grund, Ihr Portfolio nicht weiter zu diversifizieren, indem Sie in beide Anlagearten investieren, wenn diese Ihren langfristigen Zielen auf unterschiedliche Weise dienen.