Die besten Online-Börsenmakler für Anfänger

Unsere besten Broker für Anfänger verfügen über Funktionen, die neuen Anlegern helfen, zu lernen, während sie ihre Investitionsreise beginnen. Die Broker wurden aufgrund erstklassiger Bildungsressourcen, einfacher Navigation, klarer Provisions- und Preisstrukturen, Portfoliokonstruktionstools und einem hohen Maß an Kundenservice ausgewählt. Einige Broker boten auch niedrige Mindestkontostände und Demokonten zum Üben an.

Beste Online-Broker für Anfänger:

• TD Ameritrade: Bester Broker für Anfänger und Bester Broker für Anlegerbildung
• E*TRADE: Bester Broker für einfache Handelserfahrung
• Merrill Edge: Bester Broker für Kundenservice

TD Ameritrade: Am besten für Anfänger und am besten für die Anlegerausbildung

TD Ameritrade, einer der größten Online-Broker, hat es sich zur Aufgabe gemacht, neue Investoren zu finden und ihnen den Einstieg zu erleichtern.

TD Ameritrade unterhält eine aktive Social-Media-Präsenz, damit ein jüngeres Publikum das Unternehmen und das Konzept des Investierens kennenlernen kann. Neue Benutzer werden feststellen, dass Finanzbildung ein wichtiger Bestandteil der Angebote von TD Ameritrade ist. Die Online-Ressourcen des Brokers bieten erweiterte Lernpfade, die vom Anfänger bis zum Fortgeschrittenen reichen helfen Ihnen, alles zu verstehen, von grundlegenden Anlagekonzepten bis hin zu extrem fortschrittlichen Derivaten Strategien.TD Ameritrade war der einzige Broker in unserem Test, der die maximale Punktzahl in der Bildungskategorie erreicht hat.

TD Ameritrade ist auch sehr willkommen, wenn es darum geht, die Plattform ohne Verpflichtung zu testen. Sie können ein Konto eröffnen und herumstöbern, ohne eine Einzahlung zu tätigen, und alle Lernmöglichkeiten nutzen, bis Sie sich wohl fühlen, Geld abzulegen.TD Ameritrade möchte eindeutig Teil des Prozesses sein, durch den neue Investoren mehr Vertrauen in ihre Fähigkeiten gewinnen und ihre eigene finanzielle Zukunft in die Hand nehmen.

E*TRADE: Am besten für eine einfache Handelserfahrung

E*TRADE bietet drei computerbasierte und zwei mobile Plattformen, die eine Reihe von Anlagestilen und -interessen ansprechen.Die Standard-E*TRADE-Website und -App wurden für Anleger neu gestaltet, die gerade erst anfangen. Sowohl die Website als auch die App verfügen über zweistufige Menüs mit einfachem Zugriff auf zahlreiche Screening-Tools, Portfolioanalysen und Bildungsangebote. Es gibt auch ein Demokonto in Form einer Papierhandelsplattform, die der Power E*TRADE-Plattform nachempfunden ist, auf der Händler üben können. Die fortschrittlicheren E*TRADE-Plattformen sind ebenfalls elegant gestaltet und führen Sie auf Ihrem Weg zu komplexeren Anlageklassen.

Merrill Edge: Am besten für den Kundenservice

In Sachen Kundenservice ist Merrill Edge kaum zu schlagen. In die Technologie von Merrill Edge sind nicht nur großartige Ressourcen für Neulinge in der Investition und für diejenigen integriert Erkunden Sie verschiedene Lebensphasen, aber Sie können sich in fast jeder Bank of America-Filiale von Angesicht zu Angesicht mit einem Berater zusammensetzen bundesweit. Allerdings konzentrieren sich diese Berater in erster Linie auf die Lebensphasenplanung und nicht auf die Handelsberatung.Neben seinem umfangreichen Beraternetzwerk verfügen die beiden computerbasierten Handelsplattformen und die gut gestalteten nativen mobilen Apps von Merrill Edge über eine Menge integrierter kontextsensitiver Hilfe. Die Story-Funktionen sind besonders hilfreich, um zu verstehen, was in Ihrem Portfolio vor sich geht oder was sich auf die Wertentwicklung einer bestimmten Aktie oder eines bestimmten Fonds auswirkt.

In Bezug auf den technischen Kundensupport bietet Merrill Edge neben einer Telefonleitung auch einen Online-Chat an. Die Telefonleitung bietet rund um die Uhr technischen Support oder Handelshilfe und wird relativ schnell beantwortet, obwohl Sie mit einem automatisierten Menü beginnen, bevor Sie an einen Menschen weitergeleitet werden.

Was ist ein Börsenmakler?

Ein Börsenmakler ist ein Unternehmen, das Kauf- und Verkaufsaufträge für Aktien und andere Wertpapiere im Auftrag von Privatkunden und institutionellen Kunden ausführt. Verschiedene Börsenmakler bieten unterschiedliche Serviceniveaus an und berechnen eine Reihe von Provisionen und Gebühren basierend auf diesen Dienstleistungen. Die am häufigsten genannten Börsenmaklerfirmen sind Discount-Broker.

Benötigen Sie viel Geld, um einen Börsenmakler zu nutzen?

Glücklicherweise ist nur wenig Geld erforderlich, um ein Brokerkonto zu eröffnen. Viele Discount-Broker bieten ein Mindestkonto zwischen 0 und 500 US-Dollar an, was jedem den Einstieg erleichtert.

Was Sie brauchen, um ein Maklerkonto zu eröffnen

Stellen Sie sicher, dass Sie die folgenden Details zur Hand haben, wenn Sie bereit sind, den Vorgang zu starten:

• Name
• Adresse
• Geburtsdatum
• Sozialversicherungsnummer (oder Steueridentifikationsnummer)
• Telefonnummer
• E-Mail-Addresse
• Führerschein, Passinformationen oder andere behördlich ausgestellte Ausweise
• Beschäftigungsstatus und Beruf
• Jährliches Einkommen
• Reinvermögen

Handel vs. Investieren

Im Allgemeinen bezieht sich die Rede von Investoren auf die Praxis des Kaufs von Vermögenswerten, die über einen langen Zeitraum gehalten werden sollen. Anleger halten ihr Vermögen langfristig, um ein Altersziel zu erreichen oder ihr Geld schneller wachsen zu lassen, als es bei einem normalen verzinsten Sparkonto der Fall wäre.

Im Gegensatz dazu beinhaltet der Handel den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten in kurzer Zeit mit dem Ziel, schnelle Gewinne zu erzielen. Trading wird in der Regel als riskanter angesehen als Investieren und sollte von Unerfahrenen und Neulingen am Aktienmarkt vermieden werden.

Discount-Brokerage vs. Full-Service-Brokerage

Es gibt verschiedene Arten von Brokern, die Anfänger in Betracht ziehen können, basierend auf dem Serviceniveau und den Kosten, die Sie zu zahlen bereit sind. Ein Full-Service- oder traditioneller Broker kann eine umfassendere Palette von Dienstleistungen und Produkten anbieten als ein typischer Discount-Broker.Full-Service-Broker können ihren Kunden Finanz- und Vorsorgeplanung sowie Steuer- und Anlageberatung anbieten. Diese zusätzlichen Dienste und Funktionen haben normalerweise einen höheren Preis.

Wenn Sie nach einem günstigeren, praktischeren Ansatz suchen, ist ein Discount-Broker die bessere Wahl. Discount-Broker bieten niedrige Provisionssätze für Trades und verfügen in der Regel über webbasierte Plattformen oder Apps, mit denen Sie Ihre Investitionen verwalten können. Discount-Broker sind billiger, erfordern jedoch, dass Sie genau aufpassen und sich weiterbilden. Glücklicherweise bieten die meisten Discount-Broker Bildungsressourcen an, die Ihnen beim Erlernen des Handelns und Investierens helfen.

So wählen Sie einen Börsenmakler aus

Um einen Börsenmakler auszuwählen, müssen Sie sich eine Reihe von Fragen stellen. Dazu gehören: Bin ich Anfänger? Wie viel kann ich mir jetzt leisten zu investieren? Bin ich Trader oder Investor? In welche Vermögenswerte möchte ich investieren?

Es gibt einiges zu beachten, wenn Sie diesen Prozess durchlaufen. Um dabei zu helfen, besuchen Sie unsere Leitfaden zur Auswahl des richtigen Börsenmaklers.

Ist mein Geld bei einer Brokerage sicher?

Alle Broker, die in den USA tätig sind, müssen über einen SIPC-Schutz von 500.000 US-Dollar verfügen, einschließlich eines Limits von 250.000 US-Dollar für Bargeld.Dies bedeutet, dass alle Bestände mit einem Brokerage, die 500.000 US-Dollar überschreiten, verloren gehen könnten, falls ein Broker in Konkurs geht oder liquidiert wird. Allerdings ist es unwahrscheinlich, dass Privatanleger, insbesondere Anfänger, Konten von mehr als 500.000 US-Dollar haben. Daher gibt es wenig Anlass zur Sorge, wenn es um die Sicherheit Ihres Geldes auf einem Maklerkonto geht.

Kann ich Geld von einem Börsenmakler abheben?

Das Abheben Ihres Geldes von einem Broker ist relativ einfach. Wenn Sie Geld bei einem Broker haben, wird es im Allgemeinen in bestimmte Vermögenswerte investiert. Manchmal bleibt Bargeld auf der Seite übrig, die auf dem Konto ist, aber nicht angelegt ist. Dieses überschüssige Bargeld kann jederzeit ähnlich einer Bankkontoabhebung jederzeit abgehoben werden. Das übrige investierte Geld kann nur durch Liquidation der gehaltenen Positionen abgehoben werden. Dies bedeutet, dass Sie die von Ihnen gekauften Vermögenswerte wie Aktien, ETFs und Investmentfonds verkaufen. Nach dem Verkauf können Sie dieses Geld abheben.

Arten von Maklerkonten

Es gibt eine Reihe von Arten von Konten, die bei Maklern verfügbar sind:

• Geldkonten: Ein Geldkonto ist ein Maklerkonto, bei dem ein Kunde den vollen Betrag für gekaufte Wertpapiere zahlen muss, und auf Marge kaufen ist verboten. Die US-Notenbank Regelung T regelt Geldkonten und den Kauf von Wertpapieren auf Margin. Diese Regelung gibt Anlegern zwei Werktage Zeit, um Wertpapiere zu bezahlen.
• Margin-Konten: Ein Margin-Konto ist a Maklerkonto bei denen der Broker dem Kunden Bargeld zum Kauf von Aktien oder anderen Finanzprodukten leiht. Das Darlehen auf dem Konto ist durch die gekauften Wertpapiere und Barmittel besichert und wird mit einem periodischer Zinssatz. Da der Kunde mit geliehenem Geld investiert, nutzt der Kunde eine Hebelwirkung, die Gewinne und Verluste für den Kunden vergrößert.
• Ruhestandskonten: Brokerages bieten alle Arten von Ruhestandskonten wie traditionelle IRAs, Roth IRAs und 401(k) s an.

Begriffe für Anfänger, die Sie kennen sollten

Wer sich an der Börse engagieren möchte, sollte einige Grundbegriffe kennen:

• Lager: Eine Aktie (auch bekannt als "Aktien" oder "Eigenkapital") ist eine Art von Wertpapier, das ein verhältnismäßiges Eigentum an der Emission bedeutet Konzern. Damit steht dem Aktionär dieser Anteil am Vermögen und am Gewinn der Gesellschaft zu.
• Kurs-Gewinn-Verhältnis – KGV: Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) ist ein Verhältnis zur Bewertung eines Unternehmens, das seinen aktuellen Aktienkurs im Verhältnis zum Gewinn je Aktie misst (EPS). Das Kurs-Gewinn-Verhältnis wird manchmal auch als Kursmultiplikator oder Gewinnmultiplikator bezeichnet.
• Marktkapitalisierung: Die Marktkapitalisierung, allgemein als "Marktkapitalisierung" bezeichnet, bezieht sich auf den gesamten Dollar-Marktwert der ausstehenden Beträge eines Unternehmens Anteile. Die Marktkapitalisierung wird berechnet, indem die ausstehenden Aktien eines Unternehmens mit dem aktuellen Marktpreis einer Aktie multipliziert werden.
• Dividende: Eine Dividende ist die Ausschüttung einer Belohnung aus einem Teil des Unternehmensgewinns und wird an eine Klasse von Aktionären gezahlt.
• Exchange Traded Fund (ETF): Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist eine Sammlung von Wertpapieren – beispielsweise Aktien – die typischerweise einen Basiswert nachbilden Index.
• Bindung: Eine Bindung ist a festverzinsliches Instrument die ein Darlehen eines Investors an einen Kreditnehmer (in der Regel ein Unternehmen oder eine Regierung) darstellt. Eine Anleihe kann man sich als I.O.U. zwischen den Darlehensgeber und Kreditnehmer, der die Einzelheiten des Kredits und seiner Zahlungen enthält.
• Investmentfonds: Ein Investmentfonds ist eine Art Finanzvehikel, das aus einem Pool von Geldern besteht, die von vielen Anlegern gesammelt werden, um in Wertpapiere wie Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente und andere Vermögenswerte zu investieren. Investmentfonds werden von Profis betrieben Geldverwalter, die das Fondsvermögen aufteilen und versuchen, Kapitalgewinne oder Erträge für die Anleger des Fonds zu erzielen.
• Limit-Order: Eine Limit-Order ist die Verwendung eines vorab festgelegten Preises zum Kauf oder Verkauf eines Sicherheit. Wenn ein Händler beispielsweise die Aktie von XYZ kaufen möchte, aber ein Limit von 14,50 USD hat, wird er die Aktie nur zu einem Preis von 14,50 USD oder darunter kaufen. Wenn der Händler Aktien von XYZ mit einem Limit von 14,50 USD verkaufen möchte, wird der Händler keine Aktien verkaufen, bis der Preis 14,50 USD oder höher beträgt.
• Marktordnung: Eine Market Order ist eine Anfrage eines Anlegers – in der Regel über a Makler – ein Wertpapier zum besten verfügbaren Preis auf dem aktuellen Markt zu kaufen oder zu verkaufen. Es gilt allgemein als der schnellste und zuverlässigste Weg, um in einen Trade ein- oder auszusteigen und bietet die wahrscheinlichste Methode, um schnell in einen Trade ein- oder auszusteigen. Für viele große Kappe liquiden Beständen werden Marktaufträge nahezu augenblicklich ausgeführt.

Wenn Sie mehr über die Börse erfahren möchten, besuchen Sie unsere Anleitung zum Investieren.