Private Banker: Karriereweg und Qualifikationen

Private Banker arbeiten in den Private Banking-Bereichen großer Retailbanken, in Investmentbanken und in Vermögensverwaltungsgesellschaften. Sie bieten personalisierte Finanzdienstleistungen in erster Linie für vermögende Privatkunden (HNWIs). Im Wesentlichen sind Private Banker persönliche Finanzberater für die sehr Reichen.

Im Folgenden erhalten Sie einen Einblick in das Berufsfeld, die Aufgaben und die Qualifikationen zum Privatbankier.

Was Private Banker tun

Private Banker treffen sich mit Kunden, um Anlageziele zu definieren und arbeiten dann mit Finanzanalysten zusammen und anderen Fachleuten des Unternehmens, um individuelle Anlagestrategien zu entwickeln, um diese zu erfüllen Tore.

Nach der Definition einer Strategie führen Private Banker die Strategien durch die Auswahl geeigneter Mischungen aus Wertpapiere und Anlageprodukte für die Kundenportfolios, die sie dann verwalten und a kontinuierliche Basis.

Neben der Anlageberatung und Portfolioverwaltung sind viele Privatbankiers für das Einlagen- und Cash-Management zuständig Dienstleistungen, Kredit- und Kreditdienstleistungen, Steuerplanungsdienstleistungen, Treuhanddienstleistungen, Altersvorsorgeprodukte sowie Renten und Versicherungen Produkte.

Viele Private-Banking-Abteilungen großer Banken kümmern sich um praktisch alle Aspekte der Finanzen der Kunden. Ein Private Banker arbeitet oft mit relativ wenigen Kunden zusammen, um den Fokus und den persönlichen Service zu bieten, den Private Banking-Kunden oft verlangen. In einigen Firmen konzentrieren sich Private Banker auf die Verwaltung von Kundenportfolios, während Kundenberater sich um andere Kundenbedürfnisse kümmern.

Karriereweg

Viele Private Banker beginnen im Einstiegsbereich zu arbeiten Finanzanalyst Positionen in Vermögensverwaltungsgesellschaften, Banken, Brokerhäusern oder anderen Organisationen der Wertpapierbranche. Viele Finanzanalysten untersuchen Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere, um Finanzpläne, Analyseberichte, und Empfehlungen für Privatbankiers, Portfoliomanager und andere erfahrene Anlageexperten in den Feste. Mit Erfahrung und hoher Leistungsfähigkeit kann ein auf Investments spezialisierter Finanzanalyst in die Position eines Private Bankers aufsteigen.

Andere Fachleute auf diesem Gebiet beginnen als persönliche Finanzberater, die Privatkunden bei Banken und anderen Finanzdienstleistungsunternehmen betreuen. Persönliche Finanzberater machen viel von der gleichen Arbeit wie Privatbankiers, aber sie haben normalerweise mit Kunden zu tun die nicht über das Vermögen verfügen, die Kosten für die hochgradig personalisierten Dienstleistungen zu rechtfertigen, die Private Banker typischerweise anbieten. Eine Erfolgsgeschichte als Berater auf Privatkundenebene kann zu einer Position als Private Banker führen.

Bildungsabschlüsse

Ein Bachelorabschluss in einer betriebswirtschaftlichen Disziplin oder einem anderen einschlägigen Fach ist eine Grundqualifikation für die Tätigkeit als Privatbankier. In den meisten Fällen muss jedoch ein Bachelor-Abschluss mit umfangreicher Berufserfahrung kombiniert werden, um sich für eine Stelle in diesem Bereich zu qualifizieren.

Die meisten Arbeitgeber bevorzugen es, erfahrene Kandidaten mit Master-Abschlüssen in betriebswirtschaftlichen Disziplinen wie Finanzen, Rechnungswesen oder Betriebswirtschaftslehre einzustellen. Viele Arbeitgeber suchen auch nach erfahrenen Bewerbern mit einem Hochschulabschluss in Mathematik, Statistik oder Rechtswissenschaften. Kurse in Themen wie Steuern, Risikomanagement, Investitionen und Finanzplanung sind für angehende Private Banker besonders wertvoll.

Weitere Qualifikationen

Viele Arbeitgeber suchen Privatbanker mit einer oder mehreren für die Branche relevanten Berufsabschlüssen. Die vom CFA Institute verliehene Bezeichnung Chartered Financial Analyst (CFA) ist eine der angesehensten professionellen Zertifizierungen für Anlageexperten. Es steht Bewerbern zur Verfügung, die über mindestens vier Jahre Berufserfahrung verfügen.

Die vom CFP-Vorstand verliehene Bezeichnung Certified Financial Planner (CFP) lautet eine weitere hoch angesehene Zertifizierung bei Privatbankiers üblich. Die Bezeichnung CFP erfordert zwei Jahre Erfahrung in der Finanzplanung oder drei Jahre qualifizierende Berufserfahrung.

Das zertifizierter Treuhand- und Finanzberater (CTFA) wird von der American Bankers Association vergeben und richtet sich an Treuhand- und Vermögensberater. Es gibt mehrere Wege zur CTFA-Bezeichnung; Der kürzeste Weg erfordert drei Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung und den Abschluss einer anerkannten Ausbildung. Für jede dieser Zertifizierungen müssen die Kandidaten eine oder mehrere Prüfungen bestehen.

Private Banker müssen in der Regel entsprechende Lizenzen von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) einholen, die für die Aufsicht über Wertpapierfirmen in den Vereinigten Staaten zuständig ist. Viele Private Banker verlangen Serie 7 und Series 63-Lizenzen. Je nach Position können andere Lizenzen erforderlich sein. Private Banker, die sich mit Lebensversicherungen, variablen Renten und verwandten Produkten befassen möchten, benötigen möglicherweise auch entsprechende Lizenzen von ihren örtlichen staatlichen Versicherungsbehörden.