Verwahrstelle für die Registrierung von Anlageberatern (IARD)
Was bedeutet Verwahrstelle für die Registrierung von Anlageberatern?
Das Investment Adviser Registration Depository (IARD) ist ein elektronisches System, über das sich Anlageberater registrieren und die erforderlichen Berichte und Offenlegungen bei der US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde (SEC) und mit staatlichen Regulierungsbehörden.
Verstehen des Investment Adviser Registration Depository (IARD)
Die IARD hält Informationen zu mehr als 260.000 Anlageberatern bereit. Zweck der Verwahrstelle ist es, die Überwachung und Regulierung von Anlageberatern zu verbessern und der Öffentlichkeit professionelle Informationen über sie zugänglich zu machen.
Die SEC und die North American Securities Administrators Association sponsern die IARD, während die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) entwickelt, betreibt und wartet das System. Die SEC reguliert Berater, deren verwaltetes Vermögen 1 Million US-Dollar übersteigt, während staatliche Aufsichtsbehörden normalerweise Berater beaufsichtigen, die weniger Vermögenswerte verwalten.
Anlageberater verwenden die IARD, um ihr einheitliches Antragsformular für die Registrierung von Anlageberatern, bekannt als Formular ADV, die sie offiziell als Anlageberater registriert. Sie verwenden es auch für die jährliche Registrierung und Erneuerung sowie für die Gebühren- und Formularbearbeitung. Vertreter von Anlageberatern registrieren sich auch über die IARD.
Ein Anlageberater, der sich aus einigen oder allen Rechtsordnungen, in denen er registriert ist, zurückziehen möchte, muss das IARD verwenden, um das Formular ADV-W einzureichen. Der IARD ähnelt dem Zentrale Registrierungsstelle System, durch das sich Makler-Händler und Agenten registrieren müssen, bevor sie in ihrem Beruf tätig werden können.
Wie die Öffentlichkeit den IARD nutzen kann
Das Formular ADV enthält wichtige Informationen, die für die Öffentlichkeit hilfreich sein können, die möglicherweise Fragen zu einem Anlageberater haben, mit dem sie Geschäfte tätigen möchten. Die von Anlageberatern über die IARD eingereichten Formulare ADV sind der Öffentlichkeit über die Anlageberater-Website zur öffentlichen Offenlegung zugänglich. Dort kann sich die Öffentlichkeit vergewissern, dass ein Anlageberater, mit dem sie zusammenarbeiten, tatsächlich registriert und glaubwürdig ist. Diese Überprüfung ist ein wichtiger Schritt für jeden, der mit einem Anlageberater zusammenarbeitet.
Die von der IARD verwalteten Informationen können den Menschen auch bei der Entscheidung helfen, ob der Anlageberater, mit dem sie zusammenarbeiten, über Referenzen und Erfahrungen verfügt, die ihren Standards und Erwartungen entsprechen. Zu den öffentlich zugänglichen Informationen gehören der berufliche Hintergrund des Beraters, wie z. B. beruflicher Werdegang, Berufsbezeichnungen, bestandene Branchenprüfungen und andere geschäftliche Aktivitäten. Informationen darüber, wie lange sie bei ihrer aktuellen Firma registriert sind und bei welchen Firmen sie zuvor registriert waren, sind ebenfalls verfügbar. Die Öffentlichkeit kann auch sehen, ob der Berater jemals diszipliniert oder suspendiert wurde oder ob die Schlüsselpersonen des Beraters jemals mit Disziplinarmaßnahmen konfrontiert wurden.