Top 4 Muni New York Investmentfonds

New York Kommunalanleihe-Publikumsfonds bieten Anlegern ein professionell verwaltetes Engagement am Markt für Kommunalanleihen von New York. Kommunale Anleihenfonds von New York investieren hauptsächlich in Anleihen, die vom Staat New York, von lokalen Regierungen, Regionalregierungen und Zweckbezirken ausgegeben werden. Mit diesen Mitteln werden wiederum öffentliche Projekte wie Schulen, Autobahnen und Krankenhäuser unterstützt. New Yorker Kommunalanleihen-Publikumsfonds bieten Anlegern einen langfristigen, stetigen Kapitalzuwachs bei geringer Volatilität.

Die diesen Fonds inhärenten Risiken umfassen Kreditrisiko, Ertragsrisiko, Liquiditätsrisiko, Nichtdiversifikationsrisiko, staatenspezifisches Risiko und Ertragsrisiko. Da viele New Yorker Kommunalanleihen-Investmentfonds in mittel- und langfristige Anleihen investieren, haben diese Fonds in der Regel eine höhere effektive Duration. Sie tragen wiederum ein höheres Zinsrisiko und kürzerfristige Anleihenfonds. Diese Fonds können für Anleger in hohen Steuerklassen mit Wohnsitz in New York, die bereit sind, diese Risiken einzugehen, verlockend sein: Im Allgemeinen sind die Zinsen für die dreifach befreiten Kommunalanleihen von New York

befreit von lokalen, staatlichen und bundesstaatlichen Einkommenssteuern. Lassen Sie uns die vier wichtigsten Kommunalanleihen von New York City erkunden.

Vanguard New York Langfristige steuerbefreite Fondsanteile (VNYTX)

Die Anlegeranteile des Vanguard New York Long-Term Tax-befreit-Fonds wurden am 7. April 1986 von Vanguard ausgegeben. Der Fonds wird von Vanguard Fixed Income beraten und erhebt eine Kostenquote von 0,17 %. Juni 2020 verfügt der Fonds über ein Portfolio von 1219 New Yorker Kommunalanleihen mit Investment-Grade-Rating und einem Nettovermögen von insgesamt 5 Milliarden US-Dollar. Seit seiner Auflegung hat der Fonds eine durchschnittliche annualisierte Rendite von 5,59 % erzielt.

Dieser Fonds investiert normalerweise mindestens 80 % seines gesamten Nettovermögens in Schuldtitel, deren Erträge sowohl von der Bundessteuer als auch von den Steuern des Bundesstaates New York befreit sind. Der Fonds begrenzt die Laufzeiten dieser Wertpapiere nicht und erwartet seinen Dollar-gewichteten Durchschnitt die Reife zwischen 10 und 25 Jahren sein. Der Fonds hat eine Verfallrendite von 2,1%; ein durchschnittlicher Kupon von 4,4%; eine durchschnittliche Laufzeit von 6,5 Jahren; und eine 30-Tage-SEC-Rendite von 1,93%.

Der Fonds eignet sich am besten für festverzinsliche Anleger mit Wohnsitz in New York mit einem langfristigen Anlagehorizont, die ein spezielles Engagement am New Yorker Kommunalanleihenmarkt anstreben. Dieser Investmentfonds ermöglicht es Anlegern, steuerbefreite Einkünfte des Bundes und des Staates New York zu erhalten und gleichzeitig einen stetigen, aber langsamen Kapitalzuwachs bei geringer Volatilität aufrechtzuerhalten.

Franklin New York Tax-Free Income Fund (FNYQX)

Ausgestellt am Sept. März 1982, von Franklin Templeton Investments, hat der Franklin New York Tax-Free Income Fund in den letzten 10 Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von 2,7 % erzielt. 31, 2020. Mai 2020 verfügte das Unternehmen über ein Gesamtnettovermögen von rund 3,8 Milliarden US-Dollar und hält 309 Anleihen in seinem Portfolio, das von Franklin Advisors, Inc. verwaltet wird.

Unter normalen Marktbedingungen investiert der Franklin New York Tax-Free Income Fund mindestens 80 % seines gesamten Nettovermögens in Schuldtiteln, die von der Bundeseinkommensteuer, der Bundesalternativen Mindeststeuer und dem Staat New York befreit sind Steuern. Obwohl der Fonds bestrebt ist, einen erheblichen Teil seines Gesamtnettovermögens in steuerfreie Wertpapiere zu investieren, kann er in Schuldtitel investieren, die der alternativen Mindeststeuer des Bundes unterliegen. Darüber hinaus kann er bis zu 35 % seines Vermögens in kommunale Wertpapiere von Emittenten mit Sitz in US-Territorien investieren.

Nach Sektoren weist der Fonds 21,2 % seines Portfolios für steuerunterstützende Anleihen aus, dicht gefolgt von Transport, Versorgungsunternehmen und Hochschulbildung. Der Fonds hat einen durchschnittlichen Kupon von 4,85 %; eine durchschnittliche Laufzeit von 5,21 Jahren; eine Ausschüttungsquote von 2,5%; und eine standardisierte 30-Tage-SEC-Rendite von 1,6 %. Basierend auf den letzten Dreijahresdaten hat der Fonds a Beta, gegenüber seinem Referenzindex, dem Bloomberg Barclays Municipal Bond Index, von 1,08, a Standardabweichung von 4,34 und a Sharpe-Verhältnis von 0,25.

Bezüglich moderne Portfoliotheorie (MPT) eignet sich der Franklin New York Tax-Free Income Fund am besten für festverzinsliche Anleger in New York mit einer kurz- bis mittelfristigen Anlage Horizont, der ein Engagement am New Yorker Anleihenmarkt anstrebt und gleichzeitig steuerfreies Einkommen mit einem moderaten Zinsrisiko und Kredit erwirtschaftet Risiko. Da er ein spezialisiertes Engagement in New Yorker Kommunalanleihen bietet, sollte der Fonds als Satellitenbeteiligung erworben werden, um steuerfreie Erträge in einem gut diversifizierten Portfolio zu erzielen.

Invesco Oppenheimer Rochester New York Municipals Fund (RMUX)

Der Oppenheimer Rochester Fund Municipals Class A wurde am 15. Mai 1986 von Oppenheimer Funds ausgegeben, die von Invesco Ltd. im Jahr 2018. Es heißt jetzt Invesco Oppenheimer Rochester New York Municipals Fund. Ab Juni 12. 2020 hat der Fonds eine Umschlagsquote von 2% und erhebt folglich eine Kostenquote von 0,91%.

Der Invesco Oppenheimer Rochester New York Municipals Fund investiert normalerweise mindestens 80 % seines gesamten Nettovermögens in Wertpapiere, die von der Bundessteuer und der Einkommensteuer des Staates New York befreit sind. Der Fonds investiert hauptsächlich in New Yorker Kommunalanleihen mit Investment-Grade-Rating. Der Fonds kann jedoch auch in Schuldtitel von Emittenten außerhalb von New York, wie beispielsweise US-Territorien, investieren. Im Jahr 2019 erzielte der Fonds eine Gesamtrendite von 12,98%.

Der Oppenheimer Rochester Fund Municipals Class A hat eine effektive Duration von 8,98 Jahren, was auf ein hohes Zinsrisiko hindeutet. Dieses hohe Zinsrisiko wird durch das hohe Renditepotenzial des Fonds kompensiert. Der Fonds bot eine standardisierte 30-Tage-SEC-Rendite von 2,87 %.

Basierend auf den letzten Dreijahresdaten, gemessen an seinem Referenzindex, dem Barclays Municipal Index, hat dieser Fonds einen Beta von 1,58 und einem Sharpe-Verhältnis von 0,59. In Bezug auf den MPT eignet sich der Fonds am besten für sehr risikotolerante, langfristige festverzinsliche Anleger mit Wohnsitz in New York, sind bereit, ein moderates bis hohes Kredit- und Zinsrisiko einzugehen und steuerfrei zu erwirtschaften Einkommen.

Fidelity New York Municipal Income Fund (FTFMX)

Der Fidelity New York Municipal Income Fund wurde am 10. Juli 1984 von Fidelity Investments aufgelegt und sucht nach um Anlegern ein hohes Einkommen zu bieten, das von den Bundessteuern und den Steuern der Bundesstaaten New York befreit ist. Um sein Anlageziel zu erreichen, investiert der Fonds normalerweise mindestens 80 % seines gesamten Nettovermögens in steuerfreie Kommunalanleihen mit Investment-Grade-Rating von Emittenten aus vielen verschiedenen Sektoren und Laufzeiten. Der Fonds wird von FMR, LLC beraten. und berechnet eine niedrige Nettokostenquote von 0,46%.

Juni 2020 hat der Fidelity New York Municipal Income Fund eine Duration von 6,76 Jahren, eine 30-Tage-SEC-Rendite von 1,89% und a steueräquivalente Rendite von 3,66%. Basierend auf den letzten 10-Jahres-Daten weist der Fonds eine durchschnittliche annualisierte Volatilität von 4,6% auf und erzielte eine durchschnittliche annualisierte Rendite von 3,74%. Das kostengünstige Engagement des Fonds am Markt für Kommunalanleihen von New York eignet sich am besten für langfristige, in New York lebende festverzinsliche Anleger, die einen stetigen Kapitalzuwachs und steuerfreie Erträge anstreben.