E*TRADE vs. TD Ameritrade

E*TRADE und TD Ameritrade sind in den letzten drei Jahrzehnten bis zur Übernahme im Oktober 2020 ähnliche Wege gegangen. Ihre Erfolgsbilanz in Bezug auf Vertrauenswürdigkeit und effiziente Auftragsausführung geht auf das Aufkommen des Online-Handels in den frühen 1990er Jahren zurück. Diese Finanzmächten sind im Laufe der Jahre in Bezug auf ihren Kundenstamm und ihr Serviceangebot exponentiell gewachsen, um umfassende Handels-, Anlage- und Research-Dienstleistungen für Privatanleger anzubieten.

In unseren 2020 Best Online Brokers Bewertungen erzielte TD Ameritrade höhere Punktzahlen als E*TRADE in unserem Best for Beginners, Best Aktienhandels-Apps, am besten für den Tageshandel, am besten für den internationalen Handel, am besten für ETFs und am besten für niedrige Kosten Kategorien. Unterdessen hat E*TRADE TD Ameritrade in unserer Best for Options-Rangliste verdrängt. Insgesamt war TD Ameritrade die erste Wahl von Investopedia für Anfänger, während E*TRADE für aktive Händler und erfahrene Anleger einen hohen Rang einnahm.

Benutzerfreundlichkeit

E*TRADE und TD Ameritrade gelten beide als Kraftpakete in der Branche und rangieren bei fast allen unseren Metriken eng beieinander. Hier ist ein kurzer Blick auf die Unterschiede und Gemeinsamkeiten der Broker in den verschiedenen von uns analysierten Funktionen.

Bei der Kontoeinrichtung haben wir festgestellt, dass es einfacher ist, mit E*TRADE zu beginnen, da Sie schnell und intuitiv auf Ihrem Computer oder Mobilgerät ein Konto eröffnen und aufladen können.Obwohl TD Ameritrade auch die Kontoeinrichtung über seine Website und seine mobile App anbietet, kann es schwierig sein, den richtigen Kontotyp auszuwählen – eine Folge des breiten Angebots von TD Ameritrade.

Beide Broker unterstützen einfach zu navigierende Websites. TD Ameritrade bietet jedoch ein breiteres Spektrum an Bildungsinhalten, was für neuere Investoren ein wesentliches Merkmal sein kann.Und beide bieten robuste, intuitive und einfach zu navigierende Plattformen mit Streaming-Echtzeitdaten und zahlreichen Anpassungsoptionen.

E*TRADE und TD Ameritrade haben sich beide Mühe gegeben, gut gestaltete, voll funktionsfähige mobile Apps zu entwickeln. Dennoch liegt TD Ameritrade in Bezug auf die Arten von Bestellungen, die Sie über die App aufgeben können, vorn – 11 für TD Ameritrade gegenüber nur vier für E*TRADE. Beide Broker bieten Zugriff auf Watchlists, Streaming von Echtzeitdaten und Nachrichten, Charts und Recherchen sowie den Handel mit Tickets auf dem Handy. Mit TD Ameritrade können Sie auf allen Plattformen dieselben Anlageklassen handeln. E*TRADE bietet dasselbe mit Ausnahme des Einzelnamen-Anleihenhandels, der nicht über seine App verfügbar ist. 

Handelserfahrung

Desktop-Erfahrung

Die offizielle Website von E*TRADE kann aufgrund ihrer zweistufigen Menüs schwierig zu navigieren sein. Die vollständig anpassbare Power E*TRADE-Plattform ist jedoch intuitiver und Sie können auf alle Ihre Lieblingswerkzeuge in einem einzigen Layout zugreifen. Sie haben Zugriff auf das Streaming von Echtzeitangeboten auf allen Plattformen und können gleichzeitig Bestellungen aufgeben und einen Stapel senden. Sie können auch Bestellungen aus einem Chart aufgeben und diese visuell verfolgen.

Wie E*TRADE verfügt die Webplattform von TD Ameritrade über ein zweistufiges Menü, und Sie können den Auftragstyp, die Auftragsmenge, die Auftragsgröße und die Tax-Lot-Methode anpassen. Die Benutzeroberfläche von thinkorswim ist intuitiver, einfacher zu navigieren und Sie können mit thinkScript Analysetools erstellen.Das Streamen von Echtzeit-Kursen ist auf allen Plattformen Standard, ebenso wie kostenlose Level-II-Kurse für Nicht-Profis – eine nette Funktion, die nicht auf jeder Handelsplattform Standard ist. Es ist möglich, Bestellungen zu erstellen und mehrere Bestellungen von einem Bildschirm aus zu senden.

Mobile Erfahrung

E*TRADE und TD Ameritrade unterstützen beide robuste Apps mit nützlichen Funktionen und modernen Layouts. Das Streaming von Echtzeitdaten ist inbegriffen, und Sie können die gleichen Anlageklassen handeln, die jeder Broker über seine jeweilige Webplattform anbietet (mit Ausnahme von Einzelanleihen für E*TRADE). 

E*TRADE bietet zwei Apps: Die mobile E*TRADE-App und die fortschrittlichere Power E*TRADE-App. TD Ameritrade unterstützt auch zwei Apps: die anfängerfreundliche TD Ameritrade Mobile App und thinkorswim Mobile – entwickelt für aktive Trader. 

Angebotspalette

E*TRADE und TD Ameritrade bieten beide Leerverkäufe, Investmentfonds, Anleihen, Futures, Rohstoffe, Optionen, komplexe Optionen und Kryptowährung (Bitcoin-Futures) an. Devisenhändler beachten jedoch: Nur TD Ameritrade unterstützt Forex. Und wenn Sie ein Investmentfonds-Händler sind, könnte es Sie interessieren, dass E*TRADE mehr Fonds ohne Transaktionsgebühren im Angebot hat: 4.599 gegenüber 4.273 für TD Ameritrade. 

E*TRADE vs. TD Ameritrade Angebotspalette
Anlage	E*TRADE	TD Ameritrade
Leerverkäufe	Jawohl	Jawohl
No-Load, No-Fee-Investmentfonds	4,686	1,955
Provisionsfreie ETFs	Alle	Alle
Fesseln	Jawohl	Jawohl
Futures/Rohstoffe	Jawohl	Jawohl
Zukünftige Optionen	Jawohl	Jawohl
Komplexe Optionen	Jawohl	Jawohl
Robo-Beratung	Jawohl	Jawohl
Kryptowährung	Ja (Bitcoin-Futures)	Ja (Bitcoin-Futures)
Internationaler Austausch	Nein	Jawohl
Forex	Nein	Jawohl
Bruchteile von Aktien	Jawohl	Jawohl
OTCBB und Penny Stocks	Jawohl	Jawohl

Auftragsarten

E*TRADE-Kunden haben Zugriff auf eine Vielzahl von Auftragsarten auf der Website und auf den E*TRADE Pro-Plattformen, einschließlich bedingter Aufträge. Während mobile Benutzer eine begrenzte Anzahl von bedingten Bestellungen eingeben können, können Sie Bestellungen für die spätere Eingabe auf allen Plattformen bereitstellen. TD Ameritrade bietet eine umfangreichere Auswahl an Ordertypen, und es gibt keine Beschränkungen für Ordertypen auf der mobilen Plattform. Wie bei E*TRADE können Sie mit TD Ameritrade Aufträge für die spätere Eingabe auf allen Plattformen bereitstellen.

Handelstechnologie

Die Order-Routing-Technologie von E*TRADE verwendet sowohl Spray- als auch Sequential-Routing, und die meisten Orders werden an Market Maker gesendet. Etwa 95 % der Bestellungen für S&P 500-Aktien erhalten eine Preisverbesserung. Der Router sucht nach einer Kombination aus Ausführungsgeschwindigkeit und -qualität, und das Unternehmen gibt an, dass es Maßnahmen ergreift, um die beste auf dem Markt verfügbare Ausführung zu erzielen. E*TRADE veröffentlicht seinen Order Routing Report auf seiner Website und aktualisiert ihn vierteljährlich.

Der Orderrouting-Algorithmus von TD Ameritrade sucht nach Preisverbesserungen und schneller Ausführung. Das Unternehmen veröffentlicht Preisverbesserungsstatistiken, die zeigen, dass die meisten marktfähigen Bestellungen im Durchschnitt etwas mehr als 1½ Cent pro Aktie (0,015 USD) an Preisverbesserungen erzielen.TD Ameritrade erhält eine Zahlung für den Auftragsfluss, behauptet jedoch, dass seine Auftragsausführungsmaschine diese nicht priorisiert. Das Unternehmen erhielt im vierten Quartal 2019 durchschnittlich 0,0017 US-Dollar pro Aktie als Zahlung für den Auftragsfluss.

Beide Unternehmen bieten Backtesting-Funktionen an, eine Funktion, die unerlässlich ist, wenn Sie Handelssysteme entwickeln oder eine Idee testen möchten, bevor Sie Geld riskieren. 

Kosten

E*TRADE und TD Ameritrade berechnen keine Provisionen für Online-Aktien-, Options- und ETF-Handel für US-amerikanische Kunden. Beide haben pro Kontrakt Optionsgebühren von 0,65 US-Dollar und 25 US-Dollar für Broker-unterstützte Trades, aber Investmentfonds außerhalb der gebührenfreien Liste kosten 49,99 US-Dollar über Ameritrade gegenüber 19,99 US-Dollar von E*TRADE. 

Beide Broker erzielen Zinserträge aus der Differenz zwischen dem, was Sie für Ihr ungenutztes Geld erhalten, und dem, was sie an Kundenguthaben verdienen. Bei beiden Brokern können Sie Ihr Geld in einen Geldmarktfonds überweisen, um einen höheren Zinssatz zu erhalten. E*TRADE hat ein Aktiendarlehensprogramm, bei dem Sie die Einnahmen teilen können, die es aus der Ausleihe der auf Ihrem Konto gehaltenen Aktien an andere Händler oder Hedgefonds (normalerweise für Leerverkäufe) generiert.TD Ameritrade teilt seine Einnahmen nicht.

Forschungseinrichtungen

Obwohl jede Plattform einzigartige Funktionen bietet, sind sie in Bezug auf Recherche und Diagramme vergleichbar. Beide verfügen über robuste Aktien-, ETF-, Investmentfonds-, Renten- und Options-Screener, die Ihnen helfen, Ihren nächsten Trade zu finden. Und beide verfügen über zahlreiche (ebenso nützliche) Tools, Rechner, Ideengeneratoren, Nachrichtenangebote und professionelle Recherche.

Auf Power E*Trade und thinkorswim finden Sie leistungsstarke und anpassbare Charts, und beide bieten Chart-Trading und viele Zeichenwerkzeuge. TD Ameritrade liegt jedoch bei seinen technischen Indikatoren und Studienangeboten weit vorne, mit fast 500 im Vergleich zu etwa 120 für E*TRADE. 

Portfolioanalyse

Die Portfolioanalyseangebote von E*TRADE und TD Ameritrade sind ähnlich. Sie haben Zugriff auf Kaufkraft- und Margeninformationen in Echtzeit sowie auf unrealisierte und realisierte Gewinne in Echtzeit. Beide bieten Steuerberichte (Kapitalgewinne) und die Möglichkeit, Bestände von außerhalb Ihres Kontos zu aggregieren. Nur mit E*TRADE können Sie jedoch die steuerlichen Auswirkungen zukünftiger Geschäfte berechnen. Und wenn Sie Zugriff auf ein Handelsjournal oder den internen Zinsfuß (IRR) in Echtzeit haben möchten, werden Sie dies nur bei TD Ameritrade finden.

Bildung

Beide Broker bieten Bildungsinhalte an, darunter Artikel, Glossare, Videos und Webinare. Die Angebotstiefe von TD Ameritrade geht jedoch weit über die von E*TRADE hinaus. Zusätzlich zu einer robusten Inhaltsbibliothek veranstaltet TD Ameritrade durchschnittlich mehr als 500 Webinare pro Monat und bietet jedes Jahr mehr als 1.500 Live-Events an.E*TRADE hat sein Webinar-Programm im Jahr 2020 deutlich erweitert und veranstaltet täglich ein bis sieben Live-Events.

Kundendienst

E*TRADE bietet rund um die Uhr telefonischen Support mit Zugang zu Brokern sowie zu Rentenspezialisten, Finanzberatern, aktiven Händlerberatern und Produktspezialisten. Sie können online mit einem menschlichen Vertreter chatten und mobile Benutzer können per Chat auf den Kundenservice zugreifen. Die Chatbot-Fähigkeit ist begrenzt, aber das Unternehmen plant, diese Funktion im Jahr 2020 zu erweitern.

TD Ameritrade bietet rund um die Uhr Telefonsupport sowie Chatbots auf Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat und WeChat (in Asien). Live-Chat wird in der App unterstützt, und ein virtueller Kundendienstmitarbeiter, Ask Ted, bietet automatisierten Online-Support. 

Sicherheit

Die Sicherheit von E*TRADE und TD Ameritrade entspricht den Industriestandards. Sie können sich mit biometrischer Erkennung (Gesicht oder Fingerabdruck) in jede App einloggen, und beide Broker schützen vor Kontoverlusten aufgrund nicht autorisierter oder betrügerischer Aktivitäten. E*TRADE verfügt über eine Selbstbeteiligung der Securities Investor Protection Corporation (SIPC) von Londoner Versicherern mit einem Gesamtlimit von 600 Millionen US-Dollar.Die SIPC-Exzedentenversicherung von TD Ameritrade, die ebenfalls von Londoner Versicherern angeboten wird, bietet jedem Kunden einen Schutz im Wert von 149,5 Millionen US-Dollar für Wertpapiere und 2 Millionen US-Dollar für Barmittel.

Bis Nov. 2019 wurden keine signifikanten Datenschutzverletzungen vom Identity Theft Research Center gemeldet.

Unser Urteil

Aufgrund seiner umfassenden Bildungsangebote, Live-Events und persönlicher Hilfe, die in einem großen Netzwerk von Niederlassungen verfügbar sind, ist TD Ameritrade unsere erste Wahl für Anfänger. Mit einem erheblichen Upgrade seiner Optionsanalyse- und Handelsfunktionen ist E*TRADE eine ausgezeichnete Wahl für erfahrene aktive Trader und Investoren.