Charles Schwab vs. Treue-Investitionen

Charles Schwab und Fidelity sind zwei der weltweit größten Investmentgesellschaften. Ab Dez. Am 31. Dezember 2019 hatte Schwab 12,3 Millionen aktive Maklerkonten und 4,04 Billionen US-Dollar an Kundenvermögen.Fidelity ist mit 30,8 Millionen Brokerkonten und einem Gesamtkundenvermögen von 7,3 Billionen US-Dollar (Stand 31. März 2020) noch mehr ein Gigant.

1975 revolutionierte Schwab die Maklerbranche, als es als eines der ersten Unternehmen Discount-Handel anbot und die Wall Street für Privatanleger leichter zugänglich machte.Fidelitys Ruf basiert auf seinem Investmentfondsgeschäft und bietet heute fast 3.500 gebührenfreie Fonds an.

In unseren 2020 Best Online Brokers Bewertungen erzielte Fidelity in unserem Best Overall, Best for. eine höhere Punktzahl als Charles Schwab Anfänger, am besten für Daytrading, am besten für internationalen Handel, am besten für IRA-Konten und am besten für Low-Cost-Kategorien. Unterdessen hat Schwab Fidelity in unserer Best Stock Trading App und Best for Options Rankings übertroffen. Die beiden Unternehmen sind unsere Top-Auswahl unter allen Brokern in unserer Kategorie „Best for ETFs“. In unserer

Auszeichnungen für die besten Online-Broker 2020, Fidelity holte sich Top-Auszeichnungen und Charles Schwab kam auf einen respektablen fünften Platz.

Benutzerfreundlichkeit

Charles Schwab bietet zwei webbasierte Plattformen an, Schwab.com und StreetSmart Edge (seine führende Handelsplattform). Die Apps Schwab Mobile und StreetSmart Mobile runden das Plattformangebot ab. Das Unternehmen macht es einfach, ein Konto zu eröffnen und aufzuladen, und zwar online, über eine mobile App, per Telefon oder in einer der über 360 Filialen.

Wir fanden Fidelity insgesamt recht benutzerfreundlich. Es verfügt über drei Plattformen, darunter eine Webversion, das herunterladbare Active Trader Pro und die Fidelity Mobile App. Die Eröffnung eines Kontos ist unkompliziert, und wie bei vielen Brokern müssen Sie zusätzliche Unterlagen ausfüllen, um Funktionen wie Margin- und Optionshandel zu ermöglichen.

Schwab und Fidelity bieten relativ einfach zu navigierende Websites mit Screening-Tools, Portfolioanalysen, Nachrichten, Bildungsinhalten und einfachen Bestelltickets. Die mobilen Apps für beide Broker sind nützlich, aber wie die meisten von Brokern unterstützten Apps haben sie im Vergleich zu den Standardplattformen eine eingeschränkte Funktionalität.

Handelserfahrung

Desktop-Erfahrung

Ein Großteil der Handelserfahrung von Schwab basiert auf seinem All-In-One Trade Ticket, das plattformübergreifend funktioniert.Es gibt nicht viele Anpassungsoptionen auf der Website, aber Sie können Handelsstandards nach Anlageklasse mit Hotkeys in StreetSmart Edge festlegen. Das Streamen von Echtzeit-Angeboten ist auf allen Plattformen Standard. Auf Schwab.com und StreetSmart Edge können Sie Bestellungen aufgeben und mehrere Bestellungen aufgeben. 

Die Webplattform von Fidelity ist relativ einfach zu bedienen. Sie können einige Standardeinstellungen festlegen, z. B. eine Markt- oder Limit-Order, aber Sie treffen die meisten Entscheidungen, wenn Sie einen Trade platzieren. Active Trader Pro ist, nicht überraschend, leistungsfähiger und anpassbarer. Es bietet Filter, Charting-Tools, definierte Alerts und eine Vielzahl von Ordereingabe-Tools. Es gibt drei Möglichkeiten, Aufträge für die spätere Eingabe bereitzustellen, einschließlich der Standardbereitstellung, der zeitverzögerten und der bedingten Bereitstellung.

Schwab ermöglicht es Ihnen, über das Notizen-Tool in StreetSmart Edge Notizen an Trades anzuhängen, um Handelsideen zu speichern und Ihre Handelsaktivitäten auszuwerten.

Mobile Erfahrung

Die mobilen Apps von Schwab bieten Streaming von Echtzeitkursen, Handelstickets, mehrere Auftragstypen (einschließlich bedingter Aufträge), In-App-Recherche und Charting mit Indikatoren, jedoch keine Zeichenwerkzeuge. Sie können auf allen Plattformen mit denselben Anlageklassen handeln und Ihre Watchlists sind im Web und auf Mobilgeräten gleich (es sei denn, Sie laden StreetSmart Edge herunter und speichern die Watchlist auf Ihrem lokalen Gerät).

Mit der mobilen App von Fidelity ist es einfach, Ihre Aufträge zu verwalten, ausstehende Transaktionen zu überprüfen und Trades zu platzieren. Watchlists werden mit Desktop- und Webanwendungen geteilt. Die auf den Web- oder Desktop-Plattformen angebotenen Auftragsarten sind mit Ausnahme von bedingten Aufträgen auch in der App verfügbar. Wie bei Schwab können Sie mobil die gleichen Anlageklassen handeln wie auf der Standardplattform. 

Angebotspalette

Sowohl Schwab als auch Fidelity bieten Tausende von gebührenfreien Investmentfonds sowie eine lange Liste provisionsfreier ETFs an.   Schwab bietet Zugang zu mehreren Anlageklassen, die Fidelity nicht unterstützt, einschließlich Futures, Optionen auf Futures und Kryptowährung (nur Bitcoin-Futures).Bei beiden Firmen können Sie Aktienbruchteile kaufen.

Charles Schwab vs. Fidelity-Angebotspalette
Anlage	Charles Schwab	Treue
Leerverkäufe	Jawohl	Jawohl
No-Load, No-Fee-Investmentfonds	4,246	3,540
Provisionsfreie ETFs	Alle	Alle
Fesseln	Jawohl	Jawohl
Futures/Rohstoffe	Jawohl	Nein
Zukünftige Optionen	Jawohl	Nein
Komplexe Optionen	Jawohl	Jawohl
Robo-Advisory	Jawohl	Jawohl
Kryptowährung	Ja (Bitcoin-Futures)	Nein
Internationaler Austausch	Jawohl	Jawohl
Forex	Jawohl	Jawohl
Bruchteile von Aktien	Jawohl	Jawohl
OTCBB und Penny Stocks	Jawohl	Jawohl

Auftragsarten

Schwab unterstützt eine Vielzahl von Bestellungen auf seiner Website, StreetSmart Edge und mobilen Plattformen, einschließlich bedingter Bestellungen wie One-Cancels-the-Other (OCO) und One-Triggers-the-Other (OTO).Sie können eine Vielzahl von Handelstypen auf der Webplattform von Fidelity und Active Trader Pro eingeben, einschließlich OCOs und OTOs. Bedingte Bestellungen sind derzeit in der mobilen App nicht verfügbar.

Handelstechnologie

Schwab verwendet einen proprietären radbasierten Router für Auftragsmanagementzwecke, z. B. um Börsenausfälle zu behandeln, Qualitätsprüfungen in Echtzeit durchzuführen und volatile Märkte zu handhaben. Die meisten Bestellungen in Aktien und börsennotierten Optionen werden an Drittgroßhändler weitergeleitet, die ausgleichen Ausführungsqualität im Sinne einer erhöhten Preisverbesserung und einer verbesserten Ausführungsqualitätsstatistik mit den Einsparmaßnahmen. Schwab veröffentlicht vierteljährlich Informationen zur Ausführungsqualität auf seiner Website.

Fidelity hat seine Handelsausführungsalgorithmen fein abgestimmt, um die Preisverbesserung und vermeiden Zahlung für Auftragsfluss. Im Durchschnitt werden mehr als 97 % der Aufträge zu einem besseren Preis ausgeführt als der Nationales bestes Gebot oder Angebot. Fidelity gibt an, dass Kunden, die einen marktfähigen Auftrag über 1.000 Aktien abschließen, mit einer durchschnittlichen Einsparung von 18,79 USD im Vergleich zum Angebot bei Auftragseingang rechnen können.

Das Backtesting von Fidelity findet in Wealth-Lab Pro statt, einer Premium-Funktion, die Kunden zur Verfügung steht, die einen Kontostand von mindestens 25.000 USD haben und mindestens 36 Aktien-, Anleihen- oder Optionsgeschäfte pro Jahr platzieren.Wenn Ihr Guthaben mindestens 1.000.000 USD beträgt und Sie mindestens 500 Trades platzieren, können Sie sich für den automatisierten Handel in Wealth-Lab Pro qualifizieren.Schwab bietet auch das Tool The Strategy Tester zum Backtesting auf ihrer StreetSmart-Plattform an.

Kosten

Wie eine wachsende Zahl von Brokern haben Charles Schwab und Fidelity Provisionen von 0 US-Dollar für Online-Aktien, Optionen (beide haben eine Gebühr von 0,65 US-Dollar pro Vertrag), OTCBB- und ETF-Handel für in den USA ansässige Kunden. Sie zahlen 49,95 USD bei beiden Brokern, um Investmentfonds außerhalb der gebührenfreien Liste zu kaufen.Broker-unterstützte Orders kosten 25 USD bei Schwab und 32,95 USD bei Fidelity.

Beide Broker erzielen Zinserträge aus der Differenz zwischen dem, was Sie für Ihr ungenutztes Geld erhalten, und dem, was sie an Kundenguthaben verdienen. Bei beiden Brokern können Sie Ihr Geld in einen Geldmarktfonds überweisen, um einen höheren Zinssatz zu erhalten. Die beiden Broker haben Aktiendarlehensprogramme, bei denen Sie die Einnahmen teilen, die Sie durch das Verleihen von auf Ihrem Konto gehaltenen Aktien an andere Händler oder Hedgefonds erzielen (normalerweise für Leerverkäufe).Nur bei Fidelity können Sie auswählen, welche Aktien ausgeliehen werden sollen.

Forschungseinrichtungen

Schwab bietet flexible Screener, die Ihnen helfen, Ihren nächsten Trade zu recherchieren, einschließlich eines ETF-Screeners mit über 150 Kriterien, wie Anlageklasse, Fondsperformance, Ausschüttungsrendite, Morningstar-Kategorie, regionales Engagement und Top-Ten-Bestände.Sie finden auch Taschenrechner, Ideengeneratoren und eine Reihe von Charting-Tools für die technische Analyse. Die Schwab StreetSmart Edge-Software umfasst Grundlagenforschung mit Echtzeitnachrichten, Unternehmensgewinnen, Dividenden und Bewertungen.

Die Research-Angebote von Fidelity auf der Website umfassen Screener für Aktien, ETFs, Investmentfonds und festverzinsliche Wertpapiere sowie etwa 40 Tools und Rechner. Eines ist ein hypothetisches Handelsinstrument, das zeigt, wie sich ein zukünftiger Handel auf Ihr Portfolio auswirkt.Es gibt zahlreiche Nachrichtenquellen und integrierte Recherchen von Drittanbietern von Standard & Poor's, Hightower Report, Ned Davis Research und Zacks.Sie können bis zu 40 Jahre historische Preisdaten anzeigen und es gibt mehr als 60 anpassbare technische Indikatoren.

Portfolioanalyse

Die Portfolioanalyseangebote von Charles Schwab und Fidelity sind ähnlich. Bei beiden Brokern können Sie auf Echtzeit-Kaufkraft- und Margin-Informationen sowie auf unrealisierte und realisierte Gewinne in Echtzeit zugreifen. Sie können Bestände von außerhalb Ihres Kontos verknüpfen, um einen vollständigen Überblick über Ihre Finanzen zu erhalten. Beide bieten Steuerberichte an, aber nur Schwab lässt Sie die steuerlichen Auswirkungen zukünftiger Geschäfte berechnen.

Bildung

Schwab bietet durch seine täglichen SchwabLive-Sendungen, Recherchen aus dem Schwab Center. eine umfassende Anlegeraufklärung für Financial Research, Artikel auf der Insights & Ideas-Seite sowie Webinare und persönliche Veranstaltungen für Investoren und Händler. Im Jahr 2019 bot es mehr als 1.000 Live-Events an, darunter 155, die auf Händler ausgerichtet waren.Das Online-Lernzentrum von Fidelity bietet Artikel, Videos, Webinare und Infografiken, die eine Vielzahl von Anlagethemen abdecken. Es gibt regelmäßige Webinare und Online-Coaching-Sitzungen zu fortgeschritteneren Themen sowie Lernprogramme, die sich an Anfänger in der App richten.

Kundendienst

Charles Schwab bietet rund um die Uhr telefonischen Support mit Zugang zu Live-Brokern sowie rund um die Uhr Online-Chat mit einem Live-Agenten. Sie können auch eine der über 360 Filialen des Unternehmens besuchen, um persönliche Hilfe zu erhalten.Für Privatkunden, die den Kundensupport anrufen, betrug die durchschnittliche Wartezeit in der Warteschleife 2019 laut Schwab 22 Sekunden (Fidelity sagt, dass diese Daten nicht erfasst werden).Fidelity verfügt über eine rund um die Uhr erreichbare Telefonleitung, eine Online-Chat-Funktion (mit begrenzten Öffnungszeiten), ein sicheres E-Mail-Portal und fast 200 Investor Center in den USA.Sie können auch den virtuellen Assistenten verwenden, einen Chatbot, der Ihnen hilft, Antworten auf Ihre Fragen zu finden.

Sicherheit

Die Sicherheit von Schwab und Fidelity entspricht den Industriestandards. Sie können sich mit biometrischer (Gesichts- oder Fingerabdruck)-Erkennung in die Apps einloggen, und beide Broker schützen vor Kontoverlusten durch unbefugte oder betrügerische Aktivitäten. Schwab verfügt über eine Selbstbeteiligung der Securities Investor Protection Corporation (SIPC) von Londoner Versicherern mit einem Gesamtlimit von 600 Millionen US-Dollar, begrenzt auf eine kombinierte Rendite von 150 Millionen US-Dollar an jeden Kunden, einschließlich Barmitteln von bis zu 1,15 US-Dollar Million.

Fidelity verfügt auch über eine Selbstbeteiligung der Securities Investor Protection Corporation (SIPC) mit einem Limit von 1,9 Millionen US-Dollar pro Kunde für Barmittel, die auf Investitionen warten. Es gibt keine Dollargrenze pro Kunde für die Deckung von Wertpapieren, aber die gesamte aggregierte Selbstbeteiligung beträgt 1 Milliarde US-Dollar.

Bis Nov. 2019 wurden keine signifikanten Datenschutzverletzungen vom Identity Theft Research Center gemeldet.

Unser Urteil

Charles Schwab und Fidelity sind angesehene Kraftpakete in der Maklerbranche. Beide bieten anpassbare Plattformen, Handels-Apps mit guter Funktionalität und niedrige Kosten. Aufgrund seiner breiten Palette an Dienstleistungen und Tools halten wir Charles Schwab für eine gute Wahl für selbstgesteuerte Anleger und Händler, die Zugang zu professioneller Beratung und Portfolioverwaltung wünschen. Fidelity bietet Anlegern aller Erfahrungsstufen einen hervorragenden Wert und kann je nach bevorzugten Handelsinstrumenten für einige aktive Händler gut geeignet sein.