Robinhood vs. E*TRADE

E*TRADE war einer der ersten Broker mit einer Online-Präsenz und führte 1983 seinen ersten Online-Handel durch.Das Branchen-Powerhouse bietet kostenlosen Aktienhandel,wie für eine Zeit lang in den späten 1990er Jahren, zusammen mit einer breiten Produktpalette und robusten Handelsplattformen, die sich an aktive Händler und Buy-and-Hold-Investoren richten.

Robinhood ist viel neuer im Online-Brokerage-Bereich. Das Unternehmen wurde 2013 gegründet und stellte seine Dienstleistungen 2015 der Öffentlichkeit zur Verfügung.Sein Anspruch auf Ruhm ist das provisionsfreie Investieren mit freiem Handel mit Aktien, ETFs, Optionen und Kryptowährungen.Während dies in den Anfangsjahren des Unternehmens ein großer Vorteil war, gibt es jetzt viele provisionsfreie Broker zur Auswahl.

In unseren 2020 Best Online Broker Bewertungen erzielte E*TRADE in jeder Kategorie mit Ausnahme von Best for Low Cost höhere Punktzahlen als Robinhood. Wir haben festgestellt, dass Robinhood ein guter Ort sein kann, um sich an die Idee des Investierens und Handelns zu gewöhnen, wenn Sie wenig zu investieren haben und nur ein oder zwei Aktien gleichzeitig handeln. E*TRADE ist die bessere Wahl, wenn Sie ein aktiver Trader oder Investor sind und eine anpassbare Handelsplattform wünschen.

Benutzerfreundlichkeit

E*TRADE ist seit fast vier Jahrzehnten im Geschäft,und diese Erfahrung hat sich ausgezahlt, indem sehr intuitive und leicht zu navigierende Plattformen angeboten werden. Es gibt zwei webbasierte Hauptplattformen – E*TRADE und Power E*TRADE – und zwei mobile Apps mit Spiegelungsfunktion.Es ist ganz einfach, ein Konto zu eröffnen und aufzuladen, egal ob auf einem Mobilgerät oder Computer.

Robinhood ist auch sehr einfach zu bedienen und zu navigieren, aber dies ist eine Funktion seiner allgemeinen Einfachheit. Die mobile App und die Website ähneln sich in Aussehen und Bedienung, was die Investition über beide Schnittstellen erleichtert. Es gibt jedoch nicht viel, was Sie tun können, um das Erlebnis anzupassen oder zu personalisieren. Sie können in wenigen Minuten über die App oder Website ein neues Konto eröffnen und aufladen.

E*TRADE bietet mehr Ordertypen, einschließlich bedingter Orders wie one-cancels-other,die Sie nirgendwo auf Robinhood finden werden. Bei beiden Brokern können Sie auf den Mobil- und Webplattformen dieselben Anlageklassen handeln, mit Ausnahme des Einzelnamen-Anleihenhandels von E*TRADE, der nicht über die App verfügbar ist. Beide Broker unterstützen Watchlists auf allen Plattformen, aber nur E*TRADE bietet anpassbare Charts.

Handelserfahrung

Desktop-Erfahrung

Beide Broker verfügen über einfach zu navigierende Webplattformen; E*TRADE bietet jedoch insgesamt ein reichhaltigeres Erlebnis. Die Plattform von E*TRADE ist vollständig anpassbar und Sie haben Zugriff auf das Streaming von Echtzeitkursen. Es ist möglich, gleichzeitig Bestellungen bereitzustellen und einen Stapel zu senden, und Sie können Bestellungen direkt aus einem Diagramm aufgeben und visuell verfolgen.

Robinhood bietet eine sehr einfache Plattform mit eingeschränkter Funktionalität im Vergleich zu E*TRADE. Es gibt keine Anpassungsoptionen und Sie können keine Orders bereitstellen oder direkt aus dem Chart handeln. Unsere Recherchen haben gezeigt, dass die tatsächlichen Preisdaten anderen Plattformen um drei bis zehn Sekunden hinterherhinken. Die Verzögerung ist vielleicht keine große Sache, wenn Sie ein Buy-and-Hold-Investor sind, aber sie kann für verschiedene Arten von Investoren und Händlern gelten.

Mobile Erfahrung

E*TRADE bietet zwei Apps: Die mobile E*TRADE-App und die fortschrittlichere Power E*TRADE-App. Robinhood hat eine App, die seine ursprüngliche Plattform ist—Die Webplattform wurde zwei Jahre nach der mobilen App lanciert. Während beide Broker gut gestaltete mobile Apps anbieten, die einfach zu bedienen und zu navigieren sind, liegt E*TRADE in Bezug auf Anpassung und Funktionalität vorne. Sie können auf Mobilgeräten dieselben Anlageklassen handeln, die jeder Broker über seine jeweilige Webplattform anbietet (mit Ausnahme von Single-Name-Bonds für E*TRADE).

Angebotspalette

E*TRADE bietet alle üblichen Verdächtigen, die Sie von einem großen Broker erwarten: Aktien, Optionen, Futures, ETFs, Investmentfonds, Anleihen und CDs. Der Futures-Handel bietet Anlegern ein Engagement in Rohstoffen und Bitcoin. Eine Sache, die jedoch in seiner Aufstellung fehlt, ist Forex. Wie bei Bitcoin können E*TRADE-Investoren nur über den Terminhandel an den Devisenmärkten teilnehmen.

Das Angebot von Robinhood ist im Vergleich dazu sehr eingeschränkt. Es fehlen einige Anlageklassen, die für viele Broker Standard sind. Dennoch liegt es bei Kryptowährungen vorn, und Sie können Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), Litecoin (LTC) handeln.. Daten sind auch für 10 andere Münzen verfügbar. Robinhood erlaubt es Benutzern jedoch nicht, ihre Coins auf ihre eigenen digitalen Wallets zu übertragen, noch können Benutzer ihre Coins bei Robinhood für den Handel einzahlen. Robinhood ermöglicht es Kunden auch, Bruchteile von über 6.900 verschiedenen Aktien zu kaufen.

Robinhood vs. E*TRADE Angebotspalette
Anlage	Robin Hood	E*TRADE
Leerverkäufe	Nein	Jawohl
No-Load, No-Fee-Investmentfonds	0	4,686
Provisionsfreie ETFs	500	Alle
Fesseln	Nein	Jawohl
Futures/Rohstoffe	Nein	Jawohl
Zukünftige Optionen	Nein	Jawohl
Komplexe Optionen	Jawohl	Jawohl
Robo-Beratung	Nein	Jawohl
Kryptowährung	Jawohl	Ja (Bitcoin-Futures)
Internationaler Austausch	Nein	Nein
Forex	Nein	Nein
Bruchteile von Aktien	Jawohl	Jawohl
OTCBB und Penny Stocks	Jawohl	Jawohl

Auftragsarten

E*TRADE-Kunden haben Zugriff auf eine Vielzahl von Auftragsarten auf der Website und auf den E*TRADE Pro-Plattformen, einschließlich bedingter Aufträge.Während mobile Benutzer eine begrenzte Anzahl von bedingten Bestellungen eingeben können, können Sie Bestellungen für die spätere Eingabe auf allen Plattformen bereitstellen. Es überrascht nicht, dass Robinhood nur eine begrenzte Anzahl von Auftragstypen hat. Sie können für alle verfügbaren Anlageklassen Market- oder Limit-Orders eingeben, jedoch keine bedingten Orders platzieren.

Handelstechnologie

E*TRADE führt 94,2 % der Orders für S&P 500-Aktien zu oder besser als. aus Nationales bestes Gebot und Angebot (NBBO). Etwa 88% der Bestellungen für S&P 500-Aktien gehen ein Preisverbesserung. Das Unternehmen arbeitet nach eigenen Angaben mit mehreren Marktzentren zusammen, um die höchste Geschwindigkeit und Qualität der Ausführung zu bieten.Robinhood berichtet, dass 95,12 % der Orders für S&P 500-Aktien bei NBBO oder besser ausgeführt werden.Robinhood legt jedoch seine Preisverbesserungsstatistiken nicht offen, was zu negativen Annahmen über seine Orderrouting-Praktiken führen könnte.

Beide Unternehmen sind gemäß SEC Rule 606 verpflichtet, ihre Zahlung für Auftragsfluss vierteljährlich Statistiken.Der Bericht von E*TRADE kann abgerufen werden hier, während Robinhoods Bericht in seiner Offenlegungsbibliothek. Robinhood wird deutlich mehr dafür bezahlt, den Auftragsfluss zu den Marktplätzen zu leiten. Im Januar 2020 betrug der höchste E*TRADE beispielsweise 0,2 Cent pro 100 Aktien für S&P 500-Aktien.Robinhood verdiente im selben Monat zwischen 0,26 und 1,13 Cent pro 100 Aktien für S&P 500-Aktien.

Kosten

E*TRADE erhebt keine Provisionen für Online-Aktien-, Options- und ETF-Handel für US-amerikanische Kunden (es fällt eine Optionsgebühr von 0,65 USD pro Kontrakt an). Sie zahlen 19,99 USD für den Handel mit Investmentfonds außerhalb des Programms ohne Transaktionsgebühr, und die Live-Broker-Gebühr beträgt 25 USD pro Trade.Die Handelsgebühren von Robinhood sind einfach: Sie können kostenlos mit Aktien, ETFs, Optionen und Kryptowährungen handeln.

Beide Broker erzielen Zinserträge aus der Differenz zwischen dem, was Sie für Ihr ungenutztes Geld erhalten, und dem, was sie an Kundenguthaben verdienen. Mit E*TRADE können Sie Ihr Geld in einen Geldmarktfonds einzahlen, um einen höheren Zinssatz zu erhalten.Es hat auch ein Aktiendarlehensprogramm, bei dem Sie die Einnahmen teilen können, die es aus der Ausleihe der auf Ihrem Konto gehaltenen Aktien an andere Händler oder Hedgefonds (normalerweise für Leerverkäufe) generiert.Robinhood behält alle Einnahmen aus der Ausleihe von Kundenbeständen und teilt sie nicht mit Kunden.

Forschungseinrichtungen

E*TRADE bietet robuste Aktien-, ETF-, Investmentfonds-, Renten- und Options-Screener, die Ihnen helfen, Ihren nächsten Trade zu finden. Außerdem finden Sie zahlreiche Tools, technische Indikatoren, Studien, Rechner, Ideengeneratoren, Nachrichten und professionelle Recherchen.

Das Forschungsangebot von Robinhood ist vorhersehbar begrenzt. Es gibt keine Screener, investitionsbezogenen Tools oder Rechner, und die Charts sind rudimentär und können nicht angepasst werden. Nachrichten sind jedoch von mehreren Verkaufsstellen erhältlich, und Sie können auf die Morningstar-Recherchen zugreifen, wenn Sie ein Robinhood Gold-Kunde sind (5 USD pro Monat Abonnement).

Portfolioanalyse

E*TRADE-Kunden haben Zugriff auf Kaufkraft- und Margeninformationen in Echtzeit sowie auf nicht realisierte und realisierte Gewinne in Echtzeit. Sie können die steuerlichen Auswirkungen zukünftiger Geschäfte berechnen, Steuerberichte (Kapitalgewinne) anzeigen und kombinierte Bestände von außerhalb Ihres Kontos anzeigen. Mit Robinhood gibt es weder auf der Website noch in der App sehr wenig Portfolioanalysen. Sie können nicht realisierte Gewinne und Verluste und den Gesamtwert des Portfolios sehen, aber das war es auch schon.

Bildung

E*TRADE bietet eine anständige Auswahl an Artikeln, Glossaren, Videos und Webinaren. Es hält etwa 30 Live-Events jedes Jahr und hat für 2020 eine deutliche Erweiterung seines Webinar-Programms geplant. Obwohl die Bildungsartikel von Robinhood leicht zu verstehen sind, kann es schwierig sein, das Gesuchte zu finden, da sie in chronologischer Reihenfolge veröffentlicht werden (und es kein Suchfeld gibt). Sie werden keine Videos oder Webinare finden, sondern die tägliche Robinhood-Snacks Drei-Minuten-Podcast hat eine wachsende Fangemeinde und bietet einige Marktinformationen.

Kundendienst

E*TRADE bietet rund um die Uhr telefonischen Support mit Zugang zu Brokern sowie zu Rentenspezialisten, Finanzberatern, aktiven Händlerberatern und Produktspezialisten. Sie können online mit einem Menschen chatten und mobile Benutzer können per Chat auf den Kundenservice zugreifen. Die Chatbot-Fähigkeit ist begrenzt, aber das Unternehmen plant, diese Funktion im Jahr 2020 zu erweitern.

Robinhood wickelt seinen Kundenservice über die App und die Website ab. Es gibt keine eingehende Telefonnummer, sodass Sie keine Hilfe anfordern können. Sie können Ihr Support-Problem jedoch über ein Online-Menü eingrenzen und einen Rückruf anfordern.

Sicherheit

Die Sicherheit von E*TRADE entspricht den Industriestandards. Sie können sich mittels biometrischer Erkennung (Gesicht oder Fingerabdruck) in die App einloggen, und das Unternehmen schützt Sie vor Kontoverlusten durch unbefugte oder betrügerische Aktivitäten.Es verfügt über eine Selbstbeteiligung der Securities Investor Protection Corporation (SIPC) von Londoner Versicherern mit einem Gesamtlimit von 600 Millionen US-Dollar.Die technische Sicherheit von Robinhood entspricht den Standards, es fehlt jedoch die zusätzliche SIPC-Versicherung.

Im Jahr 2019 hatte das Identity Theft Research Center bei keinem Maklerunternehmen bedeutende Datenschutzverletzungen gemeldet.

Unser Urteil

Wir haben festgestellt, dass E*TRADE eine ausgezeichnete Wahl ist, wenn Sie ein aktiver Trader oder Investor sind, der ein robuste und anpassbare Handelserfahrung, nützliche Recherchetools und Zugang zu vielen Handelsmöglichkeiten Produkte. Mit einer extrem einfachen App und Website bietet Robinhood nicht viel Schnickschnack. Aber wenn Sie neu im Investieren sind und mit einem kleinen Guthaben beginnen, könnte Robinhood ein guter Ort sein, um einige Erfahrungen zu sammeln, bevor Sie zu einem vielseitigeren Broker wechseln.