Akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung Definition
Was ist ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung?
Ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung ist ein Wirtschaftsprüfer (CPA), der eine spezielle Ausbildung in der Finanzberatung von Familien und Einzelpersonen erhalten hat. In der Regel beraten diese Fachleute Kunden, wie sie bestimmte finanzielle Ziele am besten erreichen können, wie beispielsweise das Sparen für den Ruhestand oder die Ausbildung eines Kindes.
Ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung wird das Vermögen seiner Kunden untersuchen und die besten Finanzvehikel, wie eine Roth IRA im Vergleich zu einer traditionellen, für sie diskutieren.
Die zentralen Thesen
- Akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung ist eine Finanzbezeichnung, die von Finanzplanern verwendet wird.
- Um es zu erhalten, müssen die Kandidaten zuerst CPAs werden, bevor sie eine Prüfung schreiben, die vom American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) beaufsichtigt wird.
- Akkreditierte Spezialisten für persönliche Finanzplanung können ihren Kunden bei finanziellen Herausforderungen wie Schuldentilgung, Altersvorsorge und Zusammenstellung von Anlageportfolios helfen.
- Der Erwerb der Zertifizierung kann bis zu 75 Stunden Ausbildung im Spezialgebiet der Finanzplanung erfordern.
- Akkreditierte Spezialisten für persönliche Finanzplanung müssen möglicherweise auch wissen, wie sie Kunden beim Schuldenmanagement unterstützen können.
Akkreditierte Spezialisten für persönliche Finanzplanung verstehen
Die Hauptaufgabe eines akkreditierten persönlichen Finanzplanungsspezialisten besteht darin, Kunden bei der Organisation ihres Finanzlebens zu unterstützen. In einigen Fällen kann dies bedeuten, den Kunden bei der Überwindung von Problemen zu helfen untragbare Schuldenlast.
Im Gegensatz dazu kann es darum gehen, für die Zukunft zu sparen oder ein Anlageportfolio zusammenzustellen. Obwohl sie Kunden helfen können, ihre Bedürfnisse zu beurteilen und die Vor- und Nachteile verschiedener Anlageoptionen, werden sie in der Regel anderen Finanzexperten überlassen, um diese auszuführen Investitionen.
Um ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung zu werden, müssen CPAs zunächst eine Finanzplanungsprüfung ablegen, die von der American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Darüber hinaus müssen die Kandidaten mindestens zwei Jahre Vollzeit-Berufserfahrung in Finanzplanung, zusätzlich zu 75 Stunden formaler Ausbildung in Finanzplanung während der vorherigen 5 Jahre.
Akkreditierte Spezialisten für persönliche Finanzplanung müssen zudem strenge Berufsrichtlinien einhalten, die sicherstellen sollen, dass sie jederzeit im besten Interesse ihrer Kunden handeln.
Die AICPA verlangt auch, dass akkreditierte Spezialisten für persönliche Finanzplanung alle drei Jahre eine kontinuierliche berufliche Weiterbildung im Umfang von 60 Stunden absolvieren.
Beispiel für einen akkreditierten Spezialisten für persönliche Finanzplanung
Emma ist eine fleißige Finanzfachfrau mit einem Hintergrund im Finanz- und Rechnungswesen. Nachdem sie mehrere Jahre als CPA gearbeitet hat, konzentriert sie ihre Karriere auf Finanzplanungsdienstleistungen, in der Hoffnung, Kunden dabei zu helfen, ihr finanzielles Leben zu verbessern. Zu diesem Zweck schreibt sie sich in Finanzplanungskurse der AICPA ein und erwirbt erfolgreich die akkreditierte persönliche Finanzplanungsfachkraft.
Als Expertin für Finanzplanung gehört zu Emmas Aufgaben, die individuellen Bedürfnisse ihrer Kunden genau einzuschätzen, Risikotoleranz, und finanzielle Leistungsfähigkeit. Sobald sie ein gründliches Verständnis der gesamten Finanzlage erlangt hat, nutzt sie ihr Fachwissen, um ihnen dabei zu helfen, realistische Ziele zu setzen und diese in einem angemessenen Zeitraum zu erreichen.
Zum Beispiel kam einer der ersten Kunden von Emma zu ihr, weil er hoch verschuldet war. Obwohl er ein angemessenes Gehalt verdiente, war er in seiner Kreditkarte Zahlungen und fand es immer schwieriger, seine Mindestzahlungen einzuhalten. Mit Emmas Hilfe könnte er es gebrauchen Schuldenkonsolidierung und eine sorgfältige Budgetierung, um seine Schulden nach und nach zu begleichen. Heute baut er langsam ein Anlageportfolio auf, um für seinen Ruhestand zu sparen.
Was macht ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung?
Ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung kann Kunden dabei helfen, den Ruhestand zu planen, Schulden zu tilgen und zu sparen für das College, erstellen Sie ein Sparportfolio und beraten Sie in anderen persönlichen finanziellen Angelegenheiten für Einzelpersonen und Familien.
Welche Ausbildung hat ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung?
Ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung muss eine Planungsprüfung des American Institute of. bestehen Certified Public Accountants (AICPA), verfügen über zwei Jahre Vollzeiterfahrung und können 75 Stunden formale. erwerben Bildung.
Müssen Sie ein CPA sein, um ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung zu werden?
Ja. Um ein akkreditierter Spezialist für persönliche Finanzplanung zu sein, müssen Sie bereits ein staatlich geprüfter Fachmann sein Buchhalter (CPA) und Sie müssen eine spezielle Ausbildung absolvieren, um Familien finanziell beraten zu können und Einzelpersonen.