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JPMorgan Chase-Einnahmen: Was mit JPM passiert ist

Die zentralen Thesen

  • Die Nettozinsspanne lag unter den Konsensschätzungen der Analysten.
  • Die Nettozinsmarge ist ein Maß für die Differenz zwischen den Zinsen, die Banken für ihre Vermögenswerte verdienen, und den Zinsen, die sie an Einleger und andere Gläubiger zahlen.
  • Die unternehmensweiten durchschnittlichen Kredite stiegen um 6 %, ein Zeichen dafür, dass die Kreditvergabe wieder anzieht.
JPMorgan Chase-Schlüsselstatistiken
Metrisch Schlag/Miss/Match Gemeldeter Wert Analystenvorhersage
Gewinn je Aktie Schlagen $3.33 $2.97
Einnahmen Fräulein 29,3 Mrd. $ 29,5 Mrd. $
Nettozinsspanne Fräulein 1.63%  1.65%

Quelle: Prognosen basierend auf dem Konsens der Analysten von Sichtbares Alpha

Finanzergebnisse von JPMorgan Chase (JPM): Analyse

JPMorgan Chase & Co. (JPM) berichtete ein gemischtes Einkommen für Q4 GJ 2021. Gewinn je Aktie (EPS) übertrafen die Erwartungen der Analysten, gingen jedoch im Jahresvergleich (YOY) um 12,1 % zurück. Das Ergebnis profitierte von einer Veröffentlichung von 1,8 Milliarden US-Dollar

Reserven während der Pandemie für notleidende Kredite zurückstellen. Die Quartalseinnahmen der Bank blieben hinter den Prognosen zurück und gingen im Vergleich zum Vorjahresquartal um 0,3 % zurück. Analysten hatten einen leichten Umsatzanstieg prognostiziert. JPMorgans Auch die Nettozinsmarge verfehlte die Erwartungen. Die Aktien der Bank fielen im vorbörslichen Handel um fast 4 %. Im vergangenen Jahr haben die Aktien von JPMorgan a Gesamtrendite von 32,9 %, was über der Gesamtrendite des S&P 500 von 23,5 % liegt.

JPM-Nettozinsspanne

JPMorgan berichtete a Nettozinsspanne von 1,63 %, leicht gestiegen gegenüber den 1,62 %, die früher in diesem Jahr sowohl im zweiten als auch im dritten Quartal veröffentlicht wurden. Diese Kennzahl misst die Differenz zwischen den Erträgen, die Banken aus Kreditprodukten wie Krediten und Hypotheken erwirtschaften, und den Zinsen, die sie an Einleger und andere Gläubiger zahlen. Es ist analog zu Bruttomarge von nichtfinanziellen Unternehmen gemeldet, d. h. die Differenz zwischen Umsatz und Herstellungskosten der verkauften Waren. Beachten Sie, dass JPMorgan in seinen Finanzunterlagen die Nettozinsmarge als „Nettorendite auf verzinsliche Vermögenswerte“ bezeichnet.

In extrem Niedrigzinsumfeld, werden die Nettozinsmargen gedrückt, da die Banken die den Kreditnehmern in Rechnung gestellten Zinsen senken, um wettbewerbsfähig zu bleiben, aber die Zinsen, die sie den Gläubigern zahlen, nur ungern unter die untere Nullgrenze drücken. Die Nettozinsmargen sind gesunken, seit die Federal Reserve die Zinsen im Jahr 2020 gesenkt hat, um die durch die COVID-19-Pandemie verursachte Wirtschaftskrise zu bewältigen.

JPM-Darlehenswachstum

Das Umsatzwachstum von JPMorgan war in den letzten zwei Jahren schleppend, teilweise aufgrund des schwachen Kreditwachstums in der gesamten Bankenbranche während der Pandemie. Aber die Kreditdaten des letzten Monats deuten darauf hin, dass das Kreditwachstum wieder anzieht. JPMorgan stellte fest, dass die Kreditvergabe im vierten Quartal zunahm, wobei die unternehmensweiten durchschnittlichen Kredite um 6 % stiegen.

Der nächste Gewinnbericht von JPMorgan (für Q1 GJ 2022) wird voraussichtlich am 13. April 2022 veröffentlicht.

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