Definition von Schuldenrestrukturierungsbetrug

Was ist Umschuldungsbetrug?

Umschuldungsbetrug ist eine illegale Technik, bei der eine Person oder ein Unternehmen Vermögenswerte verbirgt oder überträgt, bevor sie einen Antrag stellt Konkurs. Infolgedessen ermöglicht die Umschuldung dem Betrüger, die Schulden zu reduzieren oder sogar zu tilgen und die Vermögenswerte nach Abschluss der Einreichung zurückzufordern. Umschuldungsbetrug ist ein klarer Missbrauch der Absicht des Insolvenzrechts und wird strafrechtlich verfolgt.

Umschuldung ist eine finanzielle Methode, die von Unternehmen und Einzelpersonen mit ausstehenden Schulden verwendet wird, um die Bedingungen ihrer Schuldenvereinbarungen zu ändern, um einen Vorteil für die Rückzahlung zu erzielen. Typischerweise erfolgt die Umschuldung durch Senkung der Kreditzinsen oder Verlängerung der Fälligkeitstermine für wenn die Verbindlichkeiten des Unternehmens planmäßig beglichen werden, um die Chancen auf die Auszahlung der Kredite zu verbessern zurück.

Umschuldungsbetrug verstehen

Das Leitprinzip der Insolvenz ist, dass Gläubiger und Schuldner einen Kompromiss finden, der für beide Seiten funktioniert. Durch wissentliches Verschweigen oder falsches Angeben von Vermögenswerten missbraucht der Schuldner den Prozess (und seine Gläubiger), um finanziellen Verbindlichkeiten zu entkommen und gleichzeitig den Reichtum zu behalten, den diese Verbindlichkeiten geschaffen haben.

Wenn festgestellt wird, dass eine Person oder Gruppe wissentlich beabsichtigt, Gläubiger mit ihren Vermögensangaben zu betrügen nach geltendem Recht kann das Insolvenzgericht zivil- oder strafrechtliche Sanktionen gegen die Beteiligten verhängen.

Umschuldungsbetrug ist in der Regel eine von vier häufigsten Formen des Insolvenzbetrugs. Andere Formen des Insolvenzbetrugs sind das Fälschen von Rechtsdokumenten oder das Vorsätzlich unvollständiger Formulare, die Bestechung von Gerichtsbeamten oder andere, die am rechtlichen Verfahren beteiligt sind, und mehrmals Insolvenz anmelden (oder falsche Informationen dazu verwenden), um die Leistungen. Laut Cornell Law School beinhalten fast 70 Prozent des Insolvenzbetrugs "die Verschleierung von" Vermögenswerte", ob das nicht offengelegt wird, Schulden oder Vermögenswerte an Freunde übertragen oder andere Fälle des Versteckens es.

Umschuldungsbetrug wird nach 18 U.S.C. Kapitel 9, das zu einer Geldstrafe von 250.000 US-Dollar plus einer Freiheitsstrafe von bis zu fünf Jahren führen kann. Auch die Absicht, Nachlassbetrug oder jede andere Art von Betrug zu begehen, kann strafrechtlich verfolgt werden. In der Vergangenheit hat das US-Justizministerium geschätzt, dass etwa jeder zehnte Insolvenzantrag mit Betrug verbunden ist.