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Investopedia 2022 Best Robo-Advisors Awards

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Die letzten zwei Jahre waren eine Zeit des intensiven Wettbewerbs und der Konsolidierung in der Robo-Advisor-Arena. Es war auch eine Zeit der Expansion, da Kunden mehr von ihren digitalen Beratungsplattformen verlangen und die Anbieter führen weiterhin neue Funktionen und Produkte im Sinne der Kundenbindung ein Wachstum.

Viele der größten Robo-Berater wie Wealthfront und BlackRock wurden von größeren Vermögensverwaltern übernommen, um ihre bestehenden Plattformen zu skalieren oder ihren Käufer bei der Expansion zu unterstützen.

Andere, wie Betterment und Interactive Advisors, sind unabhängig geblieben und haben ihre Angebote skaliert.

„Go Big or Go Home“ war in den letzten Jahren das Mantra für diese Branche, aber jetzt beginnen Robo-Berater, vorbeizuspielen Die Regeln von Burger King, indem sie ihren Kunden sagen: „Mach es deinen Willen“, wenn es um Portfolioerweiterungen und -anpassungen geht. Diese digitalen Beratungsplattformen wissen, dass Kunden mehr Optionen wünschen, wenn es um ihre Portfolios geht, eine bessere Steuerverlusteffizienz und mehr Produkte zur Zentralisierung ihres Finanzlebens. Es ist keine Überraschung, dass einige Robo-Berater in Banking, Kreditvergabe, 401(k)-Pläne und andere Dienstleistungen eingestiegen sind, die von traditionellen Banken und Vermögensverwaltern angeboten werden.

Letztendlich sind die besten Robo-Berater diejenigen, die auf die wachsenden Bedürfnisse ihrer Kunden eingehen und gleichzeitig den Kern weiter verbessern Angebote, die sie bisher erfolgreich gemacht haben: Automatisiertes Investieren, verantwortungsbewusste Beratung, großartige Technologie und exzellente Kunden Bedienung. Unsere Preisträger des Best Robo-Advisors Award 2022 spiegeln diejenigen wider, die ihre Plattformen auf eine Weise verbessert haben, die für Anleger heute wirklich wichtig ist.

Insgesamt am besten: Wealthfront

Für diejenigen, die eine erstklassige automatisierte Finanzlösung suchen, ist Wealthfront unsere erste Wahl. Es verfügt über eine umfassende Suite von Investment-Management-Produkten, robusten Zielsetzungs- und Planungstools sowie eine tägliche Erfassung von Steuerverlusten, um den Benutzern zu helfen, ihre finanziellen Ziele leichter zu erreichen. Insgesamt machen die hochwertigen digitalen Funktionen und wettbewerbsfähigen Gebühren der Plattform Wealthfront zu einem der stärksten verfügbaren Robo-Berater.

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Am Mittwoch, dem 26. Januar 2022, gab Wealthfront bekannt, dass es einer Übernahme durch eine der führenden Marken im Bereich Vermögensverwaltung, UBS, im Rahmen einer Transaktion im Wert von 1,4 Milliarden US-Dollar zugestimmt hat. David Fortunato, Chief Executive Officer von Wealthfront, hat es seitdem getan beruhigt aktuelle und potenzielle Kunden dass es keine Änderungen an der Plattformerfahrung, den Konten oder den Servicekosten gibt.

Am besten für Anfänger: Besserung

Betterment ist dank seiner unglaublich benutzerfreundlichen Erfahrung und der fehlenden Mindesteinzahlungsanforderung am besten für Anfänger geeignet. Die Plattform integriert nahtlos Bildungsressourcen, um die Benutzerstrategie zu informieren, und die Unkomplizierte Registrierungs- und Finanzierungsprozesse machen es Investoren aller Erfahrungsstufen leicht loslegen. Es erweitert auch weiterhin sein Angebot über traditionelle Investitionen und das Sammeln von Steuerverlusten hinaus.

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Am besten für niedrige Kosten: M1 Finance

M1 Finance erhebt keine Gebühren für den Handel oder die Kontoführung, was es zu unserem Low-Cost-Gewinner macht. Dieser Robo-Berater eignet sich gut für Privatanleger, die ihr Geld lieber in mehr Investitionen als in die Instandhaltung stecken möchten. Trotz seiner niedrigen Kosten bietet M1 eine Vielzahl von Optionen zur Anpassung des Portfolios und Anlageinstrumente zur Auswahl, die Ihnen mehr Kontrolle über Ihr Portfolio geben.

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Am besten für Mobilgeräte: E*TRADE-Kernportfolios

Die E*TRADE Core Portfolio-App ist raffiniert und bietet Zugriff auf alle Portfolioverwaltungsfunktionen direkt über Ihre Smartphone, was es zum besten Robo-Advisor für diejenigen macht, die das Portfoliomanagement jederzeit direkt zur Hand haben möchten Zeit. Die mobile E*TRADE-App wurde entwickelt, um weniger Fragebögen, Zeitleisten und Aufforderungen zur Zielsetzung zu präsentieren, um sich auf die Investitionen zu konzentrieren. Die Anmeldung ist auch einfach.

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Am besten für die Zielplanung: Wealthfront

Wealthfront ist dank zahlreicher kostenloser Zielsetzungsoptionen auch unser Gewinner in der Kategorie „Best for Goal Planning“. digitale Planungstools und Fortschrittstracker, die sich leicht an Ihre individuellen Finanzen anpassen lassen braucht. Insbesondere das Tool Path and Self-Driving Money hilft Benutzern, die Kompromisse mehrerer Ziele zu bewerten und diese Ziele automatisch mit zusätzlichem Geld zu geringen Kosten von 0,25 % zu finanzieren.

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Am besten für den Portfolioaufbau: Interaktive Berater

Mit mehr als 50 Portfoliostrategien zur Auswahl gewinnt Interactive Advisors unseren Preis für die beste Portfoliokonstruktion. Dieser Robo-Berater bietet eine breite Palette von Anlagevehikeln, darunter Teilaktien, Aktien, ETFs, REITs und Investmentfonds, was bedeutet, dass es gut für Anleger geeignet ist, die mehrere Portfolios verwenden Strategien.

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Am besten für Portfoliomanagement: Persönliches Kapital

Personal Capital nimmt dank seiner erhöhten Steuermerkmale und eines hybriden Ansatzes für das Robo-Portfolio-Management für vermögende Anleger den Spitzenplatz für das beste Portfoliomanagement ein. Vor allem berücksichtigt die Plattform unterschiedliche Kontostatus beim Verschieben von Vermögenswerten und Abheben neben der traditionelleren Steuerverlustsammlung. Menschliche Berater stehen auch zur Verfügung, um Ratschläge zu den vielen Optionen zur Anpassung des Portfolios von Personal Capital zu geben.

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Am besten für Cash Management: Besserung

Betterment ist auch unser Gewinner für den besten Robo-Berater für Bargeldmanagement dank der Integration seiner Girokonto- und Bargeldreserve-Produkte. Die Betterment Giro- und Cash Reserve-Konten sind FDIC-versichert und bieten Anlegern ähnliche Transaktionsoptionen wie bei einer traditionelleren Bank. Die reibungslose Integration macht Betterment zu einer guten Option für diejenigen, die ihr Geld ganzheitlicher verwalten möchten, über ihr Anlageportfolio hinaus.

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Am besten für Bildung: Merrill Guided Investing

Die Millionen von neuen Händlern, die kürzlich in den Markt eingetreten sind, können stark von der umfangreichen Bibliothek mit Videos, Artikeln, Tools und Ressourcen zur Zielsetzung profitieren, die Merril Guided Investing bietet. Der Bildungskatalog dieses Robo-Beraters kann auch auf Ihre Erfahrungen und Anlageziele zugeschnitten werden, sodass er sich hervorragend für alle eignet, die mehr erfahren möchten. Egal, ob Sie für den Ruhestand planen, für ein Haus sparen oder an einer neuen Portfoliostrategie interessiert sind, diese Plattform kann Ihnen einen Schub geben.

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Am besten für nachhaltiges Investieren: Interactive Advisors

Während immer mehr Anleger nach mehr ESG- und nachhaltigen Anlageoptionen suchen, bietet Interactive Advisors Anlegern Möglichkeiten, ein Portfolio aufzubauen und einfach zu verwalten, das auf ihre Werte abgestimmt ist. Nachhaltige Fonds, vorgefertigte Portfolios und Screening-Tools helfen Benutzern, durch eine sozialbewusste Linse zu investieren, und stellen diesen Robo-Berater einen Schritt über das schnell wachsende Wettbewerbsfeld.

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Am besten für anspruchsvolle Investoren: M1 Finance

Neben niedrigen Kosten stehen bei M1 Finance mehr als 80 verschiedene vorgefertigte Portfolios sowie eine Vielzahl von Anpassungsoptionen zur Auswahl. Dieser Robo-Berater ist eine erstklassige Option für erfahrene Anleger, die viel Portfoliokontrolle und Flexibilität wünschen, was für erfahrene Anleger ein Muss ist.

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Warum wir es tun

Angesichts der Fülle an Produkten, die heute verfügbar sind, ist es schwieriger denn je, den richtigen Robo-Advisor zu finden, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Um es einfacher zu machen, haben wir über 20 Robo-Advisors bewertet, um festzustellen, welche die besten Lösungen und Erfahrungen für Anleger im Jahr 2022 bieten. Was wir erstellt haben, ist eine umfassende Reihe von Bewertungen und Rankings, die es jedem Investor ermöglichen, den richtigen Robo-Advisor für ihn zu finden.

Um mehr darüber zu erfahren, wie wir unsere besten Robo-Berater ausgewählt haben, lesen Sie unsere vollständige Methodik.

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