Bewertungsmethodik für Kryptowährungsbörsen

Wenn Sie mit Kryptowährung handeln oder in sie investieren möchten, ist die Eröffnung eines Kontos bei einer Krypto-Börse ein einfacher Einstieg. Kryptowährungsbörsen sind Plattformen, die es Ihnen ermöglichen, Kryptowährungen zu kaufen, zu verkaufen und zu handeln. Aber da der Kryptomarkt wächst, werden immer mehr Börsen verfügbar, und jede Börse unterscheidet sich geringfügig in Bezug auf Sicherheit, Gebühren, Funktionen und Angebote.

Angesichts der vielen verfügbaren Optionen kann es eine schwierige Aufgabe sein, zu bestimmen, welche Börse für Sie die richtige ist. Um den Prozess zu vereinfachen, haben wir 28 beliebte Krypto-Börsen anhand von für potenzielle Kunden relevanten Kriterien überprüft und bewertet. Dieser Leitfaden erläutert unseren Bewertungsprozess.

Unser Bewertungsprozess

Um jeden Austausch objektiv zu bewerten, haben wir Daten von 28 Unternehmen in den folgenden Kategorien gesammelt und verglichen:

• Sicherheit
• Gebühren
• Angebote
• Verfügbarkeit
• Merkmale 
• App
  

Innerhalb jeder Kategorie haben wir mehrere Faktoren berücksichtigt, wie z. B. die Anzahl der unterstützten Kassawährungen und Ordertypen, die Gesamtzahl der Länder, in denen die Börse verfügbar ist, Handelsgebühren und mehr. Wir bewerteten jeden Faktor auf einer Skala von 0 bis 1 (oder als Null oder Eins, je nach Faktor), wobei Null die schlechtestmögliche und Eins die höchstmögliche Punktzahl war.

Wir haben diesen Bewertungen dann eine prozentuale Gewichtung zugewiesen und eine Gesamtbewertung von 1 bis 5 Sternen für jede Börse festgelegt. Ein Stern ist die niedrigste mögliche Bewertung, fünf Sterne die höchste.

Datensammlung

Die Datenerhebung war ein wesentlicher Bestandteil unseres Bewertungsprozesses. Wir haben Daten von Unternehmenswebsites und Medienkontakten gesammelt, um sicherzustellen, dass wir über möglichst genaue Informationen verfügen, um jeden Krypto-Austausch objektiv zu bewerten. Unser Research-Team hat über 1000 Datenpunkte gesammelt und mehr als 20 Kriterien gewichtet, um Unternehmensbewertungen zu ermitteln.

Sicherheit

Für diejenigen, die sich für Kryptohandel und -investitionen interessieren, ist Sicherheit ein wesentlicher Faktor, den es bei der Auswahl einer Börse zu berücksichtigen gilt. Vor diesem Hintergrund haben wir mehrere sicherheitsrelevante Faktoren bewertet und jeweils eine Punktzahl von null oder eins und eine prozentuale Gewichtung je nach Wichtigkeit vergeben:

• Kühllager (10 %)
• Know-Your-Customer (KYC)-Standards (2 %)
• FDIC-Versicherung (4%)

Kälte vs. Heiße Geldbörsen

Wir haben auch überlegt, ob die von uns bewerteten Krypto-Börsen Hot- oder Cold-Wallets oder eine Kombination aus beidem anbieten. Hot Wallets sind mit dem Internet verbunden, Cold Wallets nicht. Im Allgemeinen gelten Cold Wallets als sicherer, aber es ist einfacher, Kryptowährung mit einer Hot Wallet zu kaufen und zu handeln.

Börsen, die Cold-Wallets oder eine Kombination aus Hot- und Cold-Wallets anbieten, erhielten eine Punktzahl von eins, während diejenigen, die keinen Speicher anbieten, eine Punktzahl von null erhielten. Diese Bewertungen machen 10 % unserer Gesamtsternbewertung aus.

KYC-Standards

Know-Your-Customer- oder KYC-Standards wurden entwickelt, um Fälle von Betrug und Geldwäsche auf Finanzplattformen zu minimieren. Kryptobörsen, die den KYC-Standards folgen, erfordern, dass Benutzer ihre Identität überprüfen. In der Regel beinhaltet dies die Weitergabe einiger personenbezogener Daten oder die Bereitstellung einer Kopie eines amtlichen Lichtbildausweises, z. B. eines Reisepasses oder Führerscheins.

Börsen, die KYC-Standards befolgen, erhielten in unserer Bewertung eine Punktzahl von eins, während diejenigen, die KYC-Standards nicht befolgen, eine Punktzahl von null erhielten. Diese Bewertungen machen 2 % unserer Gesamtsternbewertung aus.

FDIC-Versicherung

Während Kryptowährung nicht FDIC-versichert ist, bieten einige Krypto-Börsen eine FDIC-Versicherung für auf ihren Plattformen gehaltene US-Dollar-Beträge an. In der Regel erfolgt diese Versicherung über Partnerbanken.

In unserer Bewertung erhielten Krypto-Börsen, die eine FDIC-Versicherung über Partnerbanken anbieten, eine Punktzahl von eins, während diejenigen, die sie nicht anboten, eine Punktzahl von null erhielten. Diese Bewertungen machen 4 % unserer Gesamtsternbewertung aus.

Gebühren

Die Gebühren können stark variieren, je nachdem, welche Kryptowährungsbörse Sie verwenden. Da dies eine wichtige Überlegung für Krypto-Händler und Investoren ist, haben wir verschiedene Gebühren an den Börsen verglichen.

Wir haben die Gebühren jeder Börse auf einer Skala von 0 bis 1 bewertet, wobei Börsen, die niedrigere Gebühren anbieten, eine Punktzahl von näher an 1 erhalten. Die Bewertungen wurden dann wie folgt gewichtet, was insgesamt 45 % der Gesamtbewertung mit Sternen ergibt:

• Handelsgebühren (20%)
• Einzahlungsgebühren (10%)
• Auszahlungsgebühren (15%)

Handelsgebühren

Bei unserer Bewertung der Handelsgebühren haben wir Maker-Gebühren, Taker-Gebühren und Handelsgebühren für Derivate berücksichtigt. Wir haben die Gebühren an jeder Börse verglichen und jeder Gebührenart eine Bewertung von 0 zu 1 zugewiesen. Diese Bewertungen wurden dann verwendet, um eine Gesamtpunktzahl für die Handelsgebühr zu berechnen, die 20 % unserer Gesamtsternbewertung für jedes Unternehmen ausmacht.

Einzahlungsgebühren

Wir haben uns auch die Krypto- und Fiat-Einzahlungsgebühren für jede Börse angesehen, und Unternehmen, die keine Gebühren oder niedrigere Gebühren anboten, erhielten höhere Punktzahlen auf unserer Skala von 0 bis 1. Wir haben dann eine Gesamtpunktzahl für die Einzahlungsgebühr vergeben, die 10 % der Sternebewertung jedes Unternehmens ausmacht.

Abhebegebühren

Krypto-Börsen erheben in bestimmten Fällen auch Auszahlungsgebühren. Während unserer Bewertung haben wir uns die Krypto- und Fiat-Auszahlungsgebühren jedes Unternehmens angesehen und jedem eine 0-zu-1-Punktzahl zugewiesen. Wir haben dann die Punktzahlen der Krypto- und Fiat-Abhebungsgebühren verwendet, um eine Gesamtpunktzahl zu entwickeln. Diese Punktzahl macht 15 % der Gesamtsternbewertung jedes Unternehmens aus.

Angebote

Bei unserer Bewertung jeder Börse haben wir auch ihre Angebote berücksichtigt, z. B. wie viele Kryptowährungen unterstützt werden. Wir haben Daten zu folgenden Kriterien erhoben und nach Wichtigkeit prozentual gewichtet:

• Krypto-Assets (3 %)
• Derivate (1%)
• Auftragsarten (1,5 %)
• Außerbörslicher Handel (OTC) (2 %)
• Trading-Bots von Drittanbietern (0,5 %)

Krypto-Assets

Bestimmte Börsen bieten mehr unterstützte Kryptowährungen als andere. Diejenigen, die eine größere Anzahl von unterstützten Assets anboten, schnitten auf unserer Skala von 0 bis 1 besser ab, während diejenigen, die eine begrenzte Anzahl von Assets anboten, niedrigere Ergebnisse erzielten. Diese Bewertungen machten 3 % der Gesamtsternbewertung jedes Unternehmens aus.

Derivate

Derivate sind eine Art Vertrag zwischen einem Käufer und einem Verkäufer, und der Wert des Vertrages ist an einen zugrunde liegenden Vermögenswert gebunden. Im Fall von Krypto entspricht der Wert eines Derivatkontrakts dem Wert einer zugrunde liegenden Münze oder eines Tokens. Es gibt verschiedene Arten von Derivatekontrakten, die für unterschiedliche Zwecke verwendet werden können. Beispielsweise können Händler einen Futures-Kontrakt verwenden, um über den zukünftigen Preis eines Vermögenswerts zu spekulieren, und der Vertrag könnte bestimmte Kauf- und Verkaufsverpflichtungen vorsehen.

In unserem Bewertungsprozess haben wir berücksichtigt, ob jede Krypto-Börse Derivate anbietet, sowie die Arten, die sie anbieten. Wir haben jedes Unternehmen auf einer Skala von 0 bis 1 basierend auf der Anzahl der angebotenen Derivate bewertet. Börsen mit mehreren Derivatoptionen erhielten höhere Punktzahlen. Diese Bewertungen machen 1 % unserer gesamten Unternehmenssternbewertungen aus.

Auftragsarten

Verschiedene Kryptowährungsbörsen können unterschiedliche Auftragsarten anbieten. Einige bieten beispielsweise Limit-Orders an, mit denen Sie einen Höchstpreis festlegen können, zu dem Sie einen Vermögenswert kaufen, oder einen Mindestpreis, zu dem Sie einen Vermögenswert verkaufen. Andere bieten diesen Ordertyp möglicherweise nicht an.

Wir haben Daten zu den verschiedenen Auftragsarten gesammelt, die jede Börse anbietet, und diese Daten dann verwendet, um jedes Unternehmen auf einer Skala von 0 bis 1 zu bewerten. Börsen mit einer größeren Anzahl von Ordertypen erhielten eine höhere Punktzahl als solche mit einer geringeren Anzahl. Diese Bewertungen machten 1,5 % der Gesamtsternbewertung eines Unternehmens aus.

OTC-Handel

Wenn eine Kryptowährungsbörse den OTC-Handel unterstützt, ermöglicht sie es zwei Parteien, Transaktionen direkt statt über die Börse durchzuführen. Der OTC-Handel wird häufig von Personen genutzt, die eine große Menge an Kryptowährung kaufen oder verkaufen möchten. Einige Börsen bieten diese Option für institutionelle Händler oder vermögende Privatpersonen an, die große Transaktionen tätigen möchten.

Wir haben Daten darüber gesammelt, ob jede von uns bewertete Kryptobörse den OTC-Handel unterstützt oder nicht. Börsen, die diese Option unterstützen, erhielten eine Punktzahl von eins, während diejenigen, die dies nicht unterstützten, eine Punktzahl von null erhielten. Diese Bewertungen machen 2 % der Gesamtsternbewertung eines Unternehmens aus.

Trading-Bot von Drittanbietern

Wir haben auch überlegt, ob die von uns evaluierten Börsen Trading-Bots von Drittanbietern unterstützen oder nicht. Diese Trading-Bots, mit denen Benutzer ihre Handelserfahrung anpassen können, können in die API einer Börse integriert werden. Sie können Benutzern mit hohem Volumen oder solchen, die ihre Trades automatisieren möchten, einen Mehrwert bieten.

Börsen, die Trading-Bots von Drittanbietern unterstützen, erhielten in unserer Bewertung eine Punktzahl von eins, während diejenigen, die dies nicht taten, eine Punktzahl von null erhielten. Diese Bewertungen machen 0,5 % unserer Gesamtsternbewertungen für jedes Unternehmen aus.

Verfügbarkeit

Während unseres Bewertungsprozesses haben wir auch die Verfügbarkeit jeder Krypto-Börse auf unserer Liste berücksichtigt. Wir haben uns die folgenden Faktoren in dieser Kategorie angesehen und jede Börse basierend auf ihrer Verfügbarkeit auf einer Skala von 0 bis 1 bewertet. Dann haben wir jedem eine prozentuale Gewichtung zugewiesen und diese Prozentsätze verwendet, um unsere Gesamtsternbewertung zu berechnen.

• Verfügbare Länder (1,5 %)
• Finanzierungswege (2%)

Länder verfügbar

Aufgrund regulatorischer Faktoren sind Krypto-Börsen im Allgemeinen nicht in jedem Land zugänglich. Zum Beispiel ist Bitfinex in den Vereinigten Staaten nicht zugänglich. Börsen, die in mehr Ländern verfügbar waren, erhielten in unserer Bewertung eine höhere Punktzahl, und diese Punktzahlen machten 1,5 % unserer Gesamtsternbewertung für jedes Unternehmen aus.

Finanzierungsmethoden

Um die Verfügbarkeit aus Finanzierungssicht zu beurteilen, haben wir auch berücksichtigt, welche Finanzierungsmethoden jedes Unternehmen anbietet. Wir haben in dieser Kategorie drei verschiedene Finanzierungsmethoden in Betracht gezogen, darunter die Finanzierung über den Onlinedienst, ACH-Überweisung und Überweisung. Wir haben dann eine Gesamtpunktzahl für die Fiat-Finanzierung ermittelt, und diese Punktzahlen machen 2 % unserer Gesamtsternbewertung für jedes Unternehmen aus.

Merkmale

Wenn Sie Krypto-Börsen vergleichen, möchten Sie sicherstellen, dass jede Börse die gewünschten Funktionen hat. Beispielsweise könnten Sie daran interessiert sein, eine Kreditkarte zu beantragen, die Krypto-Belohnungen oder Zinsen auf Ihre Krypto verdient. Einige Börsen bieten diese Funktionen möglicherweise an, andere nicht.

Bei unserer Bewertung der Funktionen haben wir die folgenden Kriterien berücksichtigt, jedes auf einer Skala von 0 bis 1 bewertet und basierend auf der Wichtigkeit prozentuale Gewichtungen zugewiesen:

• Finanzielle Merkmale (5 %)
• Kundenbetreuung (8%)
• Andere Belohnungen (3%)

Finanzielle Merkmale

Bestimmte Börsen bieten wertvolle Produkte und Funktionen wie Co-Branding-Kreditkarten, mit denen Sie Krypto-Belohnungen verdienen können Ihre täglichen Ausgaben, die Möglichkeit, Zinsen auf Krypto zu verdienen, und die Option, einen Kredit gegen Ihre Krypto aufzunehmen Betriebe. Wir haben in unserer Bewertung berücksichtigt, ob Börsen diese Produkte und Funktionen anbieten, und dieser Faktor machte 5 % der Gesamtsternbewertung jedes Unternehmens aus.

Kundendienst

Da viele Krypto-Börsen relativ neu sind, bieten sie möglicherweise nicht viele Optionen für den Kundensupport. Als Kunde ist es jedoch unerlässlich, auf den Kundensupport zugreifen zu können, wenn Sie auf Probleme stoßen oder Fragen zu Ihrem Konto haben. Vor diesem Hintergrund haben wir Daten zu Kundensupportoptionen gesammelt und jeden Austausch auf einer Skala von 0 bis 1 basierend auf der Anzahl der verfügbaren Optionen bewertet. Die Bewertungen des Kundensupports machen 8 % unserer gesamten Unternehmenssternbewertung aus.

Andere Belohnungen

Bestimmte Börsen bieten Belohnungen für bestimmte Aktionen, wie z. B. die Empfehlung eines Freundes oder die Aufrechterhaltung eines hohen Guthabens eines bestimmten Vermögenswerts. Belohnungen können in einigen Formen vorliegen, einschließlich Bonuseinnahmen oder ermäßigten Gebühren. Wir haben jeder Börse basierend auf der Anzahl der angebotenen Prämien eine 0-zu-1-Punktzahl zugewiesen. Andere Prämienbewertungen machten 3 % unserer gesamten Unternehmenssternbewertungen aus.

App

Wir haben auch geprüft, ob jede von uns bewertete Krypto-Börse über eine mobile App verfügt, sowie die Zugänglichkeit, Bewertungen und Funktionalität der mobilen App. Wir haben Daten zu folgenden Kriterien erhoben und nach Wichtigkeit prozentual gewichtet:

• App-Verfügbarkeit (5 %)
• Kundenbewertung (5%)
• Aktualisierungshäufigkeit (0,5 %)
• Datenschutz (0,5 %)
• Kompatibilität (0,5%)

App-Verfügbarkeit

Bei unserer Bewertung haben wir berücksichtigt, ob jede Börse eine mobile App für Android und Apple anbietet. Wir haben dann jeden Austausch auf einer Skala von 0 bis 1 basierend auf der Verfügbarkeit der mobilen App bewertet. Mobile Apps, die auf beiden Betriebssystemen verfügbar waren, schnitten besser ab als solche, die nur auf einem Betriebssystem verfügbar waren. Diese Bewertungen machten 5 % unserer gesamten Unternehmenssternbewertung aus.

Kundenbewertung

Neben der App-Verfügbarkeit haben wir auch berücksichtigt, wie mobile Nutzer jede App bei Google Play bewertet haben. Wir haben dann basierend auf Kundenbewertungen eine Punktzahl von 0-1 vergeben. Apps, die von Kunden in Google Play hohe Bewertungen erhalten haben, erreichten eher 1, während Apps, die keine niedrigeren Bewertungen erhielten. Wir haben dann eine Gesamtpunktzahl für diese Kategorie ermittelt, die 5 % unserer Gesamtsternbewertung des Unternehmens ausmacht.

Aktualisierungsfrequenz

Als Teil unserer Bewertung haben wir auch berücksichtigt, wie häufig die mobile App jeder Krypto-Börse aktualisiert wurde. Wir haben dann der mobilen App jeder Börse eine Update-Punktzahl von 0-1 zugewiesen. Mobile Apps, die häufiger aktualisiert wurden, erhielten höhere Punktzahlen. Diese Bewertungen machten 0,5 % unserer gesamten Unternehmenssternbewertung aus.

Datenprivatsphäre

Wir haben uns den Datenschutz angesehen, als wir die mobile App jedes Unternehmens evaluiert haben. Wir haben Faktoren wie Datenpunkte berücksichtigt, die mit dem Benutzer verknüpft sind, und ob die mobile App Benutzerdaten verfolgt hat, und diese Informationen verwendet, um eine 0-1-Punktzahl für jeden Austausch zu erhalten. Diese Bewertungen machten 0,5 % unserer gesamten Unternehmenssternbewertung aus.

Kompatibilität

Neben der betriebssystemübergreifenden App-Zugänglichkeit haben wir auch die Kompatibilität mit verschiedenen Apple-Geräten berücksichtigt, darunter iPhone, iPad, iPod Touch, Apple Watch und Mac. Austausche mit mobilen Apps, die mit mehr Geräten kompatibel waren, erreichten eher 1, während solche, die mit weniger Geräten kompatibel waren, eher 0 erreichten. Diese Bewertungen machten 0,5 % unserer gesamten Unternehmenssternbewertung aus.

Auswahl der richtigen Kryptowährungsbörse für Sie

Für diejenigen, die daran interessiert sind, in Krypto zu handeln oder in Krypto zu investieren, ist die Wahl der richtigen Börse wichtig. Aber mehrere Faktoren werden wahrscheinlich Ihre Entscheidung beeinflussen.

Anhand öffentlich zugänglicher Informationen haben wir mehrere Top-Kryptowährungsbörsen bewertet und sie anhand von Faktoren bewertet, die für potenzielle Kunden wichtig sind. Als Teil unseres Bewertungsprozesses haben wir Sicherheitsmerkmale, Gebühren, Angebote, Verfügbarkeit und andere Faktoren berücksichtigt. Wir haben uns bemüht, bei unseren Bewertungen und Bewertungen jeder Krypto-Börse so objektiv wie möglich zu sein bewertet, welche Börse für Sie die richtige ist, hängt von Ihren individuellen Bedürfnissen ab Vorlieben.