CFPB und der New Yorker Generalstaatsanwalt verklagen MoneyGram
Das Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) und die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James haben angekündigt, dass sie MoneyGram International, Inc. und MoneyGram Payment Systems, Inc. wegen wiederholter Verstöße gegen Verbraucherschutzgesetze. Die Bundesbehörde und der Chief Law Enforcement Officer von New York behaupten, dass das Unternehmen jahrelang Verbraucherbeschwerden und Warnungen der Regierung ignoriert habe.
Die zentralen Thesen
- Die CFPB und der Generalstaatsanwalt von New York haben eine Klage gegen MoneyGram eingereicht.
- Sie werfen dem Überweisungsunternehmen vor, Verbraucherschutzgesetze und Anordnungen der Strafverfolgungsbehörden zum Nachteil seiner Kunden verletzt zu haben.
- Die Beschwerde fordert finanzielle Entschädigung für die Betroffenen, eine einstweilige Verfügung, um künftige Verstöße zu stoppen, und die Verhängung zivilrechtlicher Strafen.
MoneyGram ist wieder einmal in heißem Wasser mit Regulierungsbehörden
MoneyGram ist einer der größten Überweisungsanbieter in den USA und bietet Zahlungsanweisungen, Geldüberweisungen, Rechnungszahlungen, Aufladedienste für Prepaid-Karten und mehr an.
Aber nach Angaben des CFPB und des New Yorker Generalstaatsanwalts hat das Unternehmen es versäumt, Gelder umgehend ins Ausland zu liefern, was die Empfänger im Stich gelassen hat. Ein großer Teil des Geschäfts des in Dallas ansässigen Unternehmens besteht darin, dass Einwanderer und Flüchtlinge Geld nach Hause in ihre Heimatländer überweisen.
Seit das CFPB 2013 die Remittance Rule eingeführt hat, hat MoneyGram es immer wieder versäumt, das Gesetz einzuhalten, trotz mehrfacher Nachverfolgung durch das CFPB. Die Bundesbehörde wirft dem Unternehmen zudem vor, gegen das Verbraucherschutzgesetz von 2010 und die Regulation E verstoßen zu haben, die zusammen mit der Remittance Rule den Electronic Fund Transfer Act umsetzt.
Genauer sagen die CFPB und Generalstaatsanwalt James, dass MoneyGram:
- Gestrandete Kunden: MoneyGram hat Gelder aus Überweisungen unnötig zurückgehalten, anstatt sie umgehend an die Empfänger zu liefern. Diese Verzögerungen haben erhebliche Auswirkungen auf Menschen, die auf das überwiesene Geld angewiesen sind, um ihre Lebenshaltungskosten zu decken. Das Unternehmen hat auch nicht genau angegeben, wie lange Überweisungen dauern.
- Fehlende Anweisungen an die Mitarbeiter zur Beilegung von Streitigkeiten: Das Unternehmen verpfuschte seine Anweisungen an die Mitarbeiter zur Einhaltung der Bundesgesetze, die die Streitbeilegung regeln Prozess und hat es auch versäumt, die Ergebnisse seiner Fehleruntersuchung oder eine schriftliche Erläuterung seiner Feststellungen zu melden Verbraucher.
- Fehler bei der Entwicklung und Dokumentation von Richtlinien und Verfahren: MoneyGram hat es versäumt, Richtlinien und Verfahren zu erstellen, um die Gesetze einzuhalten, die Geld regulieren Übertragungen und hat es auch versäumt, die erforderlichen Beweise für die Einhaltung bestimmter Fehlerbeseitigungen aufzubewahren Bedarf.
Das CFPB hat klargestellt, dass die Beschwerde keine endgültige Entscheidung darüber ist, dass MoneyGram gegen das Gesetz verstoßen hat. Es ist unklar, wie die Parteien vorgehen werden, aber MoneyGram hat in der Vergangenheit Klagen mit Aufsichtsbehörden beigelegt, darunter eine von der Federal Trade eingereichte Klage wegen Betrugs in Höhe von 18 Millionen US-Dollar Provision im Jahr 2009 und einen Vergleich in Höhe von 125 Millionen US-Dollar im Jahr 2018, als festgestellt wurde, dass das Unternehmen die Anordnung von 2009 zur Umsetzung einer umfassenden Betrugsbekämpfung und Agentenüberwachung nicht umgesetzt hat Programm.