Kemper Autoversicherung Rückblick 2022

Vorteile erklärt

• Bundesweite Abdeckung: Die Autoversicherung von Kemper ist in allen 50 Bundesstaaten und im District of Columbia erhältlich.
• Großes Agentennetzwerk: Kemper verfügt über mehr als 34.000 Agenten und Makler für einen persönlicheren Service.
• SR-22 verfügbar: Wenn Sie ein Risikofahrer sind, ist Kemper auf SR-22-Versicherungen spezialisiert, um Sie wieder auf die Straße zu bringen.

Nachteile erklärt

• Genaue Abdeckung nicht angegeben: Auf der Website von Kemper werden die verfügbaren Arten von Autoversicherungen nicht erläutert, daher müssen Sie sich für Einzelheiten direkt an einen Vertreter wenden.
• Aktueller Vergleich der Sammelklage: Kemper ist an einem Sammelklagenvergleich beteiligt, der auf zwei verschiedenen Cyberangriffen basiert.
• Mehrere Tochterunternehmen: Die Kemper Corporation hat mehrere Tochterunternehmen, die es etwas verwirrend machen können, zu wissen, welches das richtige für Sie ist.

Einführung

Seit 1990 bietet die Kemper Corporation Personen- und Gewerbeversicherungen über Tochtergesellschaften wie Kemper Auto, Kemper Personal Insurance und Infinity an. Durch seine Autoversicherungspolicen kann Kemper verschiedene Fahrzeugtypen wie Wohnmobile, Motorräder, ATVs und Boote unterbringen. Neben Autoversicherungen bietet Kemper auch Miet-, Eigentumswohnungs-, Mobilheim- und Hochwasserversicherungen an.

Um Ihnen den Einstieg zu erleichtern, gibt es kostenlose Online-Angebote für Preisschätzungen. Kemper bietet auch ein großes landesweites Netzwerk unabhängiger Makler und Agenten im ganzen Land für Ihre Bequemlichkeit. Diese Agenten können Ihnen helfen, die vielen Vergünstigungen der Kemper-Autoversicherung zu nutzen, einschließlich exklusiver Pakete wie Kemper Total.

Firmenüberblick

Die 1990 gegründete Kemper Corporation hat ihren Hauptsitz in Chicago. Die Kemper Corporation beherbergt mehrere Tochtergesellschaften, darunter Kemper Auto, Kemper Personal Insurance, Kemper Health, Kemper Life und Infinity, ein Kemper-Unternehmen in Kalifornien. Heute halten diese Unternehmen zusammen fast 15 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten mit mehr als 6,6 Millionen Policen. Der Service ist bei über 34.000 Vertretern und Maklern in allen 50 Bundesstaaten und Washington, D.C. verfügbar.

Kemper erhält jedoch durchweg einen äußerst schlechten Kundenbeschwerdeindex, wobei sich die Anzahl der Kundenbeschwerden zwischen 2019 und 2020 fast verdoppelt hat. Darüber hinaus sind die Kemper Corporation und die Infinity Insurance Company derzeit in einen Sammelklagenvergleich verwickelt. Kemper war am 14. Dezember 2020 und am 25. März 2021 Gegenstand von zwei verschiedenen Cyberangriffen. Versicherungsnehmer haben während dieser Zeit möglicherweise Anspruch auf eine finanzielle Entlastung.

Deckungsarten

Sie können die persönlichen Versicherungspolicen von Kemper mit flexiblen Selbstbehalten und Policenlimits an Ihre Bedürfnisse anpassen, um Ihre spezifischen Bedürfnisse zu erfüllen. Während Sie mit einem Agenten sprechen müssen, um die genauen Details der Abdeckung zu erfahren, sind dies einige der beliebtesten Arten von Kfz-Versicherungen.

Umfassend

Nicht alle Schäden entstehen durch einen Unfall. Vollkaskoversicherung schützt vor Vorfällen, an denen kein Fahrzeug beteiligt ist, wie z. B. Feuer, Wirbelstürme und Diebstahl.

Kollision

Kollisionsversicherung schützt vor Schäden durch einen Unfall mit einem anderen Fahrzeug. In der Regel haftet der Unfallverursacher auch für den Vermögensschaden.

Haftung

Für die meisten Fahrer ist eine Kfz-Haftpflichtversicherung erforderlich. Dazu gehört eine Personenschadenversicherung, die die Arztrechnungen und Schäden des Geschädigten abdeckt. Es gibt auch Sachbeschädigung Versicherung, die alle Schäden abdeckt, die Sie am Fahrzeug oder Eigentum einer anderen Partei verursacht haben.

Medizinische Zahlungen

Abdeckung der Krankenkassenzahlungen ist die Deckung, die Sie und Ihre Mitfahrer schützt. Es schützt auch andere durch Ihren Unfall verletzte Personen wie Fußgänger oder Mitfahrer im anderen Fahrzeug.

Unterversicherter/nicht versicherter Autofahrer

Einige Staaten können auch eine unterversicherte und nicht versicherte Deckung für Autofahrer verlangen, obwohl man diese zusätzliche Deckung immer in Betracht ziehen sollte. Sie schützt Sie, wenn Sie in einen Unfall mit einem Fahrer ohne oder mit eingeschränkter Kfz-Versicherung verwickelt werden.

Optionale Abdeckung

Kemper hat auch zusätzliche Autoversicherungspakete, die Sie zu Ihrer Police hinzufügen können.

Kemper Prime Auto Enhanced

Kemper kombiniert mehrere Vorteile mit erweitertem Autoversicherungsschutz, wenn Sie Ihre Deckung erweitern möchten. Damit wird Ihr erster Unfall oder geringfügiger Verstoß mit abnehmenden Selbstbehalten für weiterhin sicheres Fahren erlassen. Hinzu kommen Extras wie Fahrtunterbrechungskosten und Schlüssel- oder Zutrittsgerätetausch.

Dieses Programm ist in North Carolina nicht verfügbar.

Kemper Total

Kemper Total wird für neuere Modelle empfohlen und wurde entwickelt, um Ihr neues Auto zu schützen. Im Schadensfall kümmert sich Kemper Total um die notwendigen Reparaturen oder bietet einen kompletten Ersatz an.

Autokredit/Leasing

Die als Lückenversicherung bekannte Autokredit-/Leasingversicherung bietet die Gewissheit, dass Ihr Fahrzeug darüber hinaus beschädigt wird Reparatur, Ihr Versicherer zahlt die Differenz zwischen dem Wert Ihres Fahrzeugs und dem Betrag, den Sie noch für Ihr Darlehen schulden, oder mieten.

Privathaftpflichtversicherung

Wenn Sie zusätzlichen Haftpflichtschutz wünschen, bietet Kemper eine persönliche Umbrella-Haftpflichtversicherung für Ihr Fahrzeug an. Es ist auch für Dinge wie Wohnungen, Wasserfahrzeuge, Verleumdung und Verletzung der Privatsphäre verfügbar. Sollten Sie für einen Unfall haftbar gemacht werden, deckt Ihre private Dachhaftpflichtpolice die Differenz zwischen Ihrer Police und dem vom Gericht angeordneten Urteil. Der Versicherungsschutz ist ab 1 Million US-Dollar verfügbar, wobei zusätzlicher Schutz in Schritten von 1 Million US-Dollar verfügbar ist.

Rabatte

Kemper bietet mehrere an rabatte für autoversicherungen um Ihnen zu helfen, Geld bei Ihrer Autoversicherung zu sparen.

Nachweis über Vorversicherungsrabatt

Sie können einen Autoversicherungsrabatt erhalten, wenn Sie nachweisen können, dass Sie bereits vor Kemper eine Versicherungspolice hatten.

Rabatt für mehrere Autos

Wenn Sie mehrere Fahrzeuge bei Kemper versichern, können Sie bei allen Ihren Policen sparen. Abhängig von den Beschränkungen Ihres Staates können Sie möglicherweise eine unbegrenzte Anzahl von Autos mit einer einzigen Police versichern.

Rabatt auf den Kurs für defensives Fahren

Eine weitere Möglichkeit, bei der Autoversicherung von Kemper zu sparen, besteht darin, einen zugelassenen defensiven Fahrkurs zu absolvieren.

Guter Studentenrabatt

Kempers belohnt gute Noten mit dem guten Studentenrabatt für Vollzeitstudenten mit mindestens 3,0 Notendurchschnitt.

Militärrabatt

Wenn Sie ein aktives Mitglied des Militärs oder der Nationalgarde sind, haben Sie möglicherweise Anspruch auf einen zusätzlichen Rabatt auf Ihre Kemper-Autoversicherung.

Ratensperre

Wenn Sie im Voraus bezahlen, können Sie bei Ihrer Gesamtprämie Geld sparen.

Zahlungsmöglichkeiten

Kemper Autoversicherungsprämien können online oder über die mobile App bezahlt werden. Um Ihnen beim Sparen zu helfen, bietet Kemper diese Autoversicherungsrabatte an:

• Angebotsrabatt: Kemper belohnt Versicherungsnehmer, wenn Sie ein Angebot vor dem Datum des Inkrafttretens erwerben.
• Vollständig bezahlter Rabatt: Sie können die Kosten Ihrer Kfz-Versicherungsprämie senken, indem Sie Ihre Policenprämie im Voraus anstelle monatlicher Zahlungen zahlen.
• Hausbesitzer-Rabatt: Kemper bietet Rabatte, wenn Sie bündeln Sie mehrere Richtlinien, wie z. B. die Bündelung Ihrer Haus- und Autoversicherung.

Ein Kemper-Versicherungsagent kann Ihnen helfen, Rabatte zu identifizieren, die dazu beitragen können, Ihre gesamten Prämienkosten zu senken.

Verlustrate

Kemper hält eine Schadenquote von 83,07 %, was darauf hindeutet, dass die Prämienpreise fair gemessen werden. Sein Verhältnis übertrifft Anbieter wie The Hartford und Erie, ist aber schlechter als bei vielen anderen führenden Anbietern wie Farmers, Nationwide und Allstate.

Andere Eigenschaften

Kemper bietet fantastische Support-Optionen, wenn Sie es brauchen eine Forderung stellen, bietet telefonischen Support rund um die Uhr. Es gibt einfache Online-Formulare, um mit dem Anspruchsprozess zu beginnen, wobei separate Formulare für Autoversicherungen, Autoglasansprüche und Abschleppen verfügbar sind. Die meisten Richtlinien beinhalten Pannenhilfe mit Abschleppen rund um die Uhr, Starthilfe, Aussperrung, Reifenwechsel und Kraftstofflieferung.

Kundendienst

Kemper verfügt über ausgezeichnete Online-Ressourcen, von seinem einfachen Online-Zahlungsformular bis hin zu seinem Online-Suchtool, das Ihnen hilft, einen lokalen Agenten zu finden, der auf Kemper-Autoversicherungen spezialisiert ist.

Sie können das Online-Kontaktformular verwenden oder eine der vielen nachstehenden Kontaktmöglichkeiten nutzen, um mit Kemper in Kontakt zu treten.

Kemper Auto
Kontakt	Information
Postanschrift: Zahlungen	Kemper Auto P.O. Postfach 830189 Birmingham, AL 35283
Postanschrift: Ansprüche	Kemper behauptet P.O. Postfach 830189 Birmingham, AL 35283
Kundendienst	800-782-1020 Möglichkeit 3
Ansprüche	800-353-6737
Pannenhilfe	877-268-7416

Kemper Corporation
Kontakt	Information
Postanschrift	Kemper Corporation 200 East Randolph Street, Suite 3300 Chicago, IL 60601
Hauptquartier	1-866-860-9348

Kemper Auto Kalifornien
Kontakt	Information
Postanschrift: Ansprüche	Kemper Auto California P.O. Postfach 2927 Clinton, IA 52733
Postanschrift: Zahlungen	Kemper Auto California P.O. Postfach 223665 Dallas, TX 75226
Kundendienst	866-530-5500
Ansprüche	800-353-6737

Ehemalige Kunden von Kemper Specialty California
Kontakt	Information
Kundendienst	800-456-0448
Ansprüche	800-353-6737

Versicherungsnehmer können sich auch direkt an ihre lokalen Vertreter wenden.

Kundenzufriedenheit

Um die Finanzkraft eines Unternehmens am besten zu bestimmen, beziehen wir uns auf AM Best, einen führenden Anbieter von Ratings für Autoversicherungsunternehmen. Kemper erhält ein A-Rating (ausgezeichnet), was auf eine starke finanzielle Stabilität und eine effiziente Schadenbearbeitung hinweist.

Zufriedenheitsbewertungen

J.D. Power ist ein weiterer Ratinganbieter, der jährliche Rankings verwendet, um die Kundenzufriedenheit jedes Versicherungsanbieters zu bestimmen.

Die beliebteste Studie, die U.S. Auto Insurance Study 2021, bewertet Autoversicherungsunternehmen auf der Grundlage von separaten Regionen der USA Kemper wird nur in Kalifornien bewertet, wo es das am niedrigsten bewertete Versicherungsunternehmen der Welt ist aufführen. Es ist in anderen Regionen der USA nicht bewertet.

Schließlich wird Kemper in der J.D. Power 2021 U.S. Insurance Digital Experience Study nicht für den Service bewertet, schneidet aber beim Einkaufen mit einer Bewertung von 784/1.000 unterdurchschnittlich ab. Es wird in der J.D. Power 2021 U.S. Insurance Shopping Study nicht bewertet.

Beschwerdeindex

Auch die National Association of Insurance Commissioners (NAIC) ermittelt die Kundenzufriedenheit. Es verfolgt die Anzahl der Kundenbeschwerden, die ein Versicherer jedes Jahr erhält, und weist eine durchschnittliche Punktzahl auf der Grundlage einer Branchenbaseline von 1,00 zu.

Kemper schneidet in seinem Kundenbeschwerdeindex miserabel ab und hat es in den letzten Jahren geschafft, seine Punktzahl jedes Jahr fast zu verdoppeln. Im Jahr 2018 lag der Beschwerdeindex bei 2,08, während er 2019 auf einen Wert von 3,79 stieg. Die Beschwerden stiegen bis 2020 sprunghaft an, wobei der Beschwerdeindex auf 6,42 kletterte und damit zu einem der schlechtesten Werte in der gesamten Branche wurde.

Kontoverwaltung

Versicherungsnehmer haben Zugriff auf die Online-Kontoverwaltung sowie eine einfache mobile App, auf die sowohl iPhone als auch Android zugreifen können. Sie können Zahlungen vornehmen, auf Ausweise zugreifen und Ansprüche geltend machen. Kemper bietet auch ein hilfreiches Online-Tool, das Ihnen hilft, eine Werkstatt zu finden, der Sie vertrauen können, mit den Einrichtungen des Kemper Repair Network, die Reparaturen garantieren, solange Sie Ihr Fahrzeug besitzen.

Wie Kemper im Vergleich zu anderen Autoversicherungsunternehmen abschneidet

Kemper schneidet bei der Kundenzufriedenheit weitaus schlechter ab als andere Anbieter, und dennoch schneidet es in AM Best-Rankings mit starker finanzieller Zufriedenheit gut ab. Die jährliche durchschnittliche Prämie beträgt 2.190 $ pro Jahr, was für andere Autoversicherungsunternehmen ungefähr der Durchschnitt ist. Kemper ist teurer als Unternehmen wie Alfa, USAA und Auto-Owners, aber billiger als andere Anbieter wie Travelers und The Hanover.

Methodik

Investopedia ist bestrebt, den Lesern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen von Autoversicherungen. Alle unsere Bewertungen basieren auf umfangreichen Recherchen und Analysen der Abdeckung jedes Unternehmens, des Kundendienstes, der Preisgestaltung, der Geschäftsjahre, der Akkreditierung und mehr. Um Anbieter zu bewerten, haben wir eine entwickelt Bewertungsmethodik für Kfz-Versicherungen die die Autoversicherungsarten, Zusatzfunktionen, Rabatte, Kontoverwaltung und andere Funktionen vergleicht.