So finden Sie eine Finanzberaterin oder Planerin

Einige Frauen ziehen es aus mehreren Gründen vor, Ärztinnen gegenüber männlichen Ärzten aufzusuchen, darunter eine größere Vertrautheit mit ihrer Gesundheit Bedenken und in manchen Fällen eine Art und Weise, die besser zu ihren eigenen passt, einschließlich ihrer Art, Empathie auszudrücken, und ihrer Fähigkeit zuhören. Auch weibliche Finanzberater sind möglicherweise besser auf einige der Bedenken eingestellt, die weibliche Kunden haben, wie zum Beispiel, wie man für gemischte Familien plant, Probleme zwischen den Generationen, plötzlicher Reichtum und plötzlich Singlesein.

Die gute Nachricht ist, dass es eine Reihe hochqualifizierter Finanzberaterinnen und -planerinnen gibt. Das Bundesamt für Arbeitsstatistik (BLS) berichteten, dass 2019 38,2 % aller Finanzberater Frauen waren.

Schritte, um einen neuen Finanzberater oder Planer zu finden

Wenn Sie sich für eine Finanzberaterin entscheiden, möchten Sie natürlich einen Fachmann, der über die richtige Ausbildung und Qualifikation verfügt. Eine Möglichkeit, damit zu beginnen, besteht darin, sich Ranglisten von Frauen im Geschäft anzusehen, wie z Forbes' „America’s Top Women Wealth Advisors 2022“, das eine Aufschlüsselung nach Bundesstaaten bietet, und Barrons „Top 100 weibliche Finanzberaterinnen für 2021“, was widerspiegelt verwaltetes Vermögen (AUM), die Einnahmen, die sie für ihre Unternehmen generieren, und die Qualität ihrer Praktiken.

Einige dieser Star-Berater verlangen hohe Mindestinvestitionen, aber es gibt viele weibliche Finanzfachleute anderswo, die dies nicht tun. Einige Ressourcen sind die Arbeitsgruppe Frauen & Finanzen der Financial Planning Association und die Fraueninitiative der National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA).

Checkliste, die Ihnen hilft, eine kluge Entscheidung zu treffen

NAPFA bietet Tipps zur Beurteilung eines angehenden Finanzfachmanns. Sie sind:

• Sprechen Sie mit Ihren Lieben darüber, was Sie durch die Zusammenarbeit mit einem Berater erreichen möchten.
• Erstellen Sie eine Liste mit Beratern, die Sie durch Mundpropaganda, Berufsverbände oder Listen zusammengestellt haben.
• Machen Sie Ihre Hausaufgaben zu potenziellen Kandidaten und lassen Sie sich drei Möglichkeiten einfallen. Achten Sie auf die Vor-, wie z. B. Auszeichnungen für ihre Arbeit, und die Nachteile, wie z. B. Disziplinarmaßnahmen gegen sie.
• Erstellen Sie eine Liste mit Fragen, die Sie den Kandidaten stellen können.
• Treffen Sie sie, wenn möglich, persönlich oder per Videokonferenz.
• Stellen Sie sicher, dass Sie sich in Bezug auf ihre Erfahrung und ihr Fachwissen sicher fühlen und sich wohl fühlen, wenn Sie mit ihr sprechen.
  

Qualifikationen, die ein Finanzberater oder Planer haben sollte

Es gibt drei Bezeichnungen, die ein qualifizierter Finanzplaner haben könnte, aber die erste ist die wichtigste. es ist Zertifizierter Finanzplaner (CFP).

Ein CFP ist eine formelle Anerkennung von Fachwissen in den Bereichen Finanzplanung, Steuern, Versicherungen, Nachlassplanung und Ruhestand, z 401 (k) s. Im Besitz und verliehen vom Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., wird die Bezeichnung Personen verliehen, die erfolgreich die Anfangsprüfungen des CFP-Vorstands absolvieren und dann die laufenden jährlichen Schulungsprogramme fortsetzen, um ihre Fähigkeiten zu erhalten und Zertifizierung.

Ein besser vorbereiteter Finanzberater hat a Chartered Financial Analyst (CFA) Bezeichnung. Ein CFA ist eine weltweit anerkannte Berufsbezeichnung, die von der verliehen wird CFA-Institut (ehemals AIMR, Association for Investment Management and Research), die die Kompetenz und Integrität von Finanzanalysten misst und zertifiziert. Die Kandidaten müssen drei Prüfungsstufen bestehen, die Bereiche wie Rechnungswesen, Wirtschaft, Ethik, Geldmanagement und Sicherheitsanalyse abdecken.

Wenn Sie eine Situation haben, die sich insbesondere mit Steuern und Buchhaltung befasst, möchten Sie möglicherweise einen Berater, der auch ein Wirtschaftsprüfer (CPA). Ein CPA ist eine Bezeichnung für lizenzierte Buchhalter. Die CPA-Lizenz wird vom Board of Accountancy für jeden Staat bereitgestellt. Das American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) stellt Ressourcen zur Erlangung der Lizenz zur Verfügung. Die CPA-Bezeichnung trägt zur Durchsetzung professioneller Standards in der Buchhaltungsbranche bei. Andere Länder haben Zertifizierungen, die der CPA-Bezeichnung entsprechen, insbesondere die Wirtschaftsprüfer (CA) Bezeichnung.

Das Endergebnis

Frauen ziehen es möglicherweise vor, mit weiblichen Finanzfachleuten zusammenzuarbeiten, um ihnen bei der Planung ihres Ruhestands und ihres Vermögens sowie bei der Maximierung ihres Einkommens zu helfen. Die gute Nachricht ist, dass es viele hochqualifizierte Fachkräfte gibt, aus denen Sie wählen können, und Ihr Auswahlprozess kann systematisch abgewickelt werden.