FinCEN warnt vor möglicher Umgehung russischer Sanktionen

Das Netzwerk zur Durchsetzung von Finanzkriminalität (FinCEN) alarmierte Banken und andere Finanzinstitute am 7. März über mögliche verdächtige Praktiken, die versuchen, das zu umgehen Wirtschaftssanktionen der Russischen Föderation im Rahmen des Russland-Ukraine-Krieges auferlegt.

Die Agentur identifizierte mögliche Wege, auf denen der russische Staat und wohlhabende russische Oligarchen versuchen könnten, die Sanktionen zu umgehen, einschließlich Geschäfte über einige nicht sanktionierte russische Banken, die Zugang zum internationalen Finanzsystem haben, und die Verwendung von virtuellen Wandelanleihen Währungen (Lebenslauf), ein Name für Kryptowährungen wie zum Beispiel Bitcoin die gegen herkömmliches Geld eingetauscht werden können. Es warnte auch Finanzinstitute vor Gefahren, die durch Russland verursacht werden Ransomware Kampagnen.

Die Ankündigung von FinCen folgt auf die Verhängung von Sanktionen durch das US-Finanzministerium, die zwei der größten russischen Banken vom Stromnetz trennten.

Sberbank und VTB-Bank, die zusammen mehr als die Hälfte der Vermögenswerte der russischen Bankenbranche ausmachen, aus auf US-Dollar lautenden Devisentransaktionen. Mehrere staatliche Finanzinstitute und private Institutionen in Russland wurden ebenfalls für Transaktionen über das US-Finanzsystem gesperrt. Die Sanktionen erstreckten sich auch auf Oligarchen und bestimmte Personen in Russland und seinem Kriegsverbündeten Weißrussland.

Abschnitt 314(b)

Die Ankündigung forderte eine wachsame Berichterstattung und Due-Diligence-Prozesse, um ausweichende Praktiken rechtzeitig zu erkennen. Abschnitt 314(b) des USA PATRIOT Act, die es Behörden für den Informationsaustausch ermöglicht, sensible und private Informationen offenzulegen, um sie zu schützen nationale Sicherheit, wird auch einen Weg für Ermittlungen und die Eindämmung von Sanktionen bieten Ausweichen.

Obwohl die Teilnahme gemäß Abschnitt 314(b) freiwillig ist, ermutigt FinCEN Banken und andere Finanzinstitute, wie z. B. Wertpapiere Makler-Händler, Investmentfonds, Versicherungsgesellschaften, Händler von Edelmetallen und Juwelen sowie Händler von Terminkontrakten in Anspruch nehmen sich über die Bestimmung zur Unterstützung von Aktivitäten zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT). Gemäß seinen weit gefassten Bestimmungen können Finanzinstitute eine Untersuchung einleiten und Informationen austauschen von vermuteten rechtswidrigen Aktivitäten (SUA), auch wenn bestimmte Erlöse der SUA nicht erzielt wurden identifiziert.

Digitale Währungen und Finanzkriminalität

CVCs wie Bitcoin und Äther, wurden in der neuesten FinCEN-Ankündigung erwähnt. Virtuelle und digitale Währungen haben eine gewisse Bekanntheit für ihre Verbindung mit illegalen Geschäften erlangt. Da sie unreguliert sind und auf dezentralen Blockchains laufen, die von pseudonymen Benutzern betrieben werden, deren digitale Geldbörsen sind mit einer digitalen Adresse verknüpft, virtuelle Währungen verschleiern die Identität von Absendern und Empfänger.

Aufgrund ihres globalen Charakters und der Geschwindigkeit der Transaktionen sowie ihres Peer-to-Peer-Netzwerks sind CVCs sehr schwer zu regulieren. FinCen hat seit langem eine Position zu den Risiken, die von im Darknet betriebenen CVCs, Peer-to-Peer-Austauschern (P2P), Foreign Money Service Businesses (MSB) und CVC-Kiosken ausgehen. Auf Darknet-Marktplätze kann nur über eine spezielle Software zugegriffen werden, während P2P und MSBs verpflichtet sind, das Bankgeheimnisgesetz einzuhalten (BSA), um sicherzustellen, dass Transaktionen nicht illegal sind oder den Austausch illegaler Waren und Dienstleistungen beinhalten. Im Ausland ansässige MSBs sind nicht verpflichtet, die Vorschriften von FinCEN einzuhalten, und dies macht sie zu einem Kanal für illegale Transaktionen und zu Steueroasen für diejenigen, die versuchen, das US-Steuersystem zu umgehen. CVC-Kioske oder Geldautomaten können auch leicht missbraucht werden, um die Identität derjenigen zu verschleiern, die digitale Transaktionen durchführen.

Strenge Vorschriften im Rahmen der Anti-Geldwäsche-/Bekämpfung der Finanzierung von Terrorismusmaßnahmen durch FinCEN gewährleisten eine rechtzeitige Berichterstattung und Aufbewahrung von Aufzeichnungen für diejenigen, die sich daran halten. Die Natur von CVCs und ihre Fungibilität mit Fiat-Währungen und anderen CVCs eröffnen jedoch Risiken für Finanzkriminalität, vor denen das FinCEN immer wachsam war. Im Zusammenhang mit dem Krieg zwischen Russland und der Ukraine müssen Finanzinstitute möglicherweise in höchster Alarmbereitschaft sein, da CVCs zeigen Wege auf, um den schweren und potenziell ruinösen Wirtschaftssanktionen zu entgehen, die gegen sie verhängt werden Russland.