Die Verwendung von DeFi-Protokollen zur Geldwäsche nahm im Jahr 2021 zu

Dezentrale Finanzen (DeFi)-Protokolle werden laut einem neuen Bericht des Krypto-Forensik-Unternehmens Chainalysis schnell zu einem alternativen Kanal für Geldwäsche. Illegale Wallets schickten im Jahr 2021 17 % ihrer gesamten Gelder über DeFi-Protokolle, was einem Anstieg von 1.964 % gegenüber dem Niveau von 2020 entspricht, heißt es in dem Bericht.

DeFi-Protokolle sind Kommunikationsstandards, die zwischen Diensten verwendet werden, im Allgemeinen DeFi-Plattformen, die in einem verteilten Netzwerk arbeiten. Während die Verwendung solcher Protokolle zur Geldwäsche während der Pandemie stark zunahm, wurde zentralisiert Austausch von Kryptowährungen blieb der bevorzugte Kanal und machte 47 % aller mit Kryptowährungen gewaschenen Gelder aus. Andere beliebte Methoden im Kryptowährungs-Ökosystem, die zur Geldwäsche verwendet werden, sind unter anderem Mining-Pools, risikoreiche Börsen und Kryptowährungsmixer.

Insgesamt gab es im vergangenen Jahr einen Anstieg der Geldwäscheaktivitäten um 30 % auf 8,6 Milliarden US-Dollar. Trotz des Anstiegs machte Geldwäsche im Jahr 2021 nur 0,05 % des gesamten Transaktionsvolumens in Kryptowährung aus. Der Handel machte eine überwältigende Mehrheit aus, da sowohl Privatanleger als auch institutionelle Anleger Geld gegossen in riskante Vermögenswerte in einem von Pandemien geprägten Umfeld niedrige Zinsen und Konjunkturgeld.

Eine beliebte Plattform für Geldwäsche

Der zunehmende Anteil von DeFi-Protokollen an der Geldwäsche ist parallel zu einem Mainstreaming von Kryptowährungsbörsen aufgetreten. Die Pandemie erwies sich als Wendepunkt im Krypto-Vermögen, und die Popularität dieser Börsen explodierte. Ein Anstieg der Kundenzahlen wurde jedoch von einer stärkeren behördlichen Kontrolle und einem stärkeren Rampenlicht begleitet, was es Kriminellen erschwert, sie zu verwenden, um Gelder in verschiedenen Regionen abzuzweigen.

DeFi-Protokolle, die darauf abzielen, Finanztransaktionen zu dezentralisieren, indem Dritte entfernt werden Intermediäre, sind bisher der behördlichen Kritik entgangen, obwohl die Anleger nicht davor zurückschrecken die Plattformen. Laut Daten der Online-Publikation The Block waren zum 1. Januar 192,82 Milliarden US-Dollar in DeFi-Protokollen eingeschlossen. 27, 2022. Das ist ein Rückgang gegenüber einem Höchststand von 256 Milliarden US-Dollar im Dezember 2021.

Obwohl sie Gelder angezogen haben, sind DeFi-Plattformen auch anfälliger als Kryptowährungsbörsen, da sie sich noch in der Entwicklung befinden. Tatsächlich ergab ein Chainalysis-Bericht vom Januar, dass auf sie 2,2 Milliarden Dollar der im Jahr 2021 gestohlenen Kryptowährung im Wert von 3,2 Milliarden Dollar entfielen.

Dem jüngsten Bericht zufolge wurden DeFi-Protokolle während der Pandemie bei Hackern besonders beliebt. Blockchain Adressen im Zusammenhang mit Diebstahl schickten weniger als die Hälfte ihrer gestohlenen Gelder – in Höhe von 750 Millionen US-Dollar – an DeFi-Plattformen. Hacker in Nordkorea verwendeten DeFi-Protokolle „ziemlich oft“, heißt es in dem Bericht. „Dies könnte mit der Tatsache zusammenhängen, dass im vergangenen Jahr mehr Kryptowährung von DeFi-Protokollen gestohlen wurde als von jeder anderen Art von Plattform“, schreiben die Autoren.

Werden DeFi-Protokolle für Geldwäsche beliebt bleiben?

Zum größten Teil haben Kryptowährungsunternehmer eine trotzige Haltung gegen die Regulierung eingenommen und berücksichtigen bestehende Regeln, die erforderlich sind Kundenidentifikation und Registrierung der Transaktion Informationen ein "dramatisches Versagen". Solange DeFi-Plattformen außerhalb des regulatorischen Bereichs bleiben, werden sie weiterhin bei Kriminellen für Geldwäsche beliebt sein.

Allerdings dürfte der jetzige Zustand nicht lange anhalten. Die Aufsichtsbehörden haben bereits Warnungen ausgesprochen. Im September letzten Jahres sagte der US-Währungsprüfer Michael Hsu, dass die umstrittenen DeFi-Aktivitäten den Praktiken der Wall Street ähneln, die zur Finanzkrise 2008 führten. SEC-Chef Gary Gensler hat auch gesagt, dass DeFi nicht über der Regulierung steht.