Wachsendes Vermögen der Frauen

Trotz finanzielle Herausforderungen durch die COVID-19-Pandemie, eröffnen Frauen in den USA laut Daten von Fidelity Investments neue Brokerage-Konten und investieren in größerer Zahl als je zuvor Jahrtausende und jüngere Generationen von Frauen, die einen Großteil des jüngsten Wachstums vorantreiben.

Ein steigender Anteil von Frauen, die Konten mit einem Partner führen, geben auch an, eine zunehmend aktive Rolle bei gemeinsamen Finanzen zu übernehmen, Umfragen deuten weiter darauf hin, dass Frauen, wenn sie sich stärker an finanziellen Entscheidungen beteiligen, dies auch eher tun Übernehmen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) Faktoren in ihre Strategien ein.

Und mit erheblichem Wachstumsspielraum wird erwartet, dass dieses Anlegersegment in den nächsten zehn Jahren noch wachsen wird lernen von McKinsey gefunden, die potenzielle Möglichkeiten für Vermögensverwalter bieten, neue und stärkere Beziehungen zu einer wichtigen Quelle von Kunden und Vermögenswerten aufzubauen.

Anlegerinnen auf dem Vormarsch

Eine Studie von Fidelity aus dem Jahr 2021 ergab, dass die Zahl der Frauen in den USA, die sagen, dass sie mehr an Investitionen interessiert sind, zugenommen hat um 50 % gestiegen seit Beginn der Pandemie, wobei tausendjährige und jüngere Frauen erheblich zu diesem Wandel beitragen.

Fidelity ist neu 2022 Geldbewegungsstudie fanden heraus, dass die Hälfte der Befragten unter 36 Jahren entweder in den letzten sechs Monaten mit Investitionen begonnen hatte oder dies in den nächsten sechs Monaten plante. Eine Treue Analyse der Rentenpläne ergab auch, dass die von weiblichen Anlegern der Millennials eröffneten IRA-Konten im ersten Quartal 2022 gegenüber dem Vorjahr um über 26 % gestiegen sind.

Und während ein Bericht von UBS fand heraus, dass etwa die Hälfte der Frauen, die Anlagen mit einem Partner verwalten, Anlageentscheidungen auf ihre Seite legen Partnern steigt die Zahl der Frauen, die angeben, finanzielle Entscheidungen zu treffen, weiterhin auf 26 %, gegenüber 21 % in 2018.

Steigerung des ESG-Anlageinteresses

Je mehr Frauen investieren, desto mehr engagieren sie sich auch für nachhaltiges Investieren.

Frauen mit über 250.000 USD an investierbarem Vermögen befragt von UBS in diesem Frühjahr gaben doppelt so häufig wie Männer an, dass es ihnen wichtig ist, dass Unternehmen, in die sie investieren, ESG-Faktoren in ihre Richtlinien und Verfahren integrieren.

Frauen, die führende Anlageentscheidungen angaben, gaben auch deutlich häufiger an, in ESG-Produkte zu investieren, als diejenigen, die dies nicht taten. Zwei Drittel der Frauen, die Anlageentscheidungen leiten, gaben an, ESG-Anlagen zu halten, wobei 54 % darin investieren Risikokapital Unternehmen, die sich auf ein bestimmtes Thema konzentrieren, das sie unterstützen. Dies im Vergleich zu nur 40 % bzw. 31 % der Frauen, die keine finanziellen Entscheidungen treffen.

UBS stellte fest, dass das Auftreten der COVID-19-Pandemie wahrscheinlich einige dieser Änderungen beeinflusst hat. „Mehr als 82 Prozent der Frauen sagen, dass die Ereignisse der letzten zwei Jahre sie veranlasst haben, neu zu bewerten, was wichtig ist, und dass dieser Katalysator mehr antreiben wird Bedeutungsvolle Veränderungen für die Anliegen, die sie vertreten, und für die Gesellschaft insgesamt“, sagte Paula Polito, stellvertretende Vorsitzende von UBS Global Wealth Management, in a Veröffentlichung.

Am auffälligsten war die Verschiebung bei jüngeren Anlegergenerationen. EIN Bericht von der Bank of New York Mellon stellte fest, dass mindestens sieben von zehn befragten Frauen unter 30 es vorziehen investieren in Unternehmen, die ihre persönlichen Werte unterstützen, verglichen mit etwas mehr als der Hälfte oder 53 % der Frauen über 50.

„Wenn man sich die Forschungsergebnisse ansieht, wird klar, dass die Erhöhung der Beteiligung von Frauen an Investitionen entscheidend für ihren persönlichen Wohlstand ist und dazu beiträgt, eine gerechtere Zukunft für alle zu gestalten. Dies wird möglicherweise auch dazu beitragen, die Kapitalallokation zugunsten der Gesellschaft und der Umwelt zu erhöhen“, sagte Hanneke Smits, CEO von BNY Mellon Investment Management.

Der größte potenzielle Vermögenstransfer in der Geschichte

Die Bank von New York Mellon Schätzungen dass, wenn Frauen mit der gleichen Rate investieren würden wie Männer, mehr als 3,22 Billionen US-Dollar an zusätzlichem Kapital zur Verfügung stünden, das weltweit investiert werden könnte, wobei über 1,87 Billionen US-Dollar in nachhaltige Investitionen fließen würden.

Der Bericht stellte jedoch fest, dass viele Vermögensverwalter weiterhin hauptsächlich Männer als Kundenzielgruppe ansprechen. Fast neun von zehn bzw. 86 % der Befragten geben an, dass ihr Standard-Zielkunde für Anlageprodukte ein Mann ist.

„Als Frauen müssen wir alle unterschiedliche Hürden überwinden, um unsere individuellen finanziellen Ziele zu erreichen. Einige davon werden von demografischen und persönlichen Umständen beeinflusst, andere sind das Ergebnis der Art und Weise der Investition Industrie hat traditionell mit Frauen zu tun“, Anne-Marie McConnon, Chief Client Experience Officer von BNY Mellon, erklärt.

A 2022 Bericht von McKinsey prognostiziert, dass Frauen in den USA bis 2030 auch einen Großteil des Babyboomers kontrollieren könnten Generation von 30 Billionen US-Dollar an investierbaren Vermögenswerten – ein potenzieller Vermögenstransfer, der größer ist als Das jährliche Bruttoinlandsprodukt (BIP) aus den Vereinigten Staaten.

Einigen Schätzungen zufolge könnte der größte Vermögenstransfer in der modernen Geschichte bereits im Gange sein. Ende 2021 schätzte die Federal Reserve, dass Personen ab 70 Jahren über ein angesammeltes Gesamtvermögen von 37,79 Billionen US-Dollar verfügten.