Herausragende Bemühungen unabhängiger Berater im Bereich Finanzkompetenz

Finanzielle Bildung ist eine Säule der Liste der 100 besten Finanzberater von Investopedia als einer der drei Bereiche, in denen jeder unabhängige Berater für die Liste analysiert wird. Diese Säule berücksichtigt Domänenautorität, sozialen Einfluss, Engagement in der Finanzplanungsgemeinschaft und gemeinnützige Beiträge an unterfinanzierte Gemeinschaften.

Nachfolgend stellen wir 10 unabhängige Finanzberater vor, die es auf unsere Liste geschafft haben und die bei der Verbreitung von Finanzwissen in ihren Gemeinden über sich hinauswachsen.

Valerie Rivera, CFP

Gründer und Finanzplaner, FirstGen Wealth | Illinois

Als mexikanischer Amerikaner der ersten Generation Valerie Rivera fühlte sich in ihrer früheren Firma unerfüllt, wo sie selten mit Menschen zusammenarbeitete, die wie sie aussahen, und hatte das Gefühl, dass sie zur Vermögenskluft beitrug. Jetzt bietet Rivera in ihrer eigenen Firma, FirstGen Wealth, Finanzberatungsdienste für Menschen an, die als erste in ihrer Familie Vermögen aufbauen und mit begrenzten Finanzkenntnissen aufgewachsen sind.

„Viele meiner Freunde, deren Eltern kaum die Grundschule abgeschlossen haben, sind Ärzte und Anwälte und leiten einen Teil von Chicago“, sagte Rivera. „Von einer Generation zur nächsten gibt es einen gewaltigen Wandel, was das Wachstum angeht, aber nebenbei haben sie niemanden, der das wirklich tun könnte Helfen Sie ihnen, sich zurechtzufinden, denn diese Gespräche können sie nicht mit ihren Eltern führen und sie sind im beruflichen Umfeld wie ein Fisch auf dem Trockenen.“

Laut Rivera werden häufig Kunden mit unterschiedlichem Hintergrund und mangelnder Finanzausbildung ausgewählt Diese Vorteile werden von Unternehmen ausgenutzt, die sie dazu drängen, schlechte Dienstleistungen zu akzeptieren, beispielsweise unnötig hohe Bankleistungen Gebühren. Bei ihrer Arbeit konzentriert sie sich darauf, ihre Kunden zu befähigen, offene Gespräche über Geld zu führen und ihnen etwas zu offenbaren das gesamte Spektrum der verfügbaren Optionen auszuschöpfen und ihnen dabei zu helfen, nachhaltige Praktiken zu finden, die zu ihnen passen Werte.

Sahil Vakil, CFP, CFA, MBA

Gründerin, Myra Wealth | New York

Sahil Vakil, Gründerin von Myra Wealth, gründete die gemeinnützige Organisation Myra Cares, um internationalen und Einwanderergemeinschaften dabei zu helfen, das US-Finanzsystem zu verstehen und zu nutzen. Er arbeitet hauptsächlich mit internationalen Studenten der NYU, wo er als außerordentlicher Professor Finanzen und Steuern lehrt.

„Meine Klasse an der NYU, meine Studenten, 95 % davon sind internationale Studenten“, sagte Vakil. „Sie reisen zum ersten Mal mit einem Visum in die Vereinigten Staaten. Sie haben keine Ahnung davon, wie das Finanz- oder Steuersystem der USA funktioniert, und sie wollen aufgeklärt werden; Sie wollen zukünftige Führungskräfte sein und ihren internationalen Einwanderergemeinschaften in den Vereinigten Staaten mit Finanzkompetenz und Finanzplanung helfen.“

Vakil ist selbst Einwanderer und kam Anfang der 2000er Jahre in die USA, um einen M.A. in Ingenieurwissenschaften zu machen. Er las persönliche Finanzblogs, lernte für die CFA- und CPA-Prüfungen und recherchierte ganz alleine in den Bereichen Visa und Steuern. Jetzt hofft er, denjenigen, die neu im Land sind und sich eine grundlegende Finanzberatung nicht leisten können, das Erlernen persönlicher Finanzen in den USA zu erleichtern.

Nate Hoskin

Gründer und Hauptberater, Hoskin Capital | Colorado

Nate Hoskin, oder @hoskincapital auf TikTok, hat über 207.000 TikTok-Follower, die er über persönliche Finanzthemen aufklärt, um ihnen dabei zu helfen, Finanzkompetenz zu erlangen.

Hoskins Anhängerschaft der Generation Z und der Millennials verfügt seiner Meinung nach aufgrund von Mängeln im US-amerikanischen Bildungswesen nur über geringe finanzielle Kenntnisse System, und ein Verständnis der persönlichen Finanzen könnte für diese Gruppen nicht wichtiger sein als die beständigen Lebenshaltungskosten erhöht sich.

„Soziale Medien ermöglichen es mir, eine engere Verbindung zu meinem Publikum aufzubauen, als es mir mit anderen Mitteln möglich wäre“, sagte Hoskin. „Die Leute müssen nicht nach meinen Inhalten suchen, ich kann sie erreichen, wenn sie im Bett liegen und auf ihren Handys scrollen, und Durch die sozialen Medien konnte ich ein breites Publikum erreichen und gleichzeitig sicherstellen, dass meine Inhalte zu Finanzthemen immer noch leicht zugänglich sind verdaulich. Auf TikTok zerlege ich komplexe Finanzthemen in nur sieben Sekunden.“

Liz Frazier Peck, CFP, MBA

Finanzplaner, Frazier Financial Consultants | New York

Autor von Jenseits von Sparschweinen und Limonadenständen: Wie man kleinen Kindern etwas über Finanzen beibringt und ein regelmäßiger Autor bei Finanzpublikationen, Liz Frazier Peck vereinfacht die Finanzierung sowohl für Erwachsene als auch für Kinder. Sie sagte, dass der Erwerb grundlegender persönlicher Finanzkompetenzen eines der wichtigsten Dinge sei, die man tun könne, um ein gesundes, glückliches und sicheres Leben zu führen. Aber den meisten Kindern wird kein Finanzunterricht beigebracht, und 40 % der amerikanischen Erwachsenen haben weniger als 300 US-Dollar an Ersparnissen.

Peck glaubt, dass Kinder erfolgreich sein könnten, wenn ihnen die Grundlagen des Verdienens, Sparens, intelligenten Ausgebens und Schuldenmanagements beigebracht würden.

„Finanzielle Bildung für Kinder steht bei den meisten Menschen nicht ganz oben“, sagte Frazier Peck. „Mein Lieblingsteil meiner Arbeit ist die Reaktion, die ich bekomme, wenn ich mit Leuten darüber spreche, wie wichtig es ist, Kindern frühzeitig die Grundlagen beizubringen.“ Es fühlt sich immer wie ein Aha-Moment an und fast jeder antwortet mit „Ja, ich wünschte, das hätte ich als Kind gelernt.“ Kind!' Dies führt normalerweise zu einem Gespräch, in dem sie mir anvertrauen, wie viel Verständnis für Geld hätte helfen können ihnen. Und wenn ich mit Eltern spreche, beenden sie das Gespräch normalerweise mit der Aussage, dass sie jetzt mit ihren Kindern über Geld reden wollen. Es ist wirklich bereichernd, solch eine positive Reaktion zu bekommen, und es bestätigt die Arbeit, die wir alle leisten.“

Leiter der Planungsstrategie, Buckingham Strategic Wealth | Missouri

Michael Kitces ist der Gründer von Kitces.com und Mitbegründer von AdvicePay und XYPlanning Network. Kitces.com ist ein beliebter Blog, der Finanzplanungsstrategien für Berater und Verbraucher teilt AdvicePay und XY Planning Network möchten Verbraucher mit hochwertigen Finanzberatern verbinden Beratung.

Verbraucher, die detailliertere persönliche Finanzinformationen suchen, können diese bei Kitces.com finden, das auf Artikel spezialisiert ist, die tief in alle Finanzthemen eintauchen. Mit der virtuellen Plattform ist der Blog in der Lage, Community- und Feedback-Streams zu schaffen.

„Über die Website erhalten wir jeden Tag zahlreiche Anfragen von Leuten, die sagen: ‚Ich war auf diesem Weg und habe versucht, mehr zu erfahren, und habe Ihre Inhalte gelesen.‘ Ich habe diese Einsicht gehört, an die ich noch nie gedacht, noch nie gehört oder noch nie zuvor gelernt habe. Und jetzt befinde ich mich auf einem völlig anderen Weg auf meiner Reise, aufgrund etwas, das ich auf Ihrer Plattform gelesen und gelernt habe“, sagte Kitces. „Solche Geschichten sind letztendlich der Antrieb für mich und für die Arbeit, die wir leisten.“

George Acheampong, Serie 65

CEO und Gründer, Capitalwize, LLC | North Carolina

George Acheampong ist Moderator des UNCENT$ORED SHOW-Podcasts, der den Hörern umsetzbare Einblicke in die Finanzkompetenz vermitteln soll. Er ist außerdem Gründer des Melanin Millionaires Club, einem sozialen Finanznetzwerk, in dem farbige Menschen, die an der Vermögensbildung arbeiten, Gemeinschaft finden und ihre Erfolge feiern können.

Acheampong fand diese Arbeit nicht nur unglaublich erfüllend, sondern sagte auch, dass diese Gemeinschaften dazu beigetragen hätten, Familien zusammenzuhalten, generationsübergreifende Flüche zu brechen und das Wohlbefinden zu steigern.

„Eine meiner schönsten Erfahrungen machte ich, als jemand an einem Workshop teilnahm, den ich innerhalb meiner Finanzbildungsgemeinschaft veranstaltete. Dabei ging es darum, zu lernen, wie man Unternehmen akquiriert“, sagt Acheampong. „Er war in der Lage, die richtigen Schritte zu unternehmen, und mit sehr wenig Geld aus eigener Tasche besitzt er jetzt ein Unternehmen, das ihm passiv über 10.000 US-Dollar pro Monat zahlt. Das hat sein Leben für immer verändert.

Gründer, Institut für Familien- und Geldangelegenheiten | Florida

Elaine King moderiert auf Telemundo eine monatliche Finanzkompetenz-Show für spanischsprachige Zuschauer und wurde in People En Español für ihre Finanzkompetenz-Workshops vorgestellt.

King begann 2008 nach dem Börsencrash, sich ehrenamtlich für die Verbesserung der Finanzkompetenz einzusetzen, als ihr klar wurde, dass dies nicht der Fall war Menschen mit niedrigem Einkommen hatten am meisten gelitten und Workshops zur finanziellen Bildung hatten das Potenzial, unterversorgte Menschen wiederzubeleben Gemeinschaften.

„Nur ein bisschen Anstoß und ein bisschen Information können das Leben eines Menschen wirklich verändern und ihm einen Sinn geben“, sagte Kind. „Menschen kommen nicht mit dem Wissen um den Zweck des Geldes auf die Welt. Sie denken, es gehe nur darum, Rechnungen zu bezahlen, manchmal sogar um Schulden zu machen. Ich denke, dass man sein Wohlbefinden wirklich verbessern kann, wenn man es gezielt anwendet.“

Kings Workshops richten sich hauptsächlich an hispanische und lateinamerikanische Familien, darunter auch an Familien, die in die USA ausgewandert sind, und an sie Bemühungen zur finanziellen Bildung in diesen Gemeinden haben nachhaltige Haushaltspraktiken und den sozialen Aufstieg des Publikums gefördert Mitglieder. King hofft auch, dass ihre Arbeit junge Menschen dazu inspirieren wird, eine Karriere in der Finanzberatung in Betracht zu ziehen, einem Bereich, in dem Latinx-Menschen sehr unterrepräsentiert sind.

Tiffany Soricelli

Direktor und CEO, Virtuoso Asset Management LLC | New York

Selbst ausgebildete Sängerin, Tiffany Soricelli ist bestrebt, Künstlern durch Workshops und Online-Kurse zum Selbststudium Finanzkompetenzen anzubieten.

„Künstler wurden in dieser Abteilung größtenteils nicht nur unterversorgt, sondern einfach nur vernachlässigt, und ich denke, das ist auch ein großer Teil davon entspringt der jahrhundertealten Tradition, dass sich der hungernde Künstler in eine sich selbst erfüllende Prophezeiung verwandelt“, sagte Soricelli. „Viele Leute denken, wenn man ein echter Künstler oder Musiker ist, tut man es nicht des Geldes wegen, sondern wir alle haben Rechnungen zu bezahlen.“

Kunst sei von wesentlicher Bedeutung, behauptet Soricelli, und ihre Dienste unterstützen Künstler, indem sie Freiberuflichkeit, Geschäftsausgaben, Steuern und andere Konzepte entmystifizieren, die oft für das Leben und die Arbeit von Künstlern relevant sind.

Soricelli erinnerte sich an einen eindringlichen Moment mit jemandem, dem sie bei der Bewältigung hoher Schulden geholfen hatte und der keine persönlichen Finanzkenntnisse hatte. „Nach vielleicht zwei Jahren Arbeit sagte diese Person zu mir … ‚Weißt du was, Tiffany, ich weine nicht mehr auf dem Boden meines Badezimmers wegen der Arbeit, die wir zusammen geleistet haben.‘ Ich habe keine Angst mehr vor Geldproblemen“, sagte Soricelli.

Jordan Patrick, CFP

Finanzberater, Kommas | Kentucky

Jordan Partick veranstaltet Workshops zur Finanzkompetenz für seine Gemeinde in Lexington, Kentucky. Im vergangenen Jahr hat er über 75 örtlichen Lehrern und 30 örtlichen Kindermädchen dabei geholfen, ihre finanzielle Situation einzuschätzen erreichbare und wertorientierte Ziele erreichen und durch Investitionen, die Eröffnung von Sparkonten usw. Fortschritte bei der Erreichung dieser Ziele erzielen Budgetierung.

„Eine der größten Herausforderungen besteht darin, dass sich die Menschen oft nicht befähigt fühlen“, sagte Patrick. „Die Leute haben das Gefühl, dass sie ihr Einkommen nicht kontrollieren können oder dass sie nicht kontrollieren können, was an der Börse passiert … Einiges davon ist wahr, aber a Ein Großteil der Finanzkompetenz hilft den Menschen lediglich zu verstehen, dass sie ein gewisses Mitspracherecht und eine gewisse Kontrolle darüber haben, was in ihrem Unternehmen passiert Situation."

Patricks Arbeit zur Vereinfachung persönlicher Finanzen wirkt sich nicht nur auf die Menschen in seinen Workshops aus, sondern auch auf deren Freunde und Familien.

„Ich würde sagen, dass über 100 Leute an diesen Workshops teilnehmen. Das sind also 100 Familien, die jetzt finanzielle Ziele identifiziert haben und einige nächste Schritte kennen, um ihre Ressourcen mit dem Leben in Einklang zu bringen, das sie sich wünschen“, sagte Patrick.

Michelle Arpin Begina, CFP, CIMA

Senior Partner und Finanzberater, Snowden Lane Partners | New York

Michelle Arpin Begina, ein in New Jersey ansässiger Finanzberater, setzt sich leidenschaftlich für die Humanisierung von Finanzgesprächen ein. Sie hat diese Leidenschaft in die Reform der K-12-Bildungspolitik und in öffentliche Reden auf TEDx eingebracht.

„Was mich wirklich interessiert, ist zu verstehen, was hinter den Entscheidungen steckt“, sagte Begina. „Es geht eigentlich nur darum, aus emotionaler Sicht zu verstehen, wer jemand im Verhältnis zu seinem Geld ist.“

Als Mutter von zwei Schülern im öffentlichen Schulsystem von New Jersey bemerkte Begina im Jahr 2019 einen Mangel an finanzpsychologischer Ausbildung in den Finanzkompetenzstandards von New Jersey. Mit dem Ziel, eine Diskussion über finanzielle Vorurteile und zugrunde liegende Überzeugungen zu eröffnen, wandte sie sich mit einem Vorschlag an das Bildungsministerium von New Jersey. Das Ergebnis: Ab 2022 führt das New Jersey DOE neue Schullektionen über Geldnarrative und Verhaltensvoreingenommenheit sowie deren Auswirkungen auf persönliche Finanzentscheidungen ein.