Warren Buffett sagt, dass es zu Bankausfällen kommen kann, aber Einleger brauchen sich keine Sorgen zu machen

Die Welle der Bankenpleiten ist vielleicht noch nicht vorbei, aber die Einleger sollten sich keine Sorgen machen, da ihr Geld geschützt ist, so der milliardenschwere Investor Warren Buffett.

„Wir sind mit den Bankenpleiten noch nicht fertig“, sagte Buffett, Vorstandsvorsitzender und CEO von Berkshire Hathaway (BRK.A) (BRK.B), versicherte er den Einlegern in einem Interview mit CNBC jedoch, dass sie keinen Grund zur Sorge hätten.

Banken können pleitegehen, aber Einleger werden nicht geschädigt, sagte Buffett, auch wenn Eigentümer von Banken oder Leute, die die Schulden der Holdinggesellschaften von Banken gekauft haben, viel Geld verlieren können.

Seine Kommentare sind das erste Mal, dass er nach dem öffentlich gemacht wird Zusammenbruch der Silicon Valley Bank (SVB) und der Signature Bank, die die zweit- und drittgrößten Bankeninsolvenzen in der Geschichte der USA darstellten. Im Fall der SVB haben Einleger innerhalb von 24 Stunden mehr als 40 Milliarden US-Dollar von der Bank abgezogen, und Buffett wies darauf hin, dass Banken innerhalb von Sekunden das Vertrauen der Anleger verlieren können. Er unterstrich auch die Bedeutung der

Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), das seiner Meinung nach eingerichtet wurde, um die jüngste Panik und Ansteckung zu verhindern.

„Die Kosten der FDIC werden von den Banken getragen. Banken haben die Bundesregierung noch nie einen Cent gekostet. Die Öffentlichkeit versteht das nicht“, sagte Buffett. „Niemand wird bei einer Einlage bei einer US-Bank Geld verlieren. Das wird nicht passieren."

Es ist nicht alles noch einmal das Jahr 2008

Der legendäre Investor distanzierte die jüngsten Bankenturbulenzen auch schnell von den Fehlern, die 2008 zur Finanzkrise führten.

„Manchmal gehen sie [Banken] pleite, weil sie zu viele dumme Kredite vergeben, und manchmal, weil die Laufzeiten nicht übereinstimmen“, sagte Buffett.

Bei den jüngsten Bankenturbulenzen werden laut Buffett einige der „dummen Dinge, die Banken regelmäßig tun, aufgedeckt“. Anders als im Jahr 2008, sagte Buffett, hätten die Banken dies möglicherweise nicht getan Sie machten Fehler bei der Qualität der von ihnen vergebenen Kredite, sondern „wiesen ein Missverhältnis zwischen Vermögenswerten und Verbindlichkeiten auf“. Allerdings fügte er hinzu, dass Banker „versucht waren, das zu tun“. für immer."

Der Kern des Scheiterns von SVB und Signature Bank waren unrealisierte Verluste bei langfristigen US-Staatsanleihen, als die Zinsen stiegen, was zu großen Lücken in den Bilanzen der Banken führte.

Das Orakel von Omaha kritisierte einige der Rechnungslegungsverfahren der Banken und deren Missmanagement von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten. Seine Kommentare stimmen mit denen von BlackRock-CEO Larry Fink überein, der genannt In seinem jährlichen Brief an den Vorstandsvorsitzenden sagte er, dass Inkongruenzen zwischen Vermögenswerten und Verbindlichkeiten der „nächste Dominostein sein könnten, der nach einer Ära des leichten Geldes fällt“.

Buffett rettete den Bankensektor im Jahr 2008 mit einer 5-Milliarden-Dollar-Investition in Goldman Sachs (GS) nach dem Zusammenbruch von Lehman Bros. Er investierte außerdem 5 Milliarden US-Dollar in die Bank of America (BAC) im Jahr 2011, wobei die Bank mit über 11 % des Portfolios immer noch einer der größten aktuellen Aktienbestände von Berkshire Hathaway ist.

Buffett äußerte sich nicht zum Beitrag der Bank of America in Höhe von 5 Milliarden US-Dollar zu den 30 Milliarden US-Dollar Lebenslinie übergeben an die First Republic Bank (FRC) in den jüngsten Unruhen, die zur gleichen Zeit stattfanden, als er Berichten zufolge Gespräche mit hochrangigen Beamten der Biden-Regierung über die regionale Bankenkrise geführt hatte. Er sagte, er erwarte, dass die US-Regierung bei Bedarf alle Bankeinlagen mit Zustimmung des Kongresses und einer angepassten Schuldenobergrenze absichern werde.

Buffetts Wette auf Japan

Buffett ist in Tokio und gab kürzlich bekannt, dass er seine Investitionen in fünf japanische Handelshäuser – Itochu Corp, Marubeni Corp, Mitsubishi Corp, Mitsui & Co und Sumitomo Corp – auf jeweils 7,4 % erhöht hat. Japanische Handelshäuser namens „Sogo Shosha“ sind riesige Unternehmen mit einer breiten Produktpalette.