J.P. Morgan Self-Directed Investing Review

Unsere Stellungnahme

Die mehr als 200-jährige Geschichte von J.P. Morgan (J.P. Morgan) macht sie zu einer festen Größe in der Finanzbranche. J.P. Morgan glänzt dadurch, dass es seine Self-Directed-Investing-Plattform für Kunden nicht zu kompliziert macht, was für neue Anleger von Vorteil ist. Durchschnittsanleger, die DIY-Investitionen bevorzugen, werden möglicherweise feststellen, dass die Self-Directed Investing-Plattform von J.P. Morgan eine angenehme Ressource für die Verwaltung ihrer Investitionen ist. Die Self-Directed Investing-Plattform von J.P. Morgan verfügt über viele Funktionen, es mangelt jedoch an fortgeschritteneren Funktionen Funktionen, die die selbstgesteuerten Plattformen einiger Wettbewerber bieten, wie z. B. Zugang zu robusten Drittanbietern Forschung. Das Hauptziel von J.P. Morgan besteht darin, einen außergewöhnlichen Kundenservice zu bieten, indem die Bedürfnisse der Kunden an erster Stelle stehen und die Dinge aus der Perspektive des Kunden betrachtet werden.

Einführung

Die Geschichte von J.P. Morgan begann vor über zwei Jahrhunderten im Jahr 1799, als Aaron Burr und Alexander Hamilton die Manhattan Company im Bundesstaat New York gründeten. Die Mission von J.P. Morgan besteht darin, das beste und angesehenste Finanzdienstleistungsunternehmen der Welt aufzubauen und zu erhalten.

Im Jahr 2021 gab J.P. Morgan mehrere Erfolge bekannt, darunter die Position als bester Underwriter von Grüne Anleihen und ESG-gekennzeichnete Anleihen. Am 21. September 2021 startete J.P. Morgan Chase eine digitale Chase Bank im Vereinigten Königreich. Am 26. Oktober 2021 berichtete J.P. Morgan, dass sie über 13 Milliarden US-Dollar der 30 Milliarden US-Dollar gezahlt haben, die sie zur Schließung der Rassenwohlstandslücke zugesagt hatten. Am 25. Januar 2022 gab J.P. Morgan Chase eine Vereinbarung zum Erwerb von 49 % der Anteile an Viva Wallet bekannt, einem Cloud-basierten Zahlungs-Fintech-Unternehmen mit Sitz in Europa.

J.P. Morgan Chase & Co. ist das übergeordnete Finanzunternehmen, einschließlich der Chase-Bankenseite. J.P. Morgan Chase & Co. besitzt den Broker-Dealer J.P. Morgan Securities LLC (JPMS), der wiederum die J.P. Morgan Wealth Management-Geschäft mit seinem Full-Service-Broker, der verschiedene Finanzprodukte anbietet und Dienstleistungen. JP Morgan Wealth Management verfügt über einen Discount-Broker mit darin vergrabenen provisionsfreien Aktien und ETFs, bekannt als J.P. Morgan Self-Directed Investing (ehemals „You Invest“).

Was J.P. Morgan Self-Directed Investing gut macht, ist die Bereitstellung benutzerfreundlicher Plattformen, Tools und Ressourcen für Kunden. Allerdings könnte ein Mangel an fortschrittlichen Handelstools und anderen wichtigen Funktionen dazu führen, dass sich aktivere Händler für einen der Konkurrenten von J.P. Morgan entscheiden.

Für und Wider

Vorteile erklärt

• J.P. Morgan bietet sowohl auf der Website als auch in der mobilen App eine benutzerfreundliche, selbstverwaltete Anlageplattform. Die Website und die mobilen App-Plattformen haben ein ähnliches Design und der Prozess zum Abschluss von Trades ist auf beiden Plattformen ähnlich. Kunden können die gesuchten Abschnitte leicht finden, wenn sie sich in ihrem Konto anmelden.
• Die Plattform lässt sich in alle Chase-Konten integrieren. Chase-Kunden, die über ein Self-Directed Investing-Konto verfügen, können alle ihre Chase-Konten auch in der mobilen App einsehen.
• Die Self-Direct-Investing-Plattform von J.P. Morgan bietet provisionsfreien Online-Handel mit Investmentfonds. Dies ist unter Maklern eine Seltenheit. Einige der Konkurrenten von J.P. Morgan bieten entweder keinen Online-Handel mit Investmentfonds an oder erheben Provisionen und andere Transaktionsgebühren für den Online-Handel mit Investmentfonds. Kunden sollten sich darüber im Klaren sein, dass es weiterhin Normalität gibt Kosten im Zusammenhang mit dem Besitz von Investmentfonds wie jährliche Betriebsgebühren, Verwaltungsgebühren und mehr.

Nachteile erklärt

• Auf der Self-Directed Investing-Plattform gibt es keinen direkten Kryptowährungshandel. Anleger, die Krypto-Investitionen anstreben, müssen andere Optionen finden.
• Auf der Self-Directed Investing-Plattform gibt es keine Optionen für den Futures- und Devisenhandel. Anleger, die ein breiteres Spektrum an Vermögenswerten handeln möchten, müssen sich woanders umsehen.
• Im Vergleich zu anderen Brokern stehen auf der Self-Directed Investing-Plattform von J.P. Morgan nur begrenzte Rechercheressourcen und -tools zur Verfügung. J.P. Morgan gewährt seinen Kunden Zugriff auf firmeneigenes Research, der Zugriff auf Research-Tools Dritter ist jedoch begrenzt. Obwohl es kein vielfältiges Angebot an Ressourcen Dritter gibt, haben Anleger Zugang zu Research von Morningstar.

Benutzerfreundlichkeit

J.P. Morgan ist einer der ältesten und bekanntesten Broker und im gesamten Finanzdienstleistungssektor führend. Einer der Vorteile als J.P. Morgan-Kunde besteht darin, dass alle Ihre Konten in die Website und die mobilen App-Plattformen integriert sind. Kunden von Self-Directed Investing können alle ihre Chase-Konten in der mobilen App einsehen. Sowohl die Website als auch die mobilen Plattformen sind benutzerfreundlich und für Kunden einfach zu navigieren, egal ob Sie ein neuer Investor oder ein erfahrener Investor sind. Kunden von Self-Directed Investing haben Zugriff auf verschiedene Tools und Ressourcen auf der Website und auf mobilen Plattformen.

Zu den Plattformen gehören:

• Das www. Chase.com-Website
• Die Chase Mobile-App

Kunden können das Layout der Self-Directed Investing-Plattform sowohl auf der Website als auch in der mobilen App anpassen. Kunden haben die Möglichkeit, die Informationen ihres Self-Directing Investing-Kontos auf mehreren Plattformen und Geräten gleichzeitig anzuzeigen, sofern sie über jede Plattform und jedes Gerät angemeldet sind. Kunden von Self-Directed Investing können sowohl in der mobilen App als auch auf der Website Geschäfte mit denselben Auftragstypen und Anlageklassen tätigen, auf Diagrammtools zugreifen, Marktforschungsberichte anzeigen und vieles mehr.

Aktuelle Chase-Kunden können in der mobilen App in weniger als fünf Minuten ein Konto für selbstgesteuertes Investieren einrichten. Die Anwendung füllt einige Ihrer Informationen vorab mit Daten aus Ihrem bestehenden Konto aus. Nach dem Ausfüllen des Antrags dauert es bis zu einem Werktag, bis das Konto bearbeitet und aktiviert wird.

Handelserfahrung

Unabhängig davon, ob sie die Website oder die mobile App nutzen, machen Self-Directed Investing-Kunden ähnliche Handelserfahrungen. Die Layouts in der mobilen App und auf der Website sind ähnlich und Sie können die Layouts anpassen. Anleger haben Zugriff auf Kursströme in Echtzeit, es gibt jedoch eine Verzögerung von 15 Minuten. Mit den anpassbaren Screener-Tools können Sie Aktien, Investmentfonds und ETFs überprüfen. Die Bildschirme können auf technischen Indikatoren basieren und für die zukünftige Verwendung gespeichert oder in Beobachtungslisten umgewandelt werden.

Das Portfolio Builder-Tool hilft Anlegern mit einem Kontostand von mindestens 2.500 US-Dollar dabei, Ideen zu generieren und zu bestimmen, wie sie ihre Portfolioaufteilung einrichten möchten. Sie können ETFs und Aktien im Portfolio Builder handeln und dabei die Empfehlungen des Tools umsetzen. Das Diagrammtool verfügt über eingeschränkte Funktionen und kein Zeichentool.

Mobile Handelserfahrung

Kunden von J.P. Morgans Self-Directed Investing, die die Website-Plattform nutzen, erhalten mit der mobilen App ein ebenso zufriedenstellendes Erlebnis. Anleger, die mobiles Investieren bevorzugen, werden feststellen, dass die Funktionen der mobilen App von J.P. Morgan der Website-Plattform sehr ähnlich sind. Über die mobile App haben Sie Zugriff auf dieselben Tools, Ressourcen, Kontotypen, Auftragstypen und Anlageklassen.

Die mobile App verfügt über Diagrammtools, Zeichentools sind jedoch nicht verfügbar. Anleger können Kurse in Echtzeit in der mobilen App streamen, ein Kundendienstmitarbeiter bestätigte jedoch, dass es zu einer Verzögerung von 15 Minuten kommt – das dürfte für Händler kein Problem sein. Darüber hinaus bietet die mobile App Screener für Aktien, Investmentfonds und ETFs, und Kunden können in der App Bildschirme anpassen und in Watchlists umwandeln. Kunden von Mobile Self-Directed Investing haben Zugang zu Marktnachrichten für die Investitionen in ihren Watchlists, J.P. Morgan Research und Marktanalysen.

Das Portfolio Builder-Tool ist auch in der mobilen App verfügbar. Wie bei der Webversion können Anleger individuelle Portfolios basierend auf ihren Asset-Allokationspräferenzen erstellen und Aktien- und ETF-Trades im Portfolio Builder platzieren. Kunden von Self-Directed Investing können Portfolioberichte abrufen, um in der mobilen App eine Analyse ihrer Portfolios durchzuführen.

Angebotspalette

Kunden von Self-Directed Investing haben Zugang zu verschiedenen Arten von Investitionen, darunter:

• Aktien
• Exchange Traded Funds (ETFs)
• Investmentfonds (Über 3.000 Investmentfonds sind verfügbar. JP Morgan bietet nur Front-End-Load- und Back-End-Load-Investmentfonds an.) 
• Optionen
• Festverzinsliche Wertpapiere (J.P. Morgan bietet neu ausgegebene Unternehmensanleihen und Sekundärmarktanleihen, Kommunalanleihen, Regierungsanleihen und vermittelte Einlagenzertifikate (CDs) an. Sie bieten auch US-Staatsanleihen, Wechsel und Schuldverschreibungen an.) 
• Penny Stocks (HINWEIS: J.P. Morgan erlaubt den Kauf von OTCBB-Aktien, die unter 5 US-Dollar gehandelt werden, nicht.) 

Auftragsarten

J.P. Morgan bietet auf der Self-Directed Investing-Plattform vier grundlegende Ordertypen an: Stop-Limit, Market, Limit und Stop-Order. Auf der Website und in der mobilen App werden die gleichen Bestellarten angeboten. J.P. Morgan bietet keine erweiterten Ordertypen wie bedingte Orders wie One-Cancels-Other (OCO) an. Bedingte Aufträge ermöglichen es einem Anleger, seinen Gewinn zu schützen und seinen Verlust zu minimieren, falls der Aktienkurs sinkt. Erfahrenere Anleger und aktive Händler sind für ihre Position häufig auf erweiterte Ordertypen angewiesen Daher ist es weniger wahrscheinlich, dass sich diese Gruppe aufgrund ihrer Unterlassung für J.P. Morgan Self-Directed entscheidet Investieren.

Handelstechnologie

J.P. Morgan verwendet dazu verschiedene Arten von Prozessen elektronische Aufträge ausführen. Die Prozesse umfassen verschiedene Handelssysteme, Smart Order Routing (SOR)-Technologie und Algorithmischer Handel Ansätze. Beispielsweise wird SOR verwendet, um Aufträge in kleinere Aufträge aufzuteilen und diese an einzelne Händler, Wertpapierbörsen, verschiedene Handelssysteme und interne Matching-Systeme weiterzuleiten. In diesem Prozess wird eine spezielle Routing-Logik verwendet. J.P. Morgan hat keine Ausführungsstatistiken vorgelegt.

Kunden müssen elektronische Handelsvereinbarungen akzeptieren, um die Handelstechnologie von J.P. Morgan nutzen zu können. Die Vereinbarung besteht im Wesentlichen darin, dass Kunden alle geltenden Praktiken, Regeln, Vorschriften, Richtlinien und Gesetze einhalten.

Kosten

J.P. Morgan macht den Kunden die mit dem Self-Directed Investing-Konto verbundenen Kosten sehr deutlich.

• Keine Grundprovisionen für in den USA online gelistete Aktien, ETFs, Investmentfonds und Optionen.
• 25 $ pro Handelstransaktion für maklerunterstützte Geschäfte.
• Für ETF- und Aktienverkäufe wird eine Transaktionsgebühr von 0,0000231 USD Kapital/Handel bzw. 0,01 bis 0,03 USD pro 1.000 USD Kapital erhoben.
  
• 20 $ pro Handelstransaktion für maklergestützte Investmentfondsgeschäfte
• Die Optionen kosten 0,65 $ pro Vertrag. Die maximal mögliche Anzahl an Beinen in einer Aktienoptionsstrategie beträgt 4.
• 25 pro Trade plus 0,65 $ pro Kontrakt für vom Broker unterstützte Trades.
• Keine Gebühr für die Ausübung oder Zuteilung von Optionen.
• Für Optionsverkäufe fällt eine behördliche Transaktionsgebühr von 0,01 bis 0,03 US-Dollar pro 1.000 US-Dollar Kapital an.
• Keine Grundprovision für US-Staatsanleihen, Schuldverschreibungen und Wechsel (einschließlich Auktionen und Sekundäranleihen).
• Keine Grundprovision für Neuemissionen von Unternehmensanleihen, Staatsanleihen, Kommunalanleihen und vermittelten CDs.
• 10 $ Provision plus 1 $ pro Anleihe für Sekundärmarkt-Unternehmensanleihen, Regierungsanleihen, Kommunalanleihen und vermittelte CDs (maximal 250 $ für 10 Anleihen).
• 75 $ für die Übertragung und Schließung eines Maklerkontos oder für die Schließung eines Rentenmaklerkontos.
• Die Gebühr für die Überweisung beträgt 25 $, gilt jedoch nicht für interne Überweisungen.
• Keine Wartungs- oder Inaktivitätsgebühren.
• Keine Gebühren für Ein- oder Auszahlungen.

Wie dieser Broker mit Ihnen und für Sie Geld verdient

J.P. Morgan macht Kunden darauf aufmerksam, dass mit Investitionen verschiedene Arten von Kosten und Ausgaben verbunden sind. Wie viele seiner Konkurrenten bietet J.P. Morgan provisionsfreie Anlagen an. Allerdings muss das Unternehmen über eine weitere Möglichkeit verfügen, Einnahmen durch die Bereitstellung von Produkten und Dienstleistungen zu erzielen.

• Zinsen auf ungenutztes Bargeld: Anleger von J.P. Morgan können 0,01 % auf nicht investiertes Bargeld verdienen. Höhere Zinssätze sind durch einen Geldmarktfonds-Sweep möglich.
• Preisverbesserung: J.P. Morgan gibt bekannt, dass sie daran arbeiten, die bestmögliche Auftragsausführung zu erreichen, um den garantierten Preisaufträgen der Kunden nachzukommen. Sie geben außerdem an, dass sie sich dazu verpflichten, Transparenz über ihren Auftragsausführungsprozess zu gewährleisten, was manchmal auch Absicherungen zur Minimierung ihres Marktrisikos einschließt. Manchmal kann dieser Vorgang Auswirkungen auf den Ausführungspreis der Order haben. Um die Vorschriften einzuhalten, achtet J.P. Morgan sorgfältig darauf, welche Märkte für Investitionen am besten geeignet sind, und führt Aufträge auf diesen Märkten zum besten Preis basierend auf den aktuellen Marktbedingungen aus. J.P. Morgan veröffentlicht keine Ausführungsstatistiken in einem leicht verständlichen Format.
• Zahlung für Auftragsfluss (PFOF): J.P. Morgan gibt bekannt, dass es durch den Erhalt von Zahlungen für den Auftragsfluss wie Gutschriften, Rabatte, Skonti und niedrigere Gebühren Geld verdienen kann. J.P. Morgan legt diese Zahlungen in seinen vierteljährlichen Berichten gemäß Regel 606 offen. In der jüngsten Einreichung hat J.P. Morgan keine Zahlung für den Auftragseingang erhalten.

Konto- und Forschungseinrichtungen

J.P. Morgan bietet die gängigsten Angebote auf der Plattform für selbstgesteuertes Investieren. Ihre kostenlosen Recherchetools sind im Vergleich zu den umfangreichen Recherchemöglichkeiten anderer Broker begrenzt.

Aktien-Screener

Die Self-Directed Investing-Plattform von J.P. Morgan verfügt über einen Aktien-Screener, auf den Kunden über die mobile App und die Website zugreifen können. Kunden können Aktien anhand technischer Indikatoren und Morningstar-Bewertungen überprüfen, Bildschirme für die zukünftige Verwendung speichern und Bildschirme in Beobachtungslisten umwandeln.

ETF- und Investmentfonds-Screener

Die Self-Directed Investing-Plattform verfügt über einen Screener für ETFs und Investmentfonds und ist in der mobilen App und auf der Website verfügbar. Kunden können Investmentfonds und ETFs anhand technischer Indikatoren und Morningstar-Bewertungen überprüfen, Bildschirme für die zukünftige Verwendung speichern und Bildschirme in Beobachtungslisten umwandeln.

Optionen-Screener

Das Screening nach Optionen ist auf der Plattform für selbstgesteuertes Investieren nicht verfügbar.

Fixed-Income-Screener

Die Überprüfung auf festverzinsliche Wertpapiere ist keine Funktion, die Kunden der Self-Directed Investing-Plattform zur Verfügung steht.

Werkzeuge und Rechner

J.P. Morgans Self-Directed Investing-Kunden haben Zugriff auf verschiedene Tools, deren Auswahl jedoch im Vergleich zu einigen der fortschrittlicheren Tools, die auf konkurrierenden Plattformen verfügbar sind, etwas eingeschränkt ist. Zu den verfügbaren Tools gehören beispielsweise einfach der Portfolio Builder, Portfolioberichte und Echtzeit-Angebotsströme.

Diagramme

Die Self-Directed Investing-Plattform von J.P. Morgan verfügt über eine begrenzte Auswahl an Charting-Tools, die auf der Webplattform und in der mobilen App verfügbar sind. Leider ist im Diagrammtool keine Zeichenfunktion enthalten. Kunden haben Zugriff auf technische Indikatoren, um Diagramme anzupassen.

Generatoren für Handelsideen

Kunden von Self-Directed Investing haben Zugriff auf das Portfolio Builder-Tool. Mit dem Tool können sie Ideen zu verschiedenen Investments generieren und festlegen, wie sie ihre Portfolioallokation gestalten möchten.

Nachricht

Mobile Self-Directed Investing-Kunden haben Zugang zu Marktnachrichten für die Investitionen in ihren Watchlists. Kunden können die zweiwöchentliche Ausgabe abonnieren Der Know-Newsletter um Neuigkeiten über Anlagetrends, Strategieempfehlungen und Marktanalysen zu erhalten. Darüber hinaus können Kunden abonnieren Das Wissen: Im Fokus, das informative und lehrreiche Artikel und Videos enthält, die alle zwei Wochen per E-Mail zu verschiedenen Finanzthemen verschickt werden.

Forschung Dritter

Die einzige Recherche Dritter, die Self-Directed Investing-Kunden zur Verfügung steht, sind die in den Screenern enthaltenen Morningstar-Bewertungen. Kunden haben jedoch weiterhin Zugriff auf die unternehmenseigenen Plattformen J.P. Morgan Markets, DataQuery und Global Index Research. J.P. Morgan Research enthält Untersuchungen zu über 1.200 Unternehmen.

Cash-Management

Wenn Self-Directed Investing-Kunden Barguthaben auf ihren Konten haben, überweist J.P. Morgan das Geld auf ein Einlagenkonto. Kunden können wählen, ob die Gelder ab dem 15. Mai 2023 automatisch auf ein Bankeinlagenkonto mit einem Zinssatz von 0,01 % oder ein Geldmarktfondskonto mit einer Rendite von bis zu 5,08 % übertragen werden sollen.

Teildividenden-Reinvestitionsplan (DRIP)

J.P. Morgan bietet Kunden die Möglichkeit, Anteilsbruchteile zu investieren, einschließlich der Wiederanlage von Dividenden.

SRI/ESG-Forschungseinrichtungen

Auf der Self-Directed Investing-Plattform gibt es einen Abschnitt namens „Find Investments“, in dem Kunden nach Investmentfonds, Aktien und ETFs suchen können. Es gibt eine Filteroption, nach der nur gesucht werden kann Sozial verantwortliche Investitionen (SRI) in den Suchbereichen für Investmentfonds und ETFs. Kunden können einzelne Angebote einsehen, die Wertentwicklung der Anlage verfolgen, die Ratings von Morningstar einsehen und vieles mehr.

Portfolioanalyse

Das Portfolio Builder-Tool der Plattform ist hilfreich bei der Erstellung eines vielfältigen Portfolios. Allerdings müssen Kunden über ein Mindestguthaben von 2.500 $ verfügen, um dieses Tool nutzen zu können. Während Kunden Zugriff auf eine Portfolioverfolgungsfunktion zur Überwachung der Sektorallokation haben, gibt es auf der Plattform keine Handelsjournale oder Backtesting-Funktionen. Für Kunden stehen auch Echtzeit-Angebotsstreams zur Verfügung, es gibt jedoch eine Verzögerung von 15 Minuten.

Ausbildung

J.P. Morgan bietet Kunden von Self-Directed Investing verschiedene kostenlose Bildungsressourcen an. Kunden können abonnieren Das Wissen: Im Fokus, eine zweiwöchentliche E-Mail mit Artikeln und Videos zu verschiedenen Themen. Zu den Themen gehören Wirtschafts- und Marktaussichten, Anlagegrundlagen von A bis Z, Informationen zum Ruhestand und mehr. Es gibt auch einen Abschnitt auf der Website namens Das Wissen, das verschiedene Artikel und Videos zu verschiedenen Themen, Markttrends, Forschung und mehr enthält.

Kundendienst

Kunden haben auf der Website und in der mobilen App verschiedene Möglichkeiten, mit dem Kundenservice in Kontakt zu treten. Auf der Website gibt es eine ganze Seite, die dem Kundenservice gewidmet ist und zeigt, wie und wo alle Chase-Kunden Hilfe finden können.

• Der Kundenservice ist telefonisch oder in einer Filiale vor Ort während der üblichen Geschäftszeiten erreichbar.
• Es gibt keine Live-Chat-Option.
• In der mobilen App haben Kunden Zugriff auf die Chat-Funktion von Chase Digital Assistant rund um die Uhr.
• Kunden können den Kundendienst über die Social-Media-Konten von Chase kontaktieren.
• Sowohl die Website als auch die mobile App verfügen auf verschiedenen Seiten über Abschnitte mit häufig gestellten Fragen (FAQs).
• Kunden haben die Möglichkeit, während der üblichen Geschäftszeiten mit einem lizenzierten Berater oder Makler zu sprechen.

Sicherheit und Zuverlässigkeit

J.P. Morgan nimmt seine Aufgabe, die Informationen und Konten seiner Kunden zu schützen, ernst. Sie nutzen eine Vielzahl von Prozessen und Verfahren zur Sicherung von Informationen, darunter:

• Ein mehrstufiger Authentifizierungsprozess bei der Anmeldung über ein nicht erkanntes Gerät oder bei der erstmaligen Anmeldung.
• Biometrische Anmeldefunktionen wie Sprach-ID, Touch-ID und Gesichts-ID
• J.P. Morgan ist Mitglied von Securities Investor Protection Corporation (SIPC) und der Cash Sweep ist durch die geschützt Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
• Die Bank J.P. Morgan Chase hat sich mit Sicherheitsverletzungen im Zusammenhang mit der Chase Mobile-App befasst, die auch der Zugangspunkt für J.P. Morgan Self-Directed Investing ist. J.P. Morgan Securities hat jedoch keine Verstöße oder Ausfälle gemeldet.

Transparenz

Auf der Website und in der mobilen App stellt J.P. Morgan detaillierte Informationen über die Preis- und Gebührenstruktur der Self-Directed Investing-Plattform bereit. Zusätzliche Informationen zu verschiedenen Konditionen, Kosten, Gebühren, Investitionsrisiken und vielem mehr finden Kunden auch in den Fußnoten, die sich normalerweise am Ende der Webseiten des Unternehmens befinden. J.P. Morgan stellt Einzelheiten zu seinem Auftragsausführungsprozess und den Zahlungen, die er gemäß den regulatorischen Anforderungen erhält, zur Verfügung, macht diese jedoch nicht so leicht verständlich wie viele andere Broker.

Verfügbare Kontotypen

J.P. Morgan bietet nur drei Konten für selbstgesteuertes Investieren an:

• Individuelles steuerpflichtiges Konto 
• Traditionelles individuelles Rentenkonto (IRA)
• Roth IRA

Endgültiges Urteil

J.P. Morgan ist ein Finanzunternehmen mit einer über zweihundertjährigen Geschichte. Die Bedeutung der Marke J.P. Morgan verhilft ihren Produkten und Dienstleistungen zum Erfolg, selbst wenn das Angebot selbst recht einfach ist. Ohne Zweifel ist das selbstgesteuerte Investieren von J.P. Morgan einfach. Es gibt nicht viele Analysetools oder Unmengen an Recherchen, die Anleger durchgehen können. Die Handelsschnittstelle ist einfach und die Vermögenswerte und Kontotypen sind begrenzt. Angesichts dieser Einschränkungen stoppt J.P. Morgan Self-Directed Investing kurz davor, auf seinem Broker ein Schild mit der Aufschrift „Keine aktiven Händler erlaubt“ anzubringen. Dies passt natürlich zur gesamten Erfahrung von J.P. Morgan Chase, da diese stark auf die professionelle und bewährte Verwaltung von Kundenkonten ausgerichtet ist.

Insgesamt hat die Self-Directed Investing-Plattform von J.P. Morgan mehr mit Vanguard und T. gemeinsam. Das Design und die Auswahl der Tools von Rowe Price sollen eher zum Buy-and-Hold-Investieren als zum aktiven Handel anregen. In dieser Hinsicht ist das Self-Directed Investing-Produkt von J.P. Morgan wettbewerbsfähig, mit transparenten Preisen und genau den notwendigen Werkzeugen, um gute Vermögenswerte zu finden und zu halten. Ob Ihnen das ausreicht, hängt davon ab, welcher Anlegertyp Sie sind und ganz ehrlich, wie viel Gewicht die Marke J.P. Morgan mit sich bringt.