Können Sie einen Privatkredit über 500 $ erhalten?
Es ist möglich, einen Privatkredit für 500 $ oder weniger zu bekommen, aber es kann schwierig sein. Die meisten Banken, Kreditgenossenschaften oder Online-Kreditgeber bieten keine so kleinen Kredite an, da die Kosten für die Verwaltung des Kredits höher wären als der Gewinn, den sie erzielen würden. Aus diesem Grund bieten die meisten Banken und Kreditgenossenschaften keine Privatkredite unter 1.000 US-Dollar an.
Es gibt jedoch verschiedene Möglichkeiten, einen Kredit über 500 $ zu erhalten. Zu diesen Optionen gehören: Zahltagdarlehen und Kredite über Kredit-Apps. Einige dieser Darlehen haben weitere Vorteile. Sie können sie relativ schnell erhalten und benötigen möglicherweise keine Bonitätsprüfung. Sie können jedoch auch viel höher sein Zinsen als die Privatkredite, die von traditionellen Kreditgebern angeboten werden.
Die zentralen Thesen
- Die meisten Banken, Kreditgenossenschaften und Online-Kreditgeber bieten keine Privatkredite unter 1.000 US-Dollar an.
- Sie können einen Kredit über 500 $ zusätzlich zu einigen Privatkrediten auch auf andere Weise erhalten, beispielsweise über einen Barvorschuss auf Ihre Kreditkarte, einen Kurzzeitkredit oder eine Kredit-App.
- Ein Kleinkredit wie ein Kurzzeitkredit kann im Notfall nützlich sein, allerdings werden Sie wahrscheinlich mit höheren Zinsen rechnen müssen.
- Wenn Sie über eine gute Bonität verfügen, kann es sinnvoller sein, einen etwas größeren Privatkredit aufzunehmen.
So erhalten Sie einen Privatkredit über 500 $
Wenn Sie auf der Suche nach einem sind privat DarlehenDie beste Option könnte sein, sich bei einem Finanzinstitut wie einer Bank oder einer Kreditgenossenschaft zu bewerben. Ein seriöses Finanzinstitut bietet oft niedrige Zinsen, niedrige Gebühren und flexible Rückzahlungsmöglichkeiten. Sie können den Antrag in der Regel online oder persönlich stellen, wenn die Bank über Filialen verfügt.
Allerdings beträgt der kleinste Kredit, den Sie bei vielen Kreditgebern beantragen können, wahrscheinlich etwa 1.000 US-Dollar oder mehr, und Sie benötigen eine Mindestkreditwürdigkeit, um sich zu qualifizieren. Die Mindestkreditwürdigkeit variiert je nach Kreditgeber.
Nachdem Sie einen Privatkredit beantragt haben, bewertet ein Kreditgeber Ihr Kreditrisiko, um festzustellen, ob Sie für den Kredit in Frage kommen. Sie berücksichtigen Ihre Kreditwürdigkeit, Ihr Einkommen und andere finanzielle Faktoren. Wenn Ihnen die Genehmigung erteilt wird, erhalten Sie das Geld als Pauschalbetrag und zahlen es im Laufe der Zeit zuzüglich Zinsen in monatlichen Raten zurück.
Kreditgenossenschaften, Banken und Online-Kreditgeber
Während die meisten Banken, Kreditgenossenschaften und Online-Kreditgeber keine Privatkredite für weniger als 1.000 US-Dollar anbieten, tun dies einige. Darunter: First Tech Credit Union, die Privatkredite ab 500 US-Dollar anbietet, und Navy Federal Credit Union, die Privatkredite ab 250 US-Dollar anbietet.
First Tech Credit Union und Navy Federal Credit Union bieten Zinssätze von etwa 8 % bis 18 %, abhängig von Ihrer Kreditwürdigkeit. Daher sind ihre Kredite wahrscheinlich deutlich günstiger als Kurzzeitkredite, Barvorschüsse oder Kredit-App-Kredite.
Alternativen zum 500-Dollar-Privatkredit
Wenn ein Privatkredit in Höhe von 500 $ für Sie keinen Sinn ergibt oder Sie sich nicht dafür qualifizieren können, können Sie andere Kleinkreditoptionen in Betracht ziehen, wie z B. Barvorschuss, Finanzierung über eine Kredit-App oder ein Zahltagsdarlehen. Allerdings haben diese Darlehen auch Nachteile, die es zu berücksichtigen gilt, wie z. B. höhere Zinsen Tarife.
Bargeldbezüge
Ein Barvorschuss ist ein kurzfristiges Darlehen von einer Bank oder einem alternativen Kreditgeber. Der Begriff bezieht sich auch auf einen von vielen Kreditkartenherausgebern angebotenen Service, der es Karteninhabern ermöglicht, einen bestimmten Bargeldbetrag gegen ihr verfügbares Guthaben abzuheben.
Barkredite sind im Allgemeinen mit hohen Zinssätzen und Gebühren verbunden, können aber für Kreditnehmer attraktiv sein, da sie schnell genehmigt und finanziert werden. Wenn Sie einen Barkredit schnell zurückzahlen können, kann dies ein nützliches Finanzinstrument sein.
Beachten Sie, dass ein Barvorschussdarlehen indirekt Ihre Kreditwürdigkeit beeinträchtigen kann, indem es Ihren ausstehenden Saldo und Ihre Kreditauslastung erhöht.
Kredit-Apps
Viele Kredit-Apps bieten mittlerweile Kleinkredite an, manche schon ab 5 US-Dollar. Diese Apps ermöglichen Ihnen auch einen schnellen Zugriff auf Ihr Darlehen (normalerweise innerhalb von 1 bis 3 Tagen), und viele erfordern keine Bonitätsprüfung. Hier sind einige Beispiele für Kredit-Apps, die kleine Privatkredite anbieten:
| Kredit-App | Darlehensbetrag |
| Brigit | 50 bis 250 $ |
| Verdienen | 100 $ pro Tag |
| Ermächtigen | 10 bis 250 $ |
| Dave | Bis zu 500 $ |
| Geldlöwe | 10 bis 500 $ |
| SoLo-Fonds | 20 bis 575 US-Dollar |
| Klover | 5 bis 200 $ |
| Glockenspiel | 20 bis 200 $ |
Durch die Verwendung solcher Apps können Nothilfegelder bereitgestellt werden. Allerdings erheben sie in der Regel anstelle von Zinsen monatliche Gebühren, was die Kreditaufnahme kleiner Beträge relativ teuer machen kann. Aus diesem Grund ist die Nutzung von Mitteln aus Kredit-Apps keine nachhaltige und langfristige Lösung für finanzielle Schwierigkeiten.
Zahltagdarlehen
Ein Kurzzeitkredit ist eine Form der kurzfristigen Kreditaufnahme, bei der ein Kreditgeber auf der Grundlage Ihres Einkommens einen hochverzinslichen Kredit gewährt. Der Kapitalbetrag ist in der Regel ein Teil Ihres nächsten Gehaltsschecks. Kurzfristige Kredite verlangen hohe Zinssätze für kurzfristige, sofortige Kredite. Sie werden auch genannt Vorauszahlung Kredite oder Scheckkredite.
Kurzfristige Kredite können auch in Notfällen nützlich sein, etwa zur Bezahlung von Fahrzeugreparaturen oder Arztrechnungen. Sie haben aber auch hohe Zinssätze und können mit hohen Strafen rechnen, wenn Sie sie nicht rechtzeitig zurückzahlen.
Kurzzeitkredite gelten nicht als gute Lösung für finanzielle Schwierigkeiten und sind nicht in allen Bundesstaaten legal.
Was Sie bei der Aufnahme eines Privatkredits über 500 $ beachten sollten
Wenn Sie einen Privatkredit in beliebiger Höhe beantragen, sollten Sie eine Reihe von Faktoren berücksichtigen:
- Zinsen: Ihr Zinssatz wirkt sich auf die Gesamtkosten des Darlehens aus. Je niedriger Ihr Zinssatz ist, desto niedriger sind Ihre Gesamtkreditkosten. Vergleichen Sie mehrere Kreditangebote, um sicherzustellen, dass Sie das beste Angebot erhalten.
- Gebühren und Entgelte: Einige Kreditgeber erheben zu ihren Krediten erhebliche Gebühren. Wenn Sie einen Kredit über 500 $ beantragen, machen diese Gebühren möglicherweise einen erheblichen Teil des Geldes aus, das Sie zurückzahlen müssen.
- Kreditbedingungen: Kürzere Kreditlaufzeiten führen zu höheren monatlichen Raten, aber niedrigeren Gesamtkreditkosten. Wenn Sie einen Kleinkredit mit einem hohen Zinssatz aufnehmen, achten Sie darauf, dass Sie ihn schnellstmöglich zurückzahlen.
- Finanzierungszeit: Die Bearbeitung der meisten Kredite dauert mindestens ein paar Tage, bei einigen Kredit-Apps können Sie den Prozess jedoch durch die Zahlung einer Gebühr beschleunigen.
So erhalten Sie einen Privatkredit über 500 $
Der Prozess zur Beantragung eines 500-Dollar-Darlehens ist der gleiche wie bei der Beantragung eines anderen Privatkredits. Hier sind die wichtigsten Schritte:
- Finden Sie einen Kredit: Stellen Sie sicher, dass Sie nach dem besten Zinssatz und den niedrigsten Gebühren Ausschau halten.
- Sammeln Sie Ihre Unterlagen: Bei den meisten Kreditgebern müssen Sie einen Ausweis vorlegen, andere möchten möglicherweise einen Nachweis darüber sehen, wie viel Sie verdienen.
- Online bewerben: Heutzutage können Sie bei den meisten Kreditgebern einen Online-Antrag stellen. Bei den oben besprochenen Kredit-Apps können Sie einen Kredit direkt über die App beantragen.
- Warten: Die Bearbeitung und Finanzierung der meisten Kredite dauert zwischen 1 und 3 Tagen, obwohl einige Online-Kreditgeber und Kredit-Apps Ihnen Ihren Kredit viel schneller gewähren.
Welche Kreditwürdigkeit ist für ein 500-Dollar-Darlehen erforderlich?
Viele Kreditgeber verlangen von Ihnen einen Kredit-Score von mindestens 580, einige verlangen jedoch keine Bonitätsprüfung. Die Mindestpunktzahl variiert je nach Kreditgeber. Je höher Ihre Kreditwürdigkeit, desto wahrscheinlicher ist es, dass Sie sich für einen Kredit qualifizieren.
Was ist der kleinste Kredit, den Sie von einer Bank bekommen können?
Im Allgemeinen beträgt der kleinste Kredit, den Sie von einer Bank erhalten können, 1.000 US-Dollar, es gibt jedoch auch Kredite mit geringeren Beträgen. Beispielsweise bietet die Navy Federal Credit Union Privatkredite für nur 250 US-Dollar an.
Welche Kredite sind am einfachsten zu bekommen?
Am einfachsten sind Kredite zu erhalten, für die keine Bonitätsprüfung erforderlich ist, beispielsweise über Kredit-Apps und einige Online-Kreditgeber. Allerdings weisen diese Kredite in der Regel hohe Zinssätze auf, die die Gesamtkosten des Kredits erhöhen.
Das Fazit
Der Mindestbetrag für einen Privatkredit liegt in der Regel bei etwa 1.000 US-Dollar. Möglicherweise finden Sie Kredite mit geringeren Beträgen über Kreditgeber wie Kredit-Apps, Anbieter von Kurzzeitkrediten und Barvorschüsse auf Ihrer Kreditkarte. Allerdings verlangen diese Kreditgeber tendenziell höhere Zinssätze als bei einem Privatkredit. Erwägen Sie, beim Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) nach Bildungsressourcen zu kleinen Privatkrediten zu suchen oder sich mit einem zu beraten Kostenloser Finanzexperte, der Ihnen möglicherweise bei Ihrem örtlichen Finanzinstitut zur Verfügung steht und Ihnen dabei hilft, herauszufinden, welcher Kredit für Sie am besten geeignet ist Bedürfnisse.