Wie kann KI Finanzberatern helfen?
Das Wachstum der künstlichen Intelligenz (KI) im Jahr 2023 verändert die tägliche Funktionsweise der meisten Branchen. Und die Finanzindustrie ist keine Ausnahme. Laut einer KPMG-Umfrage unter Finanzdienstleistern aus dem Jahr 2021 gaben 84 % an, dass KI in ihrem Unternehmen „mäßig bis voll funktionsfähig“ sei. Darüber hinaus ist KI bereit, Banken und Finanzinstituten auf vielfältige Weise Hunderte Milliarden Dollar einzusparen.
Das Tool ist zu einem wesentlichen Bestandteil der Technologie und Arbeitsabläufe im Banken-, Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbereich geworden und hat letztlich die Art und Weise verändert, wie Produkte und Dienstleistungen angeboten werden. Für FinanzberaterKI bietet tiefes Lernen und Vorhersagen, um die Entscheidungsfindung zu verbessern und Abläufe zu rationalisieren. Erfahren Sie, wie KI Finanzberatern dabei helfen kann, zu wachsen und ihr Geschäft voranzutreiben.
Die zentralen Thesen
- KI kann Finanzberater bei einer Vielzahl alltäglicher Aufgaben unterstützen, darunter Kundenservice, Datenanalyse, Portfoliooptimierung, Risikobewertung und Trendvorhersage.
- SigFig, Datamaran und PulseFolio sind Beispiele für Tools der künstlichen Intelligenz, die Berater zur Unterstützung bei Finanzdienstleistungen nutzen können.
- Finanzmarken wie Capital One, Morgan Stanley und Wealthfront nutzen KI bereits für Kundenservice, Portfolioanalyse und individuelle Empfehlungen.
- Für Finanzdienstleistungen und andere Branchen könnten staatliche KI-Vorschriften in Sicht sein, da die USA und die EU dies tun. diskutieren Richtlinien, Stand November 2023.
Wie KI Finanzberatern helfen kann
Hier sind neun Möglichkeiten für Finanzberater und registrierte Anlageberater (RIAs) können KI-gestützte Tools nutzen, um Zeit zu sparen, bessere Dienste anzubieten und Abläufe zu optimieren.
1. Identifizieren Sie Trends und Muster
Die prädiktive Analyse nutzt historische Daten, maschinelles Lernen, künstliche Intelligenz und statistische Modelle zur Vorhersage zukünftiger Ergebnisse. Durch diesen Prozess kann KI Muster und Trends erkennen, die Menschen möglicherweise nicht erkennen können. Es könnte beispielsweise Korrelationen zwischen Wertpapieren und Marktindikatoren identifizieren, die Sie dann mit Ihren Kunden teilen könnten, um ihnen einen Vorsprung bei der Strategie zu verschaffen.
KI kann Schlüsselwörter auch kontinuierlich überwachen, um Trendthemen online zu erkennen. Dies bedeutet, dass Berater eine fundiertere und aktuellere Anlageberatung anbieten können.
2. Datenanalyse
KI-Modelle können Informationen exponentiell schneller als Menschen und mit einem präzisen Maß an Genauigkeit verarbeiten. Durch die Analyse enormer Datenmengen in Echtzeit – einschließlich Daten zum Kundenverhalten, Verdienstprotokollen usw Handelsmuster – KI liefert Finanzberatern nützliche Erkenntnisse, die kundenspezifische Portfoliostrategien vorantreiben können Planung.
Notiz
Die Stimmungsanalyse ist eine weitere Art nützlicher Datenanalyse. KI und große Sprachmodelle (LLMs) können Texte wie Chats und soziale Medien scannen, um Stimmungen oder vorherrschende emotionale Meinungen zu identifizieren.
3. Kundendienst
KI kann Finanzunternehmen dabei helfen, Kundenbeziehungen zu verwalten und einen 24-Stunden-Service auf Abruf bereitzustellen. Beispielsweise können Chatbots auf Websites, sozialen Medien oder Messaging-Plattformen häufig gestellte Fragen beantworten und Routineaufgaben wie die Terminvereinbarung oder die Veranlassung automatischer Zahlungen erledigen.
Bereits 2017 nutzte Capital One einen textbasierten KI-Kundenassistenten namens Eno. Eno analysiert Daten, um Erkenntnisse zu gewinnen und Kundenbedürfnisse zu antizipieren, indem es proaktiv Kundendienstleistungen wie Betrugswarnungen und Empfehlungen zur Ausgabenverwaltung bereitstellt.
4. Einhaltung
In einer stark regulierten Branche sollten Finanzberater vorsichtig sein große Sprachmodelle (LLM) wie ChatGPT. Sie müssen alle Ratschläge und Antworten der Plattform noch einmal auf ihre Richtigkeit prüfen und dürfen keine privaten oder geschützten Informationen an das LLM weitergeben.
Allerdings kann KI es Finanzberatern auch erleichtern, Compliance sicherzustellen. KI fungiert als Sicherheitssystem gegen Verstöße gegen Vorschriften, indem es Aktivitäten, Transaktionen und Kommunikation rund um die Uhr überwacht und dann mögliche Probleme meldet. Wie in den meisten Fällen, in denen KI eingesetzt wird, sollte jedoch jedes potenzielle Problem von einem Menschen auf seine Richtigkeit überprüft werden.
5. Portfoliooptimierung
Automatisierte Anlageplattformen wie Wealthfront und Betterment nutzen KI seit Jahren, um maßgeschneiderte Anlageportfolios und Empfehlungen zu erstellen. Ihre Algorithmen nutzen die Risikobewertungsergebnisse des Kunden, um die geeignete Mischung aus Bargeld und Bargeld auszuwählen Exchange Traded Funds (ETFs) in einem Portfolio.
Andere KI-gestützte Tools zur Portfoliooptimierung nutzen einzigartige Eingaben in Bezug auf Kundenbedürfnisse und -ziele, um eine optimale Mischung von Vermögenswerten zu schaffen. Und mit Portfolio-Review-Tools können Sie bestehende Portfolios automatisch scannen und analysieren. Innerhalb weniger Minuten bewertet die KI die Gesamtstrategie, identifiziert Stärken und Schwächen und empfiehlt Verbesserungen, die ein Berater möglicherweise für seinen Kunden übernehmen möchte.
6. Risikomanagement
Finanzberater können KI-Tools auch nutzen, um das Risikomanagement für ihre Kunden zu verbessern und ihnen dabei zu helfen, Risikobereiche in einem Portfolio schneller zu erkennen. Mit dieser Technologie kann ein Finanzberater seinen Kunden effizienter dabei helfen, ihr Portfolio an ihr Portfolio anzupassen Risikotoleranz Niveaus zu senken und Verluste zu reduzieren. Durch den Vergleich der Ziele eines Kunden mit seinem Risiko in seinen Portfoliobeständen kann die KI-Technologie empfohlene Änderungen schneller identifizieren.
Notiz
Bei Finanzdienstleistungsunternehmen, die Verbrauchern Produkte und Dienstleistungen anbieten, nutzen viele KI-Tools maschinelles Lernen und Vorhersagemodelle zur Beurteilung eines Kreditnehmers. Das Ergebnis sind schnellere Entscheidungen über Kredit- und Kreditanträge.
7. Personalisierte Kundenansprache
Eine effektive Kundenansprache braucht Zeit. KI kann Finanzberatern dabei helfen, personalisierte Nachrichten auf der Grundlage individueller Kundendaten wie früherer Interaktionen, Vorlieben, demografischer Daten und finanzieller Ziele bereitzustellen. Dadurch kann wertvolle Zeit eingespart und erhöht werden Kundenverbindungenund besonders hilfreich für kleinere Unternehmen sein, in denen möglicherweise keine Marketingabteilung vorhanden ist.
Morgan Stanley hat beispielsweise einen OpenAI-basierten Chatbot getestet, um bei der Kundenansprache und Personalisierung zu helfen. Der Bot kann Zusammenfassungen von Berater-Kunden-Anrufen erstellen, Folge-E-Mails versenden und Folgetermine vereinbaren. Dies hilft Beratern beim Aufbau stärkerer Kundenbeziehungen und gibt ihnen Zeit für Beratung und Strategie. Für diesen speziellen Dienst ist es jedoch besonders wichtig, dass eine Person die Kontaktaufnahme vor dem Senden überprüft, um zu verhindern, dass sich Fehler einschleichen, was passieren kann.
8. Infografiken erstellen
Der populäre Freemium Das Designtool Canva umfasst jetzt KI-Integrationen wie einen Online-Text-zu-Bild-Generator. Oder das Magic Design-Tool von Canva, mit dem Sie Medien und Daten eingeben, einige Stileinstellungen auswählen und zusehen können, wie Grafiken dynamisch generiert werden.
Eine weitere Option ist HighchartsGPT, das mit einfachen Eingabeaufforderungen interaktive Infografiken ohne Code erstellen kann. Mit dieser API können Sie Diagramme in verschiedenen Sprachen erstellen, Daten aus Excel kopieren und einfügen und visualisieren lassen, den gewünschten Diagrammstil auswählen und ihn dann bei Bedarf anpassen.
Wenn Sie keine interne Recherche nutzen, können Sie ein KI-Recherchetool wie Perplexity AI verwenden, um Statistiken (mit Quellen) für die Erstellung Ihrer Infografik zu finden.
Tipp
Achten Sie beim Erstellen von Grafiken darauf, die Quelle auf Richtigkeit, Autorität und Relevanz zu überprüfen. Laut OpenAI wurde GPT-4 „unter Verwendung öffentlich verfügbarer Daten (z. B. Internetdaten) trainiert“, aber es ist nicht klar, wie aktuell diese Daten sind. Außerdem neigen LLMs dazu, Fakten zu erfinden, daher wird empfohlen, immer eine menschliche Überprüfung vorzunehmen.
9. Erstellen von Blog-Inhalten
Als ChatGPT im November 2022 der Öffentlichkeit zugänglich gemacht wurde, waren die Menschen von der Fähigkeit des Bots beeindruckt, auf der Grundlage einer einfachen Eingabeaufforderung in Sekundenschnelle lange Textnachrichten auszuspucken. Einige Experten schlagen jedoch vor, es je nach Ziel zum Brainstorming von Ideen und zur Unterstützung bei der Bearbeitung zu verwenden, anstatt ein ganzes Stück von Grund auf neu zu schreiben.
Hypotenusen-KI ist eine nützliche Plattform zum Erstellen von Blogbeiträgen in voller Länge. Sie arbeiten mit dem Tool, um potenzielle Artikeltitel zu erstellen und zu bearbeiten, eine Gliederung zu erstellen, Diskussionspunkte hinzuzufügen, Quellen anzuzeigen und den Artikel zu erstellen. Es ist bei jedem Schritt interaktiv, was zu besseren Ergebnissen führen kann, als einfach Befehle wie „Schreib mir einen Blog-Beitrag zu [Thema]“ einzugeben.
KI-Tools für Finanzberater
Finanzberater, Banken und RIA-Firmen können allgemeine KI-Tools in Bereichen wie Betrieb, Marketing und Personalwesen zu ihrem Vorteil nutzen. Zu den beliebten KI-gesteuerten Marketingplattformen gehören: Salesforce Einstein, Marketo, HubSpot, Und Erwerb. Zu den generativen KI-Tools zur Generierung von Inhalten und Ideen gehören: Frase, Jasper KI, Claude, Und Schriftsteller.
Es gibt auch eine Reihe spezieller KI-Tools für die Finanzbranche. Sie beinhalten:
- SigAbb Ziel ist es, Anlegern dabei zu helfen, diversifizierte Portfolios basierend auf individuellen Bedürfnissen und Zielen zu entwerfen.
- Plattformen wie Truvalue Labs Und Datamaran Bereitstellung von Einblicken in die Umwelt-, Sozial- und Governance-Leistung (ESG) eines Unternehmens für eine bessere Entscheidungsfindung.
- PulseFolio ist ein KI-gestützter Krypto-Portfolio-Optimierer mit integrierten Risikomanagementfunktionen.
- Ocrolus vereint die Leistungsfähigkeit von Maschinen und Menschen für eine genaue Datenüberprüfung und Dokumentenverarbeitung.
Wird KI Finanzberater ersetzen?
Es gibt keine Garantien für die Zukunft von KI in der Finanzberatung, aber die Akzeptanz in der Branche nimmt in vielen Finanzsektoren zu. Laut einer KPMG-Umfrage unter Finanzdienstleistern gaben 84 % an, dass KI in ihrem Unternehmen „mäßig bis voll funktionsfähig“ sei. Und Untersuchungen von NVIDIA ergaben, dass über 75 % der Unternehmen in allen Finanzsektoren eine Art beschleunigtes Computing (z. B. Deep Learning oder maschinelles Lernen) nutzen.
Ist die KI-Technologie in der Finanzbranche reguliert?
Da es sich um eine sich schnell entwickelnde Technologie handelt, überlegen Regierungen auf der ganzen Welt immer noch, wie sie den Einsatz von KI ab 2023 regulieren können. Derzeit gibt es keine spezifischen Regelungen zu KI. Allerdings deuten die USA, die EU und andere Regierungen auf mögliche Maßnahmen hin, und Finanzdienstleistungsunternehmen könnten zu den ersten Betroffenen gehören. Um verwertbare Ergebnisse zu liefern, bedarf die KI noch immer der menschlichen Aufsicht.
Was ist das beste KI-Tool für die Finanzplanung?
Das beste KI-Tool für die Finanzplanung hängt von Ihren Zielen mit der Technologie ab. Die breite Palette an KI-Tools auf dem heutigen Markt kann eine Vielzahl von Aufgaben ausführen, die Inhalte generieren, Berater bei der Anpassung von Lösungen unterstützen und Zeit sparen können. Sie sollten andere Faktoren wie die Genauigkeit und Benutzerfreundlichkeit des Tools sowie die damit verbundenen Kosten berücksichtigen.
Wie können Finanzberater KI nutzen, um neue Kunden zu finden?
Um Finanzberatern dabei zu helfen, neue Kunden zu finden, kann KI das Pitching und die Kontaktaufnahme beschleunigen. Es kann E-Mail-Vorlagen entwerfen und diese basierend auf spezifischen Kundendaten anpassen. LLMs können Ideen für Social-Media-Inhalte generieren, um Autorität aufzubauen und online Verbindungen herzustellen. Berater könnten KI-Tools wie ChatGPT oder verwenden Pi.ai um kreative Marketingideen zu entwickeln, um neue Kunden zu gewinnen. Diese Tools könnten Beratern auch dabei helfen, die Bedürfnisse und Ziele der Kunden vorherzusagen und die Nachrichtenübermittlung und Kontaktaufnahme an diese Bedürfnisse anzupassen.
Endeffekt
Da KI immer mehr in den Mainstream vordringt, bietet die Technologie ein endloses Potenzial für Innovationen – und für Umwälzungen. KI kann Finanzberatern dabei helfen, Zeit zu sparen, Abläufe zu automatisieren und bessere und personalisiertere Dienstleistungen anzubieten. Es kann ihnen helfen, Chancen zu schaffen, Risiken zu verwalten und Betrug zu verhindern. KI hat auch das Potenzial, eine bessere Transparenz und Compliance zu ermöglichen und Kosten zu senken.
Mit all diesen Vorteilen können sich Berater auf strategischere Aktivitäten wie die Beratung konzentrieren. Andererseits hat KI potenzielle rechtliche, ethische, regulatorische und datenschutzrechtliche Auswirkungen. Finanzdienstleister sollten der Entwicklung der Situation aufmerksam folgen.
