Leitfaden für Finanzzertifizierungen

Um den richtigen Finanzprofi zu finden, müssen Sie eine Buchstabensuppe von Zertifizierungen durchforsten. Hier ist eine kurze Anleitung zu sechs der häufigsten. Ein Certified Financial Planner hilft Menschen, ihre Optionen zu verstehen und die richtigen Entscheidungen zu treffen. CFPs sind kompetent in allen Aspekten der Finanzplanung. Sie studieren mehr als 100 Themen, um eine Zertifizierungsprüfung zu bestehen. Sie absolvieren eine qualifizierende Berufserfahrung und stimmen einem Ethikkodex zu. Chartered Financial Analysts müssen drei schwierige Prüfungen bestehen und drei Jahre qualifizierende Berufserfahrung sammeln. CFAs sind in der Regel Analysten, die im institutionellen Management und in der Aktienanalyse tätig sind, nicht in der Finanzplanung. Sie recherchieren und bewerten Investitionen. Certified Fund Specialists sind Experten für Investmentfonds. CFSs kaufen und verkaufen Fonds für Kunden und halten sich durch Weiterbildung auf dem Laufenden. Chartered Financial Consultants verfügen über fundierte Kenntnisse in der Finanzplanung. Sie benötigen drei Jahre Erfahrung und müssen eine Prüfung bestehen, die Einkommensteuer, Versicherungen, Investitionen, Nachlassplanung und mehr abdeckt. Chartered Investment Counselors konzentrieren sich auf das Portfoliomanagement. Außerdem müssen sie sich an einen strengen Ethikkodex halten. Personen, die die CIC-Charta besitzen, sind in der Regel wichtige Akteure, einschließlich der Manager von Großkonten und Investmentfonds. Ein Certified Public Accountant ist spezialisiert auf Buchhaltung und Steuervorbereitung. CPAs, die Fachwissen in der Finanzplanung wünschen, werden auch als Personal Financial Specialists zertifiziert.