Definition von Claritas-Anlagezertifikaten

Was ist das Claritas Investment Certificate Program?

Das CFA-Institut bietet ein drittes Programm neben dem angeheuerter Finanzanalyst (CFA)-Bezeichnung – der Goldstandard für Fachleute, die an Anlageentscheidungen beteiligt sind – und die Zertifikat in der Messung der Anlageperformance (CIPM).

Das Claritas Investment Certificate wurde am 20. Mai 2013 auf der 66. CFA Institute Annual Conference in Singapur lanciert. Das Programm wurde vom CFA Institute über einen Zeitraum von zwei Jahren als Teil eines globalen Aufrufs zum Handeln an die Teilnehmer der Industrie entwickelt, um eine Rolle bei der Bekämpfung des allgemeinen Mangels an Vertrauen in Finanzdienstleistungen, nach dem weltweiten Finanzkrise von 2008.

Das Claritas Investment Certificate Program verstehen

Das Claritas Investment Certificate ist ein Foundation-Level-Programm, das einen klaren Verständnis der Grundlagen der Investmentbranche sowie der Rollen und Verantwortlichkeiten von Finanzdienstleistungen Fachleute.

Da es keine Beschränkungen für die Teilnahme am Claritas-Programm gibt, kann es eine kostengünstige Alternative sein für jemanden, der das Feld wechseln und in die Finanzdienstleistungsbranche einsteigen möchte. Es eignet sich gut für Fachleute, die mit Investitionsentscheidungsträgern in Support- oder Back-Office-/Front-Office-Funktionen (z. B. Operations, Administration, IT, Humanressourcen, Marketing, Vertrieb, Compliance, Kundendienst). Es erscheint auch geeignet für Studenten, die eine Einstiegsposition in der Finanzdienstleistungsbranche anstreben.

Anforderungen an Claritas-Anlagezertifikate

Das Programm ist ein Online-Selbststudium, das aus 21 Kapiteln besteht, die in sieben Module unterteilt sind (ungefähre Prüfungsgewichtungen sind in Klammern angegeben):

• Modul 1 – Branchenüberblick (5%)
• Modul 2 – Ethik und Regulierung (10%)
• Modul 3 – Werkzeuge und Eingaben (20%)
• Modul 4 – Anlageinstrumente (20%)
• Modul 5 – Branchenstruktur (20%)
• Modul 6 – Industrielle Kontrollen (20%)
• Modul 7 – Kundenbedürfnisse bedienen (5%)

Die Teilnehmer können über einen Zeitraum von drei bis sechs Monaten mit etwa 80 bis 100 Stunden Studium rechnen.

Die Lernmaterialien bestehen aus einem eBook, einem Studienplaner, Kapitelüberprüfungs- und Übungsfragen und einer Testprüfung, die die gleiche Länge und Themengewichtung wie die eigentliche Claritas-Prüfung hat.

Das eBook enthält den kompletten Claritas Studiengang und bildet die Grundlage für alle Prüfungsfragen. Es ist online abrufbar und kann auf bis zu vier Geräte (zwei Computer und zwei mobile Geräte) heruntergeladen werden.

Das eBook ist auch in gedruckter Form über Amazon.com erhältlich (zwei Bände zum Preis von jeweils 45 US-Dollar). Die Kandidaten erhalten außerdem Zugang zu einem personalisierten Planer, der ihnen helfen kann, den Zeitaufwand pro Kapitel basierend auf der Anzahl der verbleibenden Tage bis zum geplanten Prüfungstermin zu bewerten.

Honorare

Die Einzelregistrierung kostet 685 US-Dollar und beinhaltet den Zugang zu allen Studienmaterialien, die Prüfungsanmeldungsgebühr und eine Prüfungssitzung. Die Kosten können um bis zu 200 US-Dollar gesenkt werden, wenn Sie für eine große Firma arbeiten, die das Programm unterstützt, und sich über Ihren Arbeitgeber anmelden. Arbeitgeber und Institutionen können die Sammelregistrierung von Claritas kaufen Gutscheine zu einem ermäßigten Preis: 25 bis 99 Gutscheine je 635 USD; 100 bis 249 Gutscheine je $585; und 250 oder mehr Gutscheine im Wert von jeweils 485 USD.

Untersuchung

Nach der Anmeldung zur Claritas-Prüfung muss ein Kandidat einen Prüfungstermin vereinbaren und die Prüfung innerhalb von 180 Tagen ablegen. Die Claritas-Prüfung ist computergestützt und besteht aus 120 Multiple-Choice-Fragen, die in 120 Minuten bearbeitet werden müssen.

Die Prüfung wird an vielen durchgeführt Pearson VUE-Testzentren um die Welt. Prüfungskandidaten werden gebeten, bis zu 2½ Stunden im Prüfungszentrum einzuplanen, einschließlich der Zeit zum Einchecken, Gehen Sie das Prüfungs-Tutorial durch, lesen Sie das Claritas Candidate Pledge durch, stimmen Sie diesem zu und schließen Sie die Prüfung ab.

Claritas Anlagezertifikat vs. CFA

Das Claritas Anlagezertifikat unterscheidet sich wesentlich vom CFA auf verschiedene Weise, einschließlich:

• Programmumfang: Das CFA-Programm gilt weithin als das strengste Zertifizierungsprogramm des Anlageberufs und als „Goldstandard“ für Investitionsmanagement. Das Claritas-Zertifikat ist ein Foundation-Level-Programm, das darauf abzielt, ein Verständnis der Fundamentaldaten der Investmentbranche zu vermitteln. Während das CFA-Curriculum viel ausführlicher ist, kann das Claritas-Programm eine gute Möglichkeit sein, „das Wasser zu testen“ für diejenigen, die eine Einschreibung in das CFA-Programm in Betracht ziehen.
• Unterschiedliche Zielmärkte: Die Claritas-Zertifizierung richtet sich an alle in der Investmentbranche, die Investitionsentscheidungen ermöglichen. Das CFA-Programm richtet sich an Personen, die direkt an Anlageentscheidungen beteiligt sind.
• Zugangsvoraussetzungen: Das Claritas-Zertifikat richtet sich zwar an Hilfskräfte im Finanzdienstleistungssektor, es gibt jedoch keine Einreisebeschränkungen und jeder kann sich dafür anmelden. Im Gegensatz dazu sind die Zugangsvoraussetzungen für das CFA-Programm recht streng – der Kandidat sollte entweder einen Bachelor-Abschluss haben (oder im Finale stehen). Jahr Bachelor-Studium), vier Jahre Berufspraxis oder eine kombinierte vierjährige Hochschul- und Berufstätigkeit Erfahrung. Die Kandidaten müssen auch eine Erklärung zum Berufsverhalten unterzeichnen, in der offengelegt wird, ob sie Gegenstand von eine schriftliche Beschwerde eingereicht haben oder in den letzten beiden an einem Rechtsstreit oder einer Untersuchung beteiligt waren Jahre.
• Zertifikats-/Charteranforderungen: Kandidaten, die die Claritas-Prüfung erfolgreich bestehen, erhalten das Claritas Investment Certificate. Um CFA-Charterholder zu werden, muss der Kandidat alle drei Stufen des CFA-Programms bestehen, die jeweils in einer sechsstündigen Prüfung abschließen. Darüber hinaus muss der Kandidat über eine vierjährige qualifizierte Berufserfahrung im Investmentbereich verfügen, von der mindestens 50 % direkt an Investitionsentscheidungen beteiligt sein müssen.
• Bestehendes Levels: 82 % der 2.408 Kandidatinnen und Kandidaten, die am Claritas-Pilotprogramm teilgenommen haben, haben die Prüfung erfolgreich bestanden. Es wird geschätzt, dass einer von fünf Personen, die das CFA-Programm beginnen, dieses erfolgreich abschließen und CFA-Charterholder werden.
• Verpflichtungsstufen: Das Claritas-Programm ist günstiger und erfordert weniger Zeitaufwand als das CFA. CFA-Kandidaten zahlen eine einmalige Einschreibegebühr von 440 US-Dollar sowie eine Prüfungsanmeldungsgebühr, die zwischen 620 US-Dollar liegen kann und $1.170, je nachdem, ob die Anmeldung vor der ersten Frist im September oder der letzten im September erfolgt Marsch. Jede Stufe des CFA-Programms erfordert etwa sechs Monate Vorbereitungszeit. Während die meisten Kandidaten zwischen zwei und fünf Jahre brauchen, um das Programm abzuschließen, brauchen erfolgreiche Kandidaten durchschnittlich vier Jahre.