Top 5 Transamerica-Fonds

Rentner, die in ihren goldenen Jahren ein verlässliches Einkommen suchen, können sich nicht mehr auf Geldmarktfonds verlassen und Einlagenzertifikate (CDs), da der Zinssatz zu niedrig ist, um sie zu einem brauchbaren primären Sparinstrument für den Ruhestand zu machen.

Ein Schlüssel zur Bekämpfung der steigenden Lebenshaltungskosten ist vielmehr die intelligente Diversifizierung der Mittel. Transamerica bietet ab 2018 eine relativ schlanke Aufstellung von nur 133 Fonds an, aber diese fünf Fonds können ein gut diversifiziertes Notgroschen schaffen, das Sie während des Ruhestands hält.

Transamerica Enhanced Muni Fund (TAMUX)

Dieser Rentenfonds bietet steuerfreie Erträge aus Kommunalanleihen quer durch die Vereinigten Staaten. Die durchschnittliche Laufzeit der Anleihen beträgt 6,13 Jahre, während die durchschnittliche Duration 5,13 Jahre beträgt. Die Kreditqualität ist überwiegend AA (63%), gefolgt von A (9%).

Morningstar hat diesem Fonds trotz einer überdurchschnittlichen Kostenquote von 0,69 % drei Sterne verliehen.

Seit seiner Einführung im Okt. Dezember 2012 hat der Fonds durchweg Barclays Municipal TR übertroffen.

Transamerica Dividend Focused Fund (TDFAX)

Dieser Fonds hält eine kleinere Anzahl von Beteiligungen (35 bis 45) im mittleren bis großen Bereich, die eine Dividendenhistorie von mindestens 25 Jahren aufweisen können. Das Ziel ist die Erzielung einer Gesamtrendite durch eine Kombination von Dividendenrendite, Dividendenwachstum und Kapitalzuwachs.

Die größten Sektoren sind Finanzwerte, Gesundheitswesen und Industrie; die meisten Bestände sind inländisch, aber etwa 18% sind ausländische.Als langfristiger Bestandteil eines Altersvorsorgeportfolios bietet es ein relativ stabiles Einkommen bei geringem Risiko. Die Fondskostenquote beträgt 1,01 % und das Morningstar-Rating beträgt zwei Sterne.

Transamerica Large Cap Value Fund (TWQAX)

Der Transamerica Large Cap Value Fund kann auf den ersten Blick dem Dividend Focused Fund ähnlich sein, mit a geringe Anzahl überwiegend inländischer Aktien im Large-Cap-Bereich, aber die Bestände sind deutlich unterschiedlich. Dieser Fonds konzentriert sich eher auf Wert als auf Dividenden, was ihn zu einer geeigneten Minderheitsportfoliokomponente für den allgemeinen Kapitalerhalt und das Wachstum macht.

Die größten Sektoren sind Finanzwerte, Gesundheitswesen und Basiskonsumgüter mit fast ausschließlich inländischen Beständen.Die Kostenquote beträgt 1,06% ohne Ladegebühren. Morningstar gibt diesem Fonds zwei Sterne.

Transamerica High Yield Bond Fund (IHIYX)

Dieser Rentenfonds birgt ein erhebliches Risiko, bietet aber im Vergleich zu sichereren Optionen auch überlegene Renditen. Die Preisentwicklung des Nettoinventarwerts (NAV) spricht klar und deutlich – einige Jahre wie 2009 mit einem satten Anstieg von 56,42% oder 2016 mit einem Wachstum von 14,13% werden jeden Anleger zum Lächeln bringen.

Andere Jahre wie 2008, in denen der Fonds ein Minus von -25,29 % hinnehmen musste, oder 2015, das einen NAV-Verlust von -4,66% verzeichnete, können schwierig sein.Dieser mit drei Sternen bewertete Fonds kann Wunder bewirken, um das Gesamteinkommen zu steigern, solange das Portfolio zukünftige Rückgänge verkraften kann.

Der Fonds hat eine 30-Tage-SEC-Rendite von 5,24% und eine durchschnittliche Jahresrendite von 7,22% seit seiner Auflegung am 14. Juni 1985. Die Bestände bestehen zu über 80 % aus hochverzinslichen Junk-Bonds mit einem Rating von BB, BBB oder niedriger. Die durchschnittliche Laufzeit beträgt 5,62 Jahre und die durchschnittliche Duration 3,51 Jahre. Die Kostenquote beträgt 1,06%.

Transamerica Emerging Markets Debt Fund (EMTAX)

Eine kleine Portion eines Notgroschens hineinlegen Schwellenländer Schulden bergen gewisse Risiken, aber dank der globalen Reichweite besteht nur ein begrenztes Engagement in einer Region. Dieser Fonds hält etwa 60 % in ausländischen Regierungen, wobei Mexiko (12,97 %), Indonesien (9,29 %), Mexiko (8,34 %) und Russland (4,75%) die drei größten Staatsbeteiligungen sind.

Die verbleibenden Schulden verteilen sich auf mehrere Sektoren in verschiedenen Ländern, wobei Energie, Grundstoffe und Industrie die wichtigsten Sektoren sind. Die durchschnittliche Laufzeit beträgt 11,87 Jahre und die durchschnittliche Laufzeit 6,39 Jahre. Die Kreditqualität hat mit 1,1 % bei AAA, 5,81 % bei AA, 4,74 % bei A, 40,08 % bei BBB und der Rest bei BB oder darunter einen signifikanten Spread. Die Kostenquote beträgt 1,18 %.