Vorzugsaktien-ETFs vs. Anleihen-ETFs (PGX, PFF)

Entscheiden Sie sich für eine Investition in bevorzugte börsengehandelte Fonds oder Bindung ETFs sollten sich am aktuellen wirtschaftlichen Umfeld sowie an Ihrer Anlagestrategie orientieren. Wenn Sie auf der Suche nach hohen Ertrag, ziehen Sie Vorzugsaktien-ETFs in Betracht. Dies ist insbesondere bei niedrigen. der Fall Zinsrate Umgebungen. Was die Qualität angeht, hängt viel vom ETF ab, aber im Allgemeinen werden Vorzugsaktien-ETFs als besser angesehen als Stammaktien aber Junior zu Unternehmensanleihen. Vorzugsaktien-ETFs haben eine höhere Qualität als Stammaktien-ETFs, da Sie Vorrang vor Stammaktionären haben für Dividenden und Ansprüche auf Vermögenswerte. Vorzugsaktien-ETFs entwickeln sich jedoch in der Regel schlechter als Aktien-ETFs während Bullenmärkte. Soweit nicht so hochwertig wie Anleihen, handelt es sich lediglich um das Risiko.

Die meisten Anleihen-ETFs bieten ein diversifiziertes Portfolio von Anleihen, ausgezeichnet Liquidität und geringe Ausgaben. Einer der unten behandelten Anleihen-ETFs sollte eindeutig das langfristigste Potenzial bieten, unabhängig davon, wie sich der breitere Aktienmarkt entwickelt.

Vorzugsaktien-ETFs

Beginnen wir mit einem kurzen Blick auf zwei der beliebtesten Vorzugsaktien-ETFs.

Invesco Preferred ETF (PGX)

Verfolgt den ICE BofAML Core Plus Fixed Rate Preferred Securities Index. Finanzdaten vom 13. Mai 2021.

• Gesamtvermögen: 6,91 Milliarden US-Dollar
• 30-Tage-Durchschnittsvolumen: 2.615.032
• Ausgaben: 0,52%
• 12-Monats-Ausschüttungsrate: 5,01%
• Auflegungsdatum: Jan. 31, 2008
• 1-Jahres-Performance: 11,42%

iShares US-Vorzugsaktie (PFF) ETF

Verfolgt den S&P U.S. Preferred Stock Index. Finanzdaten vom 13. Mai 2021.

• Gesamtvermögen: 18,74 Milliarden US-Dollar
• 30-Tage-Durchschnittsvolumen: 4.047.818
• Ausgaben: 0,46%
• 12-Monats-Trailing-Rendite: 4,66%
• Auflegungsdatum: 26. März 2007
• 1-Jahres-Leistung: 17,52%

Die Aufwertung und die hohe Rendite der beiden oben genannten Vorzugsaktien-ETFs mögen verlockend sein, aber wenn die Zinsen steigen, werden sie wahrscheinlich nicht so gut abschneiden. Beide schnitten auch während der Finanzkrise, zeugt von mangelnder Belastbarkeit.

Anleihen-ETFs

SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF (JNK)

Verfolgt den Bloomberg Barclays High Yield Very Liquid Index. Finanzdaten vom 13. Mai 2021.

• Gesamtvermögen: 9,25 Milliarden US-Dollar
• Durchschnittliches Volumen: 10.257.268
• Ausgaben: 0,40%
• 12-Monats-Rendite: 4,79%
• Auflegungsdatum: Nov. 28, 2007
• 1-Jahres-Leistung: 17,38%

iShares 20+ Jahre Staatsanleihe (TLT)

Verfolgt den Bloomberg Barclays Long U.S. Treasury Index. Finanzdaten vom 13. Mai 2021.

• Gesamtvermögen: 12,48 Milliarden US-Dollar
• 30-Tage-Durchschnittsvolumen: 15.108.887
• Ausgaben: 0,15%
• 12-Monats-Trailing-Rendite: 1,59%
• Auflegungsdatum: 22. Juli 2002
• 1-Jahres-Leistung: -16,08%

Dies ist eine von vielen Situationen, in denen der Ertrag oder der Mangel daran täuschen kann. Die meisten Anleger jagen nach High Yields, ohne zu wissen, dass sie sich oft einem höheren Risiko aussetzen Abschreibungen. Eine hohe Rendite bedeutet nichts, wenn die Aktien eines ETFs abrutschen. Das ist das Schöne an TLT. Die Rendite ist vielleicht nicht außergewöhnlich (immer noch relativ großzügig) und tendiert dazu, in schwierigen Zeiten zu steigen, weil das große Geld in Sicherheit eilt.

Die Quintessenz

Vorzugsaktien-ETFs sind in Niedrigzinsumfeldern dank hoher Rendite attraktiver, werden aber wahrscheinlich nicht so stark aufwerten wie ETFs, die Stammaktien während Haussen nachbilden. Anleihen-ETFs haben den Ruf, mehr Sicherheit zu bieten, aber das hängt vom Anleihen-ETF ab. Zum Beispiel bietet JNK hohe Renditen, aber es ist kein Ort, wenn Zahlungsausfälle aufgrund schlechter wirtschaftlicher Bedingungen wahrscheinlicher sind. TLT bietet zwar nicht so viel Ertrag, bietet aber Widerstandsfähigkeit und die niedrige Kostenquote ist ein zusätzlicher Bonus.