Steuerberater vs. Software: So wählen Sie aus

Die Mehrheit der Amerikaner bezahlt jemand anderen für die Erstellung ihrer Steuererklärungen. Aber immer mehr Menschen wenden sich Steuersoftware zu und erledigen ihre Steuern selbst. Welche Option für Sie die beste ist, hängt von Ihrer Situation ab. Hier sind einige der zu berücksichtigenden Faktoren.

Entscheidender Punkt: Die Komplexität Ihrer Finanzen

Generell gilt: Je komplizierter Ihre steuerliche Situation ist, desto vorteilhafter kann es für Sie sein, einen Steuerfachmann beizuziehen. Was macht Komplexität aus? Wenn Sie eine der folgenden Situationen haben:

• Sie besitzen ein Geschäft. Unabhängig davon, ob Ihr Unternehmen eine Vollzeitbeschäftigung oder nur ein Nebenjob ist, gibt es einige spezielle Regeln, die Sie möglicherweise mit einem Steuerexperten besprechen möchten. Wenn Ihr Unternehmen beispielsweise Geräte gekauft hat, gibt es mehrere Möglichkeiten, die Kosten abzuschreiben; der beste Weg, dies zu tun, hängt von Ihrer aktuellen steuerlichen Situation sowie Ihren Zukunftsaussichten ab.Viele dieser Situationen können Sie natürlich mit entsprechender Steuersoftware meistern (TurboTax Selbständiger hilft Ihnen z Zeitplan C für ein Einzelunternehmen), aber Sie erhalten keine persönliche Beratung.
• Du hattest dieses Jahr ein großes Lebensereignis. Zum Beispiel, wenn Sie ein Unternehmen gegründet oder verkauft haben, sich scheiden ließen, ein Haus kauften oder verkauften oder ein anderes wichtiges Leben führten ändern, kann ein Steuerberater Sie auf die relevanten Regeln hinweisen, die Sie befolgen müssen, und auf die Pausen, die Sie möglicherweise einhalten müssen berechtigt.
• Du warst beschäftigt, beschäftigt, beschäftigt auf dem Markt. Software kann die Daten aus Dokumenten wie z Formular 1099-B, die Broker verwenden, um Ihre Wertpapiertransaktionen zu melden.Ein Steuerexperte kann Ihnen jedoch dabei helfen, sicherzustellen, dass Sie über alle anderen Informationen verfügen, die für Ihre Erklärung erforderlich sind, z. B. Ihre Steuergrundlage, die möglicherweise nicht auf der 1099-B aufgeführt ist.
• Sie möchten aufschlüsseln. Auch hier können Sie diese Informationen mit Software in den Mix einfließen lassen, aber ein Steuerberater kann strategische Ratschläge geben zu Abzüge auf die Sie Anspruch haben, die erforderlichen Nachweise und andere Dinge, die Ihnen helfen könnten, Ihre Steuerbelastung zu reduzieren und gleichzeitig Probleme mit dem IRS zu vermeiden.

Entscheidender Punkt: Ihre Steuerkenntnisse

Für manche Menschen ist die Vorstellung von Zahlen, Steuern und dem Prozess der Vorbereitung und Einreichung einer Erklärung entmutigend. Für andere sind Steuern zu einer Routineaufgabe geworden, die nur widerwillig oder nicht jedes Jahr erledigt werden muss.

Wenn Sie Jahr für Jahr Ihre Steuern erledigen und sich an Ihrer finanziellen oder persönlichen Situation nicht viel geändert hat, werden Sie wahrscheinlich Ihre nächste Steuererklärung mehr als bewältigen können. Stellen Sie jedoch sicher, dass Sie mit allen relevanten Änderungen der Regeln vertraut sind, z Steuersenkungs- und Beschäftigungsgesetz, das massive Steuergesetz, das 2018 in Kraft getreten ist. Zum Beispiel die Standardabzug im Grunde verdoppelt, die persönliche Befreiung weg, und es gab neue Beschränkungen der Abzugsfähigkeit von Hypothekenzinsen und staatliche und lokale Steuern (SALT).

Wenn Sie noch nie eine Steuererklärung gemacht haben, entscheiden Sie, ob Sie der Aufgabe gewachsen sind. Erkenne, dass du kein Mathe-Experte sein musst, denn die Software oder die Online-Vorbereitungsseite übernimmt die Berechnungen für dich. Und Sie müssen auch kein Steuerexperte sein, denn Sie werden aufgefordert, die notwendigen Informationen zur Vervollständigung Ihrer Steuererklärung anzugeben.

Entscheidender Punkt: Ihr Zeitplan

Zeit ist immer ein wichtiger Faktor bei der Entscheidung, ob Sie etwas selbst tun oder jemand anderen damit beauftragen. Im Falle von Steuern verbringen Sie in beiden Fällen genauso viel Zeit damit, die Unterlagen zu sammeln, die für die Vorbereitung Ihrer Rücksendung erforderlich sind. Das beinhaltet W-2-Formen von Arbeitgebern; 1099 Formulare von Banken, Maklern und anderen Einkommensquellen; und stornierte Schecks, Kreditkartenabrechnungen und Online-Banking-Aufzeichnungen, um Ihre abzugsfähigen Ausgaben zu belegen.

Der Unterschied liegt also in der Zeit, die für die eigentliche Rückgabe aufgewendet wird. Je nach Situation kann dies bescheiden (eine Stunde oder so) oder langwierig (sechs Stunden oder mehr) sein. Wenn Sie keine Zeit haben, ist die Verwendung eines Präparats die bessere Wahl.

Entscheidender Punkt: Die Kosten

Auch die Kosten können Ihre Entscheidung beeinflussen. Laut einer Studie der National Association of Tax Professionals aus dem Jahr 2019 betrug die durchschnittliche Gebühr für die Erstellung einer Steuererklärung etwa 203 US-Dollar.Die Gebühren können jedoch je nach Qualifikation des Erstellers, der Komplexität der Rücksendung und der Region des Landes stark variieren.

Sie können Ihre eigene Rückkehr für wenig oder nichts tun. Wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen 72.000 USD oder weniger beträgt (für das Steuerjahr 2020 in der Steuererklärungssaison 2021), können Sie Kostenlose Datei, der kostenlose Service des IRS, mit dem Sie Ihre Rücksendung online vorbereiten und elektronisch übermitteln können.

Wenn Ihr Einkommen für FreeFile zu hoch ist, können Sie Software kaufen oder eine Website zur Steuervorbereitung nutzen; Die Preise beginnen bei etwa 20 US-Dollar und steigen von dort aus je nach Bedarf an. Wenn Sie spezielle Software für Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit, Mieteinnahmen, landwirtschaftliche Einkünfte oder andere komplexere Situationen benötigen, steigen die Kosten. Einige Unternehmen bieten auch kostenlose, abgespeckte Versionen ihrer Software an, die für sehr einfache Rücksendungen geeignet sein können.