Die vier Berufsverbände, denen Finanzberater beitreten sollten

Finanzberater die professionelle Unterstützung außerhalb ihres eigenen Unternehmens suchen, können sich einer oder mehreren von mehreren engagierten Organisationen anschließen zur Förderung der Finanzplanung in verschiedenen Funktionen wie Honorarplanung, allgemeine Finanzdienstleistungen und Versicherungen Der Umsatz.

Obwohl es nicht notwendig ist, allen beizutreten, bringt die Mitgliedschaft in jedem großen Berufsverband mehrere Vorteile mit sich, die Beratern helfen können, ihre Praktiken auszubauen. Hier sind vier einflussreiche Organisationen im Bereich Finanzplanung:

Die Finanzplanungsvereinigung (FPA)

Diese Gruppe versteht sich als maßgeblicher Verband für Zertifizierte Finanzplaner (CFP®). Gegründet im Jahr 2000 durch den Zusammenschluss des Institute of Certified Financial Planners (ICFP) und der International Association for Financial Planning (IAFP), es widmet sich der Förderung der CFP®-Zertifizierung und des Finanzplanungsberufs als ganz. Die Finanzplanungsvereinigung (FPA) hat eine neue Website für Verbraucher eingerichtet, die die Nutzer über den Wert der Finanzplanung und die spezifischen Möglichkeiten, wie sie ihnen zugute kommen können, aufklären soll. Die Site verfügt über mehrere interaktive Tools, darunter Tutorials, Artikel und andere Literatur, Podcasts, eine Suchmaschine für Finanzplaner und vieles mehr.

Professionelle Mitglieder haben Zugang zu einer Vielzahl von Vorteilen und Tools, die ihnen helfen können, ihr Geschäft auszubauen und bessere Berater zu werden. Nach den Anschlägen vom 11. September 2001 gründete diese Gruppe das National Planning Support Center, in dem FPA-Mitglieder pro bonoFinanzplanung für die Opfer von Terroranschlägen und anderen Katastrophen.

Nationaler Verband der Versicherungs- und Finanzberater (NAIFA)

Diese 1890 gegründete Organisation ist mit Abstand die älteste professionelle Finanzberatungsgesellschaft, die heute existiert. NAIFA ist darauf ausgerichtet, Versicherungsfachleuten, Leistungsspezialisten und Finanzberatern fachliche und rechtliche Unterstützung zu bieten. Diese Organisation erkennt die entscheidende Rolle, die Versicherungen bei der Finanzplanung spielen, an und versucht, die Versicherungsbranche zu verbessern indem es ethisches Verhalten unter seinen Mitgliedern fördert und seinen Mitgliedern hilft, ihre Fähigkeiten und ihr Bildungsniveau in der Geschäft.

Zu den Mitgliedern der Gruppe gehören Versicherungsvertreter, Finanzberater, Multi-Line-Agenten, Krankenversicherung Fachleute und Spezialisten für Arbeitnehmerleistungen, sowohl firmeneigene als auch unabhängige Finanzberater, Neulinge in der Branche, Branchenführer und alle dazwischen.

Die National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)

Im Gegensatz zu FPA oder NAIFA, die beide mit verschiedenen Arten von Beratern arbeiten, die verschiedene Arten von Plattformen verwenden, wie Broker-Händler, unabhängige Marketingorganisationen oder Registrierte Anlageberatung Firmen (RIAs), The National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) wurde ausschließlich zugunsten von Finanzplanern erstellt, die für Planungsleistungen ein Honorar verlangen und keinerlei Provisionen erhalten.

Berufliche Zeugnisse, wie das CFP® oder Chartered Life Underwriter (CLU), sind für die Mitgliedschaft nicht erforderlich, aber die Mitglieder müssen jährlich einen strengen Treuhandeid unterzeichnen und einhalten. Es gibt auch einen Ethikkodex, der die vollständige Offenlegung möglicher Interessenkonflikte gegenüber Kunden verlangt.

Laut der Website der Organisation sind die angegebenen Werte von NAPFA:

• Der Leuchtturm für unabhängige, objektive Finanzberatung für Einzelpersonen und Familien zu sein.
• Der Champion von Finanzdienstleistungen zu sein, die im öffentlichen Interesse erbracht werden.
• Der Standardträger für den aufstrebenden Beruf der Finanzplanung zu sein.

Die Gesellschaft der Finanzdienstleistungsfachleute

Die Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) ist der zweitälteste Finanzdienstleister Berufsverband wurde 1928 von der ersten Abschlussklasse des American College in Bryn Mawr gegründet. Pennsylvania. Heute hat sie über 11.000 Mitglieder in 150 Chaptern im ganzen Land.

Diese Gruppe ist die einzige, die verlangt, dass alle Mitglieder entweder einen aktuellen Ausweis wie CFP, CLU oder mit sich führen Chartered Financial Consultant (ChFC). Es hat auch einen Verhaltenskodex sowie eine Erklärung zur Vielfalt. Die Society of FSP verfügt über eine multidisziplinäre Gemeinschaft von Finanzfachleuten, darunter Wirtschaftsprüfer, Anwälte, Versicherungsexperten und Finanzberater aus allen Disziplinen.

Die Quintessenz

Obwohl diese vier Organisationen keineswegs die einzigen Verbände sind, die Finanzdienstleistungsfachleuten zur Verfügung stehen, gehören sie heute zu den angesehensten und bekanntesten in der Branche. Jeder von ihnen hat lokale Chapter, die sich regelmäßig treffen und lokale Aktivitäten sponsern. Um ein Chapter in Ihrer Nähe zu finden, besuchen Sie die Website der jeweiligen Vereinigung für weitere Informationen.