7 nicht-finanzielle Fähigkeiten, die im Finanzwesen benötigt werden

Wussten Sie, dass erstklassige mathematische Fähigkeiten und Finanzkenntnisse nur die Spitze des Eisbergs sind, wenn es darum geht, sich als Finanzprofi auszuzeichnen?

Mitch Pisik, der zahlreiche Führungspositionen innehatte, unter anderem als CEO von Breckwell Products und verfügt über mehr als 20 Jahre Erfahrung in Geschäftsentwicklung, Operations und Finance, weist darauf hin, dass „der buchhalterische/finanzielle Aspekt der Arbeit der Boden ist – nicht die Obergrenze“.

Mit anderen Worten, wenn Sie die anderen grundlegenden Funktionen Ihres Jobs nicht ausführen können, werden Sie es nicht schaffen. Um im Finanzwesen zu bleiben und voranzukommen, müssen Sie diese wesentlichen nichtfinanziellen Fähigkeiten beherrschen.

1. Kommunikationsfähigkeit

Finanzprofis können nicht nur gut mit Zahlen umgehen – sie müssen in der Lage sein, ihr Wissen mit starken Sprech-, Schreib- und Präsentationsfähigkeiten zu vermitteln.

Beverly D. Flaxington, der Autor von 7 Schritte zum effektiven Geschäftsaufbau für Finanzberater, sagt, dass man bei Präsentationen vor einem Vorstand, einem Investor oder einem Interessenten wissen muss, wie man komplexe Informationen verständlich vermittelt.

2. Beziehungsmanagement-Fähigkeiten

Zu den sozialen Fähigkeiten, die Sie benötigen, um als Finanzprofi erfolgreich zu sein, gehört das Verständnis unterschiedlicher Persönlichkeitstypen, Zuhören, die richtigen Fragen stellen, Konflikte lösen, andere erziehen und beraten Kunden. Die in Ontario ansässige Finanzplanerin Judith Cane sagt, dass Erfolg im Finanzwesen „15 % technisches Wissen und 85 % Psychologie“ ist. Wenn Leute zu mir kommen, dann weil sie Geldprobleme haben. Sie geben zu viel aus, sie sparen nichts oder sie sparen alles." Was Kunden oft brauchen, ist daher ein unvoreingenommener Berater, der ihre Bedürfnisse verstehen und ihnen helfen kann, Geld zu verdienen Entscheidungen.

Beziehungen zu führen ist eine wichtige Lebenskompetenz, egal ob Sie es mit Untergebenen, Kollegen, Vorgesetzten oder Personen außerhalb Ihres Unternehmens zu tun haben. Wenn die Leute Ihnen vertrauen, wie Sie und das Gefühl haben, dass Sie sie respektieren, werden sie Ihnen helfen wollen, erfolgreich zu sein, sei es, indem sie hoch von Ihnen sprechen, Sie bewerben oder sich als Ihr Kunde anmelden.

3. Marketing- und Vertriebskenntnisse

Robert L. Riedl, Direktor Wealth Management bei Endowment Wealth Management in Appleton, Wisconsin, sagt Finanz Fachkräfte müssen in der Lage sein, ihre beruflichen Fähigkeiten und ihr Wissen an potenzielle Kunden in ihrer Nische zu vermarkten Märkte. Dazu ist es unabdingbar, sowohl Ihre persönlichen Stärken als auch die beruflichen Stärken Ihres Unternehmens vollständig zu kennen.

Er rät weiter, dass Sie bei der Selbstvermarktung an Kunden nicht nur kommunizieren sollten, wie viel Sie wissen, sondern auch wie sehr Sie sich interessieren, denn "das wertvollste Vermögen des Kunden und sein größtes tägliches Anliegen ist nicht sein Geld" Reichtum, sondern ihre Familie."

Kunden möchten wissen, dass Sie ihnen helfen können, ihr Geld so zu verwalten, dass die langfristigen Bedürfnisse ihrer Familie optimal gedeckt werden.

4. Projektmanagement-Fähigkeit

Jede Aufgabe, die länger als ein paar Minuten dauert, ist im Wesentlichen ein Projekt – eines, das Sie effektiv verwalten müssen, um profitabel zu sein. Sie müssen Ihre Zeit effizient und effektiv planen, Budgets verwalten, Fristen einhalten und von anderen Personen rechtzeitig bekommen, was Sie brauchen, um Ihr Projekt erfolgreich abzuschließen.

Sowohl während als auch nach jedem Projekt ist es wichtig, organisiert zu bleiben und auf Details zu achten.

Unternehmensfinanzierung Experte Myles Wolfe sagt: "Bei jedem analytischen Projekt wird normalerweise jemand Fragen zu den Eingaben und Annahmen haben. Wenn Sie keine zeitnahen Backup-Informationen liefern können, selbst wenn sie zu 100 % genau sind, werden die Leute die Genauigkeit der endgültigen Ausgabe in Frage stellen."

Er sagt, dass es wichtig ist, sowohl Ihre elektronischen Dateien als auch die gedruckten Kopien zu organisieren, um schnell auf Informationen zugreifen zu können. Möglicherweise werden Sie Monate nach Ihrer ersten Analyse von einem CFO gefragt, der die Informationen in 30 Minuten für eine Telefonkonferenz benötigt. "Gerade in der Finanzwelt ist Schlamperei unerträglich", sagt er.

5. Problemlösende Fähigkeiten

In jedem Job werden Sie immer auf Probleme stoßen, und es ist wichtig, sie zu lösen, anstatt unter Druck zu knacken.

Um weiterzukommen, kann es auch hilfreich sein, über den eigenen Verantwortungsbereich hinaus zu blicken. Pisik rät, dass Sie als Teamplayer angesehen werden, wenn Sie Ihren Mitarbeitern helfen, ihre Probleme zu lösen, anstatt sie einfach dem oberen Management zu melden.

"Die Leute werden sich zu Ihnen hingezogen fühlen und Ihre Karriere wird gedeihen", sagt er.

6. Technologiekenntnisse

Egal, wo Sie arbeiten, Sie müssen mit Computerhardware und -software vertraut sein und in der Lage sein, neue Programme für Ihren Job schnell zu erlernen. Je mehr Verknüpfungen, Tasten, Programme und Funktionen, die Sie in Excel kennen, desto besser sind Sie im Finanzbereich. Sie sollten sich auch mit Marketing- und Kommunikationssoftwaretools vertraut machen.

7. Hartnäckigkeit und Ethik

Eine wettbewerbsfähige Persönlichkeit, Leidenschaft für Ihre Arbeit und die Ausdauer, viele Stunden zu arbeiten und darüber hinaus zu gehen Was von Ihnen erwartet wird und was Ihre Mitarbeiter und Konkurrenten tun, sind entscheidend für den Erfolg in Finanzen. Gleichzeitig können Sie nicht so wettbewerbsfähig sein, dass Sie schlechte Entscheidungen treffen, oder Ihre Karriere und Ihr Ruf werden darunter leiden.

Kevin R. Keller, CAE, CEO des Certified Financial Planner Board of Standards, sagt, dass die Einhaltung einer Reihe von ethischen Standards, wie sie von zertifizierte Finanzplaner™ (CFPs) ist entscheidend, um das durch Finanzskandale zerstörte Vertrauen wiederherzustellen.

Vorwegnahme

Der Blick nach vorne auf das, was Chefs oder Kunden in unmittelbarer oder sogar ferner Zukunft von Ihnen brauchen, wird Ihnen helfen, an die Spitze aufzusteigen. Es reicht nicht aus, nur die täglichen Herausforderungen Ihres Jobs zu lösen; Sie müssen langfristig denken können. Folgendes berücksichtigen:

• Welche Fähigkeiten können Sie entwickeln und welche Leistungen können Sie unter Beweis stellen, die Ihnen eine Beförderung einbringen? bei Ihrer jetzigen Firma, bei einer anderen Firma Fuß in die Tür bekommen oder Sie wieder einstellen, wenn Sie entlassen werden oder?
• Wie können Sie Ihrem Chef das Leben erleichtern, indem Sie voraussehen, was er morgen, nächste Woche oder nächsten Monat von Ihnen brauchen wird, und sich frühzeitig darum kümmern?
• Wie können Sie Beziehungen zu Ihren Kunden aufbauen, indem Sie deren Situationen genau beobachten? Wenn Sie zum Beispiel bemerken, dass die Person, die zu Ihnen gekommen ist, um Hilfe bei der Verwaltung einer Erbschaft zu bekommen, schwanger ist, weil sie erkennt, dass sie Hilfe beim Sparen brauchen könnte und Investitionen in die College-Ausbildung ihres Kindes, die Aktualisierung ihres Testaments und möglicherweise die Schaffung eines Vertrauens können Ihnen dabei helfen, eine langfristige Geschäftsbeziehung aufzubauen Klient.

Weisheit und Interpretation

Die in Los Angeles ansässige Schreibberaterin Elizabeth B. Danziger, Gründer von Worktalk Communications Consulting und Autor von "Get to the Point!", sagt: "Clients of Finanzdienstleister suchen mehr als Wissen und Zahlen: Sie suchen nach Weisheit und Deutung."

Die Quintessenz

Durch die Kombination Ihrer Fähigkeit, Zahlen zu analysieren mit Fähigkeiten wie Kommunikation, Projektmanagement und Beziehungsentwicklung, Sie werden als Führungskraft hervortreten und sich positionieren, um an die Spitze Ihrer Feld.