Der Schlüssel zum Erfolg der CFP-Prüfung

Certified Financial Planner (CFP) ist eine Zertifizierung für Fachleute, die bestimmte Anforderungen erfüllt haben, z. B. das Bestehen der CFP-Prüfung. Die meisten Prüflinge, die die zertifizierter Finanzplaner (CFP) Board Prüfung einig, dass die Fallstudien der schwierigste und wichtigste Teil der Prüfung sind.

Die Prüfung dauert sechs Stunden, mit zwei dreistündigen Sitzungen mit einer 40-minütigen Pause dazwischen. Die Prüfung besteht aus 170 Multiple-Choice-Fragen, von denen einige auf Fallstudien oder Szenarien basieren. Dies macht es notwendig, dass die Studierenden die Fallstudien analysieren und argumentieren können, um die Prüfung zu bestehen.

Fallstudienformat

Fallstudien beschreiben die Situation eines hypothetischen Klienten. Dazu können demografische Informationen gehören, die alle beteiligten Personen auflisten (normalerweise eine Familie oder ein Unternehmen oder beides), ihr Alter, ihr physischer und psychischer Gesundheitszustand sowie jegliche Beziehungskonflikte oder Schwierigkeiten zwischen den einzelnen Charakteren.

Oft beinhalten diese Studien eine Scheidung oder einen anderen Bruch innerhalb einer Familie oder haben ein verschwenderisches Kind, das behandelt werden muss. Die Fallstudie kann auch grundlegende Cashflow und Bilanz Information; Sie können alle persönlichen und geschäftlichen Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, Einnahmen, Ausgaben und jede Art von Versicherungsschutz des Kunden umrissen sehen. Die Vermögenswerte werden weiter in die Anlage- und Vorsorgekonten des Kunden unterteilt, und das Einkommensbuch zeigt die Rendite.

Die Fallstudie kann auch die Anwesen Aufschlüsselung, einschließlich aller relevanten will, vertraut, und andere rechtliche Dokumente. Wenn es ein Unternehmen gibt, können die Informationen den Cashflow und die Bilanz sowie den allgemeinen Ausblick für die Zukunft des Unternehmens umfassen. Nach all dieser Lektüre werden dem Testteilnehmer Fragen zu den präsentierten Informationen gestellt.

Wissen allein reicht nicht

Die CFP-Vorstandsprüfung erfordert viel mehr als bloße Vertrautheit mit dem Kursmaterial. Der Student muss auch in der Lage sein, dieses Wissen bei der Beantwortung der Fragen richtig zu bewerten, zu synthetisieren und anzuwenden. Dies gilt auch für die Fragen, die keine Fallstudien sind, aber diese Fragen konzentrieren sich oft auf ein bestimmtes Problem oder Thema. Fallstudien zwingen den Studenten effektiv, proaktiv genau zu bestimmen, welche Regel oder welches Thema zu den in der Informationsaufschlüsselung präsentierten Informationen gehört.

Fragen zu Fallstudien konzentrieren sich oft nicht auf ein bestimmtes Thema, z. B. die Frage, ob die in der Studie vorgestellten Kunden berechtigt sind, einen Beitrag zu leisten Roth IRAs. Fallstudienfragen zwingen den Studenten häufig, viel weiter gefasste Konzepte zu untersuchen, z Das Portfolio des Kunden hat zu viel Risiko oder die richtigen Arten von Risiken. Dies bedeutet, dass Sie mit den spezifischen Merkmalen jeder Anlage oder Anlageart ausreichend vertraut sind, um sie bewerten zu können, entweder mathematisch oder durch anlageprinzipienbasierte Überlegungen, ob das Portfolio solide ist oder sein muss geändert.

Dies ist natürlich nur ein Beispiel. Der Student wird gebeten, in jeder Fallstudie mehrere dreidimensionale Auswertungen dieser Art zu allen Bereichen der Finanzen des Kunden vorzunehmen. Eine Frage zur Nachlassplanung könnte erfordern, dass der Student proaktiv mit allen verschiedene Arten von Testamenten und Trusts und wissen, welche Arten für den Kunden in der gegebenen Situation geeignet wären Lage. Eine Versicherungsfrage zwingt den Studenten, die gleiche Art von Bewertung für alle verschiedenen Arten von Versicherungen vorzunehmen, die vom Kunden getragen werden. Investition und Ruhestand Fragen erfordern Bewertungen der finanziellen Gesamtlage des Kunden.

Wie bereite ich mich vor?

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie Sie Ihre Chancen auf ein erfolgreiches Bestehen der Prüfung verbessern können. Während jede Strategie mit einem Verständnis des Formats und der Art der Informationen beginnen muss, die in den Studien präsentiert werden, ist dies allein wird selten ausreichen, um Ihnen den Hintergrund zu liefern, den Sie benötigen, um die Fallstudie effektiv durchdenken zu können Fragen.

Einige gängige Strategien werden wie folgt beschrieben:

• Lesen Sie eine Fallstudie gründlich durch: So offensichtlich dieser Vorschlag auch erscheinen mag, die gesamte Fallstudie muss gelesen und bewertet werden, bevor versucht wird, eine der Fragen zu beantworten. Die überwiegende Mehrheit der in der Studie enthaltenen Informationen ist für mindestens eine der gestellten Fragen relevant. Wann immer a Scheidung oder andere familiäre Probleme vorgestellt wird, werden häufig Fragen nach der zu verwendenden Vertrauensform gestellt. Eine sorgfältige Auswertung der Bilanzdaten der Studie wird zeigen, ob Erbschaftssteuern wird ein Problem sein und so weiter. Selbst scheinbar harmlose Informationen können kritische Hinweise liefern, die zur Beantwortung von Fragen verwendet werden können.
• Gehen Sie zu einer Überprüfungssitzung: Einer der klügsten Schritte, den jeder Student machen kann, der für die Prüfung sitzt, ist, Melden Sie sich für Wiederholungskurse an. Diese Kurse werden oft dazu beitragen, das Kursmaterial zusammenzustellen und die obskureren Themen aufzuspüren. Am wichtigsten ist, dass viele dieser Überprüfungskurse Anweisungen aus erster Hand bieten, wie Sie durch jede Studie effektiv argumentieren und herausfinden, welche Konzepte eine bestimmte Studie vom Studenten erfordert bewerben.
• Machen Sie eine Musterprüfung: Die Website des CFP Board bietet eine Musterprüfung an, die Sie ablegen können. Nachdem Sie die Fragen beantwortet haben, können Sie auch Musterantworten sehen.
• Bringen Sie kein echtes Leben hinein: Unerfahrene Studierende machen oft den Fehler, sich zu fragen, was sie tun würden, wenn das in einer Fallstudie vorgestellte Szenario eine reale Situation wäre. Diese Frage lässt sich nicht auf Fallstudien übertragen. Der CFP-Vorstand gestaltet die Fallstudien so, dass sie die Anerkennung spezifischer akademischer Konzepte erfordern. Dieser Ansatz zwingt den Schüler, das Material zu verdauen und dann richtig anzuwenden. In einer Fallstudie könnte es beispielsweise eine Frage zur Angemessenheit der Vermögensallokation. Im wirklichen Leben haben Sie vielleicht das Gefühl, dass die Zuteilung in Ordnung ist, aber für den Test müssen Sie es tun erkennen, dass bestimmte akademische Kriterien berücksichtigt werden müssen, wie z auch gewichtet in einem gegebenen Sektor.

Abschluss

Da die Fallstudien der schwierigste Teil der Prüfung sind, trägt deren Beherrschung dazu bei, dass auch der Rest der Prüfung erfolgreich ist. Studierende sollten sich von der Schwierigkeit des Stoffes nicht einschüchtern lassen, da sie in ihrem Berufsleben höchstwahrscheinlich mit ähnlichen Situationen konfrontiert werden. Das Erlernen des Denkprozesses hinter dem Studium bietet dem Studenten wertvolle Denk- und Denkerfahrung, die dann auf seine echten Kunden angewendet werden kann.