Warnzeichen für ein Unternehmen in Schwierigkeiten

Als ein Finanzberater, liegt es in Ihrer treuhänderischen Verantwortung, die Investitionen Ihrer Kunden im Auge zu behalten und nach Investitionen Ausschau zu halten, die scheitern könnten. Erfahren Sie, wie Sie feststellen können, ob ein Unternehmen kurz vor der Insolvenz steht oder auf ernsthafte finanzielle Schwierigkeiten zusteuert. Es ist auch ein Kinderspiel, zu lernen, wie es geht Verdienst analysieren sowie.

Schwindendes Bargeld oder Verluste

Unternehmen, die Geld verlieren Quartal nach dem Viertel verbrennen ihr Geld schnell. Überprüfen Sie unbedingt die Bilanz und die Kapitalflussrechnung des Unternehmens, um festzustellen, wie das Geld ausgegeben wird. Vergleichen Sie außerdem die aktuellen Cashflows und Cash-Bestände mit dem gleichen Zeitraum im Vorjahr, um festzustellen, ob es einen Trend gibt.

Wenn das Unternehmen aufgrund der erhöhten Investitionstätigkeit Bargeld verbrennt, kann dies bedeuten, dass das Unternehmen in seine Zukunft investiert. Wenn das Unternehmen jedoch in der Kapitalflussrechnung seine Barmittel in die operative Geschäftstätigkeit investiert und immer noch keinen Gewinn erzielt, könnte dies Anlass zur Sorge geben. Achten Sie auch auf hohe Barmittelzuwächse, da das Unternehmen möglicherweise einen Vermögenswert verkauft hat und damit seine Barmittelposition zur Deckung von Verlusten aufbläht.

Unternehmen sollten auch Gewinnrücklagen haben, das ist das Geld, das nach der Erzielung eines Gewinns für einen bestimmten Zeitraum übrig bleibt. Tatsächlich ist RE das Sparkonto für Unternehmen, die im Laufe der Zeit Gewinne ansammeln, um sie in das Unternehmen zu reinvestieren, Dividenden auszugeben oder Aktien zurückzukaufen. Wenn RE nicht zunimmt oder nicht vorhanden ist, ist das Unternehmen ohne Dividenden und Rückkäufe entweder nicht profitabel oder kommt kaum zurecht.

In Frage kommende Zinszahlungen

Die eines Unternehmens Gewinn- und Verlustrechnung wird zeigen, was es zahlt, um seine Schulden zu bedienen. Kann das Unternehmen weiterhin Geld verlieren und noch genug übrig haben, um die Zinszahlungen zu leisten? Generieren die aktuellen Umsatzsteigerungen genügend Einnahmen, um die Schulden des Unternehmens zu bedienen?

Es gibt Kennzahlen und Kennzahlen, die die Fähigkeit eines Unternehmens messen, seine Verbindlichkeiten zu decken. Das Stromverhältnis (oder Cash Ratio) ist eine Berechnung, die bei der Bestimmung der Fähigkeit eines Unternehmens hilft, kurzfristige Verbindlichkeiten zu begleichen. Sie wird berechnet, indem das Umlaufvermögen durch die kurzfristigen Schulden dividiert wird. Eine Quote größer als eins bedeutet, dass ein Unternehmen eine hohe Chance hat, seine Schulden, wohingegen ein Verhältnis von weniger als eins darauf hindeutet, dass ein Unternehmen seine Schulden nicht begleichen kann. Das Härtetestverhältnis kann auch verwendet werden, der Unterschied besteht darin, dass Inventar und Prepaid-Konten von ausgeschlossen werden Umlaufvermögen.

Auditoren wechseln

Alle öffentliche Firmen müssen ihre Bücher von einer externen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft prüfen lassen. Und obwohl es für Unternehmen nicht ungewöhnlich ist, von Zeit zu Zeit die Firma zu wechseln, sollte die abrupte Entlassung eines Wirtschaftsprüfers oder einer Wirtschaftsprüfungsgesellschaft ohne ersichtlichen Grund Anlass geben Rote Flaggen. Es ist normalerweise ein Zeichen dafür, dass es Meinungsverschiedenheiten über die Buchung gibt Einnahmen oder Konflikte mit Mitgliedern des Managementteams. Beides ist kein gutes Zeichen.

Sehen Sie sich auch das Schreiben des Auditors an. Im Rahmen des Vollmachtsformular (Unternehmen geben diese Informationen manchmal auch in 10-Ks und Jahresberichten an), Wirtschaftsprüfer schreiben einen Brief, in dem sie erklären, dass sie der Meinung sind, dass die Einnahmen, Cashflow oder Bilanzinformationen wurden fair dargestellt und beschreiben die Finanzlage des Unternehmens zumindest nach bestem Wissen und Gewissen Wissen. Stellt ein Abschlussprüfer jedoch die Frage, ob das Unternehmen die Fähigkeit zur Fortführung der Unternehmenstätigkeit hat, oder stellt eine andere Abweichung in Buchführungspraktiken, insbesondere wie es Einnahmen verbucht, das sollte auch als ernstes Warnzeichen dienen.

Dividendenkürzung

Unternehmen, die ihre Dividende Zahlungen an Aktionäre stehen nicht unbedingt am Rande des Konkurses. Wenn Unternehmen jedoch schwierige Zeiten durchmachen, sind Dividenden in der Regel einer der ersten Posten. Das Management wird eine Dividende wahrscheinlich nicht kürzen, es sei denn, dies ist absolut notwendig, da jede Kürzung den Aktienkurs des Unternehmens wahrscheinlich erheblich nach unten drücken wird. Betrachten Sie daher jede Dividendenkürzung oder den Wegfall einer Dividende als Zeichen dafür, dass schwierige Zeiten vor uns liegen.

Es ist wichtig, andere unterstützende Beweise zu berücksichtigen, um festzustellen, ob eine Dividendenkürzung für ein Unternehmen dunkle Zeiten signalisiert. Achten Sie nämlich auf eine sinkende oder variable Rentabilität, die Dividendenrendite im Vergleich zu anderen Unternehmen derselben Branche und einen negativen freien Cashflow. Kluge Anleger sind ebenfalls vorsichtig; stellen Sie sicher, dass Ihr Dividende ist nicht gefährdet.

Defekte des Top-Managements

Wenn es für ein Unternehmen ernsthaft bergab geht, gehen in der Regel hochrangige Mitglieder des Managementteams, um eine Stelle bei einem anderen Unternehmen anzunehmen. In der Zwischenzeit werden aktuelle Mitarbeiter mit geringerer Betriebszugehörigkeit die Positionen der leitenden Angestellten einnehmen. Wenn das Management ständig überspringt, ist das selten eine gute Nachricht.

Großer Insider-Verkauf

Das intelligentes Geld Investoren, d. h. institutionelle und geschäftsführende Inhaber der Aktien, geben ihre Aktien in der Regel vor einem Insolvenzantrag oder in wirklich schwierigen Zeiten ab. Halten Sie Ausschau nach Insider-Verkäufen.

Im normalen Geschäftsverlauf können jedoch einige Insider die Aktie von Zeit zu Zeit verkaufen. Grundsätzlich sollten Sie auf ungewöhnlich große oder häufige Transaktionen achten, insbesondere solche, die in oder um die Zeit der Veröffentlichung negativer Nachrichten erfolgen.

Verkauf von Flaggschiff-Produkten

Wenn Sie schwere Zeiten durchmachen würden, würden Sie wahrscheinlich Ihre Ersparnisse anzapfen. Und wenn Sie das durchgemacht haben, würden Sie wahrscheinlich in Betracht ziehen, einige Ihrer zu verkaufen Vermögenswerte um Geld zu sammeln. Aber Sie würden Ihre persönlichen Andenken nicht verkaufen, es sei denn, Sie müssten. Nun, die gleiche Logik gilt für ein Unternehmen. Wenn Sie also sehen, dass das Unternehmen einen wichtigen Geschäftsbereich oder eine Produktlinie verkauft, um Geld zu beschaffen, passen Sie auf!

Kürzungen bei Vergünstigungen

Unternehmen werden versuchen, ihre gesundheitlichen Vorteile tief einzuschränken, Pensionspläne, oder andere Vergünstigungen in schwierigen Zeiten. Tiefe und plötzliche Einschnitte, insbesondere wenn sie in Verbindung mit einem der anderen oben genannten Probleme erfolgen, sind ein Zeichen dafür, dass Schwierigkeiten bevorstehen.

Die Quintessenz

Nicht selten geraten Unternehmen in Fahrbahnunebenheiten und müssen den Gürtel enger schnallen. Wenn ein Unternehmen diesen Gürtel jedoch übermäßig enger schnallt oder wenn mehr als eines der oben genannten Szenarien eintritt, sollten Sie vorsichtig sein.

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