Verstehen, wie Top-Trust-Unternehmen arbeiten

Banken, Versicherung Firmen, Vermittlung Firmen und Finanzplanungsfirmen konkurrieren alle um einen Teil Ihres Portfolios. Infolgedessen finden Verbraucher ihr Vermögen häufig auf diese Institutionen verstreut. Eine Lösung für dieses Problem ist a Treuhandgesellschaft, die eine Vielzahl von Investitions-, Steuer- und Nachlassplanung Dienstleistungen für Kunden. Dieser Artikel bietet einen allgemeinen Überblick über die Art und Funktion von Treuhandgesellschaften sowie die von ihnen angebotenen Dienstleistungen.

Was ist eine Treuhandgesellschaft?

Per Definition ist eine Treuhandgesellschaft eine separate juristische Person im Besitz einer Bank oder einer anderen Finanzinstitution, Anwaltskanzlei oder unabhängig Partnerschaft. Seine Funktion besteht in der Verwaltung von Trusts, Treuhandfonds, und Nachlässe für Einzelpersonen, Unternehmen und andere Körperschaften. Ein Trust ist eine Vereinbarung, die es einem Dritten oder einem Treuhänder ermöglicht, Vermögenswerte oder Eigentum für einen oder mehrere Begünstigte zu halten.

Treuhandunternehmen erhalten ihren Titel dadurch, dass sie in einem Treuhänder Kapazitäten für ihre Kunden – wie Treuhänder. Ein Treuhänder ist eine Organisation oder eine Person, die dafür verantwortlich ist, im Namen anderer zu handeln, um ihr Vermögen zu verwalten.

Der Großteil des Vermögens einer Treuhandgesellschaft wird in echten Trusts gehalten, wobei die Treuhandgesellschaft als bezeichnet wird Treuhänder. Treuhandgesellschaften beschäftigen im Allgemeinen mehrere Arten von Finanzfachleuten, darunter Finanzplaner, Anwälte, Portfoliomanager, Wirtschaftsprüfer und andere Steuerfachleute, Treuhandbeamte, Immobilienexperten und Verwaltungspersonal.

Was kann eine Treuhandgesellschaft für mich tun?

Treuhandgesellschaften erbringen eine breite Palette von Dienstleistungen im Zusammenhang mit Investitionen und Anlagenmanagement. Natürlich ist eine der Hauptfunktionen der meisten Treuhandgesellschaften die Verwaltung der Anlageportfolios innerhalb der Treuhandgesellschaften ihrer Kunden. Die Anlageverwaltung erfolgt entweder im eigenen Haus oder durch einen angeschlossenen Drittverwalter, der vom Kunden ausgewählt oder empfohlen wird.

Vielfältige Anlagemöglichkeiten, von Einzeltiteln bis hin zu Investmentfonds zu Derivate und Immobilien, können eingesetzt werden, um verschiedene Anlageziele, wie Wachstum oder Einkommen. Für vermögende Kunden stehen auch spezielle Services zur Verfügung, darunter alternative Investitionen, wie Kommanditgesellschaften, natürliche Ressourcen, Private Equity, und Hedgefonds. Unabhängig von der Art der verwendeten Verwaltung, Investitionsmanagement wird immer für jeden Kunden angepasst Risikotoleranz und Zeithorizont.

Finanz- und Treuhanddienste

Auch Treuhandgesellschaften können zur Verfügung stellen Verwahrung Dienstleistungen in sicheren Tresoren für andere Arten von materiellen Investitionen oder Wertsachen, wie Schmuck und Sammlerstücke. Oft werden Finanzplaner eingesetzt, um umfassende Finanzpläne für Kunden, die alle Aspekte des finanziellen Lebens eines Kunden abdecken, einschließlich Investitionen, Versicherungen und Ruhestandsplanung. Ein Planer kann sich auch auf ein bestimmtes Segment der Finanzen eines Kunden konzentrieren, beispielsweise auf die Investitions- oder Hochschulplanung. Gesamteinkommen, Schenkung, Vertrauen und Nachlass Steuererklärung Vorbereitung und Planung gehören auch bei vielen Treuhandgesellschaften zum Standard. Auch Schief Dienstleistungen und Führung von Konten für Erlöse aus 1031 Tausch-Immobilientransaktionen können bei Bedarf bereitgestellt werden. § 1031 ist ein Internal Revenue Code (IRC) Vorschrift, die die Abgrenzung von Steuern auf qualifizierte Vermögenswerte wie Immobilien ermöglicht.

Nachlassplanungsdienste

Treuhandgesellschaften können alle Aspekte des Nachlassabwicklungsprozesses abwickeln, einschließlich Bewertung, Dispersionund Umbenennung von Vermögenswerten, Zahlung von Schulden und Ausgaben, Erbschaftssteuer Rückgabevorbereitung, Verkauf von nahestehenden Unternehmen und alle anderen notwendigen Aufgaben im Zusammenhang mit der Weitergabe des Vermögens eines Verstorbenen Zuschussgeber oder Auftraggeber. Treuhandgesellschaften arbeiten oft auch mit den Erben ihrer Kunden zusammen und bieten den Empfängern des Nachlassvermögens die gleichen Dienstleistungen wie dem Schenker.

Vertrauensdienste für Unternehmen

Corporate Trust Services können sowohl bei der Emission als auch bei der Verwaltung von Unternehmensanleihen Unterstützung bieten. Corporate Trusts können die Zinszahlungen von der Corporation an die Anleihegläubiger und sicherstellen, dass der Emittent die Covenants der Anleihevereinbarung einhält.

Arten von Trusts

Treuhandgesellschaften steuern alle Phasen der Treuhandgründungs-, -verwaltungs- und -dispositionsprozesse. Obwohl es viele verschiedene Arten von Trusts gibt, fallen sie normalerweise in zwei Arten von Kategorien.

Widerrufsrecht

EIN widerrufliches Vertrauen ist ein Trust, der jederzeit geändert werden kann. Beispielsweise könnten die Begünstigten geändert oder der Trust aufgelöst werden. Der Inhaber eines widerruflichen Trusts behält jederzeit die Kontrolle über den Trust. Der Eigentümer oder Zuschussgeber kann der Begünstigte sein oder eine beliebige Person benennen.

Unwiderrufliches Vertrauen

Ein unwiderrufliches Vertrauen erlaubt weder Änderungen noch kann der Trust ohne Zustimmung des Begünstigten aufgelöst werden. Unwiderrufliche Trusts sind hilfreich, um Steuern auf Schenkungen zu vermeiden oder das Erbe des Begünstigten vor rechtlichen Schritten von Gläubigern zu schützen, wenn der Begünstigte später im Leben finanzielle Probleme hat.

Andere Arten von Trusts sind:

• Lebendiges Vertrauen und testamentarische Trusts
• Second-to-sterb Lebensversicherung vertraut
• Gemeinnützige Stiftungen (Stiftungen und Stiftungen für Wohlhabende sind in der Regel auch vorhanden)
• Absichtlich fehlerhafte Trusts
• Incentive-Trusts
• Generationen überspringende Trusts
• QTIP-Trusts
• Qualifizierte Personenwohnsitz-Trusts
• Ehestiftungen
• Bildungsstiftungen
• Vorsorgekonten, wie z IRAs und qualifizierte Pläne

Warum eine Treuhandgesellschaft verwenden?

Treuhandgesellschaften können ihren Kunden von einem bequemen, zentralen Standort aus eine Fülle von Dienstleistungen anbieten. Sie sparen ihren Kunden Zeit und Mühe, indem sie die Notwendigkeit der Koordination von finanziellen Vermögenswerten und Informationen zwischen Makler, Finanzplaner, Steuerberater, Steuerberater und Rechtsanwälte. Treuhandgesellschaften übernehmen auch die volle treuhänderische Verantwortung für das finanzielle Wohl ihrer Kunden Sicherstellen, dass bei jeder Dienstleistung und Transaktion stets die besten Interessen der Kunden berücksichtigt werden durchgeführt.

Verbraucher, die die Dienste einer Treuhandgesellschaft in Anspruch nehmen möchten, haben viele lokale Einrichtungen zur Auswahl. Praktisch alle großen Banken und Sparkassen bieten Treuhanddienstleistungen über eine eigene Abteilung an. Dennoch müssen die meisten Kunden, die eine Treuhandgesellschaft beauftragen möchten, in der Regel bestimmte finanzielle Voraussetzungen erfüllen; Beispielsweise kann ein Trust verlangen, dass der Kunde ein Nettovermögen von mindestens 500.000 US-Dollar hat.

Die Quintessenz

Treuhandgesellschaften bieten eine breite Palette von Dienstleistungen an, die von der Treuhand- und Anlageverwaltung bis hin zu umfassenden Vermögensverwaltung Dienstleistungen wie Steuervorbereitung, Steuerberatung und Finanzplanung. Für Verbraucher, die einen „One-Stop-Shop“-Ansatz für die Verwaltung ihrer Finanzangelegenheiten suchen, können Treuhandgesellschaften die perfekte Lösung bieten.