Definition der Finanzplanungsvereinigung

Was ist die Finanzplanungsvereinigung?

Die Financial Planning Association ist eine professionelle Organisation für Finanzplaner. Die Financial Planning Organization mit Sitz in Denver, Colorado, fördert Bildung und berufliche Bildung Ethik in diesem Bereich und hilft potenziellen Kunden auch dabei, qualifizierte Finanzplaner in ihren Bereich.

So funktioniert die Financial Planning Association

Die Financial Planning Association entstand im Jahr 2000 durch den Zusammenschluss des Institute of Certified Financial Planners und der International Association of Financial Planners. Durch ihre Website, Veranstaltungen und Veröffentlichungen trägt die Financial Planning Association zur Aufklärung der Öffentlichkeit bei über die Bedeutung der Finanzplanung und die Vorteile, sich auf eine Finanzplanung zu verlassen Fachmann. Die Financial Planning Association fördert auch die Forschung auf diesem Gebiet durch die Herausgabe des von Experten begutachteten „Journal of Financial Planning“.

Eines der zentralen Ziele des Finanzplanungsverbandes ist es, bei seinen Mitgliedern ein hohes Maß an Fachkompetenz und Verhalten sicherzustellen. Neben der Förderung der Weiterbildung veröffentlicht und unterhält der Finanzplanungsverband auch ein Fach Ethikkodex. Finanzplaner, die Meme des Vereins sind, sind verpflichtet, sich im Umgang mit der Öffentlichkeit an diesen Kodex zu halten. Insbesondere verlangt der Ethikkodex von Finanzplanern, dass sie ihre Dienstleistungen mit Integrität, Objektivität, Kompetenz, Vertraulichkeit, Fairness, Professionalität und Sorgfalt erbringen.

Von besonderer Bedeutung sind die ethischen Standards der Financial Planning Association in Bezug auf tatsächliche oder vermeintliche Interessenkonflikte. Um diese Konflikte zu bewältigen, müssen die Memes der Financial Planning Association unparteiisch und gründlich beraten und den Kunden jedes potenzielle Potenzial offenlegen Interessenskonflikte. Sie dürfen die Informationen eines Kunden nicht ohne Erlaubnis preisgeben und müssen sich immer so verhalten, dass sie den Beruf der Finanzplanung stark widerspiegeln.

Beispiel aus der Praxis der Financial Planning Association

Einzelpersonen können sich für eine Vielzahl von Bedürfnissen an Finanzplanungsberufe wenden. Menschen, die mit Schulden zu kämpfen haben, könnten beispielsweise von Unterstützung bei der Planung aktualisierter Budgets oder dem Einsatz von Techniken wie Schuldenkonsolidierung ihre Kredite nach und nach zurückzuzahlen. Für andere Kunden können Finanzplaner helfen, langfristige Ziele wie das Sparen für den Ruhestand oder die Studienkosten eines Kindes zu erreichen. Für wohlhabendere Kunden können Finanzplaner auch bei Dienstleistungen wie Anlage- und Nachlassplanung.

Für diejenigen, die einen Finanzplaner in ihrer Nähe suchen möchten, bietet die Financial Planning Association eine kostenlose Online-Suchmaschine an. Über dieses Tool kann der Benutzer auf ein Verzeichnis qualifizierter Finanzplaner in seiner Region sowie auf regionale Sektionen des Verbandes zugreifen, die Treffpunkte und Bildungsprogramme anbieten.