Sind Leistungen der Sozialversicherung nach dem 62. Lebensjahr steuerpflichtig?
Besteuerung der Sozialversicherung
Die Berechtigung zum Bezug von Sozialversicherungsleistungen beginnt im Alter von 62 Jahren, obwohl viele Senioren bis in ein höheres Alter warten um größere Leistungsbeträge zu kassieren. Ob Sozialversicherungsleistungen vom Internal Revenue Service (IRS) besteuert werden, hängt davon ab, wie viel zusätzliches Einkommen die Person erhält, die Steuern einreicht. Einige Staaten erheben auch Steuern auf Leistungen.
Die zentralen Thesen
- Sozialversicherungsleistungen können nach 62 Jahren besteuert werden oder auch nicht, was zum großen Teil von anderen Einkünften abhängt.
- Diejenigen, die nur Sozialleistungen beziehen, müssen keine Bundeseinkommensteuern zahlen.
- Wenn Sie andere Einkünfte beziehen, müssen Sie Ihr Einkommen mit dem IRS-Schwellenwert vergleichen, um festzustellen, ob Ihre Leistungen steuerpflichtig sind.
- 13 Staaten besteuern Sozialleistungen in irgendeiner Weise.
So stellen Sie fest, ob Sozialversicherungsleistungen steuerpflichtig sind
Senioren, deren einzige Einkommensquelle die Sozialversicherung ist, müssen keine Bundeseinkommensteuern auf ihre Leistungen zahlen. Wenn sie andere Einkommensquellen beziehen, einschließlich
steuerfreie Zinsen Einkommen, müssen sie die Hälfte ihrer jährlichen Sozialversicherungsleistungen zu ihrem anderen Einkommen hinzufügen und dann das Ergebnis mit einem vom IRS festgelegten Schwellenwert vergleichen. Wenn die Summe über dem IRS-Schwellenwert liegt, einige ihrer Sozialversicherungsleistungen sind steuerpflichtig.Für 2020 beträgt der Schwellenwert 25.000 US-Dollar für Singles und 32.000 US-Dollar für Ehepaare, die gemeinsam einreichen. Ehepaare, die zusammenleben, aber getrennt archivieren einen Schwellenwert von 0 USD haben und unabhängig von anderen erzielten Einkünften Steuern auf Sozialversicherungsleistungen zahlen müssen.
Die Formel zur Berechnung Ihres kombinierten Einkommens umfasst die Addition Ihres bereinigten Bruttoeinkommens zuzüglich steuerfreier Zinsen zuzüglich der Hälfte Ihrer Sozialversicherungsleistungen. Ihr sonstiges Einkommen, das im bereinigten Bruttoeinkommen enthalten ist, kann aus einer Teilzeitbeschäftigung oder 401(k)-Entnahmen stammen.
Im Einzelnen werden Leistungen der Sozialversicherung wie folgt besteuert:
- Bis zu 50 % der Sozialversicherungsleistungen werden auf Einkommen von 25.000 bis 34.000 US-Dollar für Einzelpersonen oder 32.000 bis 44.000 US-Dollar für verheiratete Paare besteuert.
- Bis zu 85 % der Leistungen sind steuerpflichtig, wenn das Einkommen 34.000 USD für Einzelpersonen oder 44.000 USD für Paare beträgt.
Steuerpflichtige Sozialversicherungsleistungen
Angenommen, Ihre Sozialversicherungsleistungen sind basierend auf Ihrem kombinierten Einkommen steuerpflichtig. Die Höhe der zu zahlenden Steuern hängt von Ihrem Einkommen ab. Insbesondere die Differenz zwischen Ihrem kombinierten Einkommen und dem IRS-Grundbetrag (z. B. 25.000 US-Dollar für Single Filers).
Sie werden nie mehr als 85 % Ihrer Sozialversicherungsleistungen versteuern.
Diese dreizehn Staaten besteuern Sozialversicherungsleistungen unter bestimmten Umständen:
- Colorado
- Connecticut
- Kansas
- Minnesota
- Missouri
- Montana
- Nebraska
- New-Mexiko
- Norddakota
- Rhode Island
- Utah
- Vermont
- West Virginia
Früher hat Iowa die Steuern auf Leistungen festgesetzt, die Steuern jedoch 2014 vollständig abgeschafft, während New Mexico einige Leistungen für Begünstigte ab 65 Jahren befreit. Diese Staaten besteuern Sozialversicherungsleistungen mit unterschiedlichen Methoden, die die Verwendung eines angepassten Bruttoeinkommens oder anderer Zahlen umfassen können.