Definition des Chartered Wealth Manager (CWM)
Was ist der Chartered Wealth Manager (CWM)?
Chartered Wealth Manager (CWM) ist eine Berufsbezeichnung der GAFM Global Academy of Finance and Management, früher die Amerikanische Akademie für Finanzmanagement (AAFM). Es soll die Kenntnisse und Fähigkeiten von Vermögensverwaltungsfachleuten bescheinigen.
Voraussetzung für das CWM-Programm sind drei oder mehr Jahre Berufserfahrung im Bereich Wealth Management und einen GAFM-anerkannten Abschluss oder einen anderen anerkannten Studiengang wie einen Master-Abschluss in bestimmten Felder.
Die zentralen Thesen
- Die Bezeichnung Chartered Wealth Manager (CWM) ist eine professionelle Zertifizierung für Vermögensverwalter und wird von der Global Academy of Finance and Management angeboten.
- Das CWM bescheinigt Arbeitgebern, Kollegen und Kunden fachliche Kompetenz in den Bereichen Finanzplanung, Investitionen, Risiko, Wirtschaft, Steuern, Ruhestand, Nachlassplanung und Geld und Bankgeschäfte.
- Bewerber müssen über einen Master-Abschluss in Finanzen, Recht, Wirtschaftswissenschaften, Mathematik, Vermögensverwaltung oder einem verwandten Bereich sowie über fünf Jahre Berufserfahrung verfügen. Akademische Professoren und Forscher, Doktoranden oder CPAs sowie Rechtsanwälte können individuelle Ausnahmen von den oben genannten Anforderungen beantragen.
Den Chartered Wealth Manager verstehen
Das Chartered Wealth Manager Programm konzentriert sich auf Themen wie Relationship Management, Kommunikation, Vertrieb und Finanzplanung und erfordert pro Jahr 15 Stunden Weiterbildung Bedarf.
Die GAFM ist eine globale Institution, die Kandidaten Zertifizierung um ihre Kenntnisse und Referenzen in den Bereichen Finanzen, Rechnungswesen und Unternehmensberatung zu verbessern. Es bietet weitere Zertifizierungen wie Chartered Market Analyst (CMA), akkreditierter Unternehmensberater (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM)und Master Financial Planner (MFP). Das GAFM Board of Standards wurde 1996 durch eine Fusion zwischen dem Gründerbeirat gegründet des Original Tax and Estate Planning Law Review und der American Academy of Financial Management & Analysten.
CWM-Anforderungen
Bewerber, die die CWM-Bezeichnung anstreben, müssen akademische und berufliche Mindestanforderungen erfüllen. Die Kandidaten müssen zwei der folgenden Voraussetzungen erfüllen:
- Ein von ABA AACSB, ACBSP oder Equis akkreditierter Abschluss in den Bereichen Finanzen, Investitionen, Rechnungswesen, Steuern oder Wirtschaftswissenschaften
- Drei Jahre Berufserfahrung
- Ein staatlich anerkannter Abschluss: Lizenzen, Abschluss, MBA/Master oder Rechtswissenschaften, Ph. D., CPA, anerkannte Bezeichnungen und Spezialisierungsarbeiten
- Ein verwandter Abschluss und Prüfungen eines AAFM-anerkannten und -akkreditierten Universitätsprogramms
- Abschluss von Online-Zertifizierungsprogrammen für Führungskräfte
Zum Nachweis des Masterabschlusses müssen die Bewerber folgende Unterlagen vorlegen:
- AAFM-Zertifizierungsantrag eine Ausbildung von einem AAFM-qualifizierten Bildungsanbieter zeigen
- Nachweis in gutem Glauben über die Bewerbung, Immatrikulation und den Abschluss des Abschlusses und der Prüfungen eines akkreditierten oder staatlich genehmigten Programms
- Nachweise über Berufserfahrung und alle Diplome, Lizenzen, Bezeichnungen, Zertifizierungen, Regierungsarbeit/-ausbildung, Lehrtätigkeit, Forschung oder andere Auszeichnungen
Es ist keine CWM-Prüfung erforderlich. CWM-Experten müssen jedoch Kompetenz in den folgenden ein Dutzend Themenbereichen nachweisen:
- Nachlassplanung und Trusts
- Anlagenmanagement
- Portfolio-Management
- Internationale Besteuerung
- Rentenrecht
- Wirtschaft
- Investitionen
- Geld und Bankwesen
- High Net Worth (HNW) Beratung
- Beziehungsmanagement, Compliance und Ethik
- Wirtschaftseinheiten & Organisationen
- Risikomanagement und Versicherung
CWM-Inhaber müssen zusätzlich mindestens 15 Stunden Weiterbildung jährlich.
Pflichten eines CWM-Beauftragten
Ein CWM unterstützt in der Regel Kleinanleger bei folgenden Aufgaben:
- Aufbau von Anlagestrategien: Chartered Wealth Manager entwickeln Strategien rund um die Risikotoleranz, die persönliche Situation und die langfristigen finanziellen Ziele ihrer Kunden. Ein CWM kann beispielsweise ein Aktienportfolio von Dividendenaktien mit hoher Rendite für einen Investor, der passives Einkommen sucht.
- Unabhängige Beratung anbieten: Ein CWM analysiert große Mengen an Finanznachrichten und -daten und bietet Kunden eine unabhängige Bewertung der Informationen. Nach dem Durchlesen eines Prospekts für eine kommende Börsengang (IPO)zum Beispiel kann ein CWM seinem Kunden raten, keine Investitionen zu tätigen.
- Aktiv zuhören: Die Umstände der Kunden ändern sich ständig. Ein CWM organisiert regelmäßige Treffen mit Anlegern und stellt fest, ob eine Änderung ihrer Situation eine Überprüfung der Anlagestrategie erfordert. Nach einem Kundengespräch kann ein CWM beispielsweise beschließen, eine Portfolio-Neugewichtung vorzunehmen, nachdem er von einer Erbschaft erfahren hat. Aktives Zuhören trägt dazu bei, dass CWMs die Kennen Sie Ihren Kunden (KYC) Regel.
- Unterrichten: Ein CWM informiert Anleger aktiv über die Finanzmärkte und wie man Vermögen aufbaut. Sie vermitteln ihren Kunden grundlegende Prinzipien wie Diversifikation, Vermögensallokation, und die Bedeutung von Disziplin. Wenn ein CWM aktive Handelskunden hat, können sie ihnen die Bedeutung von Kapitalerhalt und Risiko/Ertrag erklären.
- Finanzielle Vormundschaft: Chartered Wealth Manager überwachen die Märkte für Kunden und machen sie auf neue Chancen oder potenzielle Risiken aufmerksam, die sich auf ihre Portfolios auswirken könnten. Beispielsweise kann ein CWM einen Kunden über eine Überraschung informieren Gewinnwarnung die sich wahrscheinlich negativ auf eine Portfolioposition auswirken wird.